A L L G E M E I N E R M A R K T Ü B E R B L I C K. Sehr geehrte Damen und Herren,

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1 N E W S L E T T E R A L L G E M E I N E R M A R K T Ü B E R B L I C K Sehr geehrte Damen und Herren, ich freue mich Ihnen mitteilen zu können, dass der Aktienmarkt den Widerstand nach oben durchbrochen hat. Seit einigen Wochen hält sich der Dax stabil über der Marke von 6400 Punkten. So schnell kann es gehen. Aus einem Betonwiderstand ist innerhalb von ein paar Wochen eine Unterstützung geworden. Nun aber zum umfangreichen Ausblick: Heute möchte ich Ihnen einen Chart ans Herz legen. Im Chart unten sehen Sie den Dax von 2001 bis Achten Sie bitte auf die beiden eingekreisten Zeiträume. Im Jahr 2004 haben sich die Menschen an der Börse ähnlich verhalten wie heute. Wenn wir davon ausgehen, dass sich die Masse wieder so verhält wie vor 6 Jahren, dann sprechen wir im Dax von einem Zielbereich um Punkte, welcher bis 2013 erreicht werden könnte. Wenn Sie den Anstieg von 2004 bis 2007 an die Ausbruchsmarke im Jahr 2010 anknüpfen, haben Sie den Zielbereich. Diese Aussage deckt sich auch mit den vorangegangen Analysen aus den letzten Newslettern. Also wann ist es ratsam einzusteigen? Jetzt oder erst bei Punkten? Weisen Sie Ihre Kunden auf diese Chancen hin. Wenn wir erst bei Punkten angekommen sind, ist es zu spät aber dann werden vermutlich die meisten Anleger einsteigen. Und täglich grüßt das Murmeltier. Momentan betreiben die meisten Marktteilnehmer immer noch die Vogel Strauß - Politik wie der Kollege rechts. Das spricht ebenfalls für einen weiter steigenden Aktienmarkt. Der Zielbereich von Punkten ergibt sich aus dem Anstieg von

2 Seite 2 Fondsbestände Sie haben geringe Fondsbestände oder möchten Ihr Tätigkeitsgebiet als Makler erweitern? Sie wissen aber nicht genau wie Sie am besten vorgehen? Wir helfen Ihnen gerne! Wenn Sie bei Ihren Kunden auf Fondsbestände treffen, dann sprechen Sie sie darauf konsequent an. Bieten Sie Ihrem Kunden an, dass er sein Fondsdepot von der XY Bank oder XY Versicherung zu Sal. Oppenheim übertragen kann. Ist die Übertragung dann erfolgt, vereinbaren Sie gleich einen Folgetermin zwecks Risikoanalyse. Sollten Sie hierzu Unterlagen benötigen rufen Sie uns kurz an. Nach der Analyse sagen Sie dem Kunden, dass Sie das Depot auswerten. Dazu benötigen Sie ca. 2 Wochen. Bitte vereinbaren Sie auch diesmal gleich einen Folgetermin. Sobald Sie dann alle Unterlagen haben, setzen Sie sich mit uns in Verbindung. Wir erstellen dann für Ihren Kunden ein Fondskonzept und bereiten dieses mit entsprechenden Verkaufsunterlagen für Sie auf. Selbst wenn die Fondsvermittlung für Sie bisher keine Rolle gespielt hat, sollten Sie über die möglichen Bestandsprovisionen nachdenken, die Ihnen zufließen, selbst wenn Sie nur Fondsdepots in Ihren Bestand übertragen. Auch die Sparpläne, die momentan bei der Hausbank Ihres Kunden existieren, würden dann automatisch in Ihrem Bestand laufen und kontinuierlich Ihren Fondsbestand erhöhen, ohne dass Sie einen Fonds vermittelt haben. Allein durch den Fondsbestand haben Sie einmal im Jahr die Gelegenheit bei Ihrem Kunden zu sitzen und können Folgegeschäft generieren. Wenn Sie hierzu mehr erfahren möchten rufen Sie mich an unter

3 Seite 3 Banken Die Zinsen für Spareinlagen sind momentan auf einem sehr niedrigem Niveau. Eine andere Richtung dagegen gibt es bei den Dispozinsen! Die Banken zahlen aktuell aufs Festgeld im Durchschnitt 1,0 % Zinsen. Vom Sparbuch möchte ich erst gar nicht sprechen. Wenn Sie aber Ihren Dispositionskredit von Ihrem Girokonto in Anspruch nehmen, dann zahlen Sie unter Umständen mehr als 13 % p.a. Zinsen. Bei weiterer Überziehung zahlen Sie bis zu 20 %!! Wenn Sie Euro bei Ihrer Bank anlegen bekommen Sie dafür bei 1 % Zinsen 100 Euro. Verleiht die Bank das Geld dann weiter an Kunden, die ihren Disporahmen überziehen, dann bekommt die Bank dafür bei 19 % Sollzinssatz Euro. Das ergibt einen Gewinn von Euro! Und das Jahr für Jahr! Der Zinseszinseffekt ist hier noch nicht berücksichtigt. Fazit: Das sind paradiesische Zustände für die Banken! Um zu verdeutlichen was das bedeutet ein Beispiel: Wenn ein Autohersteller Euro für die Produktion eines Autos ausgeben müsste und mit der gleichen Gewinnspanne arbeiten könnte, dann müsste dieses Auto Euro kosten! Was Sie tun sollten um nicht zu den Verlierern des Systems zu gehören. 1. Sie legen Ihre Geldreserven nicht bei der Hausbank an, sondern vielleicht in einer Festgeldalternative mit 2,6 % Guthabenzins! 2. Für einen Teil Ihres Geldes können Sie sich Bankaktien kaufen. Denn die haben in den nächsten Jahren großes Potenzial zu steigen. Wussten Sie, dass im Inovesta Classic OP WKN die Aktien folgender Banken enthalten sind? Bangkok Bank, China Construction Bank, Commerzbank, Deutsche Bank und J.P. Morgan Chase &Co. Im Inovesta Opportunity OP WKN haben wir den Anteil an Bankaktien, nach dem die Kurse in den letzten Tagen günstiger geworden sind wieder erhöht. So profitieren Ihre Kunden automatisch auch von den tollen Gewinnspannen der Banken!

4 Seite 4 Fondsvorstellung Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return WKN Der Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return ist ein Rentenfonds, der das dynamische Wachstum der Schwellenländer nutzt. Er investiert am Anleihenmarkt in Fremd und Lokalwährungen. Durch eine breite Auswahl von vielen Schwellenländern in Asien, Lateinamerika, Osteuropa, dem Nahen/ Mittleren Osten und Afrika, aber auch in den Vereinigten Staaten und Europa erreicht das Fondsmanagement eine gute Risikostreuung. Zusätzliche Ertragschancen werden durch aktives Währungsmanagement gesucht. Wie interessant die Rentenmärkte der Emerging Markets sind, dass sehen Sie im Chartvergleich zum Kategoriedurchschnitt Rentenfonds. Der Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return zielt darauf ab, hohe langfristige absolute Erträge bei minimalem Anlagerisiko zu erzielen. Der Fonds wird mit einer Vielfalt von Instrumenten und Techniken gemanagt, um profitable Möglichkeiten zu nutzen, die weltweit in den Schwellenländern entstehen. Über den aktiv gemanagten Devisenansatz kann sich das Management auf Schuldverschreibungen in USD und in Landeswährung konzentrieren, aber auch auf Landeswährungen aus einer Palette von über 50 Ländern. Der Fonds setzt auf eine Reihe von sorgfältig ausgewählten Schuldverschreibungen und lokalen Währungen, um die Erträge zu steigern. Die wichtigsten Merkmale beinhalten jedoch die äußerst konservative Zins- und Kreditpolitik des Fonds, wodurch eindeutig die Wertentwicklung der letzten Zeit geschützt wurde. Dieser Fonds eignet sich als Anleihen-Beimischung für Kunden, die eine größere Streuung durch Schwellenländer in Anleihen erreichen möchten. Seit Kurzem ist der Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return dem Portfolio unseres Inovesta Stabil Warburg Invest WKN A0MS7E beigemischt.

