Qualifikation braucht einen Partner.

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1 Qualifikation braucht einen Partner. Privatkundenbank Forsbach Raiffeisenstraße Rösrath Fax Kunden-Service-Center Telefon Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie (RWGV Akademie) Buchen leicht gemacht ganz einfach über das Serviceportal Ihrer RWGA:

2 privatkundenbank 2016 I 17 Kurt Beilfuß Telefon Kurt.Beilfuss@rwgv.de Die Vergangenheit sollten wir als Sprungbrett benutzen, nicht als Sofa. R.P. Malagrida, portug. Jesuit, Ganz im Sinne dieser Weisheit arbeiten wir als RWGA immer daran, uns auf Basis der gemachten Erfahrungen und mit Blick auf die Anforderungen unserer Kunden weiterzuentwickeln. Ein Ergebnis dieser konsequenten Weiterentwicklung halten Sie in den Händen: Unser Angebot im Bereich Privatkundenbank für das Jahr Die Einführung der neuen E-Learning Plattform VR-Bildung 3.0 und des dazugehörigen neuen Methodenmodells hat dazu beigetragen, die Präsenzzeiten Ihrer Mitarbeiter zu reduzieren. Ein sicherlich wichtiger Schritt, der auch dazu führt, dass das Lernen ein Stück weit in die Selbstverantwortung der Lernenden übertragen wird. Steigende Ansprüche an die Selbstorganisation der Beteiligten sowie an die Begleitung durch deren Führungskräfte sind die logische Konsequenz. Die stärkere Digitalisierung der Personalentwicklung darf selbstverständlich nicht dazu führen, dass die Qualität der Qualifikation darunter leidet. Unsere Mitarbeiter und im Bereich Privatkundenbank sind sich der veränderten Aufgaben bewusst und umfassend darauf vorbereitet. Parallel zur stärkeren Integration von E-Learning Einheiten in die Vor- und Nachbereitung der Präsenztage, werden wir in der Privatkundenbank im Jahr 2016 die Einbindung unserer Schulungsbank bank21 in den Trainings und Kompetenznachweisen. Hierdurch wird eine weitgehende Synchronisation mit der Situation am Bankarbeitsplatz erreicht. Die Privatkundenbank in Ihrer RWGA setzt damit konsequent die Ergebnisse des Verbundprojektes Kundenfokus 2015 in der Personalentwicklung um. Für Sie und Ihre Mitarbeiter! Herzlichst Ihr Kurt Beilfuß

3 4 PRIVATKUNDENBANK inhalt PRIVATKUNDENBANK inhalt 5 7 Ihre Ansprechpartner 8-9 Entwicklungswege 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept 11 Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen 12 Verzahnung der neuen, innovativen Lernkomponenten in der ServiceBeratung und der FinanzPlanung Was ändert sich? MARKT SERVICEBERATUNG 15 PK1100 Paket ServiceBeratung 16 PK1111 Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten 16 PK1112 Wünsche erfüllen Zukunft absichern 16 PK1113 Vermögen aufbauen und anlegen 17 PK1114 Private Vorsorge planen und gestalten 17 PS9100 Webinare für die ServiceBeratung 17 PN111 Kompetenznachweis ServiceBeratung FINANZPLANUNG 18 PK1200 Paket FinanzPlanung 19 PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern 19 PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht 19 PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds 20 PK1204 Erfolgreich mit Aktien 20 PK1205 Ganzheitliche Beratung 20 PN120 Kompetenznachweis FinanzPlanung VERMÖGENSPLANUNG 21 PK1301 Grundlagen der Privaten VermögensPlanung 21 PK1302 Anlage in spezielleren Anlageformen 22 PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung 22 PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung 22 PN130 Kompetenznachweis VermögensPlanung ERGÄNZENDE ZERTIFIKATE 23 Übersicht WERTPAPIERSPEZIALIST 24 PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen 25 PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen 25 PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg 25 PN150 Kompetenznachweis WertpapierSpezialist 26 VORSORGEMANAGER 26 PS1601 VorsorgeManager Teil 1 26 PS1602 VorsorgeManager Teil 2 26 PN160 Kompetenznachweis VorsorgeManager VR-BERATERPASS 27 VR-BeraterPass Update Module 27 PBP2U VR-BeraterPass Update ServiceBeratung 27 PBP3U VR-BeraterPass Update FinanzPlanung 27 PBP4U VR-BeraterPass Update VermögensPlanung 27 PBP5U VR-BeraterPass Update Financial Consultant und WertpapierSpezialist 28 VR-BeraterPass Upgrade Module 28 PBP2G VR-BeraterPass Upgrade ServiceBeratung 28 PBP3G VR-BeraterPass Upgrade FinanzPlanung 28 PBP4G VR-BeraterPass Upgrade VermögensPlanung 28 PBP5G VR-BeraterPass Upgrade Financial Consultant und WertpapierSpezialist 28 VERTRIEBSBEAUFTRAGTE 28 BS1067 Die Anforderungen an Vertriebsbeauftragte nach WpHGAnzV BAUFINANZIERUNG 29 Übersicht 30 WOHNBAUFINANZIERUNGSBERATUNG 30 PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung 30 PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund 30 PN220 Kompetenznachweis WohnbaufinanzierungsBeratung 31 ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSAPEZIALIST 31 PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) 31 PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) 31 PN230 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist TÜV-GEPRÜFTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST 32 Die Abwicklung der Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist 33 PTE23 Erst-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist 33 PTR23 Re-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist MARKTFOLGE 34 Übersicht MARKTFOLGE Aktiv 35 PRIVATKREDITSACHBEARBEITUNG 35 PK3401 Grundlagen der Marktfolge 35 PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung 35 PN340 Kompetenznachweis PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv 36 ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST 36 PS3501 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 1) 36 PS3502 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 2) 36 PN350 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv ZERTIFIZIERTER INTERNER GUTACHTER WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN 37 Übersicht 38 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung 38 FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien und Sondereinflüsse auf die Bewertung 38 FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle 38 FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien 39 MARKTFOLGE PASSIV 39 PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten 39 PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts 39 PN320 Kompetenznachweis Marktfolge Passiv 40 BERATUNGSQUALITÄT Auf dem Weg zur Nr. 1 Genossenschaftliche Beratung

