Kundenprofil der Anleger Kundendaten:

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1 Kundenprofil der Anleger Kundendaten: Anleger Name: Geburtsdatum: Geburtsname: Adresse: Telefon: e mail: Beruf Ausweisart Ausstellungsdatum: ausgestellt von: Nationalität: Nummer: gültig bis: Partner Name: Geburtsdatum: Geburtsname: Adresse: Telefon: e mail: Beruf Ausweisart Ausstellungsdatum: ausgestellt von: Nummer: gültig bis:

2 Nationalität: Seit dem 1. Januar 1995 sind die Wertpapierdienstleistungsunternehmen gemäß 31 Abs. 2 Wertpapierhandelsgesetz verpflichtet, bei der Durchführung von Wertpapierdienstleistungen von ihren Kunden Angaben über deren Erfahrungen und Kenntnisse in derartigen Geschäften, über die verfolgten Ziele dieser Geschäfte und über die finanziellen Verhältnisse der Kunden zu erfragen und bei der Ausführung der Wertpapiergeschäfte zu berücksichtigen. Wir möchten Sie bitten, die folgenden Fragen gewissenhaft und vollständig zu beantworten, um eine für Sie bedarfsgerechte Beratung durchführen zu können. Die Beantwortung der Fragen liegt somit im eigenen Interesse. Weiterhin weisen wir darauf hin, dass die Beantwortung der Fragen freiwillig erfolgt. Durch diese Analyse ordnen Sie sich bestimmten Anlegertypen zu. Sie können jedoch jederzeit in einem persönlichen Gespräch mit Ihrem Berater Ihre Angaben Ihrer persönlichen Situation anpassen. Wir bitten um schnellstmögliche Information, wenn sich Ihre diesen Angaben zugrundeliegenden Verhältnisse ändern sollten. Ich bin mir/ wir sind uns bewusst, dass der Berater diese Angaben auswertet. Die von Ihnen gemachten Angaben unterliegen natürlich dem Datenschutz. Anlageziele: 1. Wieviele Personen sind während des Anlagezeitraumes auf Ihre finanzielle Unterstützung angewiesen? 2. Höhe des Einmalbetrages: 3. Höhe der regelmäßigen Einzahlungen: 4. Welches Ziel verfolgen Sie mit der Anlage? Zahlweise: ( ) 1/12 ( ) 1/4 ( ) 1/2 ( ) 1/1 ( ) Kurzfristige Anlage ( ) Mittel bis Langfristige Anlage ( ) Langfristige Anlage 5. Wieviel Prozent Ihres gesamten Nettovermögens (Vermögen Verbindlichkeiten) möchten Sie jetzt anlegen? ( ) weniger als 10% ( ) % ( ) % ( ) über 50 % ( ) stammt ganz oder 6. Innerhalb welchen Zeitraumes werden die angelegten Mittel benötigt? ( ) innerhalb 1 3 Jahren ( ) innerhalb 3 5 Jahren ( ) innerhalb 5 7 Jahren ( ) innerhalb 7 10 Jahren ( ) nach mehr als 10 Jahren 7. Welche Situation spiegelt Ihre Einkommenssituation in den nächten Jahren wieder? ( ) Meine Einkommenssteigerungen werden stärker wachsen als die Inflationsrate ( ) Meine Einkommenssteigerungen werden der Inflationsrate entsprechen teilweise aus Krediten

3 ( ) Meine Einkommenssteigerungen werden unter der Inflationsrate liegen ( ) Mein Einkommen wird stagnieren oder zurückgehen Anlageverhalten: 8. Welcher Anlegertyp entspricht am ehesten Ihrem Anlageverhalten? ( ) Anlageklasse 1 Sicherheitsorientiert Anlageziel: Stetige Wertentwicklung, gesicherte Ertragserwartung Mögliche Risiken: Kurzfristige geringe Kursschwankung möglich, aber mittel /langfristig kein Kapitalverlust Chancen: Marktgerechte Verzinsung, die in der Regel über der von Spar u. Festgeldanlagen liegt Empfohlener Anlagehorizont: 12 Monate und länger ( ) Anlageklasse 2 Konservativ Anlageziel: Höhere Erträge, mögliche Kursgewinne Mögliche Risiken: Kursrisiken aus Zins u. Währungsschwankungen möglich, geringe Bonitätsrisiken ( d.h. mittel /langfristig Kapitalverlust unwahrscheinlich) Chancen: Marktgerechte Verzinsung, die über der von festverzinslichen Wertpapieren liegt Empfohlener Anlagehorizont: 3 Jahre und länger ( ) Anlageklasse 3 Gewinnorientiert Anlageziel: Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt, Rentenmarkt und Währungsmarktchancen Mögliche Risiken: Verlustrisiken aus möglichen Aktien, Zins und Währungsschwankungen, Bonitätsrisiken Chancen: Erwirtschaftung einer langfristig höheren Rendite durch kursgewinnorientierte Aktien Empfohlener Anlagehorizont: 5 Jahre und länger ( ) Anlageklasse 4 Risikobewusst Anlageziel: Überdurchschnittlich hohe Ertragserwartungen, Zuwachs vorrangig aus Marktchancen Mögliche Risiken: Hohe Verlustrisiken aus möglichen Aktien, Zins und Währungsschwankungen, höhere Bonitätsrisiken Chancen: Erzielung von hohen Kursgewinnen Empfohlener Anlagehorizont: 10 Jahre und länger 9. Haben Sie früher schon einmal in Aktien oder Aktienfonds investiert? ( ) ja ( ) nein ( ) nein, aber ich verfolge die Börsenentwicklung Wenn ja, konnten Sie das damit verbundene Risiko akzeptieren? ( ) ja ( ) nein 10. Wo würden Sie Ihr persönliches Anlageverhalten auf einer Skala von 1 20 einordnen? (niedriges Risiko/niedrige Rendite = 1, hohes Risiko/hohe Rendite = 20) Welchen Gewinn erwarten Sie durchschnittlich pro Jahr von Ihrer Kapitalanlage? ( ) 4 % ( ) 6 % ( ) 8 % ( ) 10 % ( ) 12 % ( ) 14 % ( ) über 14 % 12. Die meisten Kapitalanlagen unterliegen Wertschwankungen. Falls Sie hypothetisch Euro auf 10 Jahre investieren und diese Anlage an Wert verliert ab welchen Betrag würden Sie Ihre Anteile verkaufen, anstatt eine günstigere Entwicklung abzuwarten? ( ) ab 9500 ( ) ab 9000 ( ) ab 8500 ( ) ab 8000 ( ) unter 8000 ( ) ich verkaufe nicht 13. Welchen Anteil Ihres Portfolios wollen Sie künftig in anderen Währungen als in Euro anlegen?

4 ( ) unter 10 % ( ) % ( ) % ( ) % ( ) über 75 % ( ) spielt keine Rolle 14. Welcher Anteil Ihrer gesamten Anlagen ist zur Zeit in Euro angelegt? ( ) unter 50 % ( ) mehr als 50 % Die folgenden Fragen dienen zur besseren Beurteilung Ihrer Person und damit einer optimalen Anlageempfehlung Ihres Beraters! Individuelle Beschreibung des Anlegers Sie haben sich in Frage 8 als Anlegertyp eingestuft. Bitte beschreiben Sie Ihr Anlageziel und Ihre Risikobereitschaft mit Ihren eigenen Worten. 15. Anlageziel mit Ihren Worten 16. Risikobereitschaft und erwartung mit Ihren Worten

5 Erfahrungen und Kenntnisse 17. Welche Wertpapiergeschäfte haben Sie bereits getätigt? nein ja, seit weniger ja seit mehr als 5 Jahren als 5 Jahren Geldmarktanlagen/Geldmarktfonds ( ) ( ) ( ) Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds ( ) ( ) ( ) Offene Immobilienfonds ( ) ( ) ( ) Gemischte Fonds ( ) ( ) ( ) Aktien/Aktienfonds ( ) ( ) ( ) Börsentermingeschäfte/Optionsscheine ( ) ( ) ( ) Fremdwährungsanlagen ( ) ( ) ( ) Sonstige Wertpapierprodukte ( ) ( ) ( ) 18. In welchem Umfang haben Sie bisher Wertpapiergeschäfte getätigt? Durchschnittlicher Gesamtumfang pro Transaktion ( ) bis ( ) bis ( ) über Durchschnittliche Anzahl von Wertpapierkäufen pro Jahr ( ) bis 5 ( ) bis 10 ( ) über 10 ( ) Sparplan Wertpapiergeschäfte auf Kreditbasis? ( ) ja ( ) nein 19. Welche Kenntnisse haben Sie in Bezug auf folgende Anlageformen? keine/geringe Grundkenntnisse gute/sehr gute Geldmarktanlagen/Geldmarktfonds ( ) ( ) ( ) Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds ( ) ( ) ( ) Offene Immobilienfonds ( ) ( ) ( ) Gemischte Fonds ( ) ( ) ( ) Aktien/Aktienfonds ( ) ( ) ( ) Börsentermingeschäfte/Optionsscheine ( ) ( ) ( ) Fremdwährungsanlagen ( ) ( ) ( ) Sonstige Wertpapierprodukte ( ) ( ) ( ) 20. Welche Anlagearten sollten grundsätzlich nicht in Ihrem Portfolio vertreten sein?

6 Geldmarktanlagen/Geldmarktfonds ( ) Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds ( ) Offene Immobilienfonds ( ) Gemischte Fonds ( ) Aktien/Aktienfonds ( ) Derivate/Derivatefonds ( ) Aktueller persönlicher Finanzstatus 21. Einkommen (einschließlich Sonderzahlungen wie Rente und Einkünfte aus Vermietung etc.) Jahresbruttoeinkommen Jahresnettoeinkommen zu versteuerndes Jahreseinkommen 22. Bitte geben Sie Ihre aktuellen Vermögenspositionen an (in Euro): 23. Wie hoch sind Ihre durchschnittlichen monatlichen Ausgaben (Lebenshaltung, Miete, Auto)? Wie hoch sind Ihre zusätzlichen jährlichen Belastungen (z.b. Versicherungsbeiträge, Steuern etc.)

