Milliman Lebensversicherung Finanzdienstleistungen

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2 ist mit über 2400 Anstellten und 52 Büros eines der größten internationalen Unternehmen, das sich auf aktuarielle und strategische Beratung in der Versicherungs- und Finanzbranche spezialisiert hat. Das deutsche Büro wurde 2005 in München gegründet und ist mit international erfahrenen Aktuaren und Beratern besetzt. Milliman bietet seinen deutschen Kunden Beratungsleistungen für die Bereiche Versicherungen, Banken und Finanzdienstleistungen an. Die Mitarbeiter unseres Büros in München sind in ein weltweit tätiges Team eingebunden. Dies gibt uns die Möglichkeit, globales Know-how mit lokalem Wissen zu verbinden und für unsere Kunden nutzbar zu machen. In den letzten Jahren haben wir auch im übrigen Europa stark expandiert und sind nun mit Büros in Dublin, London, Paris, Madrid, Amsterdam, Mailand, Zürich, Warschau und Bukarest vertreten. Weitere Informationen und eine Kurzbiografie unserer Mitarbeiter entnehmen Sie bitte unseren Websites milliman-germany.de milliman.com

3 GLOBALE ZUSAMMENHÄNGE VERSTEHEN UND RICHTIGE ENTSCHEIDUNGEN TREFFEN Der heutige Lebensversicherungsmarkt erfordert ein solides Verständnis für einen sich weltweit öffnenden Markt und dessen Auswirkungen auf lokale Versicherungsmärkte. Um erfolgreich am Markt zu operieren, benötigen Lebensversicherer klare Einblicke in wirtschaftliche Trends, demographische Veränderungen, aufsichtsrechtliche Anforderungen und deren Einfluss auf Risikomanagement, Produktentwicklung und Vertriebsstrategien. Wir nehmen eine aktive und konstruktive Rolle bei der Weiterentwicklung der Versicherungsbranche ein. Wir haben das Wissen, welches Ihnen hilft, die ganze Bandbreite der Themen zu verstehen, mit denen Sie in diesem konkurrierenden und sich ständig veränderndem Umfeld konfrontiert werden. Unsere Berater legen fundiertes Fachwissen, gepaart mit aktuellsten Ergebnissen unserer Branchenstudien zusammen mit innovativer Software auf den Tisch. Das Vorhandensein der verschiedensten Qualifikationen unserer Mitarbeiter verschafft Ihnen die Vorteile von vielfältigen aktuariellen Möglichkeiten gekoppelt mit breitem Fachwissen. Die von uns entwickelten Lösungen sind praktisch, leicht umsetzbar und auf Ihr Unternehmen und Ihre Anforderungen zugeschnitten. Als Kunde von Milliman können Sie sich auf uns als fachliche Experten, zuverlässige Berater und kreative Problemlöser verlassen. Wir bringen Know-how, Unabhängigkeit und Erfahrung in jedes unserer Projekte ein. Unsere Kunden Milliman ist führend im Bereich der aktuariellen Beratung und Betreuung von Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen. Unsere Kunden sind Versicherungsunternehmen, Banken, Rückversicherungsgesellschaften, Bausparkassen, Softwareunternehmen und Vertriebsorganisationen. Darüber hinaus beraten wir Investmentbanken, Kapitalanleger und auch Ratingagenturen. 3

4 Unsere Beratungsleistungen Mergers & Acquisitions Als führendes aktuarielles Beratungshaus für Mergers & Acquisitions in der Versicherungsbranche bietet Milliman einzigartige Expertisen und Erfahrungen. Wir begleiten weltweit Akquisitionen und Veräußerungen im Lebensversicherungsbereich und wirken bei Unternehmensumstrukturierungen, Neugründungen und IPOs mit. Wir beraten Käufer und Verkäufer strategisch und führen Finanzanalysen durch. Unser Leistungsspektrum umfasst die Durchführung von Due Diligence, die Unterstützung bei Gesprächen mit Verhandlungspartnern und wir geben Empfehlungen zur Geschäftsausrichtung und zur Unternehmensstrukturierung. Produktentwicklung Unsere Aktuare verfügen über langjährige Erfahrungen und nachweisbare Erfolge bei der Entwicklung und Einführung neuer Produkte im nationalen und internationalen Umfeld. Aus diesem Grund können wir Ihnen unser Know-how für alle Phasen der Produktentwicklung anbieten, d. h. von der Marktanalyse über die technische Umsetzung bis zur Markteinführung; zusätzlich können wir hierbei auch die Projektleitung übernehmen. Unser deutsches Büro ist in ein weltweit operierendes Netzwerk eingebunden. Dadurch können wir Ihnen wichtige und aktuelle Impulse von internationalen Produktinnovationen jederzeit verfügbar machen. Strategische Beratung Durch unsere globale Präsenz sind wir in der Lage, sowohl lokale als auch internationale Marktanalysen, insbesondere Machbarkeitsstudien, Markteintrittsanalysen sowie Vertriebs- und Partnerstrategien zu erstellen. Insbesondere haben wir herausragende Expertisen in der Betreuung von Allfinanz-Projekten in zahlreichen Ländern. Hierbei konnten wir den betreuten Banken- und Versicherungsgesellschaften zeigen, wie sie maßgeschneiderte Konzepte entwickeln und diese dann erfolgreich in die Praxis umsetzen. Wir ermitteln das Potential neuer Märkte sowie strategischer Alternativen für einen Markteintritt und generieren daraus mit Ihnen tragfähige Business Pläne und überwachen deren Umsetzung. 4