4 6 PRIVATKUNDENBANK inhalt PRIVATKUNDENBANK ihre ansprechpartner WEITERE QUALIFIZIERUNGSANGEBOTE 42 PS1101 Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung 42 PS1151 Behavioral Finance und Neurofinance in der Anlageberatung 42 PS1506 Verkauf von Investmentfonds im Service RECHT UND STEUERN 43 PS1064 Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung Grundlagen 43 PS1158 Rechtssicher informieren, aufklären, agumentieren und dokumentieren in der Wertpapierberatung 44 PS1155 Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis 44 PS1009 Erben und Vererben Grundlagen 44 PS1013 Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht Grundlagen 44 PS1110 Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung Update der Module PS1064, PS1009, PS PS1010 Nachlassbearbeitung Grundlagen 45 PS1011 Nachlassbearbeitung Vertiefung 45 BS3172 Nachlassbearbeitung/-betreuung Aktualisierung 45 PS4001 Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung 46 BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE 46 PS1027 Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis 46 PS1028 Praktische Fragen des Erbbaurechts 46 PS1039 Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen Grundlagen 47 PS1120 Erwerb aus Zwangsversteigerung Grundlagen 47 PS1026 Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches 47 PS1138 Wohneigentum in der Praxis 47 PS1137 Praxis-Workshop Grundbuchrecht 47 PS1121 Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis 48 PS1122 Kaufvertragsrecht in der Praxis (Vertiefung//Besonderheiten) 48 PS1136 Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer 48 PS1100 anerkanntes TÜV-Aktualisierungsmodul Update: Für erfahrene Mitarbeiter in der WohnbaufinanzierungsBeratung 48 PS1113 Update: Für erfahrene Kreditreferenten in der Marktfolge Aktiv / PrivatkreditSachbearbeitung 48 PS2212 Die Immobilie im Erbfall 49 PS2211 Trennung, Scheidung & Co. Auswirkungen auf die Baufinanzierung 49 PS1143 Update: Kreditsicherheiten 49 PS1124 Praxis-Workshop für Kreditsachbearbeiter 49 PS1142 Variabel finanzieren mit LuxCredit die flexible Lösung für Unternehmens- und Privatfinanzierung 49 PS1130 Aktuelles Fachwissen: Fördermittel 2016 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe 50 FACHTAGUNGEN 50 PS1102 Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen 50 PS1096 Fachtagung Wohnbaufinanzierung 50 PS1087 Fachtagung Immobilienvertrieb 50 PS1170 Fachtagung Marktfolge Aktiv Privatkunden Gabriele Balhorn-Krantz ServiceBeratung Telefon Gabriele.Balhorn-Krantz@rwgv.de Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank Firmenkundenbank Telefon Kurt.Beilfuss@rwgv.de Bei Fragen zu Ihren Buchungen stehen Ihnen unsere Kolleginnen im Kunden-Service-Center gerne zur Verfügung! Telefon Telefax ksc-rwga@rwgv.de Wir informieren Sie gerne über die Details und erstellen IHNEN ein individuelles Angebot. BITTE Sprechen Sie uns an! Werner Dählmann FinanzPlanung VR-BeraterPass Marktfolge Passiv Telefon Werner.Daehlmann@rwgv.de Volker Englich VermögensPlanung VR-BeraterPass Financial Consultant Telefon Volker.Englich@rwgv.de Die abgedruckten Preise gelten für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten. Bei Fachtagungen mit einer Abendveranstaltung ist diese im Modulpreis inbegriffen. Die Pauschalversteuerung nach 37b EStG bei diesen Fachtagungen erfolgt durch die RWGA. Eine mögliche ertragsteuerliche Belastung ist daher abgegolten, sodass eine individuelle Besteuerung durch Sie nicht erforderlich wird. Banken ohne Lizenzvertrag wird für Module, die eine E-Learning-Vorbereitungsphase beinhalten, ein Nutzungsentgelt in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt. Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den weiteren Dialog mit Ihnen. Ihr Team der RWGA Buchen leicht gemacht ganz einfach über das Serviceportal Ihrer RWGA: Monika Jäckel-Wahl ServiceBeratung Telefon Monika.Jaeckel-Wahl@rwgv.de Patrick Kietsch ServiceBeratung Beratungsqualität Telefon Patrick.Kietsch@rwgv.de Patrick Voots WohnbaufinanzierungsBeratung PrivatkreditSachbearbeitung BaufinanzierungSpezialist Markt/Marktfolge Telefon Patrick.Voots@rwgv.de

5 8 privatkundenbank entwicklungswege privatkundenbank entwicklungswege 9 TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist + Mindestanforderungen des TÜV Zertifizierter WertpapierSpezialist PN150 KN WertpapierSpezialist PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter VR-VermögensPlaner + Bankfachwirt PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter VR-FinanzPlaner Zert. BaufinanzierungsSpezialist PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist Zert. VR-WohnbaufinanzierungsBerater Zert. BaufinanzierungsSpezialist PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE PN150 KN WertpapierSpezialist PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen PN120 KN FinanzPlanung PN111 KN ServiceBeratung PN130 KN VermögensPlanung PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung PN120 KN FinanzPlanung PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung PN111 KN ServiceBeratung PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung Zert. VR-PrivatkreditSachbearbeiter PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv PS3502 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge Aktiv (Teil 2) PS3501 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge Aktiv (Teil 1) PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PN320 KN Marktfolge Passiv PN320 KN Marktfolge Passiv module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE PK1205 Ganzheitliche Beratung PK1204 Erfolgreich mit Aktien PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung PK3401 Grundlagen der Marktfolge PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Modulstruktur PN111 KN ServiceBeratung PK1114 Private Vorsorge planen und gestalten markt PK1113 Vermögen aufbauen und anlegen PK1112 Wünsche erfüllen Zukunft absichern PK1111 Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten markt Folge

6 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen 11 Kompetenznachweise service Beratung Finanz planung Vermögens planung Financial consulting Bankeinlagen und bankeigene Inhaberschuldverschreibungen Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend mit guter Bonität (öffentliche Hand und Zentralbanken) Überwiegend in Euro investierte Geldmarkt- und Rentenfonds der FinanzGruppe Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung (z.b. UniGlobal, UniFonds, UniRak, UniEuroAktien, UniDeutschland) Fonds, die für die staatlich geförderte Altersvorsorge geeignet sind, zwecks regelmäßiger Ansparung Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe (bis Fondsfarbe grün) Offene Immobilienfonds der FinanzGruppe Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept Garantiefonds- und Zertifikate, von der FinanzGruppe zur Verfügung gestellt, mit mindestens 90 % Kapitalgarantie Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend (Investment Grade) Aktienanleihen Private Banking Kunden Vertriebsansatz Individuallösungen Übergang zu den Spezialisten-/ Vertiefungsprogrammen Beratungskonzept Kundenberatung Analog Konzept Private Banking PE-Konzept Segmentierungsansatz WP- Spezialist Financial Consultant Aktien (Standardwerte) Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe (bis Fondsfarbe gelb) Fonds und Zertifikate, die überwiegend (auch in ausländischen) Standardwerten investiert sind Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung (z.b. UniEM Global, UniEM Osteuropa, UniEM Fernost, UniAsiaPacific, UniCommodities) Fonds und Zertifikate mit Teilabsicherung Vermögende Betreuungskunden Individuallösungen Ganzheitliche Kundenberatung Finanzplanung Kundenberatung Analog Konzept VR-VermögensPlan VR-VermögensPlanung In Fremdwährung investierte Geldmarkt- und Rentenfonds Strukturierte Fonds und Vermögensmanagement Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auch auf Fremdwährung lautend Fremdwährungsanlagen Fonds und Zertifikate, die (auch in ausländischen) Nebenwerte investiert sind Betreuungskunden Kundenberatung Analog Konzept VR-FinanzPlan VR-FinanzPlanung Sonstige Fonds und Zertifikate, die auch in neuartigen Märkten oder Assetklassen investiert sind Rohstoffinvestments Sonstige Aktien Beteiligungen Hedgefonds Servicekunden Standardlösungen Bedarfs- und aktionsgesteuerter Vertrieb ServiceBeratung/ Kundenberatung ServiceBeratung Hebel- und Turbozertifikate Optionsscheine, Optionen und Futures Sonstige Derivate Stand 04/2015

7 12 Privatkundenbank 13 Verzahnung der neuen Lernkomponenten innovativ arbeitsplatzgerecht zukunftsweisend Was ändert sich? Markt PN111 Kompetenznachweis ServiceBeratung Modulstruktur Modulstruktur PK1113 PK1114 Vermögen aufbauen und anlegen Private Vorsorge planen und gestalten 5 Tage 5 Tage Kompetenznachweis ServiceBeratung VR-Bildung innovativ inklusive Kompetenznachweis FinanzPlanung inklusive - ermöglicht den Lernenden mittels unserer neuen Lernplattform jederzeit und überall aktuellstes Wissen zu erwerben Lernen wird mobil - fördert den Lernaustausch und die Kommunikation zwischen Lernen über Blogs/Foren - fordert aktive Recherchen über aktuelle Fragen und Themen - lerner erhalten ein persönliches Coaching durch kompetentes Tutoring Genossenschaftliche Beratung arbeitsplatzgerecht - sichert allen Teilnehmern ein arbeitsplatzgerechtes Lernumfeld und einen optimalen Praxistransfer durch Trainings an unserer Schulungsbank - stellt sicher, dass jeder Berater, der unsere Module besucht, den Kunden über alle Beratungsfelder hinweg erfolgreich und fachlich korrekt beraten kann PN110 PK1111 Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten 5 Tage Kompetenznachweis ServiceBeratung PK1104 Konsumkredit Wünsche finanzieren 4 Tage PK1112 Wünsche erfüllen Zukunft absichern 5 Tage PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten 5 Tage PK1101 PK1102 PK1103 VR-Beraterpass zukunftsweisend - durch erfolgreichen Abschluss des Kompetenznachweises erhält der Mitarbeiter das Gütesiegel VR-BeraterPass - liefert den von der BaFin gewünschten Sachkundennachweis - ein zukunftsweisendes Konzept, das langfristig Nachhaltigkeit in Ihrer Beratungsqualität sichert Erfolgreich verkaufen 5 Tage Kundenbeziehungen ertragreich gestalten 4 Tage Vermögen bilden Wünsche realisieren 5 Tage

