Liquidität. PB Factoring. Flexibel mehr Wachstum gestalten

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1 Liquidität PB Factoring Flexibel mehr Wachstum gestalten

2 2 Vorteile Forderungen ganz einfach zu Liquidität machen Im Dienstleistungsbereich, im Handel oder in der verarbeitenden Industrie stellen Investitionen eine entscheidende Herausforderung für Sie als Unternehmer dar. Wir geben Ihnen die finanzielle Handlungsfreiheit und Sicherheit, um Ihre unternehmerischen Ideen zu verwirklichen. Unsere Kompetenz Ihr Vorteil Nutzen Sie Ihre Forderungsbestände, und verwandeln Sie diese durch den Verkauf an uns in Liquidität. Mehr denn je erkennen viele Unternehmen in Factoring ein modernes Instrument des Liquiditätsmanagements und der Risikoabsicherung. Wir bieten Ihnen eine Finanzierung, die mit Ihrem Umsatz automatisch mitwächst. Darüber hinaus sichern Sie sich gegen Forderungsausfälle ab. Und im Rahmen des Full-Service-Factoring ist auch die Übernahme des Debitorenmanagements durch uns möglich. Unsere Factoring-Lösungen sind auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Sie beinhalten ein vielfältiges Angebot an Leistungen, das sowohl die Finanzierungsbedürfnisse mittelständischer Unternehmen als auch börsennotierter Gesellschaften bedient.

3 Vorteile 3 Liquiditätssicherung Sofortige Bereitstellung liquider Mittel von bis zu 90 % des Rechnungsbetrags. Angepasste Finanzierung Factoring passt sich automatisch den Bedürfnissen des Unternehmens an. Bei steigenden Aufträgen und steigenden Forderungen steigt auch das Finanzierungsvolumen. Risikoabsicherung Die an den Factor verkauften Forderungen sind zu 100 % gegen Forderungsausfall abgedeckt (Delkredere-Risiko), was Ihnen ein Maximum an Sicherheit bietet. Positiver Nebeneffekt: Informationen über die Bonität der Abnehmer helfen bei der Auswahl der Geschäftspartner und deren Risikobewertung. Wichtig: Die Einbindung einer bestehenden Kreditversicherung in die Factoringlösung ist selbstverständlich möglich. Ertragsoptimierung Reduzierung von Forderungslaufzeiten und Finanzierungszinsen und damit der Finanzierungskosten. Darüber hinaus kann die verbesserte Liquidität zum Skontieren eigener Verbindlichkeiten genutzt werden. Debitorenmanagement Übernahme administrativer Aufgaben von Teilbereichen wie z. B. dem Mahnwesen bis hin zum kompletten Debitorenmanagement ganz nach Ihrem Wunsch und immer bei voller Kontrolle durch Sie. Verbesserte Bilanzstruktur Factoring führt zu einer Bilanzverkürzung. Wichtige Kennziffern wie z. B. die Eigenkapitalquote werden positiv beeinflusst. Dies kann das Firmenrating optimieren und somit auch zu einer Verbesserung von Finanzierungskonditionen bei Banken führen. Planungssicherheit Mit Factoring verbessern Sie die Planbarkeit durch bedarfsgerechten Liquiditätszufluss.

4 4 Modernes Business Ein wichtiger Baustein Ihrer Finanzierung Factoring ist in zunehmendem Maße ein wichtiges Element in der Finanzierungsstruktur sowohl von mittelständischen Unternehmen als auch Konzernen. Mit dem Verkauf von Forderungen eröffnen sich auch Ihnen neue Perspektiven zur Optimierung der Bilanzstruktur, zur Verbesserung der Liquiditätssituation und zur nachhaltigen Kostenreduzierung. Entscheidende Erfolgsfaktoren, die Wettbewerbsvorteile sichern. Liquidität und Sicherheit Die wachsende internationale Ausrichtung mittelständischer Unternehmen birgt große Chancen, aber auch erhebliche Risiken. Enormer Wettbewerbs- und Preisdruck, steigende Finanzierungskosten, Währungsoder Transferrisiken sowie die Risiken des Forderungsausfalls gehören zum täglichen internationalen Geschäft. Aber auch Zahlungsschwierigkeiten nationaler Kunden können Unternehmen beträchtlich in Schieflage bringen. Schnell können erfolgreich abgeschlossene Geschäfte zu Ertrags- und Liquiditätsproblemen führen. Optimierter Finanzierungsmix Factoring gehört zu den Finanzierungsformen mit den höchsten Zuwachsraten, insbesondere im deutschen Mittelstand. Dieser Trend bestätigt, dass immer mehr Unternehmen Factoring als zentrales Ins trument erkannt und in ihren Finanzierungsmix integriert haben. Gehen Sie bei der Zahlung Ihrer Leistung auf Nummer sicher Factoring ist der fortlaufende Erwerb von kurzfristigen Forderungen aus Warenlieferungen und Leistungen. Sie verkaufen nach Leistungs erbringung Ihre Forderungen an uns. Wir zahlen Ihnen so fort bis zu 90 % der Rechnungssumme und übernehmen gleichzeitig das 100 %ige Aus fallrisiko. Die restlichen 10 % erhalten Sie bei Zahlungseingang oder im Delkrederefall spätestens bis 150 Tage nach Fälligkeit der Forderung. Bereits im Vorfeld der Zusammenarbeit haben wir die Bonität der Debitoren geprüft und jeweils Limite für die einzelnen Debitoren festgelegt. Im Rahmen dieser Limite kaufen wir Ihre Forderungen, die dadurch in unser Vermögen übergehen. Zahlt der Debitor nicht bis zu der im Factoringvertrag vereinbarten Frist, gleichen wir die Forderung als Delkrederezahlung in voller Höhe aus. Unabhängig davon, ob ein Insolvenzverfahren eingeleitet wurde oder nicht.

