VERMÖGENSVERWALTUNGS MANDATE
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- Inken Schulze
- vor 8 Jahren
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1 VERMÖGENSVERWALTUNGS MANDATE WIR BIETEN INDIVIDUELLE LÖSUNGEN, NICHT NUR PRODUKTE
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3 IHR VERTRAUEN Vertrauen ist die Grundlage jeder Beziehung unabhängig davon, ob in der Familie, unter Freunden oder in Partnerschaften. Unser Ziel ist es, für Sie individuelle, zukunftsweisende Lösungen in der Vermögensverwaltung zu entwickeln und nachhaltige Anlageergebnisse zu erzielen. Mit Sorgfalt, Leidenschaft und herausragender Leistung Care, Passion, Excellence. Deshalb konzentrieren wir uns auf unsere Stärke: Seit 125 Jahren betreuen wir anspruchsvolle Privatkunden. Aus dieser Tradition heraus fühlen wir uns verpflichtet, auf die Bedürfnisse unserer Kunden einzugehen. Je besser wir Sie und Ihre Anforderungen kennen, desto besser können wir Ihnen zur Seite stehen und Sie beraten und Sie und Ihre Familie über Generationen begleiten. Wir denken mit Ihnen voraus offen, mit Erfahrung und einem weltweiten Netzwerk. Wir sind da, wo Sie uns brauchen. Die solide finanzielle Basis macht uns unabhängig. Blättern Sie weiter und lernen Sie Julius Bär als vertrauenswürdigen Partner für Vermögensverwaltungsmandate kennen, der Ihnen Qualität bietet. Wo Vertrauen wächst, kann sich Gutes entwickeln. 3
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5 UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATE STELLEN SIE UND IHRE BEDÜRFNISSE IN DEN MITTELPUNKT Ihre Bedürfnisse stehen im Zentrum unseres Angebots. Deshalb sprechen wir mit Ihnen zuerst über Ihre persönlichen und finanziellen Ziele und über Ihre Risikobereitschaft. Dafür stellen wir Ihnen Fragen und hören genau zu. Denn wir wollen Ihre Situation kennen und verstehen. Nur so kann Ihr Kundenberater mit Ihnen eine Anlagestrategie festlegen, die Ihren Bedürfnissen entspricht. SIE HABEN DIE WAHL Ihre Bedürfnisse geben die Richtlinien für die Zusammensetzung Ihres Portfolios vor. Wir bieten Ihnen eine Mandatspalette mit unterschiedlichsten Ausprägun gen, Strategien, Anlagen und Referenzwährungen. Dabei basieren unsere innovativen Lösungen auf unseren aktiven Anlageprinzipien und einer offenen Produktplattform mit unseren Anlagen und Anlagen anderer Anbieter. IHRE FREIRÄUME Übertragen Sie uns vertrauensvoll die Verwaltung Ihres Vermögens. So profitieren Sie von unserem Wissen, unserer Erfahrung und unserer Qualität; und so entlasten Sie sich von stetigen Entscheidungen und gewinnen Zeit. SIE WISSEN BESCHEID Unser übersichtliches Reporting informiert Sie transparent über Stand und Entwicklung Ihres Portfolios. Regelmässig überprüfen wir zudem zusammen mit Ihnen Ihre Strategie und stellen sicher, dass sie weiterhin zu Ihrer Situation passt zu Ihren Erwartungen, zu Ihren Zielen. Und wenn sich diese verändern, passen wir die Strategie entsprechend an. DARAUF SIND WIR STOLZ Julius Bär hat zahlreiche Auszeichnungen und Preise gewonnen. Unabhängige Jurys aus der Finanzwelt anerkennen damit unseren exzellenten Service für unsere Kunden. Sie finden alle Auszeichnungen auf unserer Website: juliusbaer.com/auszeichnungen 5
6 UNSERE ANLAGEPRINZIPIEN: AKTIVE ANSÄTZE SIND NÖTIG AKTIVES RISIKOMANAGEMENT Durch ein aktives Risikomanagement wollen wir hohe substanzielle Verluste in Krisenzeiten vermeiden. Wir schützen die erwirtschaftete Performance, indem wir die Portfoliorisiken aktiv und markant reduzieren. VERANTWORTUNGSVOLLE ANLAGESTRATEGIE Die einzelnen Anlagen wählen wir umsichtig aus. Dabei konzentrieren wir uns auf Substanzwerte, Diversifikation, Einkommen, Wachstum und Innovation. Mit einer solchen robusten Anlagestrategie sind in einem normalen Marktumfeld nur minimale Anpassungen des Portfolios erforderlich. AKTIVES RISIKO- MANAGEMENT Begrenzte Verluste Interventionen im Rahmen des Risikomanagements VERANTWORTUNGSVOLLE ANLAGESTRATEGIE Solide Renditen Unsere oberste Priorität ist es, Ihr Anlagevermögen zu wahren und aufzubauen. Aus Erfahrung wissen wir, dass es für eine überdurchschnittliche Performance auf längere Sicht besonders wichtig ist, grosse Verluste zu vermeiden. 6