8 14 15 Zertifizierter VR-VermögensPlaner + Bankfachwirt PN130 KN VermögensPlanung module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Zertifizierter VR-FinanzPlaner PN120 KN FinanzPlanung PN111 KN ServiceBeratung PN130 KN VermögensPlanung PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung PN120 KN FinanzPlanung PK1205 Ganzheitliche Beratung PK1204 Erfolgreich mit Aktien PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Paket ServiceBeratung PK1110 Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen. serviceberatung PREIS Euro DAUER 23 Tage 62. Paket in Forsbach Teil Paket in Münster Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil PN111 PK1114 PK1113 PK1112 PK1111 KN ServiceBeratung Private Vorsorge planen und gestalten Vermögen aufbauen und anlegen Wünsche erfüllen Zukunft absichern Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten INHALTE Das Paket umfasst die der Module PK1111 bis PK1114. Die detaillierten der jeweiligen Teile entnehmen Sie den Beschreibungen der Einzelmodule. Modulstruktur Teil 1 Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten Teil 2 Wünsche erfüllen Zukunft absichern Teil 3 Vermögen aufbauen und anlegen Teil 4 Private Vorsorge planen und gestalten 64. Paket in Forsbach Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil PREIS Euro DAUER 20 Tage in Forsbach Teil Teil Teil Teil in Forsbach Teil Teil Teil Teil in Forsbach Teil Teil Teil Teil in münster Teil Teil Teil Teil Markt in Münster Teil Teil Teil Teil in Forsbach Teil Teil Teil Teil in Forsbach Teil Teil Teil Teil

9 16 MARKT SERVICEBERATUNG Firmenkundenassistenz SERVICEBERATUNG 17 PK1111 PK1114 Modulstruktur Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung Ihr Nutzen Sie nutzen die genossenschafltiche Beratung als Erfolgsfaktor für eine aktive Kundenbindung. Beratungsgespräche führen Sie rechtssicher, strukturiert sowie abschlussorientiert. - Die Genossenschafltiche Beratung als Erfolgsfaktor - Die Mitgliedschaft im Beratungsgespräch als Schlüssel für eine aktive Kundenbeziehung nutzen - rechtssichere Beratung WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung - Rechtsgrundlagen fallbezogen anwenden - Fallbeispiele und Umsetzungstraining in bank Münster Forsbach Münster Münster Münster Forsbach PREIS 890 Euro Modulstruktur Private Vorsorge planen und gestalten Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG der Module PK1111 bis PK1113 Ihr Nutzen Sie nutzen die zunehmende Bedeutung der privaten Vorsorge zur Kundenansprache und Intensivierung der Kundenbeziehung, um für Bank und Kunden eine vorteilhafte engere Kundenbindung in der genossenschaftlichen Beratung zu erreichen. - Intensivierungsgespräche inklusive Einsatz von Verkaufshilfen mit den Schwerpunkten Kundenansprache, Kundenanalyse und Angebotserstellung strukturieren - Versorgungslücken im Bereich der Altersvorsorge mit entsprechenden Vorsorgeprodukten schließen - Kundengespräche ganzheitlich unter Berücksichtigung der Bedarfsfelder der Genossenschaftlichen Beratung führen - Fallbeispiele und Umsetzungstraining in bank Münster Forsbach Münster Münster Münster Münster Münster Forsbach PREIS 940 Euro Modulstruktur Wünsche erfüllen Zukunft absichern Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG des Moduls Kundenbeziehungen aktiv und rechtsicher gestalten (PK1111) Ihr Nutzen Sie gewinnen Kunden aktiv für eine Finanzierung in Ihrem Hause und führen die Beratung fachlich kompetent, kundenorientiert und mit erfolgreicher Umsetzung von Cross-Selling Ansätzen selbständig durch. Sie erkennen den Absicherungsbedarf Ihrer Kunden und bieten kundenorientierte Lösungen an. Sie sind in der Lage, Versorgungslücken im Bereich der Berufs- und Erwerbsunfähigkeit zu ermitteln und mit entsprechenden Vorsorgeprodukten zu schließen. --Verhaltens- und verkaufspsychologische Besonderheiten des Kreditgesprächs --Beurteilung des Kunden unter persönlichen und materiellen Aspekten sowie durch Scoring und Rating --Cross-Selling-Ansätze in der Kreditberatung --Verbraucherdarlehensrecht --Betreuungsrecht --Kundenorientierte Lösungen für die Absicherung von Sach- und Vermögenswerten sowie der Arbeitskraft und der Familie --Fallbeispiele und Umsetzungstraining in bank21 PK Münster Forsbach Münster Münster Münster Forsbach PREIS 860 Euro Webinar Prüfungsvorbereitung Kompetenznachweis ServiceBeratung Zielgruppe Teilnehmer des Kompetenznachweises ServiceBeratung (PN111) VORAUSSETZUNG Besuch von mindestens drei Modulen der ServiceBeratung (PK1111 bis PK1114). Ihr Nutzen Sie erhalten einen kompakten Überblick über die prüfungsrelevanten fachlichen Themen und und sind fachlich gut vorbereitet, insbesondere auf des MC-Testes. Sie sind live mit dem und den anderen Teilnehmern verbunden und können sich per Mikrofon oder über den Chat direkt austauschen. So können Sie letzte Fragen und Unsicherheiten zum Kompetenznachweis ServiceBeratung problemlos klären. Wesentliche prüfungsrelevante des Entwicklungsweges ServiceBeratung werden wiederholt. PS DAUER ca. 2 Stunden PREIS 85 Euro Modulstruktur Vermögen aufbauen und anlegen Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG des Moduls Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten (PK1111) Ihr Nutzen Sie führen strukturierte Beratungsgespräche, unterbreiten anleger- und anlagegerechte Angebote im standardisierten Wertpapier-, Investment- und Bausparbereich, wobei Sie steuerliche Aspekte berücksichtigen. - Grundlagen der Investmentfonds und standardisierter Wertpapiere einschließlich steuerlicher Aspekte erarbeiten - Das Wissen gezielt einsetzen, um eine professionelle Bedarfsanalyse durchzuführen und ein adäquates Kundenangebot zu unterbreiten - Idee und Funktionsweise des Bausparens erarbeiten, um mit Hilfe technischer Verkaufsunterstützung/ Verkaufshilfen Angebote zu erstellen - Rechtsgrundlagen in der Anlageberatung fallbezogen anwenden - Fallbeispiele und Umsetzungstraining in bank21 PK Münster Münster Forsbach Münster Münster Münster Forsbach PREIS 890 Euro Wir empfehlen zur optimalen Prüfungsvorbereitung das Webinar PS9100 Modulstruktur Kompetenznachweis ServiceBeratung Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung (PK1111 bis PK1114) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der ServiceBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis sowie - sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt den VR-BeraterPass ServiceBeratung. PN111 inklusive oder Münster oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Münster Dauer 1 Tag Preis 650 Euro Prüfformen - Multiple-Choice-Test - Komplexe Beratungsgespräche von der Analyse bis zum Angebot (Genossenschafltiche Beratung)

