Vorgestellt von Hans-Dieter Stubben. BVW GmbH: Partner des Bundes-Versorgungs-Werk der Wirtschaft und der Selbständigen e.v.

Transkript

1 Firmenportal zur Vertriebsunterstützung bav Vorgestellt von Hans-Dieter Stubben BVW GmbH: Partner des Bundes-Versorgungs-Werk der Wirtschaft und der Selbständigen e.v.

2 Was empfinden Menschen, bei der bav? Frust? 2

3 oder doch eher Freude? 3

4 Die bav hat ein Umsetzungsproblem Es gibt ganz viele Firmen, in denen eine bav eingerichtet wurde. Es klingt gut, wenn eine Allianz sagt: Wir haben viele tausend neue Gruppenverträge installiert. Traurig wird es dann, wenn man nach der Beteiligungsquote fragt. Oft gab es nach einer Anfangswelle von 20% Beteiligung keine weitere Entwicklung mehr. Still ruht der See. GGf-Versorgung: Die verschiedenen Möglichkeiten

5 Das Portal ist ein Element zur Verbesserung Das Portal ist ein Instrument, um die bav auf Dauer im Unternehmen zu verkaufen. Es ist nicht das erste Instrument zeitlich gesehen. Das Portal wird in einen Verkaufsprozess eingebettet. Für die dauerhafte Beratung und Betreuung der Belegschaft übernimmt das Portal dann aber eine zentrale Rolle. GGf-Versorgung: Die verschiedenen Möglichkeiten

6 Unser zentrales Anliegen Wir wollen alle Tools zur Beratung der Arbeitnehmer so konfektionieren, dass eine hochprofessionelle Umsetzung auch im Kleinen möglich ist. Es ist wirtschaftlich kein Problem, die bav in einem Großunternehmen einzurichten. Bei Mitarbeitern finden Sie genug Teilnehmer, die über eine Abschlussvergütung die Kosten für die Beratung decken. Die Herausforderung liegt darin, ein Unternehmen mit 10 oder 20 Mitarbeitern zumindest eine ähnliche Unterstützung zu bieten.

7 Wo fangen wir an? Nach der Beratung des Arbeitgebers, in der die Regeln des Versorgungswerkes festgelegt (neue bav) oder festgehalten (bestehende bav) werden, beginnt der innerbetriebliche Verkaufsprozess. Erster Schritt ist die Ansprache der Mitarbeiter über Poster, Flyer, Beileger zur Gehaltsabrechnung und Rundmails. Die klassischen Mittel. Wir haben die Instrumente entwickelt und können Sie mit geringem Aufwand auf die Situation der jeweiligen Firma anpassen. Konfektionieren heißt dann, dass die vorhandenen Instrumente nur leicht modifiziert werden müssen, um so den Aufwand zu begrenzen.

8 Warum funktioniert das? Eine Direktversicherung ist eine Direktversicherung, ist eine Direktversicherung. Der rechtliche Rahmen ist für Firma A der gleiche wie für Firma B. Was sich u.u. ändert, ist die Förderung und Unterstützung der Firma. Es ändert sich vielleicht i auch die Ansprache des Chefs bei der Verkaufsunterstützung. Man muss bei den Vertriebstools nur kleine Teile ändern und kann vieles beibehalten und kann trotzdem eine individuelle Lösung erhalten.

9 Wie geht es weiter? Diese Konfektionierung gilt dann auch für eine Mitarbeiter-Präsentation. Gleiches gilt für eine Firmenbroschüre. Und auch für ein individuelles Firmenportals kann man über 75% einmal erstellen und braucht nur kleine Teile anzupassen. Damit sind individuelle Lösungen zu bezahlbaren Preisen auch für kleine Unternehmen möglich. Dafür erhalten die Mitarbeiter dann einen Flyer und eine Broschüre von Ihrer Firma Muster AG und nicht von der Allianz oder der DVAG.

10 Und ganz wichtig Im Internet erfolgt die Information nicht unter sondern unter Das bundesversorgungswerk.de g ist der Konfektionierung geschuldet und das beispielag sorgt für die individuelle Anpassung.

11 Was bietet unser Portal? Wir wollen die Mitarbeiter informieren und überzeugen. Deswegen finden sich viele Informationen zu verschiedenen Bereichen der Altersversorgung. Es gibt aber auch ganz spezielle Bereiche, die genau auf die Situation in dem jeweiligen Unternehmen abgestimmt werden. Das sind dann die Bereiche: Zuschüsse, die bei jedem Unternehmen anders laufen oder wegfallen Lösungen, weil nicht alle die gleichen Durchführungswegen anbieten und Produkte, denn jedes Unternehmen sucht sich eigene Produktanbieter,

12 Gruppenweise Unterteilung Gerade wenn Firmen etwas größer werden, dann sind in einem Versorgungswerk auch unterschiedliche Regelungen zu finden. So haben wir in unserem Beispiel vorgesehen, dass die Leitenden Angestellten 2 x 4% der BBG in einer Direktversicherung und einer U-Kasse anlegen dürfen. Und die normalen Angestellten können nur eine Direktversicherung abschließen. Es ist möglich den Zugang so zu steuern, dass jeder nur das sehen darf, was für ihn gilt. Das gilt durchgängig gg für alle Aspekte. Wer zwei Gruppen einrichten kann, kann auch weitere Gruppen einrichten. Damit ist unser Portal auch für größere Unternehmen einsetzbar.