5 Varianten 5 Factoring eine Richtung, viele Wege Wir bieten unseren Firmenkunden individuelle Lösungen mit fairem Preis-/Leistungs- Verhältnis an. Mit unseren erfahrenen Spezialisten und unseren umfassenden Produkt- und Marktkenntnissen werden wir Ihnen ein verlässlicher Partner sein. Full-Service-Factoring Dieses Produkt kombiniert die Leistungen Finanzierung, 100%igen Forderungsausfallschutz und professionelles Debitorenmanagement. Full-Service-Factoring ist ideal für Kunden, die sich neben der Beschaffung von Liquidität und der Absicherung vor Forderungsausfällen auch für die Entlastung administrativer Aufgaben wie Debitorenbuchhaltung, Mahn- und Inkassowesen interessieren und sich ganz auf ihre Kernkompetenzen konzentrieren möchten. Die Geschäftsabläufe können vollelektronisch über unser Online-Portal abgewickelt werden und garantieren eine maximale Transparenz sowie eine einfache und effiziente Handhabung. Inhouse-Factoring Unsere Dienstleistungen richten wir individuell nach Ihren Bedürfnissen aus. Wenn Sie Ihr Debitorenmanagement in Eigenregie führen wollen, ist Inhouse-Factoring die ideale Lösung für Sie. Hier stehen Finanzierung und Risikoabsicherung im Vordergrund. Bei Ihnen im Unternehmen verbleiben die Debitorenbuchhaltung und das Mahnwesen. In diesem stillen Verfahren treten wir als Ihr Factor nach außen nicht in Erscheinung, sodass Ihre Kundenbeziehung völlig unberührt bleibt. Trotzdem können Sie alle anderen typischen Funktionen des Factorings wie Finanzierung, Delkredereschutz und unser umfangreiches Dienstleistungspaket nutzen. Hohe Transparenz und einfache Handhabung wird über unser Online-Portal gewährleistet. Gehen Sie bei der Zahlung Ihrer Leistung auf Nummer sicher

6 6 Varianten Export-Factoring Viele Unternehmen agieren über die Grenzen Deutschlands hinaus. Auch hierfür bietet Ihnen die PB Factoring GmbH maßgeschneiderte Lösungen: Export-Factoring und der Ankauf von APG-gedeckten Forderungen. Neben der Finanzierung und dem Delkredereschutz können wir auf Wunsch auch die Debitorenbuchhaltung sowie das Mahnund Inkassowesen für Ihre Auslandsforderungen übernehmen. Finanz-Factoring Die kostengünstige Finanzierung für größere Forderungsportfolios. Mit unserem Produkt Finanz-Factoring richten wir uns speziell an Unternehmen und Unternehmensgruppen mit einem finanzierbaren Forderungsvolumen ab ca. 10 Mio. EUR. Die Abtretung der Forderungen erfolgt ebenfalls in stiller Form. Im Gegensatz zu klassischen ABS-Programmen liegt der Vorteil unserer Lösung in den deutlich geringeren Strukturierungskosten, der wesentlich kürzeren Implementierungsphase sowie der höheren Flexibilität bei gewünschten Vertragsanpassungen und Laufzeiten.

7 Varianten 7 Reverse-Factoring Win-win-Situation für Abnehmer und Lieferant. Supply Chain Management ist ein wichtiger Bestandteil Ihrer Unternehmensstrategie. Reverse-Factoring bietet eine kostengünstige Finanzierung für Ihre Lieferanten, verbunden mit einer Optimierung Ihres eigenen Working Capital. Wir schließen mit Ihnen als Abnehmer (Initiator) einen Rahmenvertrag. In diesem Vertrag verpflichtet sich die PB Factoring, revolvierend Forderungen Ihrer Lieferanten gegen Sie anzukaufen und vorzufinanzieren. Mit Ihren Lieferanten schließen wir vereinfachte Factoringverträge, die nur die Forderungen an Sie umfassen. Die Kaufpreiszahlung kann bis zu 100 % betragen. Sie sichern sich durch Reverse-Factoring längere Zahlungsziele und bessere Einkaufskonditionen und können damit Ihre Einkaufskapazitäten ausweiten. Ihr Lieferant erhält die sofortige Zahlung des Rechnungsbetrages, 100 %igen Delkredereschutz und günstige Finanzierungskosten. Wer hohe Außenstände hat, geht Risiken ein welche sich aber wirkungsvoll eingrenzen lassen