10 18 FINANZPLANUNG 19 Dauer 4 Tage Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie berücksichtigen die rechtlichen sowie wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und die steuerrechtlichen Vorschriften bei Beratungen über Vermögensanlagen. --Kundenorientierte Aufklärung über Chancen und Risiken der Anlageformen, Dokumentation, Beraterhaftung, Betreuungsrecht --Anwendungen und Umsetzung der Grundlagen des Einkommensteuerrechts --steuerliche Behandlung von Kapitaleinkünften --Gestaltungsmöglichkeiten bei der Erbschaftsteuer --Ansätze zu einer strukturierten und ganzheitlich orientierten Privatkundenberatung --aktuelle und moderne Vertriebsmaßnahmen --wirtschaftliche Situation der Genossenschaftsbanken --Selbstverständnis des Beraters in der Privatkundenbank --Beratungsqualität im Berateralltag PK Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 825 Euro Finanzplanung Private Vorsorge und Erbrecht Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie können die Notwendigkeit der privaten Vorsorge kundenspezifisch begründen und bieten die geeigneten Produkte situationsgerecht an oder leiten Kunden weiter. Sie erläutern Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht. -- und Leistungen der staatlichen Versorgungssysteme --Möglichkeiten der privaten Vorsorge für Alter, Krankheit und Pflege --zielgerichtete Ansprache der Kunden sowie überzeugende Argumentation zur Herbeiführung der Abschlussbereitschaft --Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht --Güterrecht und Erbrecht in der Privatkundenberatung --Beratungstraining PK Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 825 Euro DAUER 17 Tage Paket FinanzPlanung DAUER 17 Tage PK1200 PREIS Euro 35. Paket in Forsbach 36. Paket in FB und MS Teil 1 Geschäftspolitische Aspekte, Teil Teil FB Recht und Steuern 33. Paket in Forsbach Teil Teil FB Teil 2 Private Vorsorge und Erbrecht Teil 3 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds Teil Teil Zielgruppe Privatkundenberater Teil Teil Teil MS Teil FB Teil 4 Erfolgreich mit Aktien Teil 5 Aktien/Ganzheitliche Beratung VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen. INHALTE Das Paket umfasst die der Module PK1201 bis PK1205 der FinanzPlanung. Die detaillierten der jeweiligen Teile entnehmen Sie den Beschreibungen der Einzelmodule. Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie wählen aus dem Handelsangebot der Zentralbank die passende Anleihe bzw. das Zertifikat aus und verkaufen auch die Geldmarkt-, Renten- und Aktienfonds sowie die offenen Immobilienfonds der Union Investment Privatfonds GmbH erfolgreich. -- Chancen und Risiken von Schuldverschreibungen, Kurs- und Ertragskennziffern, steuerliche Aspekte, Sonderformen --Grundformen der Zertifikate im Verbund --Fondsstruktur, Anlagestrategien sowie Zielgruppen der wichtigsten Fonds der Union mit dem Schwerpunkt auf der Risikoklasse 3, Offene Immobilienfonds der Union, Fondsgebundene Vermögensverwaltung --Merkmale und Nutzenargumente vor dem Hintergrund des individuellen Kundenbedarfs --Anlagerelevante gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge, Zinsentwicklungen, Zinsprognosen --Analyse von Depots mit Renten, Zertifikaten und Fonds --Beratungstraining --Beratungsqualität im Berateralltag PK Münster Münster Forsbach Münster Münster PREIS 850 Euro

11 20 Finanzplanung 21 PK1204 Dauer 1 Tag Erfolgreich mit Aktien Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie führen Beratungsgespräche erfolgsorientiert und erklären dem Kunden typische Sachverhalte bei Kauf, Verkauf und bei Dividendenzahlungen sowie Kapitalmaßnahmen. --Beratungsstrategien und -training --Notwendiges Fachwissen zu Aktien im Rahmen der qualifizierten Beratung (Aktienanalyse, Depotanalyse und -aufbau, Anlagestrategien) --Beratungsqualität im Berateralltag Münster Münster Forsbach Münster Münster PREIS 245 Euro Ganzheitliche Beratung Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und der Module PK1201 bis PK1204 Ihr Nutzen Sie führen eine systematische und für den Kunden nachvollziehbare Analyse seiner Vermögensund Lebenssituation durch und präsentieren die Produktlösung strukturiert und abschlussorientiert. --Systematischer Vermögensaufbau als Grundlage langfristiger Kundenbindung --Ansprachestrategien für eine ganzheitliche Beratung inklusive Training --Bedeutung der persönlichen Beziehung zum Kunden (Beziehungsmanagement) --Analyse von Vermögensstrukturen --Technische Unterstützung --Beratungsqualität im Berateralltag PK Münster Münster Forsbach Münster Münster DAUER 3 Tage PREIS 570 Euro Dauer 4 Tage Grundlagen der Privaten VermögensPlanung Vermögensplanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer im Segment vermögender Privatkunden VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung Ihr Nutzen Sie erarbeiten die Grundlagen der privaten Vermögensplanung und können sie später erfolgreich PK1301 umsetzen. Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in Fremdwährungsanleihen und besonderen Wertpapier-Investmentfonds und wählen die passende Anlage aus Münster Forbach --Prognosemöglichkeiten von Zins- und Wechselkursentwicklungen DAUER 4 Tage --Analyse der kundenadäquaten Fremdwährungsanleihen --Auswahl der passenden Wertpapier-Investmentfonds sowie Stärken- und Schwächenanalyse von Fremdfonds --Grundlagen der Strategien an der Eurex und deren indirekter Einsatz PREIS 910 Euro Anlage in spezielleren Anlageformen Kompetenznachweis FinanzPlanung Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG Modulreihe FinanzPlanung und KN ServiceBeratung (PN111) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FinanzPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-FinanzPlaner und sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt den VR-BeraterPass FinanzPlanung. PN120 inklusive oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Münster oder Forsbach oder Forsbach oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Münster Dauer Preis 1 Tag 660 Euro Prüfformen Klausur (Fachfragen) komplexe Beratungsgespräche (Analyse- und Angebotsphase) Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer im Segment vermögender Privatkunden VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung Ihr Nutzen Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in speziellen Aktien, Zertifikaten, Geschlossenen Investmentvermögen sowie der Direktanlage in vermieteten Immobilien. Sie wählen die passenden Produkte zielgerecht und unter Abwägung von Kunden- und Bankaspekten aus und bieten diese Produkte nutzungsorientiert an. --Analyse der Aktienmärkte sowie einzelner Aktienwerte --Chancen und Risiken bei der Anlage in spezielleren Aktien --Möglichkeiten der Anlage in anspruchsvollen Zertifikaten sowie deren vorherige Analyse --Zivil- und steuerrechtliche Rahmenbedingungen bei Beratung und Vertrieb von geschlossenen Investmentvermögen --Fondsbeteiligung, Fondsvergleiche, Zielgruppen und Signale für den Vertrieb von geschlossenen Investmentvermögen --Direktanlage in Immobilien und deren Beurteilung --Übungen und Fallstudien PK Münster Forsbach PREIS 990 Euro

12 22 VERMÖGENSPLANUNG 23 Dauer 4 Tage Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer im Segment vermögender Privatkunden VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung Ihr Nutzen Sie beschreiben spezielle Gestaltungsmöglichkeiten der Absicherung für vermögende Privatkunden. Sie analysieren und strukturieren deren Gesamtsituation, setzen die Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen. Sie erarbeiten zivilrechtliche Gestaltungsmöglichkeiten bei der Besteuerung von Erbschaften und Schenkungen und unterbreiten Vorschläge zum Vermögensübergang. --Vorsorge- und Risikomanagement für vermögende Privatkunden --Nutzung betrieblicher Altersvorsorgemodelle --Erbrechtliche Gestaltungsspielräume zur Durchsetzung des letztendlichen Kundenwillens --Optimierte und ganzheitlich orientierte Vermögensübertragungen PK Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 910 Euro Financial Consultant Finanz-Ökonom - Certified Financial Planner (CFP ) Dieses Angebot richtet sich an: Führungs(nachwuchs)- und Fachkräfte, die als erfahrene Privatkundenbetreuer, Anlageberater, Vermögensverwalter oder Vermögensberater im Individualgeschäft tätig sind und zukünftig Finanzplanung und ganzheitliche Beratung anbieten wollen. Habe ich Ihr Intersse geweckt? Ich freue mich auf Ihren Anruf. Volker Englich Dozent/ Volker.Englich@rwgv.de Qualifizierung im Private Banking Certified Financial Planner (CFP ) Umsetzung der VermögensPlanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer im Segment vermögender Privatkunden VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung und der Module PK1301 bis PK1303 Ihr Nutzen Sie analysieren und strukturieren das Gesamtvermögen Ihrer Kunden im Rahmen des Asset Managements, setzen die gewonnenen Erkenntnisse in erfolgreiche ganzheitliche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen. --Grundlagen und Gestaltungsregeln des Portfolio Managements sowie Übungen zu deren Umsetzung anhand konkreter Praxisfälle, Aufbau von Risiko- und Ertragsstrukturen in Kundendepots nach den Grundsätzen der Portfoliotheorie --Aktuelle Depot- und Anlagestrategien --Phasen der privaten Vermögensplanung --Vorbereitung und Durchführung des Strategiegesprächs beim Kunden --Übungen und Fallstudien Kompetenznachweis VermögensPlanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer im Segment vermögender Privatkunden VORAUSSETZUNG KN ServiceBeratung (PN111) und KN FinanzPlanung (PN120) und Modulreihe VermögensPlanung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der VermögensPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie sofern die Bank am VR-Berater- Pass-System teilnimmt den VR-BeraterPass VermögensPlanung. Mit dem Abschluss des Bankfachwirt BankColleg erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-VermögensPlaner. PK Münster Forsbach PREIS Euro PN130 inklusive 10. oder Forsbach oder Münster oder Forsbach Dauer 1 Tag Preis 720 Euro Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Erstellen eines Finanzplanes (im Vorfeld) Präsentation des Finanzplanes mit anschließendem aufgabenbezogenem Prüfungsgespräch WertpapierSpezialist Financial-Consultant Finanzökonom VR-VermögensPlaner Ihr Weg innerhalb der genossenschaftlichen Weiterbildung vom Financial Consultant zum Certified Financial Planner (CFP ) Sie möchten einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil in der Betreuung vermögender Privat- und Firmenkunden bieten? Sie möchten die Betreuung dieser interessanten Kundengruppe intensivieren und sich von dem Wettbewerb abheben? Sie möchten mit dem Financial Planning Ihren Kunden einen Mehrwert bieten? Dann sollten Sie sich für unsere bundesweit abgestimmte Ausbildung zum Certified Financial Planner (CFP ) entscheiden. VorsorgeManager In einem gestuften Aufbau können Sie die Qualifikation an Ihre individuelle Bedürfnissen anpassen: Nach der ersten Stufe können Sie die Modulreihe mit dem Titel Financial Consultant abschließen. Dieser Abschluss ermöglicht die Teilnahme an der schriftlichen Zentralprüfung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.v. (FPSB). Die erfolgreiche Teilnahme an dieser Zentralprüfung ist eine der Zertifizierungsvoraussetzungen zum Certified Financial Planner (CFP ). Die zweite Stufe wird mit dem Titel Finanzökonom abgeschlossen. Mit diesem Abschluss erfüllen Sie sofern die Zentralprüfung erfolgreich absolviert wurde alle Ausbildungs- und Prüfungsvoraussetzungen für das Zertifikat Certified Financial Planner (CFP ). Nachzuweisen sind dann noch die Erfahrungsund die Ethikkomponenten.

