Beratungsdokumentation und Bestandsaufnahme

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1 Beratungsdokumentation und Bestandsaufnahme PRIVATE VERSICHERUNGEN Diese Beratungsdokumentation einschl. Bestandsaufnahme besteht aus 6 Seiten (sowie ggf. eingetragene Anlagen). Allgemeine Hinweise Im Rahmen der neuen gesetzlichen Bestimmungen sind Versicherungsvermittler verpflichtet, Kundenberatungen zu dokumentieren und eine möglichst bedarfsgerechte, lückenlose Beratung abzuliefern. Die Kunden haben das Recht, auf die Beratung und/oder Dokumentation zu verzichten. Diese Dokumentation dient im Sinne der gesetzlichen Beratungspflichten dazu, die Kundenwünsche, den Versicherungsbedarf sowie den vom Vermittler erteilten Rat zu dokumentieren. Um Aufschluss über bereits vorhandenen Versicherungsschutz zu erhalten, ist auf den Folgeseiten eine Spartenübersicht aufgeführt, die je nach tatsächlichen Risiken weiter ergänzt werden kann (ggf. mit Anlagen). Naturgemäß ist es schwerlich möglich, Wort für Wort eines Beratungsgespräches zu dokumentieren und daher empfiehlt es sich je nach Beratungsintensität ggf. weitere Anlagen, wie auch Informations- oder Tarifbeschreibungen zu nutzen. Bei unabhängigen Vermittlern (Maklern) gilt es zudem aufgrund der besonderen Rechtsstellung als Sachwalter eine Maklervollmacht zu erteilen, damit sich der Makler beispielsweise im Versicherungsfall auch gegenüber der Versicherungsgesellschaft legitimieren kann. Allgemeine Angaben Berater: Von Firma: Kunde/Interessent: Anschrift: Geb.-Datum Familienstand: verheiratet ledig/alleinstehend geschieden Beruf/Tätigkeit: (Ehe-) Partner/in: Beruf/Tätigkeit: Kinder: Kinder (Fortsetzung): (Name, Vorname, Geburtsdatum) gleiche Anschrift (sonst eintragen) (Namen, Vornamen, Geburtsdaten) (Namen, Vornamen, Geburtsdaten) Beratungsort: Gesprächspartner / und sonstige Anwesende: Seite 1 von 6

2 Klarstellung des Vermittlers/Beraters Neben dieser 5-seitigen Dokumentation wurden folgende Unterlagen ausgehändigt: / Seiten / Seiten / Seiten Konkretisierung des Beratungsgespräches Lfd. 01 Privathaftpflicht + ggf. Diensthaftpflicht 02 Haus-/Grundstücks-HV 03 Gewässerschaden-HV 04 Tierhalterhaftpflicht 05 Hausrat + Wertsachen F, ED/V, LW, St./H., E Seite 2 von 6

3 Lfd. 06 Glas Außen-/Innenverglasung 07 Elektronik und Haushaltsgeräte 08 Wohngebäude F, LW, St./H., E 09 Kraftfahrt, Teil 1 Kennzeichen: Kraftfahrt, Teil 2 Kennzeichen: Rechtsschutz, Teil 1 Privat-, Berufs-, Kfz.-RS 12 Rechtsschutz, Teil 2 Vermieter-/Grundstück- RS Seite 3 von 6

4 Lfd. 13 Freizeitrisiken Bsp. Wassersport 14 Reisegepäck Einzel-/Rahmenvertrag 15 Unfall Einzel-/Familiendeckung 16 Unfallrente 17 Private Kranken 18 Priv. Krankenzusatz + Auslandsreise-KV 19 Krankentagegeld-/ Verdienstausfall Seite 4 von 6

5 Lfd. 20 Gesetzliche Kranken Bestehende Mitgliedsch. GKV-Wechsel 21 Berufsunfähigkeit + Erwerbsunfähigkeit 22 Private Renten 23 Kapital-Leben + Fondspolice, Teil 1 24 Risiko-Leben 25 Sonstige Berufliche- bzw. betriebliche Versicherungen Wünscht der Kunde auch eine Beratung zu eventuellen Gewerbeversicherungen? Ja Nein Seite 5 von 6

6 Bestätigung des Vermittlers/Beraters Mit der Unterschrift bestätigt der Vermittler/Berater nach bestem Wissen und Gewissen die Beratung unter Berücksichtigung der kundenseitigen Wünsche durchgeführt und die wesentlichen Details und Gesprächsinhalte in diese Dokumentation übertragen zu haben. Der Kunde wünscht die Zusendung der Beratungsdokumentation umgehend und zwar per Post Fax Zu dieser Dokumentation wurden weitere Unterlagen angefertigt. Das Beratungsgespräch hat rund Min. / Std. gedauert. Der Kunde wünscht ergänzend noch folgende Unterlagen: Datum: Unterschrift Kunde(n): Datum: Unterschrift Vermittler/Berater: Seite 6 von 6