7 AKTIVE ASSET ALLOCATION Wir durchforsten für Sie die verschiedenen Anlageklassen systematisch und weltweit nach attraktiv bewerteten Anlagechancen. Mit Blick auf die Robustheit des Portfolios setzen wir dabei auf Substanz. Analysen und Meinungen unserer Analysten in unseren Research-Zentren in Zürich, Frankfurt, London, Hongkong und Singapur ergänzen unsere globale Anlagekompetenz. Markt + AKTIVE ASSET ALLOCATION Renditesteigerung Jedes unserer Anlageportfolios wird ständig überwacht und von erfahrenen Anlagespezialisten verwaltet, die unsere globalen Erkenntnisse in Ihr persönliches Mandat einbringen.
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9 UNSERE KUNDEN SIND INDIVIDUELL UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATE AUCH Einkommen Anlageziel Wachstum Mandate mit mehreren Anlageklassen Premium Multi-Manager Regional fokussiert Einkommen Ausgewogen Wachstum Mandate mit einer Anlageklasse Nachhaltig Anleihen Defensiv Dynamisch Asien Massgeschneiderte Lösungen Global Excellence Aktien Special Value Asien Fonds Julius Bär Strategiefonds Unser Produkt- und Dienstleistungsangebot ist abhängig vom Domizil des Kunden und von der jeweiligen Rechtseinheit von Julius Bär. Wir bieten Ihnen eine solide Investition in die Zukunft. 9
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11 UNSERE VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATE FÜR IHRE WICHTIGSTE RESSOURCE ZEIT Qualität ist das A und O all unserer Mandate. Deshalb setzen wir in jeder Kategorie auf die Besten das ist unser Best-in-Class-Ansatz. MANDATE MIT MEHREREN ANLAGEKLASSEN sind breit diversifiziert und werden über eine weite Anlagepalette aktiv verwaltet. Mit einer robusten Anlagestrategie visieren wir solide Anlagerenditen an. Und setzen dafür auf den umfassenden Julius Bär Anlageansatz und ein aktives Risikomanagement. MASSGESCHNEIDERTE LÖSUNGEN eignen sich potenziell für Kunden, die möchten, dass wir ihre genauen Vorgaben bezüglich Anlageklassen, Regionen und Sektoren individuell umsetzen. MANDATE MIT EINER ANLAGEKLASSE eignen sich potenziell für Kunden, die ausgewählte Anlageklassen bevorzugen. Je nach Mandat kann das ein grösseres Engagement überwiegend in Anleihen oder Aktien bedeuten. RETROZESSIONSFREIE PRODUKTE entsprechen einem Kundenbedürfnis. Deshalb offerie ren wir unsere Mandate auch retrozessionsfrei. Dieses Angebot ergänzt die bestehenden Mandate. Wir bieten Ihnen eine breite Mandatspalette mit unterschiedlichen Ausprägungen, Strategien, Anlagen und Referenzwährungen. 11
12 UNSERE MANDATE MIT MEHREREN ANLAGE KLASSEN FÜR IHR ANLAGEPROFIL Mandate mit mehreren Anlageklassen sind breit diversifizierte, gemischte Anlagelösungen. Entscheidend für den Anlageerfolg sind drei Faktoren: unsere Anlageprinzipien, unsere Spezialisten weltweit mit ihrem Wissen und ihrer Erfahrung, transparente und verständliche Anlagen. Dafür bieten wir Ihnen drei Optionen mit unterschiedlichen Renditezielen und unterschiedlichem Risiko. EINKOMMEN Mit der Anlagestrategie Einkommen visieren Sie regelmässige Erträge an. Diese Strategie eignet sich für Sie, wenn Sie sich für Ihre Vermögenswerte ein stabiles Wachstum mit bescheidenen Kapitalgewinnen wünschen bei moderatem Risiko. AUSGEWOGEN WACHSTUM Mit der Anlagestrategie Wachstum visieren Sie einen langfristigen Vermögensaufbau an durch Kapitalgewinne und regelmässige Zins- und Dividendenerträge. Diese Anlagestrategie eignet sich für Sie, wenn Sie an einem wachstumsorientierten Portfolio partizipieren möchten und dafür höhere Schwankungen Ihres Vermögens in Kauf nehmen. Mit der Anlagestrategie Ausgewogen visieren Sie eine Balance an zwischen Einkommen und langfristigem Vermögenszuwachs durch regelmässige Zins- und Dividendenerträge sowie durch Kapitalgewinne aus Verkäufen. Dafür müssen Sie mittlere Schwankungen Ihres Vermögens tolerieren können. Sie haben die Wahl. Wir bieten Ihnen drei unterschiedliche Anlage strategien je nach Anlagezielen und Risiko bereitschaft. 12
