Anlagerichtlinien Kindermissionswerk Die Sternsinger
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- Sven Albert
- vor 8 Jahren
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1 Anlagerichtlinien Kindermissionswerk Die Sternsinger Gültig für das Kindermissionswerk Die Sternsinger e.v. und die Sternsinger-Stiftung Präambel Geldanlagen des Kindermissionswerks Die Sternsinger e.v. und der Sternsinger-Stiftung sind auf der einen Seite ertragsorientiert, auf der anderen Seite ethisch verantwortlich anzulegen. Das bedeutet, dass Geldanlagen grundsätzlich an ihrer Vereinbarkeit mit folgenden ethischen Prinzipien zu messen sind: 1 Vorrangige Option für die Armen, Schwachen und Benachteiligten Gerechtigkeit Solidarität und Subsidiarität Nachhaltigkeit. Konkret bedeutet dies, dass Geldanlagen friedensverträglich, umweltverträglich und generationenverträglich sein müssen. Dafür gelten folgende strategische Leitlinien: 1. Investitionen sollen bevorzugt in Unternehmen und Banken getätigt werden, die einen besonderen Beitrag zur Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung leisten. 2. Es sollen keine Geldanlagen in Unternehmen getätigt werden, die Waffen produzieren, die diskriminierende Arbeitsverhältnisse aufweisen, die Menschenrechtsverletzungen unterstützen, die in umweltzerstörenden Wirtschaftszweigen tätig sind oder direkt an Umweltzerstörungen beteiligt sind. Weiterhin sollen Banken/ Bankverbindungen gemieden werden, wenn sie Forderungen gegenüber überschuldeten Ländern in voller Höhe aufrecht erhalten, sofern diese durch leichtfertige Kreditvergabe entstanden sind. I. Anwendungsbereich Diese Richtlinien gelten für die Finanzdisposition und Geldanlagen des Kindermissionswerks e.v und der Sternsinger-Stiftung. Sie sind in Verbindung mit dem Nachhaltigkeitsfilter (Ethikfilter) für Geldanlagen des Kindermissionswerks und der Sternsinger-Stiftung in der jeweils geltenden Fassung anzuwenden. II. Anlageziele Sämtliches Finanzanlagevermögen ist bei Gewährleistung der gebotenen Zahlungsfähigkeit mit dem Ziel größtmöglicher Wertbeständigkeit und Ertragskraft anzulegen. Als langfristiges Finanzanlagevermögen gilt jedes rechtlich selbstständige oder unselbstständige Vermögen oder jeder getrennt zu betrachtende oder betrachtbare Teil eines Vermögens, das bzw. der über einen Zeitraum von mehr als ein Jahr angelegt werden kann. 1 Vgl. Deutsche Bischofskonferenz und Evangelische Kirche in Deutschland (Hrsg.): Für eine Zukunft in Solidarität und Gerechtigkeit. Wort des Rates der Evangelischen Kirche in Deutschland und der Deutschen Bischofskonferenz zur wirtschaftlichen und sozialen Lage in Deutschland. Bonn / Hannover Seite 1 von 3
2 III. Anlagebonität Das Rating der im Portfolio enthaltenen Finanzanlagen darf nicht schlechter sein als Baa3 (Moody s) bzw. BBB (S&P). Der Erwerb von Anleihen ist nur zulässig bis zu einem Rating von BBB (S&P). Bei unterschiedlichen Bewertungen durch die Ratingagenturen ist die jeweils schlechtere ausschlaggebend. Als Benchmarking/ Vergleichsgröße gilt: Aktienanlagen: 11,0% MSCI EMU 2 (total return) in Euro alternativ: Dow Jones Sustainability Euro Stoxx (total return) in Euro 16,5% MSCI World 3 (total return) in Euro alternativ: Dow Jones Sustainability World (total return) in Euro Rentenanlagen: 72,5% iboxx 4 Euro Liquid Sovereigns Capped 1,5-10,5 (total return) Die Vergleichsgröße dient ausschließlich dazu, die erreichte Wertentwicklung des verwalteten Vermögens in Relation zu einem gewählten Maßstab zu setzen. Das maximale Gewicht eines Emittenten/ einer Aktiengesellschaft 5 darf 5% des mandatierten Volumens nicht überschreiten. IV. Anlageformen Folgende Anlageformen dürfen in den dargestellten Gewichtungsbandbreiten gewählt werden. Die Prozentangaben beziehen sich immer auf das langfristige Anlagevermögen. Es sind grundsätzlich nur liquide Anlagen, in denen ein fortlaufender Handel möglich und eine regelmäßige Bewertung gegeben ist, zulässig. IV.1. Gewichtung von Rentenanlagen, Geldmarkt und Liquidität zwischen 45% und 100% 6 Innerhalb dieser definierten Gewichtungsbandbreite darf in Staats- und staatlich garantierten Anleihen, Pfandbriefe, Genossenschaftsanteile und Kontoanlagen bei Banken investiert werden. Der Anteil von Unternehmensanleihen ist auf 20% zu begrenzen 7. 