Der Klimawandel in der Geldanlage - halten Sie Ihre Kunden über Wasser! Fidelity Worldwide Investment

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1 Der Klimawandel in der Geldanlage - halten Sie Ihre Kunden über Wasser! Fidelity Worldwide Investment Nur für professionelle Anleger keine Weitergabe an Privatanleger

2 Was muss ich wissen, wenn ich ASPIRIN verkaufen will? ASPIRIN ist ein eingetragenes Markenzeichen der Bayer AG. Copyright Bayer AG 2 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

3 Der Blick in den Rückspiegel ist nicht genug 9 % 3

4 Anlagelösungen passend zum individuellen Sicherheitsbedürfnis Ihrer Kunden 1 2 früher Rendite Risikobereitschaft 1 2 heute Sicherheitsbedürfnis erwartete Rendite Lösung 4 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

5 FAZ.NET: Negativzinsen Angriff auf die Sparer Quelle: FAZ.NET ( ); 5 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

6 Das Niedrigzinsumfeld wird andauern und macht Geldanlage nicht einfacher Quelle: FAZ.NET ( ); die-vermoegensfrage-viele-alternativen-zum-niedrigzins html 6 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

7 Wie versteht es Ihr Kunde? Machen Sie es griffig Selbst Grundkenntnisse fehlen Konkrete Fragen zum Finanzwissen (Richtige Antworten in %) 3 Frage: Fünf Brüder erhalten eine gemeinsame Erbschaft von 1000 Euro. Wie viel bekommt jeder Bruder, wenn die Erbschaft zu gleichen Teilen unter ihnen aufgeteilt wird? Antwort: 200 Euro Ungarn 96% richtige Antworten Irland 93% Polen 91% Deutschland 84% Großbritannien 76% Frage: Sie legen 100 Euro zu einem Zinssatz von zwei Prozent für ein Jahr an. Wie viel erhalten Sie nach einem Jahr zurück? Antwort: 102 Euro Irland 76% richtige Antworten Norwegen 75% Deutschland 64% Großbritannien 61% Polen 60% ; Quelle: Bundesbank, Bank of Scotland, ING-DiBa, OECD ³rund 1000 Befragte je Land in Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

8 Reaktion: Immer mehr sparen bei immer geringerem Zins? Bankanlagen privater Sparer in Billionen Euro, *Stand: EZB-Leitzins und EZB-Einlagensatz in Prozent 1,9 5 EZB-Leitzins 0,25 0,05 EZB-Einlagezins 0,0-0,20 1,8 1,7 1,88* 4 1,6 3 1,5 2 1,4 1,3 1 1, Quelle: Die Welt, 13. Juni 2014 S Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

9 Konsequenz für den Kunden? Mehr sparen, kleinere Rente oder den Motor wechseln! Niedrige Zinsen verlangen höhere Sparraten Monatsbeitrag für das gleiche Sparziel bei Niedrige Zinsen verringern die Rente* Monatliche Rente bei ratierlicher Zahlung von 100 4% 2% Verzinsung 4% 2% Verzinsung , 20, Anlagezeitraum (in Jahren) Anlagezeitraum (in Jahren) * Beispiel: ratierliche Zahlung 100 ; Verrentungsdauer 20 Jahre 9 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

10 Mit 0,5% Zinsen auf dem Festgeld-Konto können Sie sich nach einem Jahr von den Zinsen bei 150 Euro Sparsumme die Briefmarke für die Depoteröffnung leisten bei 800 Euro Sparsumme einen großen Cappuccino bei Starbucks leisten bei Euro Sparsumme das neue iphone 6 in der günstigsten Ausführung leisten 0,62 3,90 ab 699,00 10 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

11 Auflösungserscheinungen Quelle: 11 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

12 Rendite Die neue Welt der Geldanlage Auswirkungen der Finanzkrise weiter spürbar Die Welt von gestern risikoloser Zins Aktien Schwellenländer Aktien Aktien Blue Chips Hochzins- und Schwellenländeranleihen Staatsanleihen Geldmarkt Immobilien Unternehmensanleihen Tagesgeld ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Geld unter der Matratze Reale Rendite = 0% Risiko Quelle: Gavekal, März Darstellung nur zur Illustration. 12 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

