Handbuch StarMoney Business 7

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1 Handbuch StarMoney Business 7

2 Copyrights und Warenzeichen Windows Vista, Windows 7, Windows Server, Windows 8, sowie Windows 8.1 sind eingetragene Warenzeichen der Microsoft Corp. Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programmnamen und Bezeichnungen sind u.u. ebenfalls eingetragene Wa renzeichen der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet werden. Irrtümer vorbehalten. Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem können Fehler nicht vollständig ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten dienen lediglich der Produktbeschreibung und sind nicht als zugesi cherte Eigenschaft im Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren können für fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung übernehmen. Alle Rechte vorbehalten; kein Teil dieses Handbuches darf in irgendeiner Form (Druck, Fotokopie oder die Speicherung und/oder Verbreitung in elektronischer Form) ohne schriftliche Genehmigung der Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH reproduziert oder vervielfältigt werden. Copyright by: Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH Grüner Deich Hamburg Version 1.0

3 Inhalt 1 Willkommen bei StarMoney Business Was ist neu in StarMoney Business? Ein paar Worte zu diesem Handbuch Symbole in diesem Handbuch Das Rollenmodell von StarMoney Business Die StarMoney-Arbeitsoberfläche Informationen der Übersichtsseite Persönliche Übersichtsseite Navigation Favoriten Einstellungen -> Allgemeines Programm Zahlungsverkehr - Standardkontoverbindung Ausgangskorb Archivierung Auftragsimport Tastaturkürzel in StarMoney Business Sicherheit Schützen Sie Ihren Rechner Weitere Vorsichtsmaßnahmen Nutzen Sie nur offizielle Informationen

4 3 Funktionen des Administrators So installieren Sie StarMoney Business Es geht los - StarMoney Business installieren Hinweis zur Deinstallation von StarMoney Multiuserfähigkeit Anlegen von Datenbanken und Benutzern Erstellen einer Datenbank Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten Automatische Datenbanksicherung Sichern von Online-Updates Einstellungen zum Online-Update in StarMoney Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken Benutzer einrichten und verwalten Einrichten eines Benutzers Gruppierungen Gruppierung einstellen Tabelle Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos Anmelden an verschiedenen Datenbanken Onlinezugang einrichten Provider-Auswahl Proxy-Einstellungen Verbindungseinstellungen Internetangebote Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten

5 3.11 Institutssuche Suche über Bankleitzahl Suche über Kreditinstitut Suche über Ort Erneute Suche Drucken Daten importieren Import von Daten Konverter für Fremddaten Export von Daten Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren Export MT940 und MT940/ Konten einrichten Offline-Konten einrichten Online-Konten einrichten Sicherheitsmedium: PIN/TAN Experteneinstellungen Zugangsweg PIN/TAN (Web) (Screenscraping) Zugangsweg HBCI PIN/TAN Konten manuell einrichten Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die Verwendung einer HBCI-Chipkarte HBCI-Chipkarte verwenden Sicherheitsmedium: HBCI-Datei

6 4.5.1 Erzeugen einer HBCI-Datei HBCI-Datei verwenden Umsätze abholen und verwalten Umsätze und Salden Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden Elektronische Kontoauszüge Dokumentenverwaltung Einrichtung der Dokumentenverwaltung Anlegen neuer Ordner für Dokumente Hinterlegen von Dokumenten Funktionen der Dokumentenverwaltung Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten Buchungspostendetails Valuten Tagesauszug Kontenrahmen Kategorien in StarMoney Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen Eigene Kategorienzuordnungen verlernen Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens Bearbeiten der Kategorienliste Kostenstellen verwenden Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten

7 5.9 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto übertragen Splittbuchungen durchführen Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Funktionsüberblick Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren Übernahme von Daten aus der Zwischenablage Vorlagen speichern / laden Zahlungsvorlage Die Schnellerfassung Vorlagenverwaltung Übersicht Ordnerdetails Auftragsarten Verschieben von Vorlagen Kopieren von Vorlagen Speichern von Vorlagen Anzeigen von Vorlagen Vorlagen laden Entfernen von Vorlagenordnern Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV) Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung Bestandsverwaltung

