Ihre Werte in guten Händen. Erfahrung und Know-how für Ihr Vermögen.

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1 Asset Management Ihre Werte in guten Händen. Erfahrung und Know-how für Ihr Vermögen. Chancen nutzen. Ganzheitliche Konzepte und ein besonnener Investmentstil sorgen für das nachhaltige Wachstum Ihres Wertpapiervermögens.

2 Inhalt In Baden-Württemberg gewachsen 2 1 Über die SÜDWESTBANK 4 Was uns wichtig ist 6 Standards und Richtlinien 8 Drei ganzheitliche Konzepte für Ihr Wertpapiervermögen 12 Fonds-Vermögensverwaltung 14 Wertpapier-Vermögensverwaltung 16 Wertpapier-Individualbetreuung 18 Unser Expertenteam 23 Sieben Schritte zum Erfolg 24 Um die Dinge ganz zu erkennen, muss man um ihre Einzelheiten wissen. François de La Rochefoucauld ( ), französischer Moralist

3 In Baden-Württemberg gewachsen Ein starkes Land mit erfolgreichen Menschen Und einem starken Partner an ihrer Seite 2 Die SÜDWESTBANK nimmt als mittelständische Privatbank eine besondere Stellung am baden-württembergischen Finanzmarkt ein. Wir kennen die Menschen, die hier leben und arbeiten, weil wir selbst von hier sind und gemeinsame Werte uns verbinden. Aufgrund unserer privatwirtschaftlichen Struktur denken wir unternehmerisch und sprechen die Sprache des hiesigen Mittelstands. Gemeinsam mit unseren Kunden gestalten wir aktiv den Wirtschaftsstandort Baden-Württemberg, der zu einem der stärksten und erfolgreichsten in Europa gehört. An 26 Standorten verbindet die SÜDWESTBANK die hohe persönliche Verantwortung einer Privatbank mit der Leistungsfähigkeit eines modernen Finanzdienstleisters in allen Bereichen des Privat- und Firmenkundengeschäfts. Kurze Wege und schnelle Entscheidungen Ihr Betreuer empfiehlt Ihnen nie einfach nur Produkte, sondern bietet Ihnen immer Lösungen, die auf Ihre persönlichen Anforderungen und Bedürfnisse abgestimmt sind. Die Wege bei der SÜDWESTBANK sind kurz, Entscheidungen werden schnell und unbürokratisch getroffen. Dementsprechend zügig und zuverlässig setzen wir Ihre Pläne und Wünsche in die Tat um. Dafür sorgen nicht zuletzt auch unsere hoch motivierten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die Ihnen stets aufmerksam zuhören, bevor sie Empfehlungen aussprechen. Ω Erst dann zufrieden, wenn Sie es sind: unsere Mitarbeiter. 3 Mit Bodenständigkeit zum Erfolg Unsere Geschichte und unsere Herkunft unterstreichen unsere Bodenständigkeit. So erklärt sich auch unser eher konservativer Umgang mit dem uns anvertrauten Geld. Und unser Erfolg. Seit 2008 zeichnen uns Handelsblatt und Elite Report jedes Jahr mit dem Prädikat Elite der Vermögensverwalter aus. Mannheim Karlsruhe Heilbronn Schwäbisch Hall Bietigheim-Bissingen Stuttgart Waiblingen Degerloch Schorndorf Plüderhausen Reichenbach Göppingen Offenburg Hechingen Reutlingen Ulm Sigmaringen Biberach Freiburg Bad Saulgau Ochsenhausen Singen Ravensburg Tettnang Friedrichshafen Unsere Standorte in Baden-Württemberg Die Liebe zum Detail ist eine Tugend, die sich auf lange Sicht werterhaltend auswirkt.