13 UNSERE MANDATE MIT MEHREREN ANLAGEKLASSEN Mandate mit mehreren Anlageklassen eignen sich potenziell für Kunden, die entsprechend ihrem Risikoprofil eine aktiv verwaltete und breit diversifizierte Lösung suchen. Sie gehen je nach Mandat mässige bis überdurchschnittliche Risiken ein. DIE MANDATE PREMIUM investieren mit ihrer aktiven Anlagestrategie in breit diversifizierte, global gemischte Qualitätsanlagen. Diese Lösung eignet sich für Sie, wenn Sie eine breite Palette an Direktanlagen bevorzugen. REGIONAL FOKUSSIERTE MANDATE investieren hauptsächlich in direkte Beteiligungen mit regionalem Bezug etwa in der Schweiz oder in Deutschland. Entsprechend wählen wir vor allem tradi tionelle Anlagen in lokalen Währungen aus. Diese Lösung eignet sich für Sie, wenn Sie regionale Investitionen über breit diversifizierte Anlagen stellen. DIE MANDATE MULTI-MANAGER investieren ausschliesslich in Fonds und/oder fondsähnliche Produkte. Dabei greifen sie auf eine breite Palette von Anlagefonds zu vor allem von externen Anbietern, ausgewählt durch unser unabhängiges Fund-Selection-Team. Diese Lösung eignet sich für Sie, wenn Sie auf eine offene Produktpalette Wert legen. Die Varianten Multi-Manager Small eignen sich für Sie, wenn Sie eine aktive Vermögensverwaltung für eine Investition bevorzugen, mit einer begrenzten Anzahl ausgewählter Produkte. NACHHALTIGE MANDATE berücksichtigen ökologische und gesellschaftliche Aspekte sowie die Unternehmensführung, da diese die Strategie und die Ziele eines Unternehmens nachhaltig beeinflussen. Entsprechend investieren wir in gut geführte und verantwortungsvoll handelnde Unternehmen. Und unsere Aktienauswahl richten wir auf Themen wie Energieeffizienz, Gesundheit und Sicherheit aus statt auf Branchen. Diese Lösung eignet sich für Sie, wenn Sie in Umwelt und Gesellschaft investieren wollen ohne dabei Ihre finanziellen Ziele zu vernachlässigen. Sie haben ein klares Ziel. Wir offerieren Ihnen unterschiedliche Mandatslösungen je nach Anlagevolumen und Präferenzen. 13
14 UNSERE MANDATE MIT EINER ANLAGEKLASSE ANLEIHEN Festverzinslich orientierte Mandate eignen sich potenziell für Kunden mit geringer bis moderater Risikotoleranz, die den Fokus primär auf das Erzielen regelmässiger Erträge durch Zinsgewinne legen möchten. DAS MANDAT ANLEIHEN DEFENSIV bevorzugt Direktanlagen in Anleihen von hoher Kreditqualität in der Referenzwährung; Fremdwährungsmöglichkeiten nimmt es in geringem Mass wahr. Die Titelauswahl ist breit diversifiziert und wird aktiv bewirtschaftet. Dieses Mandat konzentriert sich auf regelmässige Zinserträge mit begrenzten Wertschwankungen. DAS MANDAT ANLEIHEN ASIEN investiert in Unternehmens- und Staatsanleihen aus Asien und dem Nahen Osten. Das Anlageuniversum enthält Anleihen unterschiedlicher Sektoren, die grösstenteils auf harte Devisen wie etwa den US-Dollar lauten, daneben aber auch auf lokale asiatische Währungen. DAS MANDAT ANLEIHEN DYNAMISCH investiert hauptsächlich in eine breite Palette festverzinslicher Anlagen mit Wandelanleihen und hochverzinslichen Anleihen; es ergänzt das Portfolio mit einer Kombination aus alternativen Anlagen wie etwa nicht-tradi tionellen Anlagefonds, Rohstoffen und Edelmetallen. Das erweiterte Investitionsuniversum reduziert die Abhängigkeit vom Zinszyklus. Schwankungen bei den Vermögens werten muss der Anleger tolerieren können. Festverzinslich orientierte Mandate investieren ausschliesslich oder überwiegend in Anleihen, mit dem Ziel, regelmässige Erträge zu erwirtschaften. 14