5 Financial Management and Reporting Asset Liability Management, Solvabilitätsanalysen sowie die Ermittlung und Kontrolle des Economic Capitals sind Arbeiten mit wesentlichem Einfluss auf den Unternehmenserfolg. Durch Einbindung unserer Software sind wir in der Lage, mit Ihnen hierfür konsistente Modelle aus einer Hand zu entwickeln. Milliman hat weltweit Erfahrung in der Ermittlung von traditionellen, European und Market Consistent Embedded Values. Dabei verwenden wir Software, die weit mehr leistet als die Anforderungen an die Berechnungsmethoden verlangen. Rückversicherung, Verbriefung von Versicherungsrisiken Viele Gesellschaften sind an aktuell möglichen Rückversicherungsvarianten interessiert, um so ihre Bestandsrisiken zu reduzieren. Milliman besitzt umfassende Kenntnisse über den Rückversicherungsmarkt und pflegt Beziehungen quer durch alle Versicherungssparten. Wir können Ihnen dabei helfen, Kosten und Nutzen Ihres Rückversicherungsvertrags objektiv einzuschätzen. Wir analysieren Ihren Versicherungsbestand, um Rückversicherungsbedarf festzustellen und beurteilen bestehende Rückversicherungsverträge, um versteckte Potentiale frei zu setzen. Milliman ist weltweit führend bei der Verbriefung von Versicherungsrisiken. Ein Großteil der bislang durchgeführten Verbriefungen von Lebensversicherungsportfolios wurde mit unserer Unterstützung gemacht. Neben unserem aktuariellen Know-how schätzen unsere Kunden hierbei insbesondere unsere internationalen Kontakte. Risiko Management Unsere Services umfassen die Bewertung und Absicherung von Kapitalmarkt- und versicherungstechnischen Risiken. Milliman unterstützt weltweit führende Unternehmen beim Financial Risk Management und der Umsetzung der Solvency II-Richtlinien. Ein wesentliches Element unseres Erfolgs ist die zukunftsweisende Technologie, die z. B. ein professionelles Hedging von Garantien und impliziten Optionen fondsgebundener Lebensversicherungen erlaubt. Profitieren Sie von unseren internationalen Erfahrungen im Bereich der Implementierung von Risk Based Capital Systemen und dem damit verbundenem Umsetzen der Solvency II-Anforderungen. Unser Methodenansatz Complex-based Risk Analysis (CRisALIS TM ) ermöglicht Ihnen eine ganzheitlich Betrachtung und Analyse der Risikoexponierung Ihres Unternehmens und ist ein neuer innovativer Ansatz für das moderne, zielgerichtete Enterprise Riskmanagement. CRisALIS eignet sich für die Modellierung aller Risiken in einem Unternehmen Kapitalanlagerisiken, versicherungstechnische Risiken, Kontrahentenrisiken, operative Risiken, Risiken im Vertrieb etc. Interims-Management Unsere Mitarbeiter verfügen über langjährige Erfahrungen im erfolgreichen Aufbauen und Leiten von Teams und Abteilungen. Sie vereinen soziale Kompetenzen mit einem guten Verständnis für den Markt sowie für die Prozesse und Strukturen in Versicherungsunternehmen. Personelle Engpässe können Sie mit unserer Hilfe effizient überbrücken. 5

6 Tools und Software MG-ALFA MG-ALFA ist eines der führenden Financial Management and Reporting Tools in der Lebensversicherungsbranche. MG-ALFA wird weltweit für Profittesting, Asset-Liability-Management, Embedded-Value-Berechnungen und Produktentwicklung eingesetzt. Insbesondere zeichnet sich MG-ALFA durch die Möglichkeit zur stochastischen Modellierung auch der sog. Nested stochastic Projections aus. MG-HEDGE MG-HEDGE ist die weltweit führende Software zur Absicherung von Garantien und impliziten Optionen bei fondsgebundenen Lebensversicherungsprodukten und zur Erstellung und Durchführung von Hedgingprogrammen unter Verwendung von Kapitalmarktinstrumenten. Über MG-HEDGE können täglich Risikoprofile großer Versicherungsbestände mittels stochastischer Simulation erzeugt und Empfehlungen für den An- und Verkauf von Wertpapieren automatisch generiert werden. MG-HEDGE wird in den USA und Japan von der überwiegenden Mehrheit der Versicherungsunternehmen, die fondsgebundene Produkten wie z. B. Variable Annuities anbieten, verwendet. 6

7 Milliman hat seinen Hauptsitz in Seattle. Das Unternehmen berät Kunden aus den Bereichen Versicherung, Finanzwirtschaft, Gesundheitsvorsorge. Das Unternehmen wurde 1947 unter dem Namen Milliman & Robertson gegründet und verfügt aktuell über 52 Büros weltweit. Milliman beschäftigt über 2400 Mitarbeiter, davon sind über 1100 qualifizierte Aktuare/ Berater. Das Unternehmen bietet Beratungsleistungen für die Bereiche betriebliche Altersvorsorge, Krankenversicherung, Lebensversicherung/ Finanzdienstleistungen sowie für Sach- und Haftpflichtversicherung an. Milliman ist Mitglied von Abelica Global, einer internationalen Organisation unabhängiger Beratungsfirmen, die Serviceleistungen für den Bereich betriebliche Altersversorgung anbieten. Weitere Informationen finden Sie unter milliman.com Milliman GmbH Altheimer Eck München Germany Fon: +49 (0) Fax: +49 (0) germany@milliman.com milliman-germany.de milliman.com 7

8 Um weitere Informationen zu unseren Dienstleistungen zu erhalten, wenden Sie sich an: Axel H. Meder, Consulting Actuary Milliman GmbH, Altheimer Eck München Fon: (+) 49 (0) Fax: (+) 49 (0) Sitz der Gesellschaft: München Amtsgericht München, HRB Geschäftsführer: Paul Ernest, Axel Meder, Ed Morgan milliman.com