Förderangebote der LTH Bank für Infrastruktur für die Wohnungswirtschaft

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1 Förderangebote der LTH Bank für Infrastruktur für die Wohnungswirtschaft Manja Walden Landestreuhandstelle Hessen Bank für Infrastruktur rechtlich unselbstständige Anstalt in der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale

2 Gliederung 2 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur 1. Produktübersicht im Mietwohnungsbau Soziale Wohnraumförderung LTH / KfW-Programme Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau Finanzierungsbeispiel 2. Ansprechpartner

3 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur 3 1. Produktübersicht im Mietwohnungsbau Soziale Wohnraumförderung

4 Neue Förderprogramme 2009 Soziale Wohnraumförderung (Richtlinienänderung geplant und in Abstimmung) 4 Mietwohnungen Neubau Mietwohnungen Modernisierung Finanzierungsbetrag max je m² (bisher ) max / WE (bisher ) Zins 0,9 % 0,5 % zzgl. Bearbeitungsentgelt Bindungen für bestimmten Personenkreis hinsichtlich Einkommensgrenze Mietpreisbindung (15 % unter ortsüblicher Vergleichsmiete) keine (jedoch Mieterhöhungsmöglichkeit auf max. 2 /m² begrenzt)

5 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur 5 1. Produktübersicht im Mietwohnungsbau LTH / KfW-Programme

6 LTH / KfW-Programme für Mietwohnungen 6 Aktueller Zinssatz LTH / KfW-Programme Neubau Modernisierung Mitfinanz. Kraft- Wärme-Kopplung Ökologisch Bauen - ESH 40 / Passivhaus (max / WE) Ökologisch Bauen - ESH 60 (max / WE) bis ab 3,60 % ab 3,85 % X X CO 2 -Gebäudesanierung (max / WE) Modernisieren Öko-Plus (max / WE) Modernisieren Standard ab 2,35 % ab 3,60 % ab 3,85 % X X Ergänzende Kapitalmarktmittel nach individueller Vereinbarung zu jeweils günstigen tagesaktuellen Konditionen Stand

7 LTH / KfW-Programme für Mietwohnungen 7 Modernisieren Öko-Plus (Wärmeschutz und Heizung): u. a. Finanzierung der Erneuerung von Heizungstechnik auf Basis Kraft-Wärme-Kopplung (Nah- und Fernwärme, Einzelanlagen, Blockheizkraftwerk, Brennstoffzellen) möglich Betrag: bis zu je Wohneinheit Zinssatz: 3,60 % (10 Jahre Laufzeit) 3,65 % (20 Jahre Laufzeit) 3,75 % (30 Jahre Laufzeit) Stand

8 LTH / KfW-Programme für Mietwohnungen 8 CO 2 -Gebäudesanierung: Mitfinanzierung von Anlagen zur Kraft-Wärme-Kopplung möglich in Variante A: beitragen energetische Sanierungsmaßnahmen, die zur Erreichung des Neubau-Niveaus nach EnEV oder EnEV minus 30 % in Variante B: innerhalb der Maßnahmenpakete 1-4 förderfähig sind Kosten des Anlageneinbaus einschließlich der unmittelbar dadurch veranlassten Maßnahmen Betrag: bis zu je Wohneinheit Zinssatz: 2,35 % (20 Jahre Laufzeit) 2,55 % (30 Jahre Laufzeit) Stand

9 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur 9 1. Produktübersicht im Mietwohnungsbau Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau

10 Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau 10 Zusatzförderung von energetisch besonders effizienten Neubau- und energetischen Sanierungsmaßnahmen Neubau: KfW-Energiesparhaus 40 / Passivhaus Bestand: KfW-CO 2 -Gebäudesanierung (Variante A) (Neubau-Niveau nach EnEV) Verbilligung des KfW-Endkreditnehmersatzes bei Inanspruchnahme von LTH / KfW-Darlehen um 1 % p.a. für 5 Jahre - 0,8 % Zuschuss aus Mitteln der LTH für 5 Jahre (ab Vollauszahlung) - 0,2 % Margenverzicht der LTH für 10 Jahre Bedingung: zeitnahe Umsetzung der Maßnahmen Bürgschaft des Landes Hessen möglich

11 Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau 11 Energieeffizienz im Gebäudebestand: verbesserter Wärmeschutz, verstärkte Außenwanddämmung, Dämmung von Kellerdecke, Dach bzw. oberster Geschossdecke Einbau von Wärmeschutzverglasung moderne, an verringerten Bedarf angepasste Heiztechnik und ggf. solarthermische Anlagen ggf. kontrollierte Lüftung ==> wirtschaftliche Maßnahmen im Rahmen der Ohnehin-Instandhaltung und Erneuerung mit überschaubaren Zusatzkosten für die Energiespartechnik

12 Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau 12 Konditionen Neubau (Ökologisch Bauen - ESH 40/Passivhaus): Förderhöchstbetrag: EUR je Wohneinheit Zinssätze: 2,80 % - 2,95 % für 5 Jahre 3,60 % - 3,75 % bis 10. Jahr (je nach Laufzeit; Stand ) Zinsbindung: 10 Jahre Auszahlung: 100 % Kreditlaufzeit: max. 30 Jahre Freijahre: 1-5 Jahre (laufzeitabhängig) vorzeitige Tilgung: jederzeit kostenfrei möglich, auch in Teilbeträgen