13 24 wertpapierspezialist 25 module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Zertifizierter WertpapierSpezialist PN150 PS1503 PS1502 PS1501 KN WertpapierSpezialist Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen PN130 KN VermögensPlanung PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung PK1303 Strategisches Vorsorge und Risikomanagement, Nachfolgeplanung PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung Ergänzende Zertifikate wertpapierspezialist Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie kennen die verschiedenen finanzmathematischen Grundlagen von Produkten sowie die verschiedenen Produkte mit Zinsstrukturen und Derivate. Die Grundlagen nutzen Sie für Ihre Praxis und setzen Derivate zur Gesamtbanksteuerung ein. --Marktwertermittlung mit einheitlichem Zins über äquivalente Zahlungsreihen und Zerobond --Abzinsungsfaktoren --Ermittlung von Forward Rates --Quantifizierung des Zinsänderungsrisikos über Sensitivitätsparameter --Quantifizierung des Optionspreisrisikos --Funktionsweise und Arten von Swaps, Caps, Floors, Swaptions --Anwendungsbeispiele zur Duplikation bei Produkten mit Zinsstrukturen und Aktienstrukturen --Bewertung der preisbestimmenden Faktoren Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg PS Raum Kassel PREIS Euro Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie vertiefen Ihr Wissen zur optimierten Portfoliosteuerung und setzen diese Erkenntnisse zum Nutzen Ihrer Kunden um. --Der Werkzeugkasten der Portfolioanalyse --Techniken zur Maximierung der Rendite und Minimierung des Risikos --Gesamtmarktanalyse --Einflussgrößen in der Portfolioausrichtung --Steuerung eines Zinsportfolios --Ertragspotenziale und Vertriebserfolg durch Optimierung der Portfoliostruktur --Nutzen von Diversifikationspotenzialen durch innovative Anlageformen --Systematische Fehler beim Entscheidungsverhalten --Investmentpsychologie in der Praxis PS Raum Kassel DAUER 3 Tage PREIS 840 Euro Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich vertiefende Kenntnisse zu derivativen Anlageprodukten und können diese mit Kunden oder Kollegen in individuelle Konzepte umsetzen und erfolgreich kommunizieren. --Aktuelle Produktangebote der Eurex und Euwax --preisbestimmende Faktoren --Erarbeitung von Anlagestrategien mit Optionen, Futures und Optionsscheinen --Bewertung von Optionen und Optionsscheinen --Besteuerung der Erträge aus Termingeschäften --Einsatz von Hedgefonds und Spezialzertifikaten in der Praxis --Chancen und Risiken von Hedgefonds und Spezialzertifikaten --Hebel- und Turbozertifikate --Handel und Abwicklung von Aufträgen --Steuerliche und rechtliche Hintergründe --Aufklärungs- und Beratungspflichten im Rahmen von Termingeschäften PS Raum Kassel PREIS Euro Kompetenznachweis WertpapierSpezialist Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlagebetreuung VORAUSSETZUNG der Module PS1501 bis PS1503 und des KN VR-VermögensPlanung (PN130) IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der Funktion des WertpapierSpezialisten. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter WertpapierSpezialist und sofern die Bank an VR-BeraterPass-Systems teilnimmt den VR-BeraterPass WertpapierSpezialist. PN150 inklusive 17. oder Raum Kassel PREIS 735 Euro Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Mündliche Prüfung: Präsentation auf Basis einer im Vorfeld gestellten Aufgabe Offenes Prüfungsgespräch

14 26 Vorsorgemanager VR-Beraterpass update module 27 VorsorgeManager Teil I Zielgruppe Betreuer Vermögender Kunden/Private Banking VORAUSSETZUNG der Module der VermögensPlanung oder vergleichbare Kenntnisse, sowie Grundkenntnisse im Bedarfsfeld Vorsorge Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich vertiefende Kenntnisse im Bereich der Vorsorge, die speziell auf die Kundengruppe der vermögenden Privat- und Firmenkunden abgestimmt sind. Sie erkennen die Potenziale, die in dem Bedarfsfeld Vorsorge bei diesen Kundengruppen liegen. Darüber hinaus lernen Sie Ansatzpunkte für eine aktive Ansprache kennen. --Überblick Demographie und Alterssicherungssysteme --Vorsorgemöglichkeiten für Freiberufler und Geschäftsführer --Zielorientierte Gesprächsführung --Überblick über die Beamtenversorgung --Fragestellungen zu den Themen Berufsunfähigkeit, Pflege, Krankenzusatzversicherung --Wohnen im Alter unter dem Aspekt der Vorsorge --Vertriebliche Fragestellungen und Diskussionen --Betriebliche Altersversorgung in der Niedrigzinsphase --Restrukturierung von Pensionszusagen an GGF --Das Lebensarbeitszeitkonto VorsorgeManager Teil II Zielgruppe Betreuer Vermögender Kunden/Private Banking PS Münster DAUER 3 Tage PREIS 750 Euro Dozent Erfahrene Fach- und Praxisdozenten VORAUSSETZUNG der Module der VermögensPlanung oder vergleichbare Kenntnisse, sowie Grundkenntnisse im Bedarfsfeld Vorsorge, des Moduls VorsorgeManager Teil I Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich vertiefende Kenntnisse im Bereich der Vorsorge, die speziell auf die Kundengruppe der vermögenden Privat- und Firmenkunden abgestimmt sind. Sie erkennen die Potenziale, die in dem Bedarfsfeld Vorsorge bei diesen Kundengruppen liegen. Darüber hinaus lernen Sie Ansatzpunkte für eine aktive Ansprache kennen. --Die Erbschaft und ihre Folgen Regelungen im Erbrecht für Erblasser und Erben --Erbfolgeplanung und Vorsorge für den Notfall: Die richtige Gestaltung von Testament, Erbvertrag, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung --Exkurs: Besonderheiten internationaler Nachlässe (EU-ErbVO) --Eheliches Güterrecht: der Ehevertrag nicht nur als notwendiges Übel --Vorweggenommene Erbfolge: Die richtige Gestaltung von Verfügungen unter Lebenden, Vermögensübertragung gegen Nießbrauch oder Versorgungsleistungen --Die Stiftung in der Nachfolgeplanung --Die praktischen Dinge: Was gehört in einen Vorsorgeordner --Grundlagen Erbschaftssteuer / erbrechtliche Fragestellungen --Vorsorgemöglichkeiten für vermögende Kunden aus der Sicht eines Steuerberaters --Steuerrechtliche Folgen bei bestimmten Gestaltungen (u.a. bei Berliner Testament, Güterstandsregelungen, Testamentsgestaltungen) --Praktische Beispiele und Übungen (Fallstudien) Kompetenznachweis VorsorgeManager Zielgruppe Betreuer Vermögender Kunden/Private Banking PS Münster DAUER 3 Tage PREIS 750 Euro Dozent Erfahrene Fach- und Praxisdozenten VORAUSSETZUNG Modulreihe VorsorgeManager und der Module der VermögensPlanung oder vergleichbare Kenntnisse Ihr Nutzen Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich des VorsorgeManagements. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. PN160 --Klausur --komplexe Beratungsgespräche (Analyse- und Angebotsphase) Münster Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VorsorgeManager. DAUER PREIS 1 Tag 720 Euro Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter, die im Bereich der ServiceBeratung seit längerem tätig sind. Update Module Die Zielgruppen der einzelnen Module sind auf die Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen abgestimmt (siehe hierzu Abbildung Seite 11). Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Aktuelle Themen und Tendenzen --Check-up zu Märkten und Produkten --Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Grundlagen --Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten Update ServiceBeratung PBP2U Update FinanzPlanung Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich der qualifizierten Privatkundenberatung tätig sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Markteinschätzungen und Prognosen --aktuelle Trends --Neues im Bereich der anspruchsvolleren Investmentfonds und Zertifikate --Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten --Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen --Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Kenntnisse --Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten Zielgruppe Betreuer von vermögenden Privatkunden Update VermögensPlanung Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Markteinschätzungen und Prognosen --Aktuelle Themen und Tendenzen --Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten --Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen --Check-up zu Märkten und Produkten --Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse und deren praktische Umsetzung --Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten Zielgruppe Financial Consultants und Wertpapierspezialisten, die im Bereich der vermögenden Privatkunden tätig sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Beurteilung von ausgewählten Anlageformen/strukturierten Anlagen --Aktuelle Themen und Tendenzen --strategische Ansätze zur konkreten Umsetzung von Markteinschätzungen --Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse im Wertpapierbereich --Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten Forsbach Münster Forsbach Münster Forsbach DAUER 2 Tage PREIS 390 Euro PBP3U Forsbach Münster Forsbach Münster Forsbach DAUER 2 Tage PREIS 390 Euro PBP4U Update Financial Consultant und WertpapierSpezialist Forsbach Münster Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 585 Euro PBP5U Forsbach Münster DAUER 3 Tage PREIS 675 Euro