15 UNSERE MANDATE MIT EINER ANLAGEKLASSE AKTIEN Kunden, die sich für aktienorientierte Mandate entscheiden, wissen um die hohen Schwankungen ihrer Vermögenswerte. Wir empfehlen deshalb einen langfristigen Anlagehorizont. DAS MANDAT AKTIEN GLOBAL EXCELLENCE investiert in ein globales Portfolio mit Aktien führender Unternehmen. Unternehmen mit einem hohen und nachhaltigen Ertrags- und Wertzuwachs, mit soliden Gewinnmargen und einer gesunden Bilanzstruktur. DAS MANDAT AKTIEN ASIEN investiert in ein Portfolio mit Aktien von Unternehmen, die vom schnellen Wachstum Asiens profitieren dies vor allem mit Direktanlagen. Daneben bezieht das Mandat auch klein- und mittelkapitalisierte Unterneh men mit ein. DAS MANDAT AKTIEN SPECIAL VALUE investiert in ein globales Portfolio mit Aktien unterbewerteter Unternehmen, die über eine solide Bilanz und intakte solide Wachstumsaussichten verfügen. Aktienorientierte Mandate investieren ausschliesslich oder überwiegend in Aktien, mit dem Ziel, ein möglichst hohes Vermögenswachstum zu erreichen. 15
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17 MASSGESCHNEIDERT GEHT VOR FÜR IHRE INDIVIDUELLEN BEDÜRFNISSE Bei den massgeschneiderten Mandaten unterscheiden wir folgende Angebote: Mandate mit Anlagerestriktionen, kombinierte Mandatslösungen, Lösungen für Ultra-High-Net-Worth Individuals. Auf Wunsch bieten wir Ihnen zu allen massgeschneiderten Mandaten regelmässige Besprechungen mit Ihrem Anlagespezialisten, zeitgemässe Renditereporte und einen hochqualifizierten Service. MANDATE MIT ANLAGERESTRIKTIONEN Sie können Ihr Mandat auf Wunsch individualisieren, indem Sie Anlageklassen unterschiedlich allozieren, Einzelpositionen minimal oder maximal gewichten, Anlagethemen oder -stile hinzufügen. Für Kunden mit zusätzlichen, flexiblen Anlage- und Dienstleistungsbedürfnissen. KOMBINIERTE MANDATSLÖSUNGEN Unsere Mandatskombinationen bestehen aus Kern- und Satellitenanlagen. Sie ermöglichen Ihnen, das Fachwissen unserer Spezialisten für einzelne Anlageklassen als integralen Bestandteil der Julius Bär Asset Allocation sowie des Julius Bär Anlageansatzes zu nutzen. Die Kombination von Mandaten und Fonds führt zu einer ganzheitlichen Lösung, die Ihrer Risikoneigung und Renditeerwartung entspricht. ULTRA-HIGH-NET-WORTH-LÖSUNGEN High-End-Lösungen mit grosser Flexibilität. Personalisierte Risikomanagement-Analyse, die illiquide Vermögenswerte wie etwa Immobilien und die eigene Firma berücksichtigt. Finanzierungsplanung für eine optimale Zielerreichung. Nutzen unsere kombinierten Kernkompetenzen für Ihre einzigartige Lösung. Für Family Offices und professionelle Vermögensverwalter oder für Ultra-High-Net-Worth Individuals mit hochstehenden Bedürfnissen im Wealth Management. Sie möchten Ihr Vermögen noch flexibler anlegen und legen Wert auf eine eigene Asset Allocation. 17
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19 UMFASSENDE INFORMATIONEN NACH IHREN WÜNSCHEN Sie erhalten regelmässig Informationen zur Entwicklung Ihres Vermögens und zu den Bewegungen der Finanzmärkte. Ihre Kontoauszüge und Depotbewertungen begleitet ein Bericht inklusive Kennzahlen. Auf Wunsch bespricht einer unserer Anlagespezialisten die Ergebnisse gern mit Ihnen. Viermal im Jahr präsentiert Ihnen der Portfolio- Management-Kundenbrief zudem unsere Sicht auf die Wirtschaft und die Finanzmärkte im Vorquartal, begleitet von einem kurzen Ausblick und unseren Erwartungen. Auf dieser Grundlage erklären wir die Anpassungen in den Anlageklassen der verschiedenen Mandatstypen. WEITERE INFORMATIONEN Haben Sie Fragen zu unseren Vermögensverwaltungsmandaten und den verschiedenen Mandatskombinationen? Ihr Kundenberater ist für Sie da für weitere Informationen und persönliche Unterstützung bei Ihren finanziellen Angelegenheiten. Unsere Anlagespezialisten beantworten gern Ihre Fragen rund um die Märkte, die Anlagepolitik oder jeden anderen Aspekt unseres Portfolio-Management- Services. 19