4 Über die SÜDWESTBANK Unabhängig, eigenständig, privat Und mit starken Wurzeln in der Region 4 Als mittelständische Privatbank verlassen 5 wir uns von jeher auf unsere eigenen Stärken. Unser Handeln ist von Offenheit, Verbindlichkeit und Wertschätzung geprägt. Um unsere Kunden jederzeit bestmöglich beraten zu können, stehen unseren Kundenbetreuern modernste Finanzinstrumente zur Verfügung. Traditionsreiche Geschichte Die Wurzeln der SÜDWESTBANK reichen über 90 Jahre zurück. Als württembergische Landwirtschaftsbank gegründet, sind wir stetig gewachsen und konnten unsere Geschäftstätigkeit kontinuierlich ausbauen erhielt die SÜDWESTBANK ihren heutigen Namen, seit 1970 firmiert sie als Aktiengesellschaft. Mit einem umfassenden Leistungsangebot etablierten wir uns als zuverlässiger Partner unserer Kunden in Baden-Württemberg. Den nächsten Meilenstein in der Geschichte der Bank markierte der Verkauf an die Santo Vermögensverwaltung GmbH im Jahr 2004 und ihr damit verbundener Wechsel in den privaten Bankenverband. Hinter der SÜDWESTBANK stehen heute erfolgreiche Unternehmer, die dazu beitragen, unsere Stellung in Baden-Württemberg weiter auszubauen. Gelebte Werte Mit vielen unserer Kunden, vielen Familien, Unternehmern und Selbständigen verbindet uns eine vertrauensvolle und langjährige Partnerschaft. Aufgrund unserer Herkunft und Geschichte denken wir wertbeständig, handeln wertschätzend und bieten wertschaffende Leistungen. Dies mag ein wenig konservativ klingen, es ist aber sicherlich der Schlüssel zu unserem nachhaltigen Erfolg. Individuelle Kundenbetreuung Wir verstehen uns als Partner unserer Kunden, als kontinuierlicher Begleiter über Jahre. Unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter setzen alles daran, das Beste aus Ihrem Vermögen zu machen, und sind erst dann zufrieden, wenn auch Sie es sind. Von links nach rechts: Dr. Andreas Maurer (Mitglied des Vorstandes), Dr. Wolfgang Kuhn (Sprecher des Vorstandes), Wolfgang Jung (Mitglied des Vorstandes). Eigentümerstruktur der SÜDWESTBANK AG Santo Vermögensverwaltung GmbH, Pöcking 94,14 % Sonstige 5,86 % Die Santo Vermögensverwaltung GmbH ist ein Familienunternehmen.

5 Was uns wichtig ist Werte verbinden Und sind Voraussetzung für eine erfolgreiche Vermögensbetreuung 6 Bodenständig und innovativ Im Asset Management der SÜDWESTBANK geht es nicht um den kurzfristigen Erfolg, sondern um mittel- und langfristige Entwicklungen, die Ihrer Risiko-Rendite-Neigung entsprechen. Auch bei der Vermögensbetreuung und -verwaltung verfolgen wir darum eine durchaus bodenständige Strategie wertschaffend und nachhaltig. Innovative Finanzinstrumente prüfen wir im Vorfeld gründlich und setzen sie ein, sofern sie unserer Strategie und unserem Selbstverständnis entsprechen. Persönlich und vertrauensvoll Vermögensbetreuung ist ein kontinuierlicher Prozess. Nur eine ständige Beobachtung, Analyse und Bewertung der Vorgänge an den internationalen Finanzmärkten gewährleistet, dass Ihr Depot jederzeit auf Ihre Ziele hin kontrolliert und gegebenenfalls optimiert werden kann. Hierzu arbeiten wir mit externen Investment-Research-Partnern zusammen. Diese liefern uns aktuelle Markt-, Konjunktur-, Zins- und Währungsanalysen, die Ihren Portfolio-Manager dabei unterstützen, Ihre Anlage bestmöglich zu betreuen. 7 Individuell und langfristig Jeder Empfehlung geht ein ausführliches Gespräch voraus. Nur so können wir Sie, Ihre Ziele und Wünsche kennenlernen. Im nächsten Schritt analysieren wir die aktuelle Finanzsituation. Daraus ergeben sich unterschiedliche Planungsmodelle, die wir mit Ihrer Anlagementalität, Ihren Präferenzen sowie Ihrer individuellen Risikoneigung abgleichen. Auf diese Weise können wir eine Strategie entwickeln, die genau Ihren Anforderungen entspricht und darüber hinaus langfristige Planungssicherheit gewährleistet. Dafür stehen unterschiedliche Strategieklassen zur Verfügung von der risikoarmen, auf stetige Wertsteigerung ausgerichteten Anlage bis zur langfristigen Nutzung der Chancen am Kapitalmarkt mit einer breiten Risikostreuung. Unsere Erfahrung, aber auch unsere Mentalität sorgen dabei grundsätzlich für besonnenes Handeln mit Augenmaß. Ihr Portfolio-Manager wird sich darüber hinaus regelmäßig mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihre Vermögensstruktur an Ihre aktuelle Lebenssituation anzupassen. Wir verstehen die Betreuung und Verwaltung Ihres Vermögens als eine konstruktive und langfristige Zusammenarbeit. Und die wichtigste Voraussetzung dafür ist nicht etwa Ihr Vermögen oder unsere Erfahrung, sondern gegenseitiges Vertrauen und Ehrlichkeit. Unsere Tugenden für heute und morgen Wertschaffend Ihr Vermögen Wertbeständig Ω Wir sind frei in der Wahl der Produkte. Auch das sorgt für Transparenz. Typisch Baden-Württemberg: Moderne Finanzdienstleistung und klassische Tugenden sind kein Widerspruch. Wertschätzend Wer Werte schafft und bewahrt, hat immer auch das Morgen im Blick.