13 Antworten auf den Klimawandel der Altersvorsorge Wie stellen Sie sich darauf ein? Quelle: www. K.html&h=499&w=665&tbnid=qrqQMjtUu_27IM:&zoom=1&tbnh=127&tbnw=169&usg= mtfwblysjbb1v0koxlmkkbprmkk=&docid=leipojq5tetvlm&sa=x&ei=eyrgvpsohqe67ga_xocibg&ved=0ccwq9qewaw&dur= Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

14 Rendite Die neue Welt der Geldanlage Auswirkungen der Finanzkrise weiter spürbar Die Welt von heute zinsloses Risiko Aktien Schwellenländer Aktien Aktien Blue Chips Hochzins- und Schwellenländeranleihen Staatsanleihen Geldmarkt Tagesgeld Immobilien Unternehmensanleihen ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Geld unter der Matratze Reale Rendite = 0% Risiko Quelle: Gavekal, März Darstellung nur zur Illustration. 14 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

15 Fidelity Fokusprodukte für das jeweilige Kundenbedürfnis Kapitalerhalt Geringe Schwankungen Angemessene Renditen Regelmäßig Zuflüsse Auf Ausschüttung optimierte Anlagestrategie Sichtbare Erträge Vermehrung des angelegten Kapitals Höhere Renditen Höhere Volatilität 15 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

16 Fidelity Fokusprodukte für das jeweilige Kundenbedürfnis Fidelity Rentenanlage Klassik Flexibler globaler Rentenfonds Fokus auf geringe Schwankungen Chance auf angemessene Renditen über Inflation Schutz bei anziehender Inflation Fidelity Zins & Dividende Flexibler globaler Multi-Asset Fonds Fokus auf attraktive Ausschüttungen aktuell 5,3%* Breite Diversifikation und Nutzung der aussichtsreichsten Ertragsanlagen Fidelity Rentenanlage Zinsertrag Flexibler globaler Rentenfonds Fokus auf attraktive Ausschüttungen aktuell 2,7%* Bei guter Bonität (durchschnittl. Inv.-Grade-Rating) Fidelity America Fund Aktienfonds Nutzt die aussichtsreichsten Anlagechancen der USA Starker Track Record Fidelity European Growth Europäischer Aktienfonds Starke Wertentwicklung im Jahr 2014 Platzierung im 1. Quartil Der Fondsklassiker seit 1990 *Fidelity Rentenanlage Zinsertrag ist eine Anteilskasse des Fidelity Funds - Global Income Fund. Die Vermögenswerte unterscheiden sich nicht. Die letzte Ausschüttung des Fidelity Global Income Funds vom betrug 2,7%, bezogen auf den Anteilspreis von 7,99 Euro am (verwendete ISIN: LU ). **Fidelity Zins & Dividende ist eine Anteilsklasse des Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund. Die letzte Ausschüttung des Fidelity Global Multi Asset Income Fund vom betrug 5,3% p. a. bezogen auf den Anteilspreis von 10,25 Euro am (verwendete ISIN: LU ). Die anfallenden regelmäßigen Ertrage werden an den Anleger ausgeschüttet. Die Kosten für die Fondsverwaltung (voraussichtlich 1,73 % pro Jahr) Können aus dem Fondskapital bedient werden und den Anteilspreis mindern, wenn sie nicht durch Kursgewinne gedeckt werden. **Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds - Global Dividend Fund: ISIN LU Die letzte Ausschüttung des Fonds vom betrug 2,68% p.a. bezogen auf den Anteilspreis von 14,24 Euro am Die genannten Prozentzahlen sind Ausschüttungsrenditen. Die Gesamtrendite der Anlage kann von der Ausschüttungsrendite sowohl positiv als auch negativ abweichen, wenn sich der Anteilswert verändert. Die Höhe von Ausschüttungen, Anteilspreisen und Renditen kann schwanken und wird nicht garantiert. Sie können vom Börsengeschehen und makroökonomischen Faktoren beeinflusst werden. 16 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

17 Weil Qualität zählt Fidelity European Growth Fund Der Europa-Klassiker von Fidelity 17 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