20 WICHTIGE RECHTLICHE HINWEISE Diese Publikation stellt Marketingmaterial dar und ist nicht Resultat einer unabhängigen Finanzanalyse. Sie unterliegt daher nicht den rechtlichen Anforderungen bezüglich der Unabhängigkeit der Finanzanalyse. Die in dieser Publikation enthaltenen Informationen und Meinungen wurden von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, zum Zeitpunkt der Redaktion dieser Publikation produziert und können sich ohne Ankündigung ändern. Diese Publikation dient ausschliesslich Informationszwecken und stellt keine Offerte, Empfehlung oder Aufforderung von Julius Bär oder in ihrem Auftrag zur Tätigung einer Anlage dar. Die Äusserungen und Kommentare widerspiegeln die derzeitigen Ansichten der Verfasser, können jedoch von Meinungsäusserungen anderer Einheiten von Julius Bär oder sonstiger Drittparteien abweichen. Die in dieser Publikation genannten Dienstleistungen und/oder Produkte sind unter Umständen nicht für alle Empfänger geeignet und nicht in allen Ländern verfügbar. Die Kunden von Julius Bär werden gebeten, sich mit der lokalen Einheit von Julius Bär in Verbindung zu setzen, wenn sie sich über die angebotenen Dienstleistungen und/oder Produkte im entsprechenden Land informieren wollen. Diese Publikation ist ohne Rücksicht auf die Ziele, die Finanzlage oder die Bedürfnisse eines bestimmten Anlegers erstellt worden. Bevor ein Anleger ein Geschäft abschliesst, sollte er prüfen, ob sich das betreffende Geschäft angesichts seiner persönlichen Umstände und Ziele für ihn eignet. Der Kunde sollte nur nach gründlicher Lektüre des relevanten Produktmerkblatts, der Zeichnungsvereinbarung, des Informationsprospekts, des Verkaufsprospekts oder anderer Angebotsdokumente im Zusammenhang mit der Wertschriftenemission oder anderen Finanzinstrumenten Investitions-, Handels- oder sonstige Entscheidungen treffen. Die in dieser Publikation enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlage-, Rechts-, Buchführungs- oder Steuerberatung dar noch eine Zusicherung, dass sich eine Anlage oder Anlagestrategie unter bestimmten persönlichen Umständen eignet oder angemessen ist; sie sind auch keine persönliche Empfehlung für einen bestimmten Anleger. Julius Bär empfiehlt allen Anlegern, unabhängigen professionellen Rat über die jeweiligen finanziellen Risiken sowie die Rechts-, Aufsichts-, Kredit-, Steuer- und Rechnungslegungsfolgen einzuholen. Die bisherige Performance einer Anlage ist kein verlässlicher Indikator für deren zukünftige Entwicklung. Performanceprognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftigen Ergebnisse. Der Anleger kann unter Umständen Verluste erleiden. Obwohl die in dieser Publikation enthaltenen Informationen und Angaben aus Quellen stammen, die als zuverlässig gelten, wird keine Zusicherung bezüglich ihrer Richtigkeit oder Vollständigkeit abgegeben. Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, ihre Tochtergesellschaften und die mit ihr verbundenen Unternehmen lehnen jegliche Haftung für Verluste infolge der Verwendung dieser Publikation ab. Diese Publikation darf nur in Ländern vertrieben werden, in denen der Vertrieb rechtlich erlaubt ist. Diese Publikation ist nicht für Personen aus Rechtsordnungen bestimmt, die solche Publikationen (aufgrund der Staatsangehörigkeit der Person, ihres Wohnsitzes oder anderer Gegebenheiten) untersagen. Externe Vermögensverwalter / externe Finanzberater: Wird diese Marketingpublikation einem externen Vermögensverwalter oder einem externen Finanzberater abgegeben, verbietet Julius Bär ausdrücklich, dass externe Vermögensverwalter oder externe Finanzberater diese Publikation weitergeben oder ihren Kunden und/oder Drittparteien zugänglich machen. Die externen Vermögensverwalter oder externen Finanzberater bestätigen, dass sie bei Erhalt jeglicher Marketingpublikation ihre eigene unabhängige Analyse durchführen und