Swiss Life 3a Start. 3a-Banksparen mit flexibler Sparzielabsicherung

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1 Swiss Life 3a Start 3a-Banksparen mit flexibler Sparzielabsicherung

2 Kombinieren Sie das Banksparen in der Säule 3a mit einer flexiblen Sparzielabsicherung.

3 Swiss Life 3a Start 3 Verbinden Sie 3a-Banksparen mit einer flexiblen Sparzielabsicherung Sie wollen Steuern sparen und sich gleichzeitig fürs Alter absichern? Aber trotzdem flexibel einzahlen, wann und wie viel Sie möchten? Suchen Sie eine Lösung, um Ihr Sparziel auch im Fall von Erwerbsunfähigkeit abzusichern? Swiss Life 3a Start kombiniert das Banksparen in der Säule 3a mit einer flexibel wählbaren Sparzielabsicherung. Sie entscheiden frei, wie viel von Ihren Einzahlungen auf ein 3a-Konto und wie viel in Wertschriften fliessen soll. Zudem können Sie eine flexible Risikovorsorge einschliessen. Sie verbinden also die Sicherheit eines Zinskontos mit den Ertragschancen von Wertschriften und der Risikodeckung einer Versicherung. 3a-Banksparen mit Steuervorteilen Wertschriften und Konto frei kombinieren Flexible Sparzielabsicherung Ihre Vorteile auf einen Blick ɬɬSteuern sparen: Sie können Ihre eingezahlten Beiträge vom steuerbaren Einkommen abziehen. ɬɬBei Auszahlung wird das Kapital mit einem reduzierten Satz besteuert. ɬɬFlexible Einzahlungen: Sie bestimmen, wann Sie wie viel einzahlen möchten. ɬɬDie Aufteilung Ihrer Einzahlungen zwischen Depot und Konto können Sie selbst bestimmen und jederzeit ändern. ɬɬSie können die Sparzielabsicherung flexibel ein- oder ausschliessen, erhöhen oder reduzieren.

4 4 Swiss Life 3a Start Swiss Life 3a Start : auf den Punkt gebracht 3a-Vorsorgekonto/-depot 3a-Bankkonto und/oder -Depot Freie Wahl der Einzahlungen auf Konto und/oder Depot Einzahlungen bis zum jährlichen maximalen Steuerabzug in der Säule 3a möglich Sparzielabsicherung Sparzielabsicherung im Fall von Erwerbsunfähigkeit durch Unfall oder Krankheit Flexibles Ein- oder Ausschliessen der Absicherung Höhe der Absicherung flexibel wähl- und änderbar Erstklassige Anlagen Das Vorsorgedepot von Swiss Life 3a Start nutzt Anlagegruppen der Anlagestiftung Swiss Life, die bislang institutionellen Investoren vorbehalten waren. Unsere Anlagestiftung gehört zur absoluten Spitze: Im Vergleich mit anderen Anlagestiftungen liegt sie bei der Nettorendite auf Spitzenplätzen. Übrigens : Die Pensionskasse der Swiss Life-Belegschaft nutzt aus gutem Grund die gleichen Anlagebausteine. Die Anlagen werden in allen vom BVG zugelassenen Anlagekategorien getätigt, maximal 30 % davon in Fremdwährungen. Die durchschnittliche Ratingqualität der Obligationen beträgt mindestens A. Folgende Strategien stehen Ihnen zur Verfügung : BVG-Mix 25 Der strategische Aktienanteil beträgt 25 %, maximal werden 35 % in Aktien investiert. BVG-Mix 35 Der strategische Aktienanteil beträgt 35 %, maximal werden 45 % in Aktien investiert. BVG-Mix 45 Der strategische Aktienanteil beträgt 45 %, maximal werden 50 % in Aktien investiert.