8 8 PB Factoring GmbH Über uns Mit der PB Factoring GmbH ist das Geld genauso schnell bei Ihnen wie Ihre Ware beim Kunden Die PB Factoring GmbH ist eine 100 %ige Tochter der Postbank und zählt zu den führenden Factoringgesellschaften in Deutschland. Im Geschäftsjahr 2010 betrug das Umsatzvolumen über 30 Mrd. EUR. Dies dokumentiert eindrucksvoll unsere Leistungsfähigkeit. Ihr direkter Weg zur PB Factoring GmbH PB Factoring GmbH Friedrich-Ebert-Allee Bonn Telefon: Fax: Internet:

9 Leistungen 9 PB Factoring Leistung, die überzeugt Es gibt genauso viele Vorteile wie Formen des PB Factoring. Wofür auch immer Sie sich entscheiden, es wird sich für Sie auszahlen. zuverlässige Finanzierung von Wachstum und Umstrukturierungen optimale Liquiditätsplanung durch umsatzkongruenten Liquiditätszufluss zu vereinbarten Terminen professionelle Risikobewertung und laufende Bonitätsüberwachung Ihrer Kunden Kostenvorteile durch verbesserte Einkaufsbedingungen für liquide Sofortzahler Entlastung der Administration von aufwendigen Routinearbeiten schneller Service durch Online-Anbindung individuelle Factoring Leistungspakete von unterschiedlichem Umfang engagierte Mitarbeiter mit langjährigem Know-how, die Ihre Bedürfnisse und Anforderungen verstehen

10 10 Start Ihr nächster Schritt Um Ihnen den Einstieg so leicht wie möglich zu machen und den Aufwand auf das Notwendigste zu reduzieren, haben wir Ihnen eine Faxantwort beigelegt, die uns die für das Factoring relevanten Informationen zu Ihrem Unternehmen gibt. Faxen Sie uns diese bitte vollständig und leserlich unter zu. Oder schicken Sie die Faxantwort einfach per Post an die PB Factoring GmbH, Friedrich- Ebert-Allee , Bonn. Die streng vertrauliche Behandlung der von Ihnen gemachten Angaben ist für uns selbstverständlich. Sollten Sie Fragen haben oder weitere Informationen benötigen, sprechen Sie uns an. Wir freuen uns auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit.

11 Noch mehr 11 Weitere Angebote für Firmenkunden Kompetenz, Zuverlässigkeit und partnerschaftliches Handeln zentrale Werte, auf die wir unser Firmenkundenangebot voll ausgerichtet haben. Über die gewerbliche Immo bilienfinanzierung hinaus bieten wir Ihnen ein Produktportfolio, das auf die individuellen Anforderungen der Firmenkunden zugeschnitten ist. Bedarfsorientiert und individuell unser Leistungsspektrum Firmenkunden - finanzierung Zins- und Währungsmanagement Anlagemanagement Zahlungsverkehr Gewerbliche Immobilienfinanzierung Kurz-, mittel- und langfristige Finanzierungen Derivative Absicherungsinstrumente Kurz-, mittel- und langfristige Anlagen Zahlungsverkehrslösungen National/International Kontokorrentkredite Geldmarktkredite Investitionskredite Förderkredite Avale Dokumentäres Auslandsgeschäft Strukturierte und syndizierte Finanzierungen (inklusive Schuldscheindarlehen) Leasing Factoring Zinsoptimierung Zinsswaps Caps/Floors/Collars Forward Rate Agreement Swaptions Währungsoptimierung Kassageschäfte Swaps Termingeschäfte Optionen Tagesgeld Termingeld CashKonto (flexible Geldanlage/tägliche Verfügbarkeit) Anlage- und Kapitalmarktprodukte Standardisierte sowie individuelle Lösungen für den Zahlungsverkehr ebanking, z. B. - Postbank Corporate Banking Gate - MultiVersa PBS - SWIFT epayment, z. B. - PaySolution mit giropay Cash Management, z. B. - national - international Gewerbliche Immobilienkredite, z. B. Aufbaufinanzierungen Portfoliofinanzierungen Bestandsfinanzierungen - syndizierte Finanzierungen Infrastrukturfinanzierung, z. B. Public Private Partnership Refinanzierung von Leasinggesellschaften, z. B. Immobilieninvestitionen Mobile Investitionsgüter

12 Mehr Informationen hier: Firmenkundenbetreuung Unsere Firmenkundenbetreuer stehen Ihnen gerne persönlich zur Verfügung auf Wunsch auch bei Ihnen vor Ort. Firmenkunden Center Telefon: (9 Cent/Minute) Fax: (9 Cent/Minute) Die Preise beziehen sich auf Anrufe aus dem dt. Festnetz; Mobilfunktarif max. 42 Cent/Minute. Deutsche Postbank AG Zentrale Corporate Brand and Marketing Communications Bonn 100 % chlorfrei gebleichter Zellstoff Stand: April 2011