2 MSCI (Morgan Stanley Capital International Index): Aktienindex für die bedeutendsten Aktienbörsen der Welt. Ein Index repräsentiert die wichtigsten börsennotierten Gesellschaften. EMU (Europäische Wirtschafts- und Währungsunion) Dieser Index ist ein nach der Streubesitz-Marktkapital gewichteter Index; die WWU soll innerhalb des Aktienmarktes Leistungen der einzelnen Länder messen. Der MSCI EMU besteht aus folgenden elf entwickelten Markt Länderindizes: Österreich, Belgien, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Irland, Italien, den Niederlanden, Portugal und Spanien. 3 Der MSCI World Index ist ein nach der Streubesitz-Marktkapitalisierung gewichteter Index. Der MSCI World Index besteht aus den folgenden 24 entwickelten Markt Länderindizes: Australien, Österreich, Belgien, Kanada, Dänemark, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Irland, Israel, Italien, Japan, Niederlande, Norwegen, Portugal, Singapur, Spanien, Schweden, Schweiz, Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten. 4 iboxx ist der Name einer Indexfamilie des Rentenmarktindizes für die Region Europa. Die Indizes sollen die Entwicklung der entsprechenden Rentenanleihenmärkte repräsentativ dokumentieren. Die iboxx-indizes werden von der International Index Company betrieben. Sie werden häufig für Research und Performancemessungen herangezogen. Die iboxx-indizes werden auf Grundlage von Handelsdaten aus großen Banken für festverzinsliche Staatsanleihen, staatlich garantierte Anleihen, besicherte Anleihen und Unternehmensanleihen berechnet. 5 z.b. eigene Schuldverschreibungen 6 vom langfristigen Finanzanlagevermögen (siehe II.) 7 vom langfristigen Finanzanlagevermögen (siehe II.) Seite 2 von 3
3 IV.2. Gewichtung von Aktienanlagen, Mikro-Finanzanlagen und Produkte Immobilien zwischen 0 und 30% a) Gewichtung von Aktienanlagen zwischen 0 und 30% b) Gewichtung von alternativen Anlagen zwischen 0 und 20% 8 Immobilienanlagen gelten als alternatives Investment. Zulässig ist nur die Investition in offene Immobilienfonds zwischen 0 und 20%. Der direkte Erwerb von Immobilien ist untersagt. Mikrofinanzierungsanlagen gelten als Alternatives Investment. Erlaubt ist eine Investition zwischen 0 und 20%. Investitionen in andere Alternative Anlagen (z.b. Hedge Fonds, Private Equity, Venture Capital, Rohstoffe, Edelmetalle u.ä.) sind nicht erlaubt. IV.3. Allgemeine Einschränkungen Nicht ausschüttende Anlagen 9 sind auf 5% zu beschränken. Gewichtung von Währungen außerhalb der Basiswährung zwischen 0 und 20% des langfristigen Finanzanlagevermögens. Als Fremdwährungsanlagen gelten dabei beispielsweise Fonds, deren Anteilpreise in Euro berechnet werden und deren Anlagerichtlinien auch Investitionen außerhalb des Euroraums vorsehen. Analog dazu werden Zertifikate bzw. andere strukturierte Produkte nur bis zu einem Anteil von 10% erlaubt. V. Überschreitung der Anlagengrenzen u.a. Anlageformen Wird eine der vorgenannten Anlagengrenzen über- oder unterschritten, so wird unter Wahrung der Anlageinteressen vorrangig die Wiederherstellung dieser Zielgrößen angestrebt. Halten die für die Verwaltung des Vermögens Verantwortlichen der zwei genannten Rechtsträger die Anlageformen für geboten, die nach dieser Richtlinie nicht vorgesehen sind, so haben sie dies in einer dem Risiko und der Besonderheit der Anlage angemessenen Form und Umfang zu begründen und zu dokumentieren. VI. Reporting Die Vorstände der zwei genannten Rechtsträger verfügen laufend über ein aussagefähiges Reporting aller Kapitalanlagen. Die Mitglieder des Anlageausschusses des Kindermissionswerks und der Sternsinger- Stiftung erhalten zweimal im Jahr ein aussagekräftiges Reporting. Sofern seit Sendung des letzten Berichts bzw. der letzten Unterrichtung im verwalteten Vermögen eine Wertminderung von mehr als 5% bzw. andere außerordentliche Ereignisse eingetreten sind, sind die Mitglieder des Anlageausschusses zeitnah zu unterrichten. Beschluss des Verwaltungsrats vom vom langfristigen Finanzanlagevermögen (siehe II) 9 thesaurierende Fonds und Zero-Bonds Seite 3 von 3