8 6.4.1 Anlegen eines neuen Bestandes Arbeiten mit Beständen Aufträge eines Bestandes disponieren Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen Verarbeiten von Aufträgen im Ausgangskorb SEPA SEPA-Überweisung SEPA-Terminüberweisungen SEPA-Daueraufträge SEPA-Übertrag SEPA-Lastschrift Gläubiger-Identifikationen Mandatsreferenz SEPA-Lastschriftrückgabe SEPA-Sammelüberweisung Terminierte SEPA-Sammelüberweisung SRZ-Dateien Bestand abholen Entfernen Ändern Pauschaländerung SEPA-Konvertierung Lastschriften konvertieren Auslandsüberweisungen Meldesätze Direktversand von SEPA-XML

9 6.8 Kontoüberträge Geldkarte Das Adressbuch Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern Die StarMoney Zahlungserinnerung Erinnerungen Erinnerungen - Übersicht Erinnerungen einrichten Aktivierte Erinnerung in StarMoney Business Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen Erinnerung erneut anwenden Transaktionen freigeben und ausführen Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten Benennen von Unterschriftsberechtigten Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (Sicherheitsmediums) zu Aufträgen im Ausgangskorb Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle Ändern der Einstellungen eines Sicherheitsmediums Entfernen eines Sicherheitsmediums Zweitunterschrift Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb Signieren

10 7.4 Der Ausgangskorb Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal Aufträge versenden Geldanlagen verwalten Festgelder Festgeldkonto anlegen Einsehen des Festgeldbestandes Einsehen der Festgeld-Konditionen Neuanlage eines Festgeldes Weitere Festgeldfunktionen Wertpapiere Funktionsüberblick Das Börseninformationssystem Der Börsenticker Depots anlegen Depots verwalten Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot Kaufen eines Wertpapiers Verkaufen eines Wertpapiers Parametrisieren von Wertpapieren Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie Pflege der Buchungshistorie Fondssparkonto Das Orderbuch Neuemissionen

11 Festpreisgeschäfte Auswertung Auswertungsformen in StarMoney Business Darstellung der Auswertung Detailauswertung Anpassen einer Auswertung Vergleichsauswertungen Empfänger einschränken Kategorien einschränken Kostenstellen einschränken Exportieren Archivieren Archivierte Auswertungen anzeigen Archivierte Auswertungen löschen Drucken Budget Ein Budget erstellen Auswerten von Budgets Liquiditätsvorschau Übersicht Liquiditätsvorschau Einrichtung unter Regeln Mitteilungen Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten Mitteilung an Ihr Institut versenden

12 11 Hilfe bei Problemen Probleme beim Aufbau einer Verbindung Hinweise zu allgemeinen Problemen Support zu StarMoney Business Support-Datei erstellen Unterstützung im Internet INDEX

13 1 Willkommen bei StarMoney Business Willkommen und herzlichen Dank, dass Sie sich für StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt zum Online-Banking entschieden haben! StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Online-Banking. Die konsequente Anwendung modernster Entwicklungswerkzeuge, die Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu bedienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen Banken, Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem beliebten, zuverlässigen und vor allem sicheren Produkt werden lassen. 1.1 Was ist neu in StarMoney Business? Überarbeitete Benutzeroberfläche - Mit StarMoney Business 7 haben wir erneut den Fokus auf die Rückmeldungen aus dem Markt gelegt und viele Anregungen betreffend der Oberfläche, das sog. User Interface, aufgenommen und diese überarbeitet. So können Sie jetzt Ihre persönliche Übersichtsseite erstellen und in den Listenansichten stehen Ihnen eine Vielzahl neuer Funktionen zur Verfügung, wie beispielsweise Echtzeitfiltern in Listen. Dazu können verschiedenste Variablen, wie auch Und/Oder-Verknüpfungen genutzt werden. Weiterhin wurde die Suchfunktion stark erweitert. SEPA: SRZ-Dateien - Bei SRZ-Dateien handelt es sich um Zahlungsdateien, die über ein Service-Rechenzentrum bereitgestellt werden. Sie können bei Ihrem Kreditinstitut die Nutzung des Service beantragen und sich dafür freischalten lassen. Bei entsprechender Freischaltung können Sie online den Bestand an SRZ- Dateien in StarMoney herunterladen, diese einzeln zur Ausführung freigeben, als auch lösche Budget über mehrere Kategorien und Kostenstellen - Budgets können über mehrere Konten konfiguriert werden. Zudem können pro Budget mehr als nur eine Haupt- bzw. Unterkategorie vorgegeben werden. 11