15 28 VR-Beraterpass upgrade module 29 Upgrade Module Langjährige, erfahrene Mitarbeiter, die keinen ihrer Tätigkeit entsprechenden Kompetenznachweis erworben haben, können den VR-BeraterPass durch den Besuch eines Upgrade-Moduls erwerben. Sie haben Interesse? Gerne steht Ihnen Werner Dählmann als Ansprechpartner zur Verfügung Telefon Upgrade ServiceBeratung Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter, die im Bereich der ServiceBeratung seit längerem tätig sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden ganzheitlich sowie anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Aktuelle Themen und Tendenzen --Zins- und Konjunkturentwicklung --Aufklärung- und Beratungspflichten sowie Dokumentation der Wertpapierberatung --Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Grundlagen --Check-up zu Märkten und Produkten --Standardisierte Wertpapiere (Anleihen und Fonds) Die Anmeldung ist nur nach vorheriger Absprache möglich. PBP2G Forsbach PREIS 825 Euro Upgrade FinanzPlanung Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich der qualifizierten Privatkundenberatung seit längerem tätig sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. - Aufklärung- und Beratungspflichten sowie Dokumentation der Wertpapierberatung - Betreuungs- und Erbrecht - Einkommensteuer - Erfolgreiche Anlage in Investmentfonds - Bearbeitung von Fallstudien sowie Beratungstrainings PBP3G Forsbach PREIS 875 Euro Upgrade VermögensPlanung Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter, die seit längerem mit der Betreuung von vermögenden Privatkunden betreut sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. --Zertifikate in der gehobenen Kundenbetreuung (inkl. der derivativen Strukturen) --Effizienter Aufbau von Kundendepots/Vermögensanlagen --Erbrecht und Erbschaftsteuer --Ganzheitliche Betreuung von vermögenden Privatkunden --Anlage in vermieteten Immobilien (Direktanlage) PBP4G Termin auf Anfrage PREIS 975 Euro vertriebsbeauftragte Upgrade Financial Consultant und WertpapierSpezialist Zielgruppe Erfahrene Financial Consultants und Wertpapierspezialisten, die im Bereich der vermögenden Privatkunden seit längerem tätig sind. Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten. - Aktuelle Themen und Tendenzen - Beurteilung von ausgewählten Anlageformen - Neuerungen bei Derivaten und strukturierten Anlagenformen - Strategische Ansätze zur konkreten Umsetzung von Markteinschätzungen - Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse im Wertpapierbereich --Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten PBP5G Termin auf Anfrage PREIS Euro Die Anforderungen an Vertriebsbeauftragte nach WpHGAnzV Zielgruppe Führungskräfte im Wertpapiergeschäft VORAUSSETZUNG Sie kennen die gesetzlichen Anforderungen des WpHG zum Thema Vertriebsvorgaben/ zentrale Vertriebsmaßnahmen und der Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV). Sie erkennen die Notwendigkeit von Mitarbeiterqualifizierung und -führung, Selbstkontrolle des Marktes und die Bedeutung des Wertpapierprotokolls. --Überblick über die Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV) --Sachkunde der Anlageberater --Beschwerde und Beschwerderegister --Bedeutung der Mitarbeiterqualifizierung und -führung --Selbstkontrolle Markt (Verantwortung des Marktes für die Einhaltung der gesetzlichen Regeln) --Vertriebsvorgabe vs. zentrale Vertriebsmaßnahme BS Forsbach PREIS 340 Euro Hermann-Josef Krämer, RWGA

16 30 31 TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist WohnbaufinanzierungsBeratung Sie haben Fragen, möchten sich informieren? Ich nehme mir gerne Zeit für Sie. Transfersicherung am Arbeitsplatz Praxis- und Vertriebsnachweise Regelmäßige Re-Zertifizierung Beraterqualität im Fokus Persönlich & werbewirksam für Ihr Marketing Patrick Voots Telefon Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater PN220 KN WohnbaufinanzierungBeratung PN111 KN ServiceBeratung PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) PN220 PK2202 PK2201 PN111 PK1114 PK1113 PK1112 PK1111 KN WohnbaufinanzierungBeratung Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung KN ServiceBeratung Private Vorsorge planen und gestalten Vermögen aufbauen und anlegen Wünsche erfüllen Zukunft absichern Kundenbeziehungen aktiv und rechtssicher gestalten Baufinanzierungsberatung Dauer 4 Tage Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/Privatkundenberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe ServiceBeratung Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich rechtliche und theoretische Grundlagen der Wohnbaufinanzierung sowie detaillierte Kenntnisse über zinsgünstige Finanzierungsbausteine der Bausparkasse sowie öffentliche Darlehensgeber. --Rechtliche Grundlagen in der Baufinanzierung --Wohnwirtschaftliche Förderprogramme der KfW --Einbindung von zinslosen/zinsgünstigen öffentlichen Landesmitteln des Landes NRW (RWGA MS und FB) sowie Landesmittel des Landes Rheinland-Pfalz (nur RWGA FB) --steuerliche Aspekte --Beleihungswertermittlungen für standardisierte Wohnbaufinanzierungen --Übungen und Praxisbeispiele Dauer 4 Tage Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/Privatkundenberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe ServiceBeratung und des Moduls PK2201 Ihr Nutzen Sie führen fachlich kompetente, kunden- und abschlussorientierte Wohnbaufinanzierungsgespräche, wobei Sie Cross-Selling-Ansätze aktiv nutzen. --umfangreiche Bonitätsbetrachtung und Praxis-Fallstudienbearbeitung privater Wohnungsbaufallstudien --Finanzierungsmittel der Bank und der Verbundpartner (inkl. Wohnriester) --Intensives Beratungstraining (professionelle Bedarfsanalyse, kundenadäquate und abschlussorientierte Präsentation des EDV-gestützten Finanzierungsvorschlages sowie Cross-Selling) --steuerliche Aspekte --Umgang mit Angeboten von Mitbewerbern/Finanzierungsvergleiche/Kritische Kreditvoten --Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung --Praxisfälle und Umsetzungstraining Kompetenznachweis WohnbaufinanzierungsBeratung Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/ Privatkundenberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe Wohnbaufinanzierungs- Beratung und des KN ServiceBeratung (PN111) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische sowie soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der Wohnbaufinanzierung und erhalten am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater. Wohnbaufinanzierungsberatung PN oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Münster oder Forsbach oder Münster PK Forsbach Münster Forsbach Münster Forsbach Münster DAUER 4 Tage PREIS 840 Euro PK Forsbach Münster Forsbach Münster Forsbach Münster DAUER 4 Tage PREIS 880 Euro Dauer Preis 1 Tag 660 Euro Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) komplexe Beratungsgespräche (Analyse- und Angebotsphase)