7 24. Welchen Betrag sparen Sie bisher durchschnittlich pro Monat? 25. Welche Rendite erwirtschaften Ihre Sparformen im Durchschnitt pro Jahr? % Allgemeines ( ) Anlagewunsch/Initiative kommt vom Kunden ( ) Kunde wünscht keine Beratung Bemerkungen: Neben dem Kunden haben an der Beratung teilgenommen: Über dieses Protokoll hinausgehende mündliche Vereinbarungen wurden nicht getroffen. Das Gespräch wurde im Auftrag und unter Wahrung der Interessen des Anlegers geführt. Gesprächszeit (von bis): Uhr Berater Ich/Wir habe(n) die von mir/uns gemachten Angaben sowie meine/unsere Antworten auf sämtliche Fragen

8 überprüft und bestätige(n) deren Richtigkeit. Mir/Uns ist bewusst, dass bei der Erteilung von Anlageempfehlungen davon ausgegangen wird, dass meine/unsere in diesem Fragebogen gemachten Angaben korrekt sind. Diese Anlagen sind Grundlage für Anlageempfehlungen. Verweigerte oder falsche Angaben können zu negativen Auswirkungen in der Anlageempfehlung führen. Anleger Ort/Datum Anlagepartner Merkblatt zur Kundenberatung für Investmentfonds Es ist ein Selbstverständnis Ihres Anlageberaters, seinen Kunden vor dem Erwerb von Investmentfondsanteilen oder anderen Finanzinstrumenten eine ordnungsgemäße, fachgerechte und eine auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittene Beratung zu bieten und durchzuführen. Der Kunde hat im Zusammenhang mit dem Erwerb von Investmentfonds oder Finanzinstrumenten einen Rechtsanspruch (Wertpapierhandelsgesetz seit ) auf eine anleger und anlagegerechte Beratung. Anlegergerechte Beratung Um überhaupt eine interessengerechte Anlageempfehlung abgeben zu können, ist es Voraussetzung, die Anlagemöglichkeiten, ziele, und erwartungen des Kunden möglichst genau festzustellen. Insbesondere ist festzustellen, ob der Kunde mit Wertpapieranlagen allgemein und mit Investmentfondsanteilen speziell Vorerfahrungen oder Vorkenntnisse besitzt. Möchte der Kunde keine anlegerbezogenen Informationen mitteilen, so ist dies zu vermerken. Ebenfalls ist festzuhalten, ob der Kunde überhaupt eine Beratung wünscht oder nicht oder bereits mit einem vorgefassten Kaufauftrag auf Sie zukommt. In beiden Fällen kann der Kunde selbstverständlich Anteile erwerben. Die Beratung muss dem Kunden nicht aufgezwungen werden; der Kunde kann auch nicht bevormundet werden. Anlagegerechte Beratung Weiter sind dem Kunden die anlagebezogenen Informationen zu erteilen, die den Kunden in die Lage versetzen, sich bewusst in Kenntnis der möglichen Chancen und Risiken für eine konkrete Anlage zu entscheiden. Dem Kunden ist der Grundsatz der Investmentanlage darzustellen. Hierbei muss der Berater auf die allgemeinen Risiken, nämlich das Risiko der Kursveränderungen der durch den Anteilschein repräsentierten Anlagen, die allgemeinen Marktrisiken und damit der Möglichkeit rückläufiger Anteilspreise, aber auch auf die Kosten eingehen. Dem Kunden können keine Wertzuwachsgarantien für die Zukunft gegeben werden. Weiter muss der Berater festhalten, welche konkreten Fonds er dem Kunden aufgrund der anlegerbezogenen Informationen angeboten hat. In Bezug auf den vom Kunden erworbenen Fonds sind die speziellen Anlagerisiken dieses Fonds zu erläutern. Hierzu gehört etwa eine Risikokonzentration durch spezielle Anlageschwerpunkte des Fonds, etwaige Länder bzw. Währungsrisiken. Der Verkaufsprospekt, der Rechenschafts und ggf. der Zwischenbericht sind Grundlage des Beratungsgespräches und vor der Kaufentscheidung an den Kunden auszuhändigen. Dokumentation Um dem Kunden den Inhalt einer interessenwahrenden Beratung darzustellen, benutzt der Berater ein Formular als Gesprächsnotiz über die erfolgte Kundenberatung. Verantwortlichkeit Der Berater selbst ist für die zutreffende und vollständige Beratung seiner Kunden verantwortlich. Bei

9 Reklamationen der Kunden muss er dies nachweisen. Hierzu sollte die Gesprächsnotiz jedem Beratungsgespräch zeitnah und zutreffend ausgefüllt werden. Sämtliche Besonderheiten in Bezug auf das Beratungsgespräch sind festzuhalten.