GIN-AX. - eine Software fü r das Leben

Transkript

1 GIN-AX - eine Software fü r das Leben

2 Inhalt 1 Der schnelle Blick auf die Vertragsinformationen Mehr Flexibilität für die Spartenverwaltung Vertragsinformationen Leben Grundlegende Vertragsinformationen Leben Spartenspezifische Details Weitere interessante Features in der Vertragsverwaltung

3 Die Beratung im Bereich der Lebensversicherung benötigt umfassendes KnowHow und besondere Sorgfalt auf Seiten des Versicherungsmaklers. Zudem ist der Markt hart umkämpft und das wirtschaftliche Umfeld in Zeiten längerer Niedrigzinsphasen eine ganz besondere Herausforderung an das Geschick des Maklers. Diese Herausforderung gilt es zu meistern. Ohne ein unterstützendes Softwaretool, das alle Vertragsdaten und Detailinfos gut sortiert und schnell erreichbar parat hält, ist das heute nicht mehr denkbar. GIN-AX bietet diese Unterstützung. GIN-AX ist ein modular aufgebautes System mit integrierter Vertrags- und Spartenverwaltung. Die ganze Spanne an Vertragsinformationen für den Bereich der Lebensversicherung kann in GIN-AX erfasst werden. Dabei ist das System im Design ähnlich Microsoft Word oder Outlook mit Befehlsleiste, Tabellenreiter, etc. und bietet so ein leichtes Handling an. 1 Der schnelle Blick auf die Vertragsinformationen Vorteile: Alle Daten sind mit wenigen Mausklicks im Blick Vertragsinformationen werden einmalig erfasst und stehen an anderer Stelle als Vorschlagswert direkt zu Verfügung. Alle wesentlichen Vertragsdaten sind sofort erkennbar Versicherte Risiken sind auf einen Blick zu sehen, ebenso weiterer Verhandlungsbedarf In GIN-AX kann das gesamte Spektrum an Versicherungsverträgen abgebildet werden: Verträge aus dem Privat- und Belegschaftsgeschäft ebenso wie aus dem Industrie- und Gewerbebereich. So können beispielsweise Familienstrukturen und alle hierfür nötigen Vertragsvarianten abgebildet werden. Dabei können die wesentlichen Daten im sogenannten Vertragskopf auf einen Blick gesehen werden. Weitere Informationen und spartenspezifischen Details können mit einem Mausklick auf den nächsten Registerkarten oder Funktionsbuttons angesehen werden. Fazit: Kurze Wege verbrauchen wenig Zeit sowohl in der Bearbeitung als auch in der Kontrolle. 3

4 2 Mehr Flexibilität für die Spartenverwaltung Vorteile: Größtmögliche Flexibilität bei der Gestaltung der Sparten Schneller Überblick bezogen auf Spartenzusammenhänge GIN-AX bietet eine enorme Flexibilität in der Ausgestaltung der Informationsdichte. Bezogen auf das Thema Sparte heißt das: Sie definieren selber Ihren Spartenschlüssel. Dieser kann bis zu 10stellig sein. Sie vergeben selber die Bezeichnung für eine Sparte. Sie können die Sparten dadurch passend gruppieren, indem Sie alles was mit der Sparte Leben zu tun hat, mit einer ähnlichen Nummer versehen. 3 Vertragsinformationen Leben 3.1 Grundlegende Vertragsinformationen Leben Vorteile: Die grundlegenden Angaben erlauben auf den ersten Blick die Beurteilung des Vertrags nach Geschäftswert Reibungslose Zusammenarbeit zwischen Vertrieb und Innendienst ist möglich Schon mit der Vertragsanlage werden grundlegende Informationen aufgenommen z.b. die zeitlichen Parameter (Erstbeginn, Vertragsbeginn,...), ob ein anderer Vermittler tätig war, der Vertrag einen Einzelvertrag darstellt oder zu einem Sammelvertrag gehört. Auch das spezielle Produkt kann eingetragen und somit gleich differenziert werden, wie umfassend der Kunde betreut werden sollte. Jeder Vertrag braucht einen Sachbearbeiter, der hier zugeordnet werden kann. Dadurch kann das Staffelholz der Vertragsbearbeitung ohne Reibungsverlust vom Vertrieb an den Innendienst übergeben werden. Vertragsrechnung als Kinderspiel Alle wichtigen Informationen auf einen Blick und mit durchgreifender Informationsübergabe bis in die Buchhaltung Wer eine Vertragsabrechnung beachten muss, wird hier ebenfalls fündig. Eigeninkasso, Fremdinkasso, Ratenzuschläge, monatliche oder jährliche Zahlweise alle Details dazu finden hier ihren Platz und wirken durch bis in die integrierte Finanzbuchhaltung. Noch ein Wort zum direkten Einzug der Prämienbeiträge: selbstverständlich ist dies gesetzeskonform nach den neuen SEPA Regelungen möglich. 4