18 Europa Anzeichen für ein Anziehen der Wirtschaft Europas Wirtschaft kommt aus den Startlöchern Politische Verunsicherung besteht weiterhin (Grexit-Diskussion, ausstehende Wahlen in Spanien) Konjunkturaussichten der Eurozone für 2015 mit 1,3%* leicht verbessert Staatsschulden (insbes. Peripherie- Länder) weiterhin auf hohem Niveau Zinsen so niedrig wie nie (EZB-Leitzins bei 0,05%) Entwicklung vom risikolosen Zins zum zinslosen Risiko für bisher als sicher empfundene Anlagen (Sparkonto, festverzinsliche Wertpapiere) Wer spart verliert, oder? ¹ Quelle: Handelsblatt vom ; Sachverständigenrat der Wirtschaftsweisen hebt Prognose für das BIP-Wachstum in der Eurozone von 1,0% auf 1,3% an. 18 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

19 Rückenwind für europäische Unternehmen Der genaue Blick auf Europas Unternehmen lohnt sich: Europas Unternehmen verfügen über enorme Liquidität, ihre Profitabilität ist stabil Europäische Unternehmen gelten als innovativ, effizient und hochwertig QE, ein schwacher Euro und ein niedriger Ölpreis wirken wie ein Konjunkturprogramm für europäische Unternehmen: Es stärkt den Export und stützt den Konsum Ein niedriger Zins bedeutet auch: leicht verfügbare Kredite und sinkende Kreditaufnahmekosten Investitionen und Übernahmen erhalten einen Schub Europäische Unternehmen sind stark 19

20 Wussten Sie z.b.,..dass das italienische Unternehmen Luxottica etwa 80% der weltgrößten Brillenmarken designt und produziert? 20 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

21 Wussten Sie z.b.,..dass das italienische Unternehmen Luxottica etwa 80% der weltgrößten Brillenmarken designt und produziert? 21 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

22 Oder wussten Sie, dass der weltgrößte Stromproduzent das französische Unternehmen EDF ist? 22 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

23 Oder wussten Sie, dass der weltgrößte Stromproduzent das französische Unternehmen EDF ist? 23 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

24 Oder dass der größte deutsche Automobilhersteller VW ca Autos am Tag verkauft? 24 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

25 Oder dass der größte deutsche Automobilhersteller VW ca Autos am Tag verkauft? 25 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

26 Europas Unternehmen: Die wahren Wachstumstreiber 26 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

27 33 der Top 100 weltweiten Marken stammen aus Europa Im Fonds enthalten Quelle: Interbrand Top 100 Global Brands und FIL, Dezember 2014 Die genannten Unternehmen dienen zu rein illustrativen Zwecken. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar, und die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Warenzeichen und Logos sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens. 27 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

28 Und Ihre Kunden? Investieren bedeutet konsumieren und profitieren Sicherheitshalber Aktien Mit einer Anlage in Aktien investiert Ihr Kunde in reale Werte ist Teilhaber am Produktivkapital der europäischen Wirtschaft investiert in den eigenen Arbeitsplatz und profitiert doppelt vom Erfolg der Unternehmen über Kursgewinne über Dividenden Aktien bieten langfristig die höchsten Renditen und effektiven Schutz vor finanzieller Repression 28 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

29 Mit Aktien punkten Regelmäßige Erträge dank dividendenstarker Unternehmen in Europa Anteil europäischer Titel mit Dividendenrenditen oberhalb der Anleiherenditen 60% 71% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Gut 2/3 der Dividendenrenditen liegen oberhalb der Anleiherenditen Quelle: Goldman Sachs ECS Research, Januar Die Rendite der Unternehmensanleihen setzt sich zusammen aus den Renditen von 75% ishares Markit iboxx EUR Corporate Bonds und 25% ishares Markit iboxx GBP Corporate Bonds. Index für die Dividendenrendite - Europe Stoxx 600 Index. 29 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