5 Swiss Life 3a Start 5 Kurz und bündig: Zahlen und Fakten Das Angebot 3a-Vorsorgekonto/-depot Art des Banksparens 3a-Vorsorgekonto/-depot Anlagemöglichkeiten BVG-Mix 25, BVG-Mix 35, BVG-Mix 45 der Anlagestiftung Swiss Life Kontozins Vorsorgeeinrichtung Vorsorgestiftung 3a Swiss Life Konto-/depotführende Bank Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG Zeitrahmen Eintrittsalter: mindestens 18 Jahre Maximales Endalter : 5 Jahre über dem ordentlichen Rentenalter Sparzielabsicherung Art der Versicherung Sparzielabsicherung in der gebundenen Vorsorge (3a) in Form einer Rente Finanzierung Monatliche Prämie in CHF, wird direkt vom 3a-Vorsorgekonto/-depot eingezogen Leistung ɬɬRente zur Sparzielabsicherung bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfalls ɬ ɬLeistung wird ab Beginn der Erwerbsunfähigkeit bis zum Erreichen des ordentlichen Rentenalters ausbezahlt. Zeitrahmen Eintrittsalter: mindestens 18 Jahre Maximales Endalter: ordentliches Rentenalter Diese Vorteile geniessen Sie Steuervorteile Säule 3a Flexibilität Kombinationsmöglichkeit Günstige Anlage ɬɬDie eingezahlten Beiträge können im Rahmen der gebundenen Vorsorge vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. ɬɬDas gesamte 3a-Guthaben samt Erträgen ist während der Vertragsdauer von der Besteuerung ausgenommen. ɬɬDie Rente zur Sparzielabsicherung ist zusammen mit dem übrigen Einkommen steuerbar. Sie können frei entscheiden, ob und wie viel Sie einzahlen wollen. ɬɬDas 3a-Vorsorgekonto/-depot kann mit einer Sparzielabsicherung kombiniert werden. ɬɬDie Aufteilung der Einzahlungen auf das Vorsorgekonto bzw. -depot kann frei gewählt werden. Tiefe Gebühren auf der Anlage durch Verwendung institutioneller Anlageklassen Verlässlicher Partner Swiss Life bietet Swiss Life 3a Start zusammen mit der Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG an. Die 1868 gegründete Privatbank verfügt über grosse Erfahrung im Vorsorgegeschäft mit Privatkunden.

6 6 Swiss Life 3a Start

7 Swiss Life 3a Start 7 Haben Sie sich diese Fragen schon gestellt? ɬɬWie kann ich Steuern sparen? ɬɬKann ich meine Krankenversicherung optimieren? ɬɬWelche Anlage ist für mich die richtige? ɬɬWie kann ich meine(n) Partner(in) absichern? ɬɬWie hoch ist mein Einkommen im Fall einer Erwerbsunfähigkeit? ɬɬKann ich mir meine Wunschimmobilie leisten? Wir unterstützen Sie gerne dabei, die Antworten und passenden Lösungen zu finden. Kontaktieren Sie uns. Mehr Informationen und persönliche Beratung Sind Sie an Swiss Life 3a Start interessiert? Haben Sie Fragen oder möchten Sie gerne zusätzliche Informationen? Ihre Beraterin oder Ihr Berater freut sich auf Ihren Anruf. Oder informieren Sie sich unter Rechtlicher Hinweis: Die vorliegend aufgeführten Angaben dienen Informationszwecken. Sie begründen weder eine Offerte, ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen, zur Durchführung von Transaktionen oder zum Abschluss von anderen Rechtsgeschäften. Für die Richtigkeit der Informationen übernehmen wir keine Haftung. Die veröffentlichten Informationen richten sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz oder im Fürstentum Liechtenstein. Die aufgeführten Leistungen und Vermögensanlagen dürfen von Personen mit Wohnsitz in den USA und deren Hoheitsgebieten sowie deren Staatsbürgern und Aufenthaltsberechtigten weder direkt noch indirekt erworben noch auf diese übertragen werden.

8 So fängt Zukunft an. Swiss Life AG General-Guisan-Quai 40 Postfach 8022 Zürich

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