6 Standards und Richtlinien Wir erfüllen hohe internationale Standards Und verordnen uns selbst strenge Richtlinien 8 Regelmäßige Zertifizierung durch Elite der Vermögensverwalter Die SÜDWESTBANK-Richtlinien der Fonds 9 Wirtschaftsprüfer Seit 2008 bescheinigen der Elite Report Portfoliostrukturierung Ω Es werden nur Fonds gekauft, deren Seit 2005 wird die SÜDWESTBANK-Vermögensverwaltung regelmäßig von einer eine hohe Qualität ihrer Vermögensver- Top-down-Ansatzes zusätzliche Richtlinien und das Handelsblatt der SÜDWESTBANK Die SÜDWESTBANK hat im Rahmen ihres Historie mindestens 12 Monate beträgt. unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft waltung wurde die SÜDWESTBANK verfasst, die dazu beitragen, dass die Portfolio- Ω Das Fondsvolumen beträgt zum Kaufzeit- auf Herz und Nieren geprüft und sogar mit der zweitbesten Note magna cum strukturierung noch transparenter gestaltet punkt in der Regel mindestens 50 Milliowaltung. nach den internationalen Global Investment laude als einzige Bank in Baden-Württemberg wird. Die Entscheidungsfindung des Portnen Euro. Presentation Standards (GIPS) sowie den in den Kreis der Elite der Vermögensfoliomanagements orientiert sich dabei an Swiss Performance Presentation Standards verwalter aufgenommen. Beeindruckend folgenden Eckpunkten: Renten (SPPS) zertifiziert. Diese Qualitätssiegel ist die Klarheit, die Eindeutigkeit, die dem Ω Es werden vorrangig nur Anleihen unterstreichen unsere freiwillige Selbstverpflichtung, gemäß den hohen internatio- Stabilität geben. Diese Bank produziert, bei Betreuungs- und Anlagestil eine vorbildliche Aktien mit guter Bonität gekauft (mindestens Ω Die Marktkapitalisierung von Einzeltiteln BBB- -Rating von Standard & Poor s nalen Anforderungen der Schweizerischen aller Aufgeschlossenheit und Modernität im soll 50 Millionen Euro nicht unterschreiten. oder Baa3 -Rating von Moody s oder Bankiersvereinigung und des CFA-Instituts Professionellen, Sicherheit und Zuverlässigkeit, hieß es in der Begründung. Ω Einzeltitel sollen grundsätzlich 5 % des vergleichbarer Bonität). zu arbeiten. Aber auch die Entwicklung unserer Portfolios wird regelmäßig vom Depotvolumens nicht überschreiten. Ω Wertpapiergruppen (Branchen, Fremdwährungen etc.) sollen 20 % des Depot- Institut für Vermögensaufbau (IVA) geprüft. Ω Im Rahmen eines dynamischen Risikomanagements wird die Schwankungs- Das Institut, das auch den jährlichen volumens nicht überschreiten. Bankentest CityContest für Focus Money intensität der Aktienengagements deutlich durchführt, bewertet unsere Depots mit Bei diesen externen Standards und internen reduziert. einem ausgezeichneten Risiko-Rendite- Richtlinien handelt es sich um wichtige Verhältnis. Maßnahmen der Absicherung. Im Ergebnis bedeutet dies: Ausgewogenheit, Planungssicherheit, Transparenz und Minimierung des Risikos. Entwicklung des verwalteten Volumens (indexiert auf 2003) Auszeichnungen sehen wir als Ansporn. Schließlich zählt am Ende nur, wie zufrieden Sie mit unserer Arbeit sind