5 Flexible Abrechnung von Gebühren unterstützt bei der effizienten Verwaltungsarbeit, steigert die Transparenz und die Kontrollmöglichkeiten Und selbstverständlich können verschiedene Gebühren z.b. für Büroaufwände oder Bearbeitungszeiten beim Versicherten abgerechnet werden ohne dass dies in einem Beleg gegenüber dem Versicherungsunternehmen dargestellt wird. Gezielte Übergabe wesentlicher Informationen an den Versicherungsnehmer dient der klaren Kommunikation und verhindert zeit- und kräfteraubende Missverständnisse Für die Weitergabe spezieller Informationen zur Versicherung im Versicherungsanschreiben an den Versicherungsnehmer kann das sogenannte Textfeld Bemerkung dienen. Die hier eingegebenen Worte können bei Bedarf an ein Worddokument oder ein Output- Management-System übergeben werden 5

6 3.2 Spartenspezifische Details Vorteile: Die Vielzahl an Detailangaben erstellt ein umfassendes Vertragsbild. Dem Makler wird so die Kommunikation mit den Versicherten einerseits und den Versicherern andrerseits erleichtert. Im Bereich der Detailangaben kann der Sachbearbeiter wesentlichen Informationen zur Lebensversicherung wie beispielsweise mit oder ohne Dynamik, mit oder ohne Kapitalwahlrecht erfassen. Mehrere sogenannte Registerkarten stehen zu Verfügung, um eine Vielzahl an spezifischen Detailangaben zur Lebensversicherung übersichtlich und strukturiert aufzunehmen. Alle Informationen, die ins System eingegeben wurden, stehen für spätere Analysen zu Verfügung. 4 Weitere interessante Features in der Vertragsverwaltung Die hier vorliegenden Informationen finden ihre Grundlage und Ergänzung in weiteren Broschüren. Insbesondere möchten wir auf die Broschüre Vertragsverwaltung aufmerksam machen, denn das hier vorliegende Datenblatt GIN-AX Leben bietet nur auf einige Detailinformationen zur Vertragsverwaltung in der Sparte Leben. So wird hier nicht näher auf die Prämienermittlung, das Vertragsinkasso oder die automatisierte Bearbeitung von Massendaten (Vertragsverlängerung, Vertragsinkasso, Sachbearbeiter-Wechsel, etc.) eingegangen. Auch das Thema Dokumentenverwaltung, Schnittstellen zum GDV, SAP oder sonstigen Drittsystemen wird hier nicht dargestellt. Für jedes Modul können Sie eine Broschüre anfordern: GIN Businesspartner für die Verwaltung der Kundenund Geschäftspartnerinformationen, GIN Vertrag für die Vertragsverwaltung, GIN Schaden für die Schadenverwaltung, GIN Rechnungswesen für die Darstellung der maklerspezifischen Finanzbuchhaltung. 6