17 32 33 ZertifizierteR Baufinanzierungsspezialist Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung VORAUSSETZUNG der Modulreihe ServiceBeratung und der WohnbaufinanzierungsBeratung IHR NUTZEN Sie vertiefen Ihr Wissen im Baufinanzierungsbereich zur optimierten Handhabung von besonderen Immobilien und innovativen Finanzierungsformen, beurteilen steuerliche Details in der Kapitalanlagefinanzierung sowie besondere rechtliche Aspekte in der Baufinanzierung. --Einbindung von Finanzinnovationen in das Baufinanzierungsangebot Teil 1: Forward Darlehen, CAP-Darlehen, SWAPs, Besonderheiten bei Lebensversicherungen --Besondere rechtliche Aspekte und Objekte in der Baufinanzierung --steuerliche und wirtschaftliche Betrachtung einer Immobilie als Kapitalanlage --Makler- und Bauträgerverordnung --energieeffizientes Bauen und Finanzieren --Beratungstraining Kapitalanlagefinanzierungen --Übungen und Praxisfallstudien Dauer 4 Tage PS Münster DAUER PREIS Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung VORAUSSETZUNG der Modulreihe ServiceBeratung und der WohnbaufinanzierungsBeratung 5 Tage 995 Euro IHR NUTZEN Sie integrieren Finanzinnovationen in das Baufinanzierungsangebot und beurteilen deren Chancen und Risiken. Sie führen anspruchsvolle Bonitätsbetrachtungen durch, erstellen Vorschläge für die Wohnbaufinanzierung unter Einbindung aller Finanzierungsbausteine und treffen selbstständig Kreditentscheidungen. Sie beraten abschlussorientiert und nutzen Cross-Selling Möglichkeiten. --Einbindung von Finanzinnovationen, Teil 2 (Fremdwährungsdarlehen): Chancen & Risiken, aktive Verkaufsansätze für den Baufinanzierungsberater --Bonitätsbetrachtung und Kreditwürdigkeitsprüfung in besonderen Kundensituationen (Freiberufler, Gewerbetreibende etc.) --Komplexe und kritische Kreditentscheidungen anspruchsvoller Baufinanzierungen --Beratungstraining komplexer und kritischer Fallstudien --Konfliktgesprächstraining (inkl. Preisgespräche) Planspiel Anspruchsvolle Baufinanzierung unter Wettbewerbsbedingungen PS Münster DAUER 4 Tage PREIS 985 Euro Mit dem TÜV-Zertifikat beweisen Sie werbewirksam Ihre Baufinanzierungs-Qualitäten Für Absolventen des TÜV-geprüften Trainings für BaufinanzierungsSpezialisten, die den Kompetenznachweis PN230 (Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist) ab dem belegt haben, gilt: Die Baufinanzierungsberater, welche das TÜV-geprüfte Training erfolgreich abgeschlossen haben, legen folgende Dokumente vor: -- Kopie des Personalausweises -- Zertifikat der RWGA über erfolgreichen Abschluss des Trainings -- Aufstellung Ihrer Tätigkeit als Baufinanzierungsberater mit Anzahl der erfolgreich durchgeführten Beratungen einschließlich einer Bescheinigung Ihres Arbeitgebers über die Richtigkeit der Angaben -- Bank-Training-Nachweis: Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training zur Bedienung/Nutzung dieser Hilfsmittel (z. B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert Die RWGA veranlasst die Prüfung beim TÜV und erstellt nach positiver Sichtung das Zertifikat TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist aus. Der TÜV und die RWGA listen den Berater in ihren Dateien. Tüv-geprüfter baufinanzierungsspezialist Qualitätsbedingungen für die RWGA Diese Regelung setzt voraus, dass die RWGA ein gültiges TÜV-Zertifikat für ihr Training im Bereich Baufinanzierung besitzt und die fälligen Überwachungsaudits erfolgreich absolviert hat. Der TÜV Saarland kann jederzeit bei Trainings- und Prüfungsveranstaltungen der RWGA hospitieren und gegebenenfalls eigene Befragungen von Trainingskunden der RWGA durchführen. Ebenso darf er jederzeit bei Beratungen mit Kunden der zertifzierten BaufinanzierungsSpezialisten hospitieren und Endkunden befragen. Das letzte Überwachungsaudit absolvierte die RWGA erfolgreich im Mai Erst-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist Zielgruppe BaufinanzierungsBerater, BaufinanzierungsSpezialisten mit Berufserfahrung Mindestanforderungen - Erfolgreicher Abschluss der Berufsausbildung Bankkaufmann --Mindestens drei Jahre Berufserfahrung mit mindestens einem Jahr Tätigkeit im Arbeitsgebiet Markt --Mindestens sechs Monate Praxiserfahrung im Bereich Baufinanzierung --Erfolgreicher Abschluss TÜV-geprüftes Baufinanzierungstraining der RWGA inkl. der dazugehörigen Kompetenznachweise --Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training zur Bedienung/Nutzung dieser Hilfsmittel (z. B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert --Mindestens 40 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen Zertifikat Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom TÜV Saarland TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist. Das Zertifikat hat eine Gültigkeitsdauer von zwei Jahren ab Ausstellungsdatum. PTE23 PREIS 450 Euro (inkl. der TÜV-Prüfungsund Listungsgebühren des TÜV Saarland sowie der Umsatzsteuer) Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung VORAUSSETZUNG KN ServiceBeratung (PN111) und KN WohnbaufinanzierungsBeratung (PN220) sowie der Modulreihe Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der spezialisierten Baufinanzierungsberatung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist. PN oder Münster Dauer 1 Tag Preis 660 Euro Prüfformen Klausur Offenes Prüfungsgespräch Beratungsgespräch Re-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist Zielgruppe TÜV-geprüfte BaufinanzierungsSpezialisten (RWGA/TÜV Saarland), die sich re-zertifizieren lassen wollen. Mindestanforderungen PTR23 Teilnahme an mindestens einer Aktualisierungsmaßnahme (z. B. Fresh-up-Seminare, Fachtagungen, individuelle Inhouse-Maßnahmen, etc.). Die RWGA bietet Ihnen vom TÜV anerkannte Angebote. PREIS Diese sind in unseren Ausschreibungen entsprechend gekennzeichnet. Ferner müssen Sie einen Nachweis über mindestens 20 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen erbringen. Zertifikat Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom TÜV Saarland TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist. Das Zertifikat verlängert sich jeweils um 1 Jahr. 250 Euro (inkl. der TÜV-Prüfungsund Listungsgebühren des TÜV Saarland sowie der Umsatzsteuer)

18 34 35 Marktfolge aktiv Marktfolge passiv Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge privatkreditsachbearbeitung PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist Dauer 5 Tage Grundlagen der Marktfolge module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist PS3502 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) PS3501 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung PK3401 Grundlagen der Marktfolge PN320 KN Marktfolge Passiv PN320 KN Marktfolge Passiv PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich detaillierte privatrechtliche Grundlagen für Ihre Bankpraxis im Bereich des Kredit-, Bankvertrags- und Kreditsicherungsrechts sowie bei der Berechnung und Beurteilung von Beleihungswerten. --Rechtliche Aspekte für die Marktfolge-Praxis (Kreditvertrags-, Grundstücks-, Kaufvertragsrecht sowie Grundpfandrechte; Kataster, Grundbuch, Baulasten, Abteilung II etc.) --Bankvertrags-, Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht --Der Wohnbaufinanzierungsprozess aus Sicht der Kunden und der Bank --Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft/ Vorschriften des KWG --Interne und externe Überwachungsinstrumente -- Beleihungswertermittlung: Verkehrswert, Beleihungswert u. Beleihungsgrenze --Sachwertverfahren/Ertragswertverfahren --Besonderheiten bei der Beleihungswertermittlung innerhalb der Kleindarlehensgrenze --Notwendige Unterlagen zur Objektbewertung --Praxisfälle, Fallstudien, Übungen Dauer 4 Tage Marktfolge private Wohnbaufinanzierung Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter Voraussetzung des Moduls PK3401 PK Münster Forsbach PREIS 995 Euro Ihr Nutzen Sie bearbeiten und beurteilen private Wohnbaufinanzierungen mit all ihren Facetten und treffen fundierte Kreditentscheidungen. Ihre Kommunikation mit dem Marktbereich ist ziel- und lösungsorientiert. --Aufbau, Ablauf und Abwicklung einer qualitätsgesicherten Wohnbaufinanzierung in der Bankpraxis --Bewerten eines Kreditengagements (Kapitaldienstfähigkeit, Beleihungswertermittlung, Kreditvotum inkl. Beschlussvorlage) --Finanzierungsmittel der Bank, der Verbundpartner, der KfW und des Landes --Steuerliche Aspekte und Grundlagen bei Kapitalanlageobjekten --Umgang mit Konfliktpotentialen im Spannungsfeld Markt/Marktfolge --Zielführende und lösungsorientierte Kommunikation zwischen Markt und Marktfolge zur Kreditprozessoptimierung --Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung PK Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 895 Euro PN340 Marktfolge Kompetenznachweis PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter VORAUSSETZUNG der Modulreihe Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische sowie soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der Markfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung und erhalten am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter oder Münster oder Forsbach Dauer 1 Tag Preis 620 Euro Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Offenes Prüfgespräch Praxisorientiertes Rollenspiel/ Gesprächssimulation