7 Drei ganzheitliche Konzepte für das Wachstum Ihres Vermögens 2Wertpapier-Vermögensverwaltung Wertpapier-Individualbetreuung 1Fonds-Vermögensverwaltung Entscheiden Sie selbst, wie viel Expertenwissen Sie brauchen.

8 Drei ganzheitliche Konzepte Genau so viel Bank, wie Sie es sich wünschen Unsere Konzepte für die Zukunft Ihres Wertpapiervermögens 12 Sie können bei der SÜDWESTBANK zwischen drei unterschiedlichen Konzepten der strategischen Vermögensbetreuung wählen. Für welches Sie sich entscheiden, hängt ganz von Ihnen ab: von Ihren Zielvorstellungen, Ihren Präferenzen, Ihrer Risikoneigung, aber auch von Ihren eigenen Kenntnissen und Erfahrungen an den Finanzmärkten. 1. Fonds-Vermögensverwaltung Bei der Fonds-Vermögensverwaltung wird Ihr Anlagebetrag in Investmentfonds angelegt. Sie können je nach Anlagementalität und persönlicher Risikoneigung zwischen vier Strategieprofilen wählen. Mehr über die Fonds-Vermögensverwaltung erfahren Sie ab Seite Besonnenheit steht wieder hoch im Kurs Wie auch immer Sie sich entscheiden: Transparenz, Nachvollziehbarkeit und eine Performance, die auf Langfristigkeit ausgelegt ist, stehen für uns grundsätzlich an erster Stelle. Die Finanzwelt ist schnelllebiger geworden, für Entscheidungen bleibt oft wenig Zeit. Umso wichtiger ist deshalb gerade hier das gegenseitige Vertrauen. Die Tatsache, dass wir zum fünften Mal in Folge von Elite Report und Handelsblatt mit dem Prädikat Elite der Vermögensverwalter ausgezeichnet wurden, mag Ihnen die Entscheidung für das Asset Management der SÜDWESTBANK möglicherweise noch ein wenig erleichtern. So erleben wir im Finanzmarkt gegenwärtig eine Rückbesinnung auf traditionelle Tugenden. Und genau diese wurden uns von Elite Report bescheinigt: Objektivität, Zuverlässigkeit, Ehrlichkeit und Bodenständigkeit. 2. Wertpapier-Vermögensverwaltung Bei der Wertpapier-Vermögensverwaltung erarbeitet Ihr Kundenbetreuer gemeinsam mit Ihnen die für Sie passende Anlagestrategie. Sie können dabei aus einer Vielzahl unterschiedlicher Depotvarianten und Investmentstrategien wählen. Zur Diversifikation Ihres Portfolios stehen Ihnen neben Aktien und Renten auch alternative Anlageklassen zur Verfügung. Mehr über die Wertpapier- Vermögensverwaltung erfahren Sie ab Seite Wertpapier-Individualbetreuung Bei der Wertpapier-Individualbetreuung entscheiden und handeln Sie selbst. Ihr Portfolio-Manager unterstützt Sie dabei mit seinem Fachwissen und seiner Erfahrung. Er berät Sie, spricht Empfehlungen aus und überprüft kontinuierlich, ob die gewählte Strategie tatsächlich zum angestrebten Erfolg führt. Mehr über die Wertpapier-Individualbetreuung erfahren Sie ab Seite 18. Worauf Sie sich verlassen können Ω Gewissenhafte Kontrolle und Steuerung Ihres Portfolios gemäß Ihrer Anlagementalität In der Regel führen viele Wege zum Ziel. Aber es gibt nur einen Weg, der genau der richtige ist für Sie, Ihre Lebenssituation, Ihre Pläne und Ihre Wünsche. Ω Spezialisten mit dem Know-how sowohl für klassische als auch für moderne Anlageprodukte Ω Kontinuierliche Optimierung und Anpassung der Investmentzusammensetzung Ω Zeitnahe Beobachtung und Analyse der internationalen Kapitalmärkte Ω Regelmäßige, ausführliche Berichte über die Entwicklung der Finanzmärkte und Ihres Vermögens Ω Besonnenes und souveränes Handeln