14 Standardkontoverbindung definieren - Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen. Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen auf welchem Konto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyps Buchung nutzen. Sollte zukünftig auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen auf der Übersichtsseite angezeigt. Konten und Umsätze als ungelesen markieren - In der Umsatzanzeige von StarMoney finden Sie nun zusätzlich den neuen Toolboxbutton [Ungelesen]. Dieser setzt Konten sowie deren Buchungen auf ungelesen. Aufruf von Kontoauszügen und Kreditkartenabrechnungen - Damit Sie leichter Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen finden können, ordnet StarMoney die entsprechende Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen einem Kontoumsatz automatisch zu, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. In der Umsatzliste können Sie über ein Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug direkt aufrufen. Neue Auswertung Einnahmen- / Ausgabenvergleich - Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben auf Umsatzebene verglichen. Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewertet, die eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat. Insofern gilt als Ausgabe ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat. Systemvoraussetzungen - Microsoft Internet Explorer (ab 9.0), Microsoft.NET-Framework (ab 4.0), PDF Reader, Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking, IBM-kompatibler PC ab Pentium III, CD-/DVD- ROM-Laufwerk, Windows Vista*, Windows Server 2008*, 2008 R2*: mind. 512 MB RAM, Windows 7*, Windows 8* / 8.1*, Windows Server 2012*: mind. 1 GB RAM (32 Bit) oder 2 GB RAM (64 Bit) - * inkl. aktuellem SP, mind. 800 MB freier Festplattenspeicher, mind. 800 MB (lokale Installation) bzw. 900 MB (Server-Installation) freier Festplattenspeicher, Netzwerkinstallation: 100Mbit-LAN-Verbindung. Änderungen vorbehalten. 12

15 1.2 Ein paar Worte zu diesem Handbuch Damit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie sich zuvor einen Überblick über die enthaltenen Kapitel verschaffen. Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was neu ist in StarMoney Business, sowie über die Arbeitsoberfläche von StarMoney. Kapitel 2 informiert Sie darüber, wie sicher Sie mit StarMoney Online-Banking durchführen. Kapitel 3 zeigt Ihnen die Funktionen des Administrators. Sie erfahren wie Sie StarMoney installieren, Benutzer und Datenbanken einrichten, sowie Benutzerrechte vergeben. Kapitel 4 beschreibt, wie Sie Konten in StarMoney einrichten. Kapitel 5 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können. Kapitel 6 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und SEPA-Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Busi ness abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls die neuen Kontoarten in StarMoney beschrieben, sowie eine Anleitung wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte getätigt haben, verwalten können. Kapitel 7 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuweisen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium einen Verfügungsberechtigten benennen. Desweiteren erfahren Sie, wie Sie an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist. Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werden können und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben. Kapitel 8 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money Business im Bereich Geldanlagen unterstützt von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere. 13

16 Kapitel 9 erläutert die Liquiditätsvorschau und die umfangreiche Auswertungsfunktion von StarMoney Business. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und Auswertungen archivieren. Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut. Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall an, dass etwas wider Erwarten einmal nicht Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert Symbole in diesem Handbuch Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken. Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin: Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten. Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney Business leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen lassen. Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für- Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt. 14

17 Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin. 1.3 Das Rollenmodell von StarMoney Business StarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software nur die Funktionen nutzen können, die ihnen zugewiesen wurden. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mit dem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines Unternehmens abbilden. Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in StarMoney Business zur Verfügung stehen. Erfasser Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden dann in den Ausgangskorb oder in den Bestand überstellt. Der Erfasser ist selbst aber nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitut zu übermitteln. Abrufender Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser, können darüber hinaus aber auch Auswertungen nutzen. Kontostände aktualisieren. Festgeldbestände abrufen. Depots einsehen. 15

18 Ausführender Als Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser und Abrufende. Sie können also sowohl Aufträge erfassen als auch aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber hinaus dürfen Sie aber auch die bereits erfassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt. Administration Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der Erfasser, Abrufende und Ausführende, haben aber zusätzlich das Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen, Benutzer und Konten anzulegen und zu löschen oder StarMoney Business zu konfigurieren. 16