4 Nachhaltigkeitsfilter (Ethikfilter) für Geldanlagen des Kindermissionswerks Die Sternsinger und der Sterninger-Stiftung Der Nachhaltigkeitsfilter für die einzelnen Anlageklassen ist Ausdruck des ethischen Selbstverständnisses des Kindermissionswerks und der Sternsinger-Stiftung. Ziel ist es, solche Emittenten auszuschließen, deren Tätigkeiten vor dem Hintergrund einer christlichen Wertorientierung ethisch nicht verantwortbar sind. 1
5 Übersicht der Positiv- und Negativkriterien bei handelbaren liquiden Assets 1 1. Negativkriterien Kriterien für Staaten Kriterien für Unternehmen Nuklearwaffen/Atomwaffen Nuklearenergie (Ausschluss des Staates bei mehr als 30% des Energieverbrauchs aus Nuklearenergie) Militär/ Rüstung (Ausschluss des Staates bei Militärausgaben von mehr als 4% des Bruttosozialproduktes) Todesstrafe (Staaten werden ausgeschlossen, die die Todesstrafe praktizieren) Hoher Grad an Korruption Religionsfreiheit (Verbot bzw. Unterbindung freier Religionsausübung) Totalitäres Regime (Militärdiktaturen, Unterbindung demokratischer Bestrebungen) Systematische Verletzung von Menschenrechten Produktion von Alkohol (Umsätze mehr als 5%) Produktion von Tabak (Umsätze mehr als 5%) Glücksspiel (Umsätze mehr als 5%) Atomenergie (Umsätze mehr als 0% Produktion/Vertrieb 10%) Pornografie (Umsätze mehr als 0%) Militär/ Rüstung (Umsätze mehr als 5%) insbesondere: - Streumunition: Ein Unternehmen wird ausgeschlossen, wenn es nachweislich Streubomben/-munition herstellt oder Dienstleistungen in diesem Zusammenhang anbietet - Landminen: Ausschluss eines Unternehmens, wenn es in den letzten Jahren Hinweise auf die Verwicklung in Geschäfte mit Anti-Personen-Landminen gab Zwangsarbeit/Kinderarbeit: Ein Unternehmen wird ausgeschlossen, wenn der Vorwurf der Verletzung der internationalen Arbeitsstandards (ILO) im Hinblick auf Zwangsarbeit/ Kinderarbeit im eigenen Betrieb oder in der Wertschöpfungskette vorliegt. Embryonale Stammzellforschung: Programme zum Klonen oder zur gentechnischen Veränderung menschlichen Erbguts Investitionen in Fonds ohne Nachhaltigkeitsansatz bis zu 10% des Anlagevermögens. 1 Die Nachhaltigkeitsmessung erfolgt einmal im Jahr durch die Nachhaltigkeitsratingagentur imug. Die imug ist eine unabhängige, 1992 gegründete und auf Nachhaltigkeit spezialisierte Gesellschaft, die eine detaillierte Nachhaltigkeitsanalyse von Unternehmen durch multidimensionales Screeng nach 260 ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien durchführt. imug kooperiert seit 1996 mit EIRIS (London), einer der ältesten und unabhängigen Researchagenturen in Europa. Im EIRIS/imug-Netzwerk analysieren und bewerten 45 Analysten Unternehmen weltweit. 2
6 2. Positivkriterien Positivkriterien sorgen dafür, dass nur solche Unternehmen oder Staaten für die Geldanlagen des Kindermissionswerks Die Sternsinger und der Sternsinger-Stiftung berücksichtigt werden, die sich beispielsweise erfolgreich für eine nachhaltige Entwicklung, für die Achtung der Menschenrechte und den Schutz der natürlichen Lebensgrundlagen einsetzen. Auszug der Positivkriterien: Umsetzung von Umweltstrategien Aktives Umweltmanagement Schonende Ressourcennutzung und Nutzung alternativer Energie Korruptionsbekämpfung Nachhaltige Unternehmensführung, Corporate Governance, Risikomanagement Menschenrechte und Gleichberechtigung Humankapital: Rekrutierung von und Intensivierung und Förderung der Mitarbeitvon Frauen, Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz Soziales Engagement und soziale Verantwortung Festgelder/ Anteile bei Kirchenbanken Beschluss des Verwaltungsrats vom
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