9 Fonds-Vermögensverwaltung Der einfache Einstieg in die Vermögensverwaltung Drei aktiv gemanagte Portfolios stehen zur Auswahl 14 Fonds verfügen generell über zahlreiche Ihre Anlagementalität entscheidet über 15 Vorteile gegenüber Einzelwerten. So minimiert Rendite und Risiko eine breite Streuung die Schwankungs- risiken der einzelnen Vermögenswerte. Bei der SÜDWESTBANK-Fonds-Vermögensverwaltung Strategie Rendite legen wir zunächst gemeinsam mit Aktien 35 % Ziel Stetiger Wertzuwachs bei begrenztem Risiko Ihnen das für Sie passende Strategieprofil Renten 65 % Struktur Renditeorientiertes Depot mit vorwiegend europäischen fest. Auf dieser Grundlage treffen wir für und internationalen Rentenfonds unter Beimischung von Sie die entsprechende Auswahl. Sämtlichen bis zu 35 % europäischen und internationalen Aktienfonds Entscheidungen geht grundsätzlich eine eingehende Marktanalyse durch unsere erfah- Honorar 1,5 % p. a. des verwalteten Vermögens zzgl. MwSt. renen Portfolio-Manager voraus. Ihre Vorteile der SÜDWESTBANK-Fonds- Vermögensverwaltung auf einen Blick Ω Vier Anlagestrategien zur Auswahl Ω Klar strukturierter Anlage- und Entscheidungsprozess Ω Kontinuierliche Überwachung und Optimierung der Zusammensetzung Strategie Zuwachs Ziel Attraktiver Wertzuwachs bei überschaubarem Risiko Struktur Wachstumsorientiertes Depot mit langfristigen Aktienmarktchancen, ergänzt durch bis zu 35 % internationalen Rentenfonds Honorar 1,5 % p. a. des verwalteten Vermögens zzgl. MwSt. Aktien 65 % Renten 35 % Ω Detaillierte Portfolio-Informationen, auf Wunsch viertel- oder halbjährlich Ω Produkt- und institutsunabhängige Fondsauswahl Ω Einstiegsvolumen ab Euro Ω Kein Ausgabeaufschlag Je nach Temperament und Risikobereitschaft können Sie sich für mehr oder weniger Dynamik in Ihrem Portfolio entscheiden. Strategie Inflationsschutz Zuwachs Ziel Attraktiver Wertzuwachs durch realwertorientierte Anlagen zum Schutz der Kaufkraft Aktien 65 % Renten 35 % Ω Keine Konto- und Depotgebühren Ω Attraktive Guthabenverzinsung auf dem Wertpapierkonto Struktur Substanzorientiertes Depot mit langfristigen Aktienmarktchancen, ergänzt mit bis zu 35 % internationalen Rentenfonds Honorar 1,5 % p. a. des verwalteten Vermögens zzgl. MwSt. Strategie Dynamik Ziel Hoher Wertzuwachs bei Akzeptanz größerer Wert- Aktien 100 % schwankungen Struktur Performanceorientiertes Depot mit bis zu 100 % europäischen und internationalen Aktienfonds Honorar 1,5 % p. a. des verwalteten Vermögens zzgl. MwSt.

10 Wertpapier-Vermögensverwaltung Aktive Betreuung und konsequente Steuerung Eine ausgewogene Portfoliostruktur entscheidet über den Erfolg 16 Im Mittelpunkt der SÜDWESTBANK-Wertpapier-Vermögensverwaltung Kontrolle und Steuerung von Risiken Inflationsschutz-Portfolio des Wertzuwachses. Oder Sie wählen einen 17 steht die Die börsentägliche Beobachtung und Ana- Durch die massiv ausgeweitete Staatsver- fixen Honorarsatz ab 1 % p. a. (zzgl. MwSt.) Ω Bestimmen Sie selbst, Erarbeitung einer ausgewogenen Depotstruktur, lyse sämtlicher Anlagemärkte und Medien schuldung vieler Länder sind zahlreiche des verwalteten Vermögens. Wir bieten beide welche Art der Vergütung die sich an Ihren Zielen und Ihrer ermöglichen eine bestmögliche Kontrolle Anleger hinsichtlich der künftigen Geld- Honorarmodelle als all-in-fee an. Darüber die richtige für Sie ist. Risikotragfähigkeit orientiert. Um ein optimales und Steuerung Ihres Portfolios. So können wertstabilität verunsichert. Im Rahmen hinaus ist es auch möglich, ein individuelles Rendite-Risiko-Verhältnis zu erreichen, wir die Zusammensetzung kontinuierlich eines Inflationsschutz-Portfolios trägt die Honorarmodell zu vereinbaren. wird Ihr Vermögen auf unterschiedliche optimieren und bei Bedarf anpassen. Ihr SÜDWESTBANK dieser Verunsicherung Anlageklassen verteilt. Hierbei steht das langfristige Kundenbetreuer steht Ihnen als persönlicher Rechnung. Die Anlagestrategie dieses Die Vorteile der SÜDWESTBANK-Wertpa- Wachstum Ihres Vermögens im Ansprechpartner jederzeit zur Verfügung. Portfolios zielt darauf ab, die reale Kaufkraft pier-vermögensverwaltung auf einen Blick Vordergrund. Das Spektrum umfasst sowohl Ihres investierten Vermögens zu erhalten. Ω Breites Spektrum nationaler und internationaler Anlagemöglichkeiten nationale als auch internationale Märkte. Sprechen Sie Ihren Betreuer auf das Thema Ihre individuelle steuerliche Situation und Inflationsschutz an. Er berät Sie gern. relevante Änderungen in der Steuergesetzgebung Ω Regelmäßige Kontrolle der Portfoliostruktur werden selbstverständlich ebenfalls einbezogen. In Kooperation mit der Landert Ω Unabhängige Produktauswahl Family Office AG werden sowohl kurzfristige Ω Einstiegsvolumen ab Euro Tradingmöglichkeiten genutzt als auch langfristige Strategien umgesetzt. Ω Flexibles Vergütungssystem Auch alternative Anlageklassen werden berücksichtigt Um Ihre Ziele zu erreichen, können Ihrem Portfolio je nach individueller Vereinbarung neben klassischen Instrumenten wie Renten und Aktien auch alternative Anlageklassen wie Börsentermingeschäfte oder Rohstoffe beigemischt werden. Unser innovativer und wertschaffender Investmentstil sorgt dafür, dass gerade auch in turbulenten Börsenphasen eine sorgfältig optimierte Langfriststrategie zum Tragen kommt. Reporting Mit einem ausführlichen Bericht werden Sie bis zu viermal im Jahr umfassend über die Entwicklungen an den Finanzmärkten und deren Auswirkungen auf Ihr Wertpapiervermögen informiert. So können Sie prüfen, ob Ihre Depotstruktur tatsächlich die von Ihnen definierten Ziele erreicht. Kürzere Informationszyklen können vereinbart werden, wenn Sie dies wünschen. Fünf Strategieklassen stehen zur Auswahl Ob Sicherheit oder Rendite wir haben die passende Strategie für Sie: Konservativ = 100 % Renten Moderat max. bis zu jeweils: konservativ = 100 % Renten / 35 % Aktien Ausgewogen = max. bis zu jeweils: 65 % Renten / 65 % Aktien Moderat max. bis zu jeweils: dynamisch = 35 % Renten / 100 % Aktien Dynamisch = 100 % Aktien Transparente Honorierung Sie können zwischen zwei Honorarmodellen wählen: Entweder Sie entscheiden sich für unsere erfolgsabhängige Vergütung ab 0,7 % p. a. (zzgl. MwSt.) des verwalteten Vermögens fix zuzüglich einer erfolgsabhängigen Vergütung von 10 % (zzgl. MwSt.) Die Chancen-Risiko-Profile der fünf Anlagestrategien Ertrag Ausgewogen Dynamisch Moderat dynamisch Ω Persönliche Betreuung Die Vereinbarung abweichender Verhältnisse von Renten zu Aktien ist im Rahmen der SÜDWESTBANK-Anlagerichtlinien individuell möglich. Moderat konservativ Konservativ Risiko Das Verhältnis von Ertrag und Risiko wird durch die unterschiedliche Gewichtung von Renten und Aktien bestimmt. Für welche Strategie Sie sich entscheiden, hängt von Ihrer Anlagementalität ab. Schematische Darstellung, Relation von Ertrag zu Risiko kann sich verändern.

11 Wertpapier-Individualbetreuung Ihre Erfahrung und das Wissen von Experten Wir beraten, Sie entscheiden 18 Die SÜDWESTBANK-Wertpapier-Individualbetreuung Die Vergütungsmodelle sind bei der Wert- 19 bietet Ihnen Raum für selbstänpapier-individualbetreuung so individuell diges Handeln. Dabei unterbreiten wir Ihnen wie die Beratungsleistung. Sprechen Sie institutsübergreifende Empfehlungen im Ihren Betreuer einfach darauf an. Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie und Sie entscheiden selbst, welche Käufe Ihre Vorteile der SÜDWESTBANK-Wertpapier-Individualbetreuung und Verkäufe wir für Sie tätigen sollen. auf einen Blick Gebündeltes Know-how Als Kunde der Wertpapier-Individualbetreuung steht Ihnen das umfassende Wissen unserer erfolgreichen Experten im Asset Management zur Verfügung. Unser Team unterstützt Sie bei der Verwaltung Ihres Vermögens, ohne Sie dabei einzuschränken. Sie erhalten gut durchdachte Strategievorschläge, die Sie gezielt umsetzen können. Aktive Betreuung Wir betreuen Sie aktiv und zeigen Ihnen interessante Anlagemöglichkeiten und Investmentchancen auf. Auch mit Strategien an der Terminbörse Eurex, z. B. zur Absicherung Ihrer Aktienpositionen. Eine intensive persönliche Kommunikation mit Ihnen steht für uns dabei an erster Stelle. Darum haben Sie stets einen Ansprechpartner Ihres Vertrauens mit langjähriger Berufserfahrung an Ihrer Seite. Er nutzt für Sie das gesamte Spektrum aktueller Marktanalysen und sämtliche relevanten Finanzdaten auch diejenigen unserer Partner. Ω Informationsfluss, wann und wie Sie es wünschen Ω Kontinuierliche Betreuung Ihres Wertpapierdepots und aktives Depotmanagement Ω Alle Anlagedispositionen werden mit Ihnen persönlich abgestimmt Ω Produkt- und institutsunabhängige Entscheidungsfindung Ω Verbindung zu internationalen Partnern Ω Sorgfältige Analyse der Kapitalmärkte Ω Einstiegsvolumen ab Euro Was immer Sie vorhaben: Wir unterstützen Sie dabei. Wer Ziel und Route kennt, behält gern selbst das Steuer in der Hand.

12 20 21 Auch Pläne verändern sich. Gut, wenn man dann einen kompetenten Partner hat, der alternative Wege kennt.

13 Unser Expertenteam Das SÜDWESTBANK-Expertenteam Erfahren, zuverlässig und im besten Sinne konservativ 22 Zunehmend komplexe Kapitalmärkte erfordern Bernhard Kohnle 23 Fachwissen und schnelle Entschei- 19 Jahre Berufserfahrung dungen. Für Sie als Anleger wird es daher im Asset Management immer schwieriger, die nötige Zeit für ein Abteilungsdirektor angemessenes Management Ihres Vermögens Portfolio-Manager Vermögensverwaltung aufzubringen. Bei der SÜDWESTBANK Telefon 0711 / profitieren Sie vom umfassenden Wissen bernhard.kohnle@suedwestbank.de und von der langjährigen Erfahrung unserer internen und externen Expertenteams. Hoch qualifizierte Wertpapierspezialisten betreuen Ihr Vermögen besonnen und mit Augenmaß. Unterstützt werden Sie dabei von modernster Informationstechnik. Manfred Mühlheim 35 Jahre Berufserfahrung im Asset Management Direktor Bereichsleiter Asset Management Telefon 0711 / manfred.muehlheim@suedwestbank.de Robert Florek 17 Jahre Berufserfahrung im Asset Management CEFA-Investmentanalyst / DVFA Portfolio-Manager Telefon 0711 / robert.florek@suedwestbank.de Tobias Haspel 20 Jahre Berufserfahrung im Asset Management Abteilungsdirektor Asset Management Telefon 0711 / tobias.haspel@suedwestbank.de Christian Kuhnle 14 Jahre Berufserfahrung im Asset Management Portfolio-Manager Wertpapier-Individualbetreuung / Eurex Telefon 0711 / christian.kuhnle@suedwestbank.de Jochen Lenz 15 Jahre Berufserfahrung im Asset Management & Wertpapierhandel Portfolio-Manager Wertpapier-Individualbetreuung / Eurex Telefon 0711 / jochen.lenz@suedwestbank.de Thomas Mugele 17 Jahre Berufserfahrung im Asset Management Abteilungsdirektor CEFA-Investmentanalyst / DVFA Portfolio-Manager Vermögensverwaltung Telefon 0711 / thomas.mugele@suedwestbank.de Genießen Sie die umfassende Betreuung eines eingespielten Teams.

14 Sieben Schritte zum Erfolg Werte verbinden Wir freuen uns auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit 24 Diese Broschüre soll Ihnen einen ersten Eindruck vermitteln darüber, wie wir denken und was wir unter erfolgreicher Betreuung von Vermögen verstehen. Entscheiden Sie selbst, welche unserer unterschiedlichen Anlagestrategien zu Ihnen passt und in welchem Umfang Sie von uns beraten werden möchten. Sechs Schritte zu einer optimalen Vermögensverwaltung 1. Ein persönliches Gespräch mit Ihrem Betreuer 2. Analyse und Entwicklung Ihrer persönlichen Anlagestrategie 3. Auswahl des Vergütungsmodells 4. Abschluss eines Verwaltungsvertrags (auf Wunsch) 5. Umfassendes Reporting 6. Persönliche Betreuung und Beratung Mehr wert. Wichtiger Hinweis Die Angaben in dieser Broschüre stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Information über bestimmte Leistungen und Produkte der SÜDWESTBANK AG. Sie ersetzen nicht eine auf die individuellen Verhältnisse des Anlegers abgestimmte Handlungsempfehlung und sind keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten, u. a. durch Einbeziehung externer oder allgemein zugänglicher Quellen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance des Produkts, gibt keinen Aufschluss über zukünftige Wertentwicklungen. Die Gültigkeit der Informationen und Empfehlungen ist auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Broschüre beschränkt und kann sich ändern. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition Ihren Anlage-, Steuer- oder Rechtsberater zu konsultieren. 05 / 2013

15 IB-AM-0513 SÜDWESTBANK AG Telefon 0800 / (kostenfrei) asset-management@suedwestbank.de Werte verbinden.