19 1.4 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche Abb.1.1: Die Arbeitsoberfläche von StarMoney. 17

20 Hauptnavigation Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Abb. 1.2: Die Hauptnavigation 18

21 Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützliche Einstellungen, die Sie vornehmen können, erfahren Sie in dem Kapitel unter Navigation auf Seite 45. Favoriten Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.b. in die Schnellerfassungsmaske oder in das Adressbuch. Abb. 1.3: Favoriten auf der Übersichtsseite Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten. Hier können Sie nun 4 Einträge in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind. Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht. Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben. Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne die Änderungen zu speichern. 19

22 Metanavigation Oberhalb der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die Schaltflächen: [Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer aus StarMoney Business ab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung oder Datenbankverwaltung. [Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMo ney Business beenden. [Sperren] - Sperrt die Anwendung. Die Sperre wird erst nach Eingabe des Passwortes wieder aufgehoben. Tipp: Über das Menü Einstellungen -> Allgemeines kann im Bereich Automatische Sperre eingestellt werden, dass sich die Anwendung nach einem bestimmten Zeitintervall automatisch sperren soll. Arbeitsbereich Rechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney. Dieser ist abhängig davon, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen, z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney hinterlegten Daten. In der oberen Zeile des Arbeitsbereichs wird Ihnen der Bereich angezeigt, in dem Sie sich gerade befinden, darunter können Sie sich den Assistenten ein oder ausblenden. 20

23 Die Spaltenansicht von Listen im Arbeitsbereich Wenn Sie bereits mit anderen Windows-Anwendungen, z.b. einer Tabellenkalkulation arbeiten, kennen Sie die Funktionen für die Konfiguration der Spalten. In StarMoney können Sie die Spalten vielseitig konfigurieren. Dazu gehört das beliebige Ein- und Ausblenden der Spalten, das Ändern der Reihenfolge und Breite sowie ein beliebiges Sortieren und Gruppieren. In allen Spalten (auch mehreren gleichzeitig) können nach Ihren Wünschen Filter konfiguriert werden. So werden nur die, für jeden Benutzer relevanten Datenbestände angezeigt. Die vorgenommenen Einstellungen werden ebenso benutzerbezogen gespeichert. Spaltenbreite Die Spaltenbreite kann verändert werden, indem der Cursor zwischen den Spaltenbezeichnungen positioniert und die linke Maustaste gedrückt wird. Halten Sie die Maustaste gedrückt und ziehen Sie dann die Begrenzungslinie rechts neben der Spaltenüberschrift auf die gewünschte Breite. Die somit veränderte Spaltenbreite bleibt auch nach dem Schließen des jeweiligen Fensters erhalten. Zusätzlich können Sie per Klick auf die rechte Maustaste innerhalb der Spaltenüberschrift ein Kontextmenü aufrufen, über das Sie die optimale Breite für eine oder alle Spalten wählen können. Hinweis: Die Spaltenkonfiguration wird benutzer- und rechnerabhängig gespeichert. 21

24 Spaltenanordnung Sortierung Spalten ein- /ausblenden Zurücksetzen Sie können in den Übersichten die Anordnung der Spalten Ihren Wünschen anpassen. Sie ändern die Spaltenanordnung mit folgenden Arbeitsschritten: Positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie bei gedrückter Maustaste den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalten werden neu angeordnet und die Sortierung wird automatisch gespeichert. In jeder Spalte kann aufsteigend/absteigend sortiert werden. Klicken Sie hierzu auf die gewünschte Spalte. Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte Ausgeblendete Spalten. Innerhalb dieser befinden sich alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige Ansicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte wird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt. Oberhalb der Spalte Ausgeblendete Spalten finden Sie die Schaltfläche Zurücksetzten. Mit Zurücksetzen wird das gesamte Layout der Listen auf den Auslieferungszustand zurückgesetz. 22