30 Auf Qualität setzen zahlt sich aus Qualitätsaktien in Europa entwickeln sich besser als der Gesamtmarkt Entwicklung europäischer Aktien im Vergleich zu Qualitätsaktien über 15 Jahre 250 MSCI Europe MSCI Europe Quality % % Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine zuverlässigen Indikatoren für zukünftige Erträge. Quelle: Quelle: Fidelity und Datastream, , kumuliert, in Euro, Gesamtrendite-Indizes. Kriterien der Unternehmen im MSCI Europe Quality Index: hohe Kapitalrendite (ROE), stabiles Gewinnwachstum und geringe Verschuldung, zum bestand der Index aus 124 Aktientiteln. Die Grafik dient lediglich der Illustration. 30 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

31 Europas Unternehmen sind güngstig bewertet Die Gewinnaussichten sind konstant höher als für globale Unternehmen KGV Europa vs. USA und Welt über 10 Jahre Gewinn pro Aktie (12 Monatsprognose) europäischer Unternehmen vs. Welt 30 Europa Welt USA 200 Europa Welt Quelle: MSCI, Datastream Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

32 Fidelity European Growth Fund Welche Aktien hat der Fondsmanager im Visier? Suche nach umsatzstarken Unternehmen mit soliden Bilanzen Fokus auf die langfristige Qualität / Potenzial des Unternehmens statt auf kurzfristige Gewinnerwartungen Expansion Boom Rezession Depression Suche nach attraktiven Bewertungen über einen vollen Zyklus Die aussichtsreichsten Anlagechancen werden über eine Qualitäts-/ Bewertungs-Matrix ermittelt Übermäßige Risiken werden vermieden Überlegene langfristige Wertentwicklung Geringe Verlustrisiken in schwierigen Zeiten 32 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

33 Anlagezeitraum in Jahren Der Erfolg gibt dem Ansatz recht Fidelity European Growth Fund Anlagezeitraum in Jahren Design und Copyright: Deutsches Aktieninstitut, Darstellung in Anlehnung an das DAX-Rendite-Dreieck des Deutschen Aktieninstituts als Sonderedition für Fidelity. Datengrundlage und Berechnungen: Fidelity. *Wertentwicklung in EUR, errechnet von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert bei Wiederanlage der Erträge ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages, der das Anlageergebnis vermindert. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert eines Fondsanteils kann schwanken und wird nicht garantiert. 33 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

34 Fidelity European Growth Fund Fondsprofil Fondsmerkmale Fondsmanager Matt Siddle Auflegung des Fonds am Anlageregion Aktienfonds Europa Verwaltetes Vermögen 1 8,58 Mrd. EUR Einzeltitel 1 61 Ausgabeaufschlag max. 5,25% Managementgebühr p.a. 1,50% Vergleichsindex FTSE World Europe EUR-Anteilsklasse ausschüttend EUR-Anteilsklasse thesaurierend Auflegungsdatum Auflegungsdatum WKN: WKN: A0MU7V ISIN: LU ISIN: LU SAUREN GOLD-MEDAILLEN Zwei Sauren-Goldmedaillen 2014: ausgezeichnetes Fondsmanagement in der Kategorie Aktien Europa inkl. GB FINANZ-RESEARCH AWARD 2015 Zum 9. Mal in Folge meistgewählter Fonds in deutschen Fondspolicen. Quelle: FIL Limited; ¹Stand: Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

35 Der richtige Zeitpunkt für eine Anlage in Europa? Jetzt! Fidelity European Growth Fund: Bester europäischer Aktienfonds seit Auflegung* Fokus auf Qualitätsunternehmen als Basis für solides Wachstum besonders in schwierigen Marktphasen Systematische quantitative und qualitative Analyse der Fundamentaldaten zur Bewertung der Einzeltitel und Validierung der Investmentthesen Aktives Management erhöht Renditechancen und reduziert Downside-Risiken Von Europa profitieren bedeutet, in Europas Unternehmen zu investieren Quelle: Fidelity Worldwide Investment; *Auflegung am ; bester europäischer Aktienfonds innerhalb seiner Vergleichsgruppe Europäische Aktien. Stand: Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