5 Seite 5 Inovesta Opportunity OP WKN: Flexible Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Der Inovesta Opportunity OP ist ein vermögensverwaltender Dachfonds mit Anlageschwerpunkt in chancenreichen Aktienfonds. Dabei handelt es sich überwiegend um Trendfonds mit Fokus auf Regionen, Themen oder Branchen, die in Zukunft überdurchschnittliche Erträge erwarten lassen. Der Dachfonds investiert das Fondsvermögen in mehrere Trends gleichzeitig und richtet den Fonds bei Marktveränderungen neu aus. Das Management orientiert sich hierbei an einem eigens entwickelten Indikatorenmodell, um rechtzeitig neue chancenreiche Marktsegmente zu identifizieren. Ergänzend zu dem Indikatorenmodell basieren die Anlageentscheidungen auf technisch analysierten Charts. Wenn sich in der jeweiligen Marktsituation das Chance- Risiko-Verhältnis ungünstig entwickelt, kann der Fonds ähnlich einer aktiven Vermögensverwaltung bis zu 49 % des Vermögens in Renten oder Geldmarktfonds investieren und Aktienpositionen ggf. absichern. Laufende Wertentwicklung des Inovesta Opportunity OP in % p.a. (EUR) Stand: (lfd. Jahr) 3, , , , , ,48 Positionen in Prozent vom Fondsvermögen Lyxor ETF LevDax 12,61 Schwerpunkt: Aktien Deutschland Acatis Gane Value Event 7,99 Schwerpunkt: Aktien und Anleihen ETFS-ETFX S-Net ITG GI Agri Bus. 7,40 Schwerpunkt: Aktien Nahrungsmittelhersteller ISHARES Stoxx Europe Automobile 6,06 Schwerpunkt: Aktien Automobilwerte Lyxor ETF MSCI Europe R. Estate 5,75 Schwerpunkt: Aktien Europa Lyxor ETF Chemicals 5,63 Schwerpunkt: Aktien Chemiewerte Europa Warburg Value Fund 5,30 Schwerpunkt: Aktien International DB X-TRACKERS MSCI KOREA 5,27 Schwerpunkt: Aktien Asien ISHARES Travel & Leisure Swap 5,35 Schwerpunkt: Aktien Freizeitwerte Nestor Osteuropa 5,15 Schwerpunkt: Aktien Osteuropa Lyxor ETF MSCI Emerging Markets 5,15 Schwerpunkt: Aktien Emerging Markets Lyxor ETF MSCI World Water 5,11 Schwerpunkt: Aktien International ISHARES Retail Swap 5,08 Schwerpunkt: Aktien Konsumgüter

6 Ihr Ansprechpartner rund um die Themen Fonds und Geldanlage Thomas Liedtke INOVESTA GMBH Maklerservice Fondsvertrieb und Geldanlage Justus-von Liebig-Weg Bad Münder Tel Fax: liedtke@inovesta.de Geschäftsführer: Jürgen Rosien, Rüdiger Geisler, HR-Nr.: HRB Amtsgericht Hannover, Ust-IdentNr.: DE Rechtshinweis Diese Ausarbeitung stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots dar, sondern dient allein der Orientierung und Darstellung von möglichen geschäftlichen Aktivitäten. Die in dieser Ausarbeitung enthaltenen Informationen geben teilweise die persönliche Meinung des Verfassers wieder, erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit und sind daher unverbindlich. Soweit in dieser Ausarbeitung Aussagen über Preise, Zinssätze oder sonstige Indikationen getroffen werden, beziehen sich diese ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung der Ausarbeitung und enthalten keine Aussage über die zukünftige Entwicklung, insbesondere nicht hinsichtlich zukünftiger Gewinne oder Verluste. Diese Ausarbeitung stellt ferner keinen Rat oder Empfehlung dar. Vor Abschluss eines in dieser Ausarbeitung dargestellten Geschäfts ist auf jeden Fall eine kunden- und produktgerechte Beratung durch Ihren Berater erforderlich. Ausführliche produktspezifische Informationen entnehmen Sie bitte dem aktuellen vollständigen Verkaufsprospekt, dem vereinfachten Verkaufsprospekt sowie dem Jahres- und ggf. Halbjahresbericht. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentanteilen. Sie sind kostenlos von INOVESTA GMBH, Justus-von-Liebig-Weg 2, Bad Münder, bzw. bei Ihrem Berater erhältlich. Für Schäden, die im Zusammenhang mit der Verwendung und/ oder der Verteilung dieser Ausarbeitung entstehen oder entstanden sind, übernimmt INOVESTA GmbH keine Haftung. Die Wertentwicklung wurde nach BVI-Methode, d.h. ohne Ausgabeaufschlag, berechnet. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen stellen keinen verlässlichen Indikator für künftige Performance dar. Die künftige Wertentwicklung hängt von vielen Faktoren wie der Entwicklung der Kapitalmärkte, den Zinssätzen und der Inflationsrate ab und kann daher nicht vorhergesagt werden.