unabhängige Anlageentscheide fällen. Chile: Diese Publikation wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt und ist nur für den vorgesehenen Empfänger bestimmt. Deutschland: Bank Julius Bär Europe AG, die der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) untersteht, gibt ihren Kunden diese Publikation ab. Die Publikation wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt, die der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht. Weder die rechtlichen Anforderungen betreffend die Unabhängigkeit der Finanzanalyse noch das Verbot des Handels vor der Ankündigung von Finanzanalysen finden Anwendung. Dubai Internationales Finanzzentrum: Diese Publikation wird von Julius Baer (Middle East) Ltd. vertrieben. Sie ist nicht geeignet für Retailkunden und darf nicht an diese abgegeben werden. Bitte beachten Sie, dass Julius Baer (Middle East) Ltd. Finanzprodukte oder Dienstleistungen nur professionellen Kunden anbietet, die über genügend Finanzerfahrung und Kenntnisse über die Finanzmärkte, Produkte oder Geschäfte und die damit verbundenen Risiken verfügen. Die erwähnten Produkte oder Dienstleistungen stehen ausschliesslich professionellen Kunden zur Verfügung, die der Definition des «Conduct of Business»-Moduls der Dubai Financial Services Authority (DFSA) nachkommen. Julius Baer (Middle East) Ltd. verfügt über eine rechtmässige Lizenz der DFSA und unterliegt ihrer Aufsicht. Hongkong: Diese Publikation wird in Hongkong von und im Auftrag von Bank Julius Bär & Co. AG, Niederlassung Hongkong, vertrieben, die eine volle Bankenlizenz der Hong Kong Monetary Authority gemäss der Bankenverordnung (Chapter 155 der Gesetze 20
21 von Hongkong SAR) besitzt, und kann dieser zugerechnet werden. Die Bank ist ebenfalls ein registriertes Institut mit der Central-Entity-Nummer AUR302, das gemäss der Securities and Futures Ordinance (SFO) (Chapter 571 der Gesetze von Hongkong SAR) regulierte Aktivitäten des Typs 1 (Wertpapierhandel), des Typs 4 (Wertpapierberatung) und des Typs 9 (Vermögensverwaltung) anbieten darf. Diese Publikation darf in Hongkong nur an professionelle Anleger (professional investors) im Sinne der SFO abgegeben werden. Der Inhalt dieser Publikation wurde von keiner Aufsichtsbehörde geprüft. Sollten Sie Fragen zu dieser Publikation haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Kundenberater in Hongkong. Bank Julius Bär & Co. AG hat ihren Sitz in der Schweiz mit beschränkter Haftung. Israel: In Israel wird diese Publikation von Julius Baer Financial Services (Israel) Ltd. (JBFS) vertrieben, die durch die Aufsichtsbehörde Israel Securities Authority für die Bereitstellung von Dienstleistungen in den Bereichen Investment Marketing und Portfoliomanagement zugelassen ist. Nach israelischem Gesetz bedeutet «Investment Marketing» die Beratung von Kunden im Zusammenhang mit den Vorteilen einer Anlage sowie dem Kauf, Verkauf oder Halten von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten, sofern der Anbieter dieser Leistungen den Wertpapieren oder Finanzinstrumenten zugehört. Aufgrund der Zugehörigkeit von JBFS zur Bank Julius Baer & Co. AG, Zürich, gilt JBFS als zugehörig zu bestimmten Wertpapieren oder Finanzinstrumenten, die möglicherweise im Zusammenhang stehen mit den Leistungen, die JBFS anbietet, und daher ist jede Verwendung des Begriffs «Anlageberatung» oder Variationen dieses Begriffs in dieser Publikation als «Investment Marketing» im vorstehend genannten Sinne aufzufassen. Königreich Bahrain: Julius Baer (Bahrain) B.S.C.(c), eine Kapitalanlagegesellschaft, die von der Zentralbank von Bahrain (Central Bank of Bahrain, CBB) lizenziert ist und reguliert wird, vertreibt für ihre fachkundigen und akkreditierten Investoren (expert and accredited investor clients) diese Publikation, die erstellt wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, die der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht. Bitte beachten Sie, dass Julius Baer (Bahrain) B.S.C.