36 Chancen Der Fidelity European Growth Fund setzt auf die aussichtsreichsten europäischen Unternehmen, die vom Wachstum in und außerhalb Europas profitieren. Der Fonds unterliegt keinen Anlagebeschränkungen in Bezug auf Größe, Branche oder Land und investiert gezielt in Einzeltitel, die langfristig eine erstklassige Wertentwicklung bieten können. Risiken Der Fidelity European Growth Fund ist ein Aktienfonds. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Der Fonds hält einen Teil seiner Investments in Fremdwährungen. Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fonds durch Wechselkursänderungen Wertverluste erleiden. 36 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

37 37 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

38 Anhang 38 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

39 Marketingunterstützung von Fidelity Materialien für Ihr Beratungsgespräch Fondsprofil für den Kunden NEU: Webinare Erklärvideo FondsAktuell: Fondsupdate in einfacher Sprache Beraterkarte zum Einsatz im Kundengespräch Berater/ Kundenpräsentation 39 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

40 Regionale Vertriebsunterstützung Kontaktinformation Torsten Schnitzler Associate Director T.: / H.: 0172 / torsten.schnitzler@fil.com West PLZ-Regionen: 26-28, 32, 33, 40-53, Swen Petenyi Senior Sales Manager T.: / H.: 0151 / swen.petenyi@fil.com Nord PLZ-Regionen: 03, 05, 06, 10-25, 29-31, Daniel Dehn Sales Manager T.: / H.: 0151 / daniel.dehn@fil.com Südwest PLZ-Regionen: 34-36, 54-56, 60-79, Joachim Masurek Sales Manager T.: / H.: 0151 / joachim.masurek@fil.com Südost PLZ-Regionen: 01, 02, 04, 07-09, 80-86, Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

41 Zentrale Vertriebsunterstützung Kontaktinformation Inhouse Vertriebsunterstützung Telefon: / salesdesk@fil.com Claude Hellers Leiter Vertrieb Retail und Wholesale T.: / claude.hellers@fil.com Carsten Roemheld Director Fund Selection T.: / H.: 0151 / carsten.roemheld@fil.com Martin Stenger Leiter Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen T.: / H.: 0171 / martin.stenger@fil.com Philipp Graf von Königsmarck Leiter Vertrieb Family Offices und Vermögensverwalter T.: / H.: 0151 / philipp.koenigsmarck@fil.com Marco Näder Director Sales Banken T.: / H.: 0151 / marco.naeder@fil.com Marius Kruse Senior Sales Manager Vertrieb unabhängige Finanzberater und Versicherungen T.: / H.: 0170 / marius.kruse@fil.com Elin Nävermo Sales Manager Vertrieb Family Offices und Vermögensverwalter T.: / H.: 0151 / elin.naevermo@fil.com Torsten Barnitzke Director Sales Distributions-Banken Leiter regionaler Vertrieb T.: / H.: 0151 / torsten.barnitzke@fil.com 41 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden

42 Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist nur für professionelle Investoren und nicht für Privatanleger bestimmt. Sie darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden. Diese Unterlage ist eine Marketinginformation. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des Kundeninformationsdokumentes Wesentliche Anlegerinformationen und des veröffentlichten Verkaufsprospektes, des letzten Geschäftsberichtes und - sofern nachfolgend veröffentlicht - des jüngsten Halbjahresberichtes getroffen werden. Diese Unterlagen sind die allein verbindliche Grundlage des Kaufes. FIL Investment Services GmbH veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlung. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Entwicklung. Der Wert der Fondsanteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Individuelle Kosten und Gebühren reduzieren die Wertentwicklung. Fremdwährungsanlagen sind Wechselkursschwankungen unterworfen. Die genannten Unternehmen dienen zu rein illustrativen Zwecken. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar, und die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Markenzeichen und Logos, sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens. Die Prospekte, den Geschäftsbericht und den Halbjahresbericht erhalten deutsche Anleger kostenlos bei ihrem Anlageberater, bei FIL Investment Services GmbH, Postfach , Frankfurt am Main oder über Alle Angaben ohne Gewähr. Fidelity, Fidelity Worldwide Investment, das Fidelity Worldwide Investment Logo und das F-Symbol sind eingetragene Markenzeichen von FIL Limited. Herausgeber: FIL Investment Services GmbH, Postfach , D Frankfurt am Main. Stand, soweit nicht anders angegeben: März 2015 SGC_150408_1 42 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden