Creditreform Informationslösungen. Geld beim Schuldner finden. Maik Schmieder K2L Informationstag. Nürnberg,

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1 Creditreform Informationslösungen Geld beim Schuldner finden Maik Schmieder K2L Informationstag Nürnberg,

2 Agenda A. Creditreform Das Unternehmen B. Produktportfolio der Creditreform Gruppe C. Abruf der Informationen 2

3 A. Creditreform Das Unternehmen 3

4 Creditreform Wirtschaftliche Eckpunkte 2013 Creditreform Ein verlässlicher Partner für Unternehmen mit Weitblick Creditreform Deutschland 129 Creditreform Gesellschaften Mitglieder / Kunden Mitarbeiter 491 Mio. Umsatz Creditreform International 170 Creditreform Gesellschaften in Europa und China Mitglieder / Kunden Mitarbeiter 547 Mio. Umsatz 4

5 Creditreform International Sichere Geschäfte - überall Creditreform International Bulgarien Litauen Serbien Deutschland Luxemburg Slowakische Rep. Großbritannien Österreich Slowenien Estland Polen Tschechische Rep. Italien Rumänien Türkei Kroatien Russland Ukraine Lettland Schweiz Ungarn und in China Starke Partner in Europa und den USA Belgien Niederlande Dänemark Norwegen Finnland Schweden Frankreich Spanien Irland USA Italien 5

6 B. Produktportfolio der Creditreform Gruppe 6

7 Creditreform Produktportfolio Creditreform Mehr als Wirtschaftsinformationen und Inkasso Marketing Services Wirtschaftsinformationen Adressen Consumer Marketing Adressen Business Marketing Mikromarketing Marketingdaten Europa Datenbankmanagement Waschabgleiche Bonitätsbewertung Unternehmen (In- und Ausland) Bonitätsbewertung Konsumenten Unternehmensinformationen und -verflechtungen Debitorenregister Deutschland Externes Rating Immobiliendaten und -bewertung Creditreform Produktportfolio Debitorenmanagement Inkasso (vorgerichtlich und gerichtlich) Titelüberwachung Individuallösungen (Mengeninkasso, Auslandsinkasso) Factoring Crefo Kreditversicherungen Risikomanagement Marktrisiko- und Portfolioanalysen, Risikomanagement-Software Lieferanten- und Kundenrisikoanalyse Betrugsprävention Forderungsmanagement Systeme & Beratung 7

8 Informationsbasis Basis unseres Qualitätsvorsprungs sind führende Datenbanken und die Analysekompetenz unserer Mitarbeiter Firmeninformationen Risikobeurteilung: 96 Mio. personenbez. Information, 47 Mio. personenbez. Negativdaten Konsumenteninformationen Mikrogeografische Informationen Wirtschaftsauskünfte Größte Datenbank über dt. Unternehmen (ca. 4,8 Mio. Datensätze / weltweit über 30 Mio.) Debitorenregister Deutschland Monatlich 5,6 Mio. neue Zahlungserfahrungen im Datenpool Bilanzdatenbank: ca. 7,6 Mio. Jahresabschlussinformationen Personenauskünfte Adressenabgleich, Identifizierung, Negativdaten, Zahlungserfahrungen microm-datenbank: Zellinformationen rund 40 Mio. Haushalte (Status, Risiko, Alter, ) Bonitätsatlas: Postcode-basierte Bonitätsbeurteilung Analyse, Bewertung und Verifikation von Firmen, Kunden und Regionen 8

9 Informationsquellen Nutzung eines breiten Informationsspektrums garantiert höchste Auskunftsqualität Genutzte Informationsquellen Creditreform Inkasso-Daten Lieferantenrückmeldungen Zahlungserfahrungen Bilanzen und Geschäftsberichte Statistische Risikoauswertung Einnahme-Überschussrechnungen und Betriebswirtschaftliche Auswertungen Öffentliche Register und Verzeichnisse Tagespresse und Internet Eigene Angaben Verarbeitung Bundesweit mehr als hochqualifizierte Mitarbeiter recherchieren, aktualisieren und bewerten täglich die Datensätze vielfach auch individuell Änderungen pro Tag garantieren die Aktualität der Datensätze. Creditreform bearbeitet bundesweit aktuell über 5 Mio. Inkasso-Verfahren. Die Erkenntnisse daraus fließen in die Bonitätsbewertung ein. 9

10 Die neue Auskunftsgeneration Risikogerechter Einsatz bedarfsorientierter Informationslösungen Informationslösungen Risiko sehr hoch hoch mittel gering sehr gering Inland Bonität Premiumauskunft Unternehmensdossier mit Analysen, Zahlungserfahrungen (DRD), Bilanzbonität, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Wirtschaftsauskunft Detaillierte Wirtschaftsinformationen, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Kompaktauskunft Komprimierte Wirtschaftsinformationen und Bonitätsindex Kurzauskunft Identifikation, Basisinformationen und Bonität in sechs Klassen Ampelauskunft Identifikation und Bonität in drei Klassen Information Unternehmensinfo Firmenstammdaten und Zeichnungsberechtigte Verflechtungsinfo WB-Info Wirtschaftlich Unter- Berechtigte nehmens- und Unterverflechtungen nehmensverflechtungen Bonität International Auslandsauskunft Fundierte Wirtschaftsinformationen und Bonitätsbewertung mikro RisikoCheck Automatische Identifizierung, Risikoprüfung

11 innerhalb einer Produktgruppe innerhalb einer Produktgruppe Das Creditreform Upgrade-Konzept Innerhalb eines Kalendermonats wird nur das hochwertigste Produkt berechnet Bonitätsbewertung Unternehmensinformation Premiumauskunft WB-Info Wirtschaftsauskunft Kompaktauskunft Verflechtungsinfo Plus Verflechtungsinfo Kurzauskunft Ampelauskunft Vollstreckungsinfo Unternehmensinfo Premium Unternehmensinfo Plus zwischen den Produktfamilien Unternehmensinfo Kompakt Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Wirtschaftsinformationen_

12 Creditreform Kurzauskunft Schnelle Einschätzung geringer Risiken bei Einmalgeschäften mit kurzem Zeithorizont Risiko sehr hoch hoch mittel gering sehr gering mikro Inland Bonität Premiumauskunft Unternehmensdossier mit Analysen, Zahlungserfahrungen (DRD), Bilanzbonität, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Wirtschaftsauskunft Detaillierte Wirtschaftsinformationen, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Kompaktauskunft Komprimierte Wirtschaftsinformationen und Bonitätsindex Kurzauskunft Identifikation, Basisinformationen und Bonität in sechs Klassen Ampelauskunft Identifikation und Bonität in drei Klassen RisikoCheck Automatische Identifizierung, Risikoprüfung Einsatzgebiete» Risikoklassifizierung zur Bonitätseinschätzung» Automatische Bonitätsprüfung im Massengeschäft (z.b. E-Commerce)» Kreditentscheidungen bei Einmalgeschäften im geringen Risikobereich bei neuen und bestehenden Kunden Lösung» Stichtagsbezogene Bonitätsinformation, grafisch dargestellt in sechs Risikoklassen mit Bereich der Ausfallwahrscheinlichkeit» Übersetzung in übliche Ratingskalen von Banken und Finanzdienstleistern» Zusammenfassendes Krediturteil und Kreditlimitempfehlung» Geschäftsführung und Vertretungsbefugnisse» Angabe von Geschäftszahlen in Größenklassen» Strukturinformationen Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Kurzauskunft 12

13 Creditreform Kurzauskunft Inhalte Firmenstammdaten und Kontaktdaten Bonität Zuordnung zu einer aussagekräftigen Risikoklasse und Bereich der Ausfallwahrscheinlichkeit auf Basis des Creditreform Bonitätsindex Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Kurzauskunft 13

14 Creditreform Premiumauskunft Umfassende Unternehmensdossier zur Bonitätsbewertung Risiko sehr hoch hoch mittel gering sehr gering mikro Inland Bonität Premiumauskunft Unternehmensdossier mit Analysen, Zahlungserfahrungen (DRD), Bilanzbonität, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Wirtschaftsauskunft Detaillierte Wirtschaftsinformationen, Bonitätsindex und Monitoring für 12 Monate Kompaktauskunft Komprimierte Wirtschaftsinformationen und Bonitätsindex Kurzauskunft Identifikation, Basisinformationen und Bonität in sechs Klassen Ampelauskunft Identifikation und Bonität in drei Klassen RisikoCheck Automatische Identifizierung, Risikoprüfung Einsatzgebiete» Kreditvergabe bei Banken» Lieferantenkreditentscheidungen» Risikobewertung im Projektgeschäft» Chancen- und Risikoanalyse der Key Accounts von Unternehmen» Analyse von Wettbewerbern Lösung» Bonitätsindex mit Erläuterung und Angabe der Ausfallwahrscheinlichkeit» Informationen und Analysen zur individuellen Bonitätsbewertung» Trendanalysen zur Bonitätsentwicklung, Zahlungsverhalten, Bilanzen, GuV und Kennzahlen» Exklusive Scorewerte zum Zahlungsverhalten, Ausfallrisiko zu Unternehmensalter und Rechtsform sowie Bilanzbonität mit Einordnung in übliche Banken-Ratingsysteme» Monitoring für 12 Monate Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Premiumauskunft 16

15 Mehr Informationen, mehr Hintergründe, mehr Sicherheit Creditreform Premiumauskunft Firmenname und einheitlicher Kopf auf jeder Seite gibt Orientierung Angabe des Firmenstatus Grafische Darstellung des Bonitätsindex Ausfallwahrscheinlichkeit Erläuterung des Bonitätsindex Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Premiumauskunft 17

16 Exklusiv Kennzahlen zum Zahlungsverhalten basierend auf dem DRD Durchschnittliches Zahlungsziel und Außenstandsdauer Datenbasis der aktuellen Indexermittlung Exklusiv Verlaufsdiagramm zur Entwicklung des DRD-Index Exklusiv Verlaufsdiagramm zur Entwicklung der Außenstandsdauer im Vergleich zum vereinbarten Zahlungsziel (basierend auf dem DRD) Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 Premiumauskunft 33

17 WB-Info Creditreform WB-Info EINFACH SAUBE Creditreform WB- Info Creditreform WB-Info EINFACH SAUBER BLEIBEN Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz EINFACH SAUBER BLEIBEN Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz BLEIBEN Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten gemäß Geldwäschegesetz 36

18 Gesetzliche Vorgaben erhöhen die Sorgfaltspflichten» Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention vom » Mit dem Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention sollen Defizite im deutschen Rechtssystem bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beseitigt werden» Diese betreffen neben dem Finanzsektor insbesondere den Bereich der freien Berufe sowie Berufsgruppen im Nichtfinanzsektor» Anpassung der Vorschriften im Bereich der Geldwäscheprävention an den internationalen Standard» Konkretisierung der Sorgfaltspflichten, insbesondere zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten sowie der Definition des wirtschaftlich Berechtigten Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 37

19 Gesetzliche Anwendungsgebiete Anlässe:» Vor Begründung einer Geschäftsbeziehung oder Vertragsbeziehung» Vor Durchführung einer Transaktion ab außerhalb bestehender Geschäftsbeziehungen» Vorliegen von Verdachtsmomenten, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen» Zweifel an der Richtigkeit der Angaben zur Identität des Vertragspartners oder wirtschaftlich Berechtigten» Im E-Zahlungsverkehr: Aufladebetrag >100 Euro Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 38

20 Die Lösung: WB-Info» Geldwäschegesetz-konforme Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten» Aktuelle Identifikationsdaten und Handelsregisterinformationen zu 4,9 Mio. deutschen Unternehmen» Benutzerfreundliche Suche und Abruf direkt über das Webportal CrefoDirect» Nachvollziehbares Ermittlungsprotokoll» Komfortable, interaktive Recherchemöglichkeit auf der Creditreform Verflechtungsdatenbank im Rahmen der im Produkt enthaltenen Verflechtungsinfo Plus» PDF-Ausgabe der Ermittlungsergebnisse, - protokolle und Verflechtungsdarstellungen für die elektronische Archivierung Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 39

21 Firmenidentifikation und Rechtsform Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 40

22 Ausgabe aller wirtschaftlich Berechtigten zum angefragten Unternehmen Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 41

23 Vollstände Ermittlungsprotokolle und Ausgabe weiterer Beteiligter Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 42

24 Verflechtungsinfo Plus (Bestandteil der WB-Info) Direkter Sprung in neue Verflechtungsanzeige Direktes Öffnen der entsprechenden Auskunft Anzeige der prozentualen Beteiligungsverhältnisse Linienstärke entsprechend der prozentualen Beteiligungsverhältnisse Farben unterscheiden zwischen Privatpersonen und Unternehmen Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 43

25 Verflechtungsinfo (Plus) als speicher- und druckbares PDF Wirtschaftsinformationen Creditreform Gruppe 2014 WB-Info 44

26 Anwendung C. Abruf der Informationen D. Quelle ra-micro 45

27 Nutzen Sie insbesondere die Vorteile, die sich aus der Bedienung aus dem RA- MICRO Adressfenster ergeben: Danach werden die Adressdaten automatisch aus dem RA-MICRO Adressfenster in das Such-Formular übernommen die entstandenen Kosten lassen sich bequem in das Forderungskonto und/oder in das Kostenblatt buchen und die Abrechnung erfolgt in einer übersichtlichen Monatsabrechnung mit Einzelnachweisen Um eine Suche in Auftrag zu geben, wählen Sie zunächst die Schaltfläche Suche

28 Sie haben die Möglichkeit, die Ergebnissuche auf alle Firmen mit ähnlichem Wortlaut durchzuführen bzw. durch Wahl des Buttons exakt auf den von Ihnen hinterlegten Wortlaut zu beschränken. Unter Umständen können mehrere Einträge zur gesuchten Adresse mit ähnlichem Wortlaut gelistet werden. Wählen Sie aus der Liste den entsprechenden Eintrag aus

29 und ergänzen Sie im nächsten Schritt die Auskunftskriterien. und ergänzen Sie im nächsten Schritt die Auskunftskriterien. und ergänzen Sie im nächsten Schritt die Auskunftskriterien. Bestätigen Sie Ihre Eingabe durch Klick bzw. Touch auf den Button Auskunft, um die gewünschte Information in der ausgewählten Sprache anzuzeigen.

30 Neben dem neuen Anfrage-Formular sind auch die Anfrage-Ergebnisse erweitert und überarbeitet worden. Danach werden Ihnen mit der neuen Schnittstelle die Ergebnisse in einem neuen Layout als PDF-Dokument geliefert.

31 Liegt Creditreform zu einer von Ihnen gesuchten Firma zur Zeit keine Information vor, haben Sie die Möglichkeit, einen Such-Auftrag zu stellen. Wählen Sie dazu den Bereich Auftrag aus und hinterlegen Sie die Ihnen bekannten Firmen-Daten. Bitte berücksichtigen Sie auch hier, dass das Erstellen des Auftrags das Füllen der mit * gekennzeichneten Pflichtfelder voraussetzt.

32 Durch Wahl des Buttons Auftrag erteilen, werden die Daten übermittelt und Sie erhalten eine entsprechende Auftragsnummer, die als Referenznummer für den Suchauftrag gilt. Sobald das Ergebnis vorliegt, wird Ihnen dieses in der Mailbox zur Verfügung gestellt. Wir empfehlen Ihnen im Bereich Crefo-Konto Ihre -Adresse zu hinterlegen, sodass Sie zusätzlich über das Einstellen von Ergebnissen in die Mailbox per informiert werden.

33 Sind Mailbox-Einträge vorhanden, wird der Bereich mit einem Ausrufezeichen kenntlich gemacht. Neu ist insbesondere auch die Möglichkeit, über eine Historie bereits erteilte Aufträge, erhaltene Auskünfte und Mailbox-Einträge der zurückliegenden 3 Monate zurückgreifen zu können.