(c) Finanzprodukte oder Dienstleistungen nur fachkundigen und akkreditierten Investoren anbietet, in Übereinstimmung mit der Definition des CBB-Regelwerks, das Regeln, Richtlinien und Vorschriften der CBB gemäss dem CBB-Gesetz enthält. Diese Publikation darf nicht an Retailkunden abgegeben werden und darf diesen nicht als Entscheidungsgrundlage dienen. Die CBB übernimmt keinerlei Verantwortung für die Richtigkeit der in dieser Publikation enthaltenen Aussagen und Informationen und haftet nicht für Schäden oder Verluste, die Personen durch das Vertrauen auf diese Aussagen und Informationen entstehen. Libanon: Diese Publikation wird vertrieben von Julius Baer (Lebanon) S.A.L., einem ordentlich zugelassenen Finanzintermediär, der der Aufsicht der Kapitalmarktaufsicht untersteht. Luxemburg: Diese Publikation wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt, die der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht, und wird von Julius Baer Investment Services S.à r.l. vertrieben, einem Unternehmen, das von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) zugelassen ist und reguliert wird. Diese Publikation wurde nicht von der CSSF zugelassen oder überprüft und es wird nicht beabsichtigt, sie bei der CSSF einzureichen. Monaco: Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M., eine vom Staatsminister des Fürstentums Monaco und der französischen Nationalbank autorisierte Institution, gibt ihren Kunden die vorliegende Publikation ab, die von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt wurde, einer schweizerischen Unternehmung, die der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht. Julius Baer Wealth Management (Monaco) S.A.M., ein in Monaco zugelassener Vermögensverwalter, vertreibt diese Publikation, die von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich einem in der Schweiz beheimateten und der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA unterstehenden Institut erstellt wurde, an seine Kunden. Panama: Diese Publikation wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt und richtet sich nur an die vorgesehenen Empfänger. Schweiz: In der Schweiz wird diese Publikation von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, vertrieben, die der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht. Singapur: Diese Publikation wird von Bank Julius Bär & Co. AG, Niederlassung Singapur, vertrieben und steht nur amtlich anerkannten Investoren (accredited investors) zur Verfügung. Da die Niederlassung Singapur von einer Ausnahmeregelung (unit exemption) gemäss Artikel 100(2) des Financial Advisers Act, Cap. 110 von Singapur (FAA), profitiert, sind viele der Vorschriften des Financial Advisers Act nicht anwendbar. Unter anderem ist die Niederlassung Singapur nicht verpflichtet, Beteiligungen an den in dieser Publikation erwähnten Wertpapieren oder Finanzinstrumenten oder die Absicht zum Kauf oder Verkauf dieser Wertpapiere oder Finanzinstrumente offenzulegen. Auf Wunsch sind weitere Einzelheiten über diese Aus nahmeregelung erhältlich. Diese Publikation wurde nicht bei der Monetary Authority of Singapore (MAS) als Prospekt registriert. Dokumente oder Materialien in Bezug auf den Kauf oder Verkauf oder die Einladung zum Bezug oder zum Kauf von in dieser Publikation aufgeführten Wertpapieren oder Anlagefonds dürfen in Singapur weder verteilt werden noch direkt oder indirekt an andere Personen weitergegeben oder verbreitet oder zum Bezug oder Kauf angeboten werden, ausser (i) an institutionelle Investoren gemäss Artikel 274 bzw. 304 des Securities and Futures Act, Cap. 289, von Singapur (SFA), (ii) an relevante Personen (dazu zählen akkredi 21
