Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen

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1 Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen Eine betriebswirtschaftliche Analyse Schloss Prösels, 7. Juli 2012 Georg Lun

2 Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen 1. Südtiroler Unternehmensstruktur 2. Unternehmenskennzahlen im Vergleich 3. Konjunkturelle Entwicklung 4. Entwicklungen auf dem Finanzmarkt 5. Schlussfolgerungen

3 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Verteilung der gewerblichen Unternehmen und der Wertschöpfung nach Sektoren Prozent 13% 19% Verarbeitendes Gewerbe 17% 11% Ausarbeitung: WIFO Quelle der Daten: Handelsregister (Daten ) 25% 18% 15% 16% 26% 40% Baugewerbe Handel Gastgewerbe Private Dienstleister Anzahl Wertschöpfung

4 Größe der Unternehmen in Südtirol Unternehmen Beschäftigte Jeder Zweite arbeitet in Unternehmen mit weniger als 10 Mitarbeitern 7,9% 6,9% 0,7% 92 % der Unternehmen Südtirols haben weniger als 10 Beschäftigte 1-5 Beschäftigte 6-9 Beschäftigte 84,5% Beschäftigte 50 und mehr Beschäftigte Quelle der Daten: WIFO

5 Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen 1. Südtiroler Unternehmensstruktur 2. Unternehmenskennzahlen im Vergleich 3. Konjunkturelle Entwicklung 4. Entwicklungen auf dem Finanzmarkt 5. Schlussfolgerungen

6 Südtiroler Unternehmen (2010) ROI Kapitalrendite 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 1,4% 3,5% Umsatz unter 3 Mio. Umsatz zwischen 3 und 15 Mio. 4,8% Umsatz über 15 Mio. Quelle der Daten: WIFO

7 Eigenkapitalquote der Südtiroler Unternehmen (2010) 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 30,9% 35,8% Umsatz unter 3 Mio. Umsatz zwischen 3 und 15 Mio. 37,4% Umsatz über 15 Mio. Quelle der Daten: WIFO

8 Südtiroler Unternehmen (2010) Liquidität 140% 120% 100% 80% 88,1% 110,5% 120,3% 60% 40% 20% 0% Umsatz unter 3 Mio. Umsatz zwischen 3 und 15 Mio. Umsatz über 15 Mio. Quelle der Daten: WIFO

9 Südtiroler Unternehmen (2010) Aufwandsquote für Zinsen 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 3,7% 1,5% Umsatz unter 3 Mio. Umsatz zwischen 3 und 15 Mio. 0,7% Umsatz über 15 Mio. Quelle der Daten: WIFO

10 Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen 1. Südtiroler Unternehmensstruktur 2. Unternehmenskennzahlen im Vergleich 3. Konjunkturelle Entwicklung 4. Entwicklungen auf dem Finanzmarkt 5. Schlussfolgerungen

11 Welt USA China EU 27 Deutschland Österreich Italien Internationale Wirtschaft Prognostizierte Wirtschaftswachstumsraten % 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% Veränderung des BIP zum Vorjahr (real) 8,1% 3,3% 2,0% -0,1% 0,4% 0,1% -1,7% Ausarbeitung: WIFO Quelle der Daten: Prometeia Bologna, Prognosebericht Januar 2012

12 2003 Ertragslage und Ertragserwartungen der Südtiroler Unternehmen Index Effektiv Erwartungen Quelle der Daten: WIFO, eigene Erhebung

13 Ertragserwartungen in der Südtiroler Wirtschaft 100 Index Große Betriebe Gesamt Kleine Betriebe Quelle der Daten: WIFO eigene Erhebung

14 Geschäftsvolumen Verkaufspreise Kostensituation Betriebliche Wettbewerbssituation Kundenbonität/ Zahlungsmoral Zugang zum Kredit Beschäftigung Erwartete Entwicklung im Jahr 2012 im Vergleich zu Index Verbesserung Verschlechterung Quelle der Daten: WIFO, eigene Erhebung

15 Südtiroler Wirtschaft Entwicklung der Kreditvergabe, Februar % 3% Veränderung zum selben Monat des Vorjahres 2,6% 1% -1% -3% -5% -0,7% -3,4% -1,8% -1,5% -0,1% Ausarbeitung: WIFO Quelle der Daten: Banca d`italia, Stand: Februar 2012