19 36 37 ZERTIFIZIERTER baufinanzierungsspezialist Marktfolge AKTIV Dauer 4 Tage Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge Aktiv (Teil 1) Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung vorraussetzung der Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung Ihr Nutzen Sie sichern sich eine umfangreiche Handlungskompetenz zu der vertiefenden Handhabung von komplexen Beleihungswertermittlungen, besonderen Kreditsicherungsvereinbarungen und Grundbucheintragungen sowie innovativen Finanzierungsformen in der Baufinanzierung. Das neu gewonnene Detailwissen unterstützt Sie in Ihrer täglichen Praxis mit anspruchsvollen Baufinanzierungen. --Grundlagen der Zwangsvollstreckung in das Immobilienvermögen --Steuerliche Betrachtung und Finanzierung einer Immobilie als Kapitalanlage --Risiken und Schutzmöglichkeiten bei einer Immobilie als Kapitalanlage --Vertiefende rechtliche Aspekte für spezielle Baufinanzierungsfragen und spezielles Kreditsicherungsrecht (Makler-/Bauträgerverordnung, Risiken aus einer Bauträgerinsolvenz, bes. Rechte in Abt. II des Grundbuchs etc.) --Beleihungswertermittlung und Kreditvotum bei besonderen Immobilienformen: --Mehrfamilienhaus, gemischt-genutzte Objekte, Luxusimmobilien, Ferienwohnungen etc. --Einbindung von Finanzinnovationen und Lebensversicherungen in das Baufinanzierungsangebot Dauer 4 Tage Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung vorraussetzung der Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung PS Münster DAUER 4 Tage PREIS 920 Euro Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge Aktiv (Teil 2) Ihr Nutzen Sie sichern sich eine umfangreiche Handlungskompetenz zu der vertiefenden Beurteilung und Votierung von komplexen Baufinanzierungsfallstudien mit anspruchsvollen Bonitäts- und Entscheidungssituationen. --Berechnung, Beurteilung und Entscheidung von komplexen und kritischen Baufinanzierungen inkl. spezialisierter Bonitätsbetrachtung von besonderen Kunden (Freiberufler, Gewerbetreibende, Geschäftsführende Gesellschafter etc.) --Komplexe und konfliktträchtige Kreditentscheidungsgespräche lösungsorientiert und sicher in der Argumentation begründen und führen Planspiel Anspruchsvolle Baufinanzierung unter Wettbewerbsbedingungen PS Münster DAUER 4 Tage PREIS 920 Euro FN190 FS1092 FS1091 FS1090 Zertifizierter Interner Gutachter für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien KN Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien Grundlagen der Immobilienbewertung module und kompetenznachweise ZERTIFIKATE Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung VORAUSSETZUNG KN Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung (PN340) und der Module PS3501 und PS3502 IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich BaufinanzierungsSpezialist/Marktfolge Aktiv und erhalten am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv. PN oder Münster Dauer 1 Tag Preis 660 Euro prüfformen Klausur: Fallstudien und/ oder Fachfragen Präsentation mit anschließendem Prüfgespräch und Gesprächsimulation Marktfolge

20 38 zertifizierter Interner Gutachter wohn- und standardgewerbeimmobilien 39 Grundlagen der Immobilienbewertung Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen. IHR NUTZEN Sie kennen die Grundbegriffe für die Immobilienwertermittlung sowie die notwendigen bautechnischen Grundlagen. Sie können die Lage und die relevanten Eigenschaften eines Objektes bezüglich des Einflusses auf den Beleihungswert richtig einschätzen. INHALTE --Grundlagen der Immobilienbewertung --Bautechnische Grundlagen FS Forsbach DAUER 2 Tage PREIS 450 Euro Dozent Katja Lietmann, Vereinigte Volksbank Münster eg Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien und Sondereinflüsse auf die Bewertung Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen. IHR NUTZEN Sie kennen die gesetzlichen Anforderungen an die Wertermittlung der Genossenschaftsbanken und wenden die verschiedenen Wertermittlungsverfahren für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien an. Dabei nutzen Sie angemessene Wertvorgaben und berücksichtigen eventuelle Sondereinflüsse auf die Bewertung. INHALTE --Beleihungswertermittlung --Sondereinflüsse auf die Bewertung FS Münster Forsbach DAUER 2 Tage PREIS Dozent 450 Euro Benno Kirchhof, WL Bank Bearbeitung von Passivprodukten Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv Ihr Nutzen Sie beachten rechtliche Vorschriften im Rahmen der Nachlassbearbeitung und der Legitimationsprüfung und können Wertpapiergeschäfte unter haftungsrechtlichen Aspekten bearbeiten. --Legitimationsprüfung --Erbrecht; Fragen der Nachlassbearbeitung --Haftungsrechtliche Aspekte der Anlageberatung --Prüfung des Einlagengeschäfts --Verträge zu Gunsten Dritter --Grundlagen der Einkommensteuer Marktfolge passiv PK Forsbach PREIS 920 Euro qualifikation nach Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen. IHR NUTZEN Sie setzen Ihre Kenntnisse in der Wertermittlung in die Praxis um. Über die Bewertung der verschiedenen Objektarten erlernen Sie, die sachgerechte Auswahl der notwendigen Bewertungsansätze und objektbedingte Beleihungsrisiken sachgerecht darzustellen. INHALTE --Wohnobjekte --Gemischt genutzte Immobilien --Standardgewerbeimmobilien --Besondere Bewertungsfälle Kompetenznachweis Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen. VORAUSSETZUNG der Module FS1090 bis FS1092 IHR NUTZEN Sie erbringen den Nachweis der fachlichen Kompetenz für die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien. Für die verantwortliche Übernahme der Funktion des Internen Gutachters ist ergänzend eine mindestens fünfjährige praktische Tätigkeit auf dem Gebiet der Grundstückswirtschaft erforderlich. Davon müssen mindestens drei Jahre intensiv auf dem Sachgebiet Bewertung von bebauten und unbebauten Grundstücken gearbeitet worden sein. FN Münster Forsbach Dauer 1 Tag Preis 690 Euro FS Münster Forsbach DAUER 3 Tage PREIS 890 Euro Dozent Jürgen Henke und Benno Kirchhof, WL Bank Prüfformen Klausur Mündliche Prüfung Präsentation Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv Vorraussetzung des Moduls PK3201 Ihr Nutzen Sie können das Wertpapiergeschäft unter Berücksichtigung der gesetzlichen Rahmenbedingungen selbstständig und korrekt abwickeln. --Handel und Abwicklung von Wertpapiergeschäften --Einführung in das Wertpapier- und Depotgeschäft --Wertpapierarten --Wertpapierhandelsgesetz Compliance-Regelungen --Kundenprofile und Produktrisiken --Dokumentation der Angaben --Aufklärung und Beratung des Kunden --Sonderthemen/Aktuelle Entwicklungen Kompetenznachweis Marktfolge Passiv Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv VORAUSSETZUNG der Module Marktfolge Passiv IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der Markfolge Passiv. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. PK Forsbach DAUER 2 Tage PREIS 410 Euro qualifikation nach PN Forsbach Dauer 1 Tag Preis 620 Euro Prüfformen Klausur und zwei offene Prüfgespräche