22 VERMÖGENSVERWALTUNGSMANDATE tierte Investoren) oder an sonstige Personen gemäss Artikel 275(1A) oder 305(2) SFA, wobei die Bedingungen des Artikels 275 oder 305 SFA erfüllt sein müssen, oder (iii) auf sonstige Weise, die gemäss und in Übereinstimmung mit den Bedingungen aller sonst anwendbaren Vorschriften des SFA zulässig ist. In Bezug auf Anlagefonds, die nicht von der MAS zugelassen oder an erkannt sind, dürfen Anteile solcher Fonds keinen Privatanlegern angeboten werden und sämtliche schriftlichen, an vorstehend genannte Personen im Zusammenhang mit dem Angebot abgegebenen Materialien sind kein Verkaufsprospekt im Sinne des SFA. Dementsprechend besteht keine gesetzliche Haftung nach dem SFA in Bezug auf den Inhalt der Prospekte. Für alle Fragen bezüglich der vorliegenden Publikation wenden Sie sich bitte an einen Repräsentanten von Bank Julius Baer & Co. AG, Niederlas sung Singapur. Der in dieser Publikation verwendete Begriff «unabhängig» bedeutet nicht, dass die Bank Julius Bär & Co. AG («die Bank») oder irgendein Vermögensverwalter bzw. irgendein Family Office in Singapur, mit welchem die Bank möglicherweise verbunden ist, unabhängig («independent») im Sinne von Cap. 110 FAA ist (einschliesslich der dazu subsidiär geltenden Rechte und jeglicher Anordnungen, Mitteilungen, Vorschriften und sonstiger Richtlinien, die von Zeit zu Zeit von den zuständigen Behörden in Singapur erlassen werden). Spanien: Julius Baer Agencia de Valores, S.A.U., ein durch das Börsenaufsichtsamt Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) zugelassenes und reguliertes Unternehmen, vertreibt diese Publikation an seine Kunden. Die in dieser Publikation genannten Dienstleistungen und/oder Produkte dürfen in Spanien nur von einer Einheit von Julius Bär erbracht werden, die in Spanien für die Erbringung dieser Dienstleistungen und/oder Produkte zugelassen ist. Diese Publikation wurde erstellt von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, die der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA untersteht. Uruguay: Falls diese Publikation als Angebot oder Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder anderen Finanzinstrumenten angesehen wird, werden diese unter Berufung auf die Befreiung privater Anlagen (oferta privada) gemäss Artikel 2 von Gesetz Nr angeboten und sind und werden nicht bei der Bankenaufsichtsbehörde der Zentralbank von Uruguay für das öffentliche Angebot in Uruguay registriert. Im Falle geschlossener Fonds oder Private-Equity-Fonds han delt es sich bei den betreffenden Wertpapieren nicht um Investmentfonds, die durch das uruguayische Gesetz Nr vom 27. September 1996 in der geänderten Fassung reguliert werden. Die in dieser Publikation aufgeführten Wertpapiere und Fi nanzinstrumente stellen keine Einlagen von IFE Julius Baer (Uruguay) S.A. dar (und unterliegen daher nicht der Deckung unter dem von der Bank Savings Protection Corporation verwalteten Einlagensicherungsfonds) und entsprechend tragen Sie das Risiko des Emittenten der Wertpapiere und Finanzinstru mente. Wenn Sie in Uruguay ansässig sind, bestätigen Sie hiermit, die deutsche Sprache, in der diese Publikation und alle hierin genannten Dokumente verfasst sind, vollständig zu verstehen und kei ne weiteren Dokumente in spanischer oder einer anderen Sprache zu benötigen. Vereinigte Arabische Emirate: Diese Publikation wurde von Bank Julius Bär & Co. AG, Zürich, erstellt und nicht von der UAE Central Bank, der Securities and Commodities Authority oder einer anderen zuständigen Behörde der Vereinigten Arabischen Emirate genehmigt oder lizenziert. Sie ist streng vertraulich und wird nur auf Anfrage an eine festgelegte Anzahl sophistizierter privater und institutioneller Anleger ausgegeben. Sie darf nicht an dritte Personen weitergegeben oder von diesen ver wendet werden. United States: WEDER DIE VORLIEGENDE PUBLIKATION NOCH KOPIEN DAVON DÜRFEN IN DIE USA VERSANDT, DORTHIN MITGENOMMEN ODER VERTRIEBEN ODER AN US-PERSONEN ABGEGEBEN WERDEN. Julius Bär Gruppe,
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