16 Zugang zur Finanzierung der Südtiroler Unternehmen Unternehmen mit Finanzbedarf November 2011 Zugang zu Finanzmitteln problematisch kurzfristige 47% langfristige 55% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% Quelle: WIFO, eigene Erhebung

17 Die Finanzkrise und die kleinen und mittleren Unternehmen 1. Südtiroler Unternehmensstruktur 2. Unternehmenskennzahlen im Vergleich 3. Konjunkturelle Entwicklung 4. Entwicklungen auf dem Finanzmarkt 5. Schlussfolgerungen

18 Index: Jänner 2009 = 100 Entwicklung der Kreditvergabe an Südtiroler Unternehmen über 20 Bes. Gesamt 100 unter 20 Bes Ausarbeitung: WIFO Quelle der Daten: Banca d Italia

19 Entwicklung der Kreditzinsen in Italien 6 5 Prozent unter 1 Mio über 1 Mio. Zinsdifferenz 1 0 Ausarbeitung: WIFO Quelle der Daten: Banca d Italia

20 Zusammenfassung Kleine und mittlere Südtiroler Unternehmen Geringe Eigenkapitalquote und geringe Liquidität, großer Fremdfinanzierungsbedarf Wichtigste externe Finanzierungsquelle: Bankkredite Dominante Rolle der traditionellen Kreditinstitute Finanzierungsbedingungen schwieriger (Finanzkrise, Basel III) Verschärfte Rahmenbedingungen Kreditklemme jedoch ausgeblieben Gefahr: Notwendige Investitionen werden zurückgestellt

21 Maßnahmen Öffentliche Hand kann Rahmenbedingungen verbessern Verbesserung bei Exportfinanzierung Steuerliche Entlastung von reinvestierten Gewinnen Stärkung Eigenkapital Vereinfachung der Steuerentrichtung bzw. -zahlung Vereinfachung der Zahlungsvorgänge im öffentlichen Beschaffungswesen Zugang von kleineren Unternehmen zu Liquidität, insb. Bankkrediten erleichtern Erweiterung von Darlehens- u. Kreditbürgschaftsregeln ABI-Moratorium Bessere Beratung, Mediation und Monitoring Professionalität der kleinen Unternehmen (Kostenrechnung, Businesspläne) steigern Kapitalstock der Unternehmen (z.b. Private Equity, Venture Capital usw.) stärken

22 Vielen Dank für die Aufmerksamkeit Schloss Prösels, 7. Juli 2012 Georg Lun

23 Südtiroler Gesamtwirtschaft Die größten wirtschaftlichen Herausforderungen im Jahr 2012 Verkaufspreise halten bzw. anheben / Rentabilität Anzahl Nennungen 106 Sinkende Zahlungsmoral, Inkassoprobleme, Liquidität 91 Bürokratie / Steuern / Arbeitssicherheit / Normen 82 Unsicheres internationales wirtschaftliches Umfeld 68 Qualität / Produkt- und Prozessinnovation Nachfrage sichern / Genügend Aufträge Neue Kunden + Neue Märkte Unlautere Konkurrenz In-/Ausland Steigende Rohstoffpreise / Kosten im Einkauf 25 Quelle der Daten: WIFO, eigene Erhebung Andere Herausforderungen

24 Index: max. = 100, min. = 0 Effektiv eingetroffene Ertragslage in der Südtiroler Wirtschaft Einteilung nach Betriebsgrößen Große Betriebe Gesamt Kleine Betriebe Quelle der Daten: WIFO eigene Erhebung

25 Anteil der Notleidenden Schulden an den Ausleihungen Vergleich Südtirol - Italien 6 Italien 4,5 3 Südtirol 1,5 0 Quelle der Daten: ASTAT

26 Südtiroler Unternehmen (2010) Anlagedeckungsgrad 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 51% 68% Umsatz unter 3 Mio. Umsatz zwischen 3 und 15 Mio. 85% Umsatz über 15 Mio. Quelle der Daten: WIFO

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