7 Datenblatt GIN-AX Leben Vertrag Neuanlage von Verträgen (Einzelverträge, Rahmenverträge, Sammelverträge, Konsortialverträge) Individuell konfigurierbare Spartenschlüssel Vertragsversionierung mit historischer Verfolgbarkeit (Angabe des Veränderungsgrundes, Angabe des beteiligten Mitarbeiters) und Plausibilitätsprüfung Automatisiert durchführbare Vertragsverlängerung unter Berücksichtigung von Beitragsanpassungen und Inkassolauf Berücksichtigung von Zu- und Abschlägen z.b. für Verwaltungskosten Sparte Leben Individuell konfigurierbare Spartenschlüssel Angabe spartenspezifischer Details wie z.b. Dynamik, Kapitalwahlrecht, Ablaufzeit Deckungsinhalt zur Information und als Grundlage für den Leistungsfall Prämie Prämienerfassung/ -ermittlung unter Berücksichtigung der spartenspezifischen Risiken Ausgabe der Prämiensumme als saldierter Wert aller versicherten Spartendetails Prämienabrechnung nach verschiedenen Modellen wie Jahresprämie oder Laufzeitbezogen Automatische Ermittlung der Prämienanteile auf die im Vertrag hinterlegten Versicherer (Rahmenvertrag) in der Abrechnung. Automatische Differenzabrechnung für Änderungen zu bereits abgerechneten Zeiträumen (wie z.b. Anpassung einer Vorausprämie, unterjährige Ein-, Ausschlüsse) Provision/ Courtage Automatisierte Provisions-/ Courtageabrechnung Reports Reports und Statistiken z. B Vertragsbestände nach VU oder VN, Prämien/ Schäden nach Partnertyp, Vertragsspiegel, etc. Excel Export und Bearbeitung der Daten in Pivot-Tabelle in vielen Bereichen möglich (s. in Befehlsleiste der Listenansicht) Inkasso Eigen- und Fremdinkasso Erfassung verschiedener Zahlarten wie Monats-und Jahresbeitrag, Zahlungsplan, Ratenzuschlag *nicht alle Funktionen sind im Standard in der vollständigen Ausprägung vorhanden 7

8 Das GIN-AX Angebot Die Anforderungen im Industrieversicherungsbereich unterscheiden sich grundlegend von denen im Privatbereich. Deshalb bietet das Maklerverwaltungsprogramm GIN-AX 5.0 in zwei verschiedenen Editions an: GIN Industrie und GIN Privat. Darüber hinaus wurden Add-On-Lösungen geschaffen, die spezifischeren Anforderungen unserer Kunden entsprechen. Sie können diese Zusatzlösungen à la carte erwerben. GIN Industrie Abbildung von Konzernstrukturen, komplexen Rahmenverträgen und internationalen Versicherungsprogrammen Zielgruppe: Inhouse Broker/ Konzerne, Industrieversicherungsmakler, Industrieversicherer GIN Privat Automatisierte Verarbeitung von Massendaten, optimierte Bearbeitung von Einzelverträgen Zielgruppe: Inhouse Broker (Employee Benefits), Makler, Finanzdienstleister, Versicherer "a la carte" Rückversicherung, Abweichende Verteilungspläne, Objektverwaltung, Integration EU- Beratungsprotokoll (EU-Vermittlerrichtlinie) Schnittstellen u.a. SAP-FI, HDI-Gerling-KFZ, GDV, Outputmanagementsystem, d3 von d.vdlop, usw GIN - AX nimmt Ihnen die Verwaltung von Kunden- und Vertragsdaten ab. Pflege von Schadendaten bis hin zur Schadenregulierung wird unterstützt. Eine zertifizierte Finanzbuchhaltung für Vertrags-, Versicherer- und Prämienabrechnung mit Mehrmandanten- und Mehrwährungsfähigkeit ist integriert. Zahlreiche Berichte, Abfrage- und Analysetools runden das System ab. bietet seit mehr als 10 Jahren die Einführung der Maklersoftware GIN-AX erfolgreich an. GIN-AX liegt in zwei Versionen vor: GIN Industrie und GIN Privat. Daneben gibt es zahlreiche Erweiterungen wie z.b. eine GDV-Schnittstelle oder eine Schnittstelle zu HDI-Gerling (KFZ). Versicherungs- Knowhow und Softwareexpertise aus einer Hand Die Welt steht nicht still. Gerade in der IT- Welt ergeben sich sehr rasch Änderungen. Deshalb können hier getroffene Aussagen ohne Benachrichtigung jederzeit abgeändert werden GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Dieses Dokument dient lediglich zu Informationszwecken. lehnt jede Haftung für die Informationen in diesem Dokument ab, ob ausdrücklich, stillschweigend oder gesetzlich. Hier aufgeführte Marken können markenrechtlich geschützt sein. K2- C o n s u l t G m b H K a i s e r l e i s t r a ß e D O f f e n b a c h a m M a i n F o n / F a x / i n f k2- c o n s u l t. d e c o n s u l t. d e H R O f f e n b a c h a m M a i n H R B G e s c h ä f t s f ü h r e r V o l k e r R i n s c h e, S y l v i a F r i e d r i c h U s t. - I d N r. D E N a s s a u i s c h e S p a r k a s s e B L Z K t o