13 Sonderrechte für Berater Das Portal bietet Beratern die Möglichkeit, Arbeitnehmer eines Unternehmens in der vertrauten Umgebung des Portals zu beraten. Es wäre vermutlich nicht ausreichend, wenn die Berater nur das Gleiche sehen würden, wie die Arbeitnehmergruppen. Deswegen räumen wir Beratern bei den Rechentools Rechte ein, die die Arbeitnehmer nicht haben. Damit wird gewährleistet, dass kompliziertere Programme wie z. B. eine komplette Versorgungsanalyse oder die Angebotsprogramme der Versicherer den qualifizierten Beratern vorbehalten bleiben. Damit können die Berater den Arbeitnehmern auch einen zusätzlichen Nutzen bieten. Das stärkt die Position des Beraters.

14 Einsatzmöglichkeiten Mit dem Portal können sich Arbeitnehmer selber über verschiedene Aspekte der Altersversorgung informieren. Es bietet sich an, die Arbeitnehmer im Rahmen eine Veranstaltung in das Portal einzuweisen. In dem Portal können alle die Informationen hinterlegt t werden, die im Unternehmen zum jeweiligen Versorgungswerk vorhanden sind. Dabei kann der Zugang zu den Informationen je nach Gruppen gesteuert t werden. Auf der Seite können auch all die Formulare hinterlegt werden die nötig Auf der Seite können auch all die Formulare hinterlegt werden, die nötig sind, um die Entscheidung des Mitarbeiters festzuhalten; entweder elektronisch oder klassisch handschriftlich auf einem Formular für die Akte.

15 Einsatzmöglichkeiten für Berater Berater können das Portal nutzen, um Arbeitnehmer gezielt zu beraten. Das kann vor Ort geschehen, das kann aber auch über ein Co-Browsing online geschehen. Das ist wichtig, wenn Reisekosten eine Rolle spielen. Bei größeren Vertrieben können Spezialberater die Beratung des Arbeit- gebers durchführen und andere Berater können dann im Portal die Beratung der Arbeitnehmer durchführen. Das kann auch durch ein back-office sein. Die Online-Berater können den Kunden helfen am Rechner die Formulare auszufüllen oder das selber machen und den Kunden für die Unterschrift zumailen. Mit den Rechentools, die die Arbeitnehmer auch selber nutzen können, kann der Berater ganz gezielt die Beratung des Kunden im Portal durchführen.

16 Die Rechentools Das wichtigste Rechentool ist in diesem Zusammenhang der Investitionsoptimierer, den wir gesondert vorstellen, da wir uns damit um einen Award für Vertriebstools bewerben. Wir bieten aber auch einen Vorsorgecheck an, mit dem die Versorgungslücken aufgezeigt werden können. Da bei der Beispiel AG auch ein Rahmenvertrag für eine Riester-Rente angeboten wird, haben wir auch einen Riester-Rechner hinterlegt. Speziell für die Berater wird mit der Integrierten Versorgungsberatung ein Tool angeboten, mit dem eine umfassende Versorgungsberatung mit allen Durchführungswegen vorgenommen werden kann. Den Beratern stellen wir daneben direkte Zugänge zu den notwendigen Angebotsrechnern zur Verfügung.

17 Kommunikation Eine Form von Kommunikation bieten wir über Häufige Fragen an. Dort werden Fragen beantwortet, die immer wieder hoch kommen. Dort können die Mitarbeiter aber auch eigene Fragen stellen. Sind die von allgemeinem Interesse, werden die nebst Antwort in der Rubrik eingestellt. Unter dem Menüpunkt Qualitätsberatung werden Qualitätsansprüche an die Beratung formuliert. Dort ist aber auch Raum, um den Berater zu bewerten, mit Sternen aber auch mit Kommentaren.

18 Das Portal ist flexibel Ohne großen Aufwand und damit auch ohne große Kosten kann das Portal an die Bedürfnisse einer Firma angepasst werden. Je größer die Firma ist, je individueller das Design sein soll, desto mehr Aufwand ist u.u. nötig und desto teuerer wird auch die Anpassung. Sollen nur einige wenige Seiten angepasst werden, liegen die Kosten nur bei einigen hundert EURO. Das lässt sich durch eine zusätzliche Versicherung auch von einem Makler finanzieren. Es lassen sich aber auch ohne großen Aufwand weitere Informationen der Firma aber auch von anderen Seiten einbinden.

19 Die Berechnungstools sind flexibel Standardmäßig sind typische Tarife guter Versicherungen eingebaut. Um die Entscheidung zwischen Riester-, Basis- und bav-renten zu treffen, reicht das im ersten Schritt. Die Unterschiede zwischen guten Gesellschaften sind nicht so groß, wie Gesellschaften oft sagen. Wichtiger ist der Einsatz externer Fördermittel und das lässt sich mit unseren Tools leicht zeigen. In die Tools können aber mit vertretbarem Aufwand auch die Tarife oder Rechenwerke verschiedener Gesellschaften eingebaut werden. In das Portal können aber auch andere Rechentools eingebaut werden. Am besten eignen sich dazu Online-Rechner, die nur verlinkt werden müssen.

20 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! BVW Bundes-Versorgungs-Werk GmbH Partner des Bundes-Versorgungs-Werk der Wirtschaft und der Selbständigen e.v. Am Sandtorkai 4/5 D Hamburg Tel.: 0 40 / Fax: 0 40 / info@bvw-gmbh.de