25 Kontogruppen definieren Sie können Konten anhand von Kontogruppen ordnen und diese dann in der Kontenliste anzeigen lassen. Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Kontodetails wechseln und eine Kontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie diese über den Assistenten auswählen. Gruppierungsfeld anzeigen Über das Kontextmenü können Sie den Befehl Gruppierungsfeld anzeigen auswählen. Dieser Befehl blendet über den Spalten das Gruppierungsfeld ein. Mit Hilfe dieses Feldes können Sie die Ansicht nach Spalten gruppieren. Ziehen Sie die Spalte, nach der die Ansicht gruppiert werden soll, per Drag & Drop in das Gruppierungsfeld. Es erfolgt eine Gruppierung der gesamten Datensätze des Datenbestandes anhand der eingegebenen Spalte. Sie können die Gruppierung über das Kontextmenü wieder aufheben, indem Sie den Befehl Gruppenauswahl schließen wählen. Abb. 1.4: Das Gruppierungsfeld. 23

26 Spaltenkonfiguration Mit einem Rechtsklick auf einen beliebigen Spaltennamen öffnet sich das Kontextmenü für den Spaltenbereich. Hier kann in Abhängigkeit der ausgewählten Spalte diese auf- und absteigend sortiert und eine vorhandene Sortierung entfernt werden. Sie können nach der gewählten Spalte gruppieren oder das über den Spalten gelegene Gruppierungsfeld aus- oder einblenden. Mit der Spaltenauswahl können weitere zusätzliche Spalten ausgewählt werden. Die Breite für die gewählte oder alle Spalten kann ebenfalls optimiert werden. Wird die optimale Breite aktiviert, erfolgt eine automatische Anpassung, auch wenn das Fenster verkleinert wird, ohne dass gescrollt werden muss. Abb. 1.5: Das Kontextmenü der Listenansicht. 24

27 Filter auswählen In StarMoney können Sie über das Filter-Symbol (Trichter) in der jeweiligen Spalte einen Filter definieren. Ein Klick auf das Symbol neben dem Spaltennamen öffnet ein Menü mit Werten der Spalte, die zum Filtern ausgewählt werden können. Abb. 1.6: Die Auswahl eines Filters. Über die Checkbox können Sie die zu berücksichtigenden Werte an- bzw. abwählen. Die Auswahl wird bereits mit An- bzw. Abwahl direkt umgesetzt und angezeigt. 25

28 Sortieren von Datenbestände in den Übersichten Wenn Sie in den Datenbeständen nach einer Spalte sortieren wollen, rufen Sie die gewünschte Übersicht auf. Wählen Sie die Spalte aus, nach der Sie selektieren wollen und klicken Sie auf die Spaltenüberschrift. Durch den angezeigten Pfeil wird verdeutlicht, in welcher Spalte und Richtung sortiert wird. Die Inhalte werden für die Spalte mit einem Klick aufsteigend sortiert. Mit einem erneuten Klick werden die Inhalte absteigend sortiert. Der Aufruf der Sortierfunktion kann auch über das Kontextmenü erfolgen, indem Sie den Mauszeiger auf der Spalte positionieren und anschließend auf die rechte Maustaste zum Öffnen des Kontextmenüs klicken. Sie können die Funktion Aufsteigend sortieren oder Absteigend sortieren auswählen. Abb. 1.7: Über die Spaltenüberschrift können Sie die Ansicht sortieren. 26

29 Suche innerhalb der Listenansicht In vielen Ansichten finden Sie ein Suchfeld unterhalb von Listen. Mögliche Suchkriterien anhand des Beispiels einer Suche innerhalb der Umsatzliste sind: Suchkriterium Beschreibung KFZ KFZ Auto Versicherung Auto Versicherung KFZ + Auto Versicherung Verwendungszweck:KFZ Auto Findet sämtliche Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff KFZ enthalten. Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff KFZ ODER Auto ODER Versicherung enthalten. Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld die Begriffe Auto Versicherung enthalten. Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff KFZ SOWIE den Begriff Auto Versicherung enthalten. Findet alle Umsätze die den Eintrag KFZ in dem Feld Verwendungszweck: enthalten UND außerdem den Eintrag Auto in einem beliebigen Feld. 27

30 KFZ +Versicherung -Steuer KFZ Versicherung -Steuer Kontoart:Girokonto Verwendungszweck: Auto Auto -Verwendungszeck:Steuer Findet alle Umsätze die KFZ UND Versicherung enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch Steuer enthalten. Findet alle Umsätze die KFZ ODER Versicherung enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch Steuer enthalten. Findet alle Umsätze die im Feld Kontoart den Eintrag Girokonto aufweisen UND im Verwendungszweck den Begriff Auto. Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Feld Auto enthalten ABER schließt alle Umsätze aus die zusätzlich unter Verwendungszweck noch Steuer enthalten. 28

31 Register / Reiter In einigen Ansichten, wie beispielsweise beim Aufrufen eines Kontos, wechselt StarMoney in eine Ansicht, die aus mehreren Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen Kontos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge, Kontodetails, Informationen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter Ihnen angezeigt werden, hängt von dem jeweiligen Konto und von den Informationen ab, die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt, bzw. welches Benutzerrecht in den Benutzerrechten eingestellt ist. So sieht man den Reiter des Sicherheitsmediums beispielsweise nur mit dem Benutzerrecht eines Administrators. Abb. 1.8: Register / Reiter in StarMoney. 29

32 Assistenten Oberhalb des Arbeitsbereiches finden Sie die Assistenten. Diese bilden aktuelle Hilfetexte ab oder Eingabehilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums oder Listen der zur Auswahl stehenden hinterlegten Konten usw.. Über die Schaltfläche [Einstellungen] finden Sie die Menüpunkte Eingabeassistent und Hilfe, über die Sie den jeweiligen Assistenten ein-/ausblenden können. Abb. 1.9: Der Assistent in StarMoney 30

33 Die Toolbox Oberhalb von Listen und Übersichten in StarMoney finden Sie Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen. Abb. 1.10: Die Toolbox in StarMoney Tipp: Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, können Sie wählen, ob Ihnen die Funktionsleiste in klassischer Icon-Form, oder als beschriftete Schaltflächen angezeigt werden. Einstellungen / Optionen anpassen In vielen Bereichen von StarMoney finden Sie in der Funktionsleiste am oberen rechten Rand die Schaltfläche [Einstellungen]. Abb. 1.11: Die Schaltfläche [Einstellungen] 31

34 Über diese Schaltfläche finden Sie unter anderem die Befehle zum Ein- und Ausblenden des Eingabeassistenten und der Hilfe, sowie den Menüpunkt Anpassen. Über den Menüpunkt Anpassen gelangen Sie in Dialoge über die Sie weitere Optionen verwalten können, sofern vorhanden. Beispielsweise bei der Konteneinrichtung, hier gelangen Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen in den Dialog in dem Sie den Expertenmodus für die Kontoeinrichtung aktivieren können. Sollten keine Anpassungsmöglichkeiten vorhanden sein, ist der Menüpunkt deaktiviert. Toolbox des Arbeitsbereiches Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney Business, beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sie je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise [Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske verlassen. Sie kehren dann in den vorherigen Dialog zurück. [Fertigstellen] / [Ausführen] / [Einreichen] / [Überweisen] / [Einrichten]- Über diese Schaltflächen führen Sie eine Aktion in StarMoney aus.wenn Sie z.b. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert Ihnen die Schaltfläche [Fertig stellen], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben, um die Überweisung in den Ausgangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemacht haben, wechselt die Schaltfläche von deaktiviert zu aktiviert und Sie können über [Fertig stellen] Ihre jeweilige Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangskorb legen. Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder Aktion. [Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum Beispiel das Anlegen eines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzeitig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden, können Sie die Schaltfläche nicht betätigen. 32

35 [Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese über die Schaltfläche [Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur einem Klick zurück in den Ausgangsdialog, und müssen sich nicht Schritt für Schritt wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken. [Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell gemachte Eingaben werden nicht gespeichert und gehen dabei verloren. Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen. Abb. 1.12: Die Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney 33

36 Taskleiste Mit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney Business, mehrere Dinge parallel zu erledigen. Abb. 1.13: Verschiedene Tasks in StarMoney Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen Task ) erstellen möchten, kl icken Sie einfach auf die Schaltfläche [+], die Sie am unteren Rand des Bildschirms finden. Star Money Business öffnet eine weitere Ebene, mit der Sie parallel arbeiten können. Sie können zwischen den verschiedene Aufgaben über die StarMoney-Taskleiste hin- und herspringen. Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie wählen aus der Navigationsleiste das Menü Zahlungsverkehr und klicken auf Überweisung und hier auf die Schaltfläche [Neu]. Während Sie das Überweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfragen müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückruf warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorbereiten. Sie klicken wieder auf [+] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der StarMoney-Taskleis te befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wie Sie es von Windows gewohnt sind, können Sie über die Taskleiste in Star Money Business zwischen den verschiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die Schaltfläche [X] innerhalb des betreffenden Tasks in der Taskleiste beendet haben. 34

37 Online / Offline Mit StarMoney können Sie Ihre Konten sowohl online, als auch offline verwalten. Bei Online-Geschäftsvorfällen erfassen Sie alle dazugehörigen Daten und überlassen der Bank die Ausführung des Geschäftsvorfalles zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet. Bei Offline-Geschäftsvorfällen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Daten und bestimmen ein Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney für Sie. Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt dieser in Ihrem Bestand bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie dem Offline-Auftrag den Bestand Kein Bestand zugeordnet, stellt StarMoney automatisch am Fälligkeitsdatum einen entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb. Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überweisungen erfassen und StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Offline-Aufträge dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge. So können Sie ganz bequem Ihre Konten bearbeiten und verwalten und erst dann online gehen, wenn Sie es wünschen. Tipp: Onlinekonten auch als Offlinekonto einrichten - Mit StarMoney Business 7 können Bankkonten ab sofort auch mit Kontonummer bzw. IBAN und Bankleitzahl bzw. BIC eingerichtet werden, z. B. wenn kein Onlinebankingvertrag geschlossen wurde oder das Konto nicht online geführt werden soll oder kann. Wählen Sie dazu in der Kontoeinrichtung einfach das Sicherheitsmedium Kein Sicherheitsmedium. 35

38 Tipp: Umbuchungsfunktion Online- / Offlinekonto - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der Umsatzliste eines Online-Kontos per Kontextmenü auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Dabei werden aus Plusbeträgen Minusbeträge, und aus Minusbeträgen werden Plusbeträge! Suchen auf der Übersichtsseite Auf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld. Abb. 1.14: Sie können eine Suchfunktion auf der Übersichtsseite einblenden. Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten. Detailsuche Alternativ können Sie über das Menü Verwaltung den Menüpunkt Suchen aufrufen, um in die Detailansicht der Suche zu gelangen. Hinweis: Der Container Suchen kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht aktiviert bzw. deaktiviert werden. Standardmäßig ist der Container für die Anzeige in der Übersicht aktiv. 36

39 Abb. 1.15: Hier sehen Sie Details zu Ihrem Suchergebnis, oder starten eine neue Suche. Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und eine Suche starten. Das Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt. Suchen in: Hier können Sie wählen, ob die Suche in StarMoney stattfinden soll oder ob Sie die Internetbereiche StarMoney-Support, Amazon, oder ebay durchsuchen wollen. 37

40 Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträgen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausgewählten Option(en) gefiltert und angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer angezeigt. Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt. Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Sie enthält folgende Informationen: Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder gehöriger Adressat. Art: Art des Trefferobjektes, z.b. Umsätze / Auftrag oder Adressbuch. Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.b. "Datum, Überweisung, Betrag"). Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum. Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an. Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis Anzahl Treffer:... angezeigt. Details Per Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details] wechseln Sie in das entsprechende Suchergebnis. 38

41 Anpassen Diese Funktion finden Sie in vielen Bereichen in StarMoney über die Schaltfläche [Einstellungen]. Sie wechseln in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen am Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen. Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen Informationen der Übersichtsseite Über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie Ihre Übersichtsseite konfigurieren können. Die Übersichtsseite von StarMoney Business bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen Blick. Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite anklicken, oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht wählen. 39

42 Abb. 1.16: Über diesen Dialog konfigurieren Sie Ihre Übersichtsseite. 40

43 Konfiguration Hier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen können. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Optionen zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende Checkbox an. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen. Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken Sie zunächst in die Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun Ihre Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, so wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere dieses Depots. Kontenliste Hier können Sie wählen, welche Konten in der Kontenliste angezeigt werden und an welcher Position. Weiterhin können Sie die Gruppierung der Konten in der Übersicht wählen. Finanzstatus Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen können. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Konten zu aktivieren, klicken Sie in die entsprechende Checkbox. Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigen Hier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, für die Sie bisher noch keine Konten in StarMoney eingerichtet haben. Balkendiagramm nicht anzeigen Aktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der Übersichtsseite abgebildet. 41