13 Hessisches Programm zur Energieeffizienz im Mietwohnungsbau 13 Konditionen Bestand (CO 2 -Gebäudesanierung, Variante A): Förderhöchstbetrag: EUR je Wohneinheit Zinssätze: 1,55 % - 1,75 % für 5 Jahre 2,35 % - 2,55 % bis 10. Jahr (je nach Laufzeit; Stand ) Zinsbindung: 10 Jahre Auszahlung: 100 % Kreditlaufzeit: max. 30 Jahre Freijahre: 1-5 Jahre (laufzeitabhängig) vorzeitige Tilgung: jederzeit kostenfrei möglich, auch in Teilbeträgen Sonderförderung durch 5 % Tilgungszuschuss bei Unterschreitung Neubau-Niveau um 30 %: 12,5 % Tilgungszuschuss

14 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur Produktübersicht im Mietwohnungsbau Finanzierungsbeispiel

15 Finanzierungsbeispiel energetische Sanierung/Modernisierung 15 Finanzierungsbeispiel energetische Sanierung und Modernisierung eines bestehenden Mietwohngebäudes Gebäude mit 60 WE und m² Wohnfläche, Baujahr 1972 geplante Maßnahmen: energetisch: Wärmedämmung T 1.150,0 (Neubau-Niveau Erneuerung Fenster T 350,0 wird erreicht) Austausch Heizung T 200,0 Anlage zur Versorgung mit Wärme aus Kraft-Wärme-Kopplung T 100,0 Summe T 1.800,0 nicht-energetisch: Anbau von Balkonen T 500,0 Verbesserung Schallschutz T 100,0 Verbesserung sanitäre Einrichtungen usw. T 300,0 Summe T 900,0 davon förderfähig T 765,0 Gesamtkosten T 2.700,0 davon zu finanzierende Gesamtkosten T 2.565,0 (Eigenkapital-Einsatz T 135,0)

16 Finanzierungsbeispiel energetische Sanierung/Modernisierung 16 Finanzierung Zinsen 10 Jahre (einschl. Sondereffekte ****) ersparte Zinsen in % nachrichtlich: ersparte Zinsen in % der fin. Gesamtkosten Kapitalmarktmittel * T 2.565,0 T 1.122,2 0,0 % 0,0 % Kapitalmarktmittel * T 765,0 T 334,7 LTH / KfW-CO 2 -Gebäudesanierung (Variante A) ** T 1.800,0 T 328,3 40,9 % 17,9 % T 663,0 LTH / KfW-CO 2 -Gebäudesanierung (Variante A) ** T 1.800,0 T 328,3 Landesprogramm Modernisierung *** T 765,0 T 89,4 T 417,7 62,8 % 27,5 % * Zins: 5,00 %,Tilgung ann. 2,5 %, Laufzeit ca. 22 Jahre ** KfW-Zins: 2,75 % / Zins im Energieeffizienzprogramm: 1,75 % Jahr, 2,55 % Jahr, Tilgung 2,2-3 % (hier 2,34 %, 1 Tilgungsfreijahr), Laufzeit 30 Jahre, einmaliger Tilgungszuschuss 5 % (hier: Verbuchung nach 3 Jahren) *** Zins (Programmjahr 2008): 0 % Jahr, 1,5 % Jahr, Tilgung 1 % Jahr, Laufzeit ca. 35 Jahre, VKB 0,5 %, EBE 1 % **** Einbezogene Sondereffekte: 5 % Tilgungszuschuss bei LTH / KfW-CO 2 -Gebäudesanierung, 1 % EBE beim Landesprogramm Modernisierung Stand

17 Förderprogramme der LTH Bank für Infrastruktur 17 Kombination der Darlehen im Hessischen Energieeffizienzprogramm möglich mit Förderung des sozialen Mietwohnungsbaus * Förderung der Modernisierung von Mietwohnungen * ergänzende Kapitalmarktmittel * ggf. ergänzende KfW-Programme * Beantragung in einem Antrag bei LTH möglich

18 Gesamtübersicht 18 Mögliche Finanzierungsmittel- Kombinationen geförderter Wohnungsbau (soziale Wohraumförderung) frei finanzierter Wohnungsbau (Kapitalmarktmittel) Neubau und / oder Ökologisch Bauen - ESH 40 / Passivhaus Ökologisch Bauen - ESH 60 bis XX X XX X Gebäudebestand und / oder CO 2 -Gebäudesanierung Wohnraum Modernisieren Öko-Plus Wohnraum Modernisieren Standard XX X X XX X X X - möglich XX - möglich und Zinszuschuss im Hessischen Energieeffizienzprogramm beantragbar

19 Beratung und Antragstellung 19 Bearbeitung nach Antragseingang - baufachliche Prüfung - Wirtschaftlichkeit und Beleihbarkeit des Objektes - Bonität des Bauherrn - evtl. Landesbürgschaft Ergänzende Kapitalmarktmittel nach individueller Vereinbarung zu jeweils günstigen tagesaktuellen Konditionen

20 2. Ansprechpartner 20 Für Ihre Fragen stehen wir gerne zur Verfügung: Herr Frank Müller Tel.: Mietwohnungen Neubau - Landesprogramm Frau Manja Walden Tel.: Mietwohnungen Neubau - LTH/KfW-Programme + Energieeffizienz Herr Timo Steinmetz Tel.: Mietwohnungen Modernisierung - Landesprogramm Herr Stefan Renz Tel.: Mietwohnungen Modernisierung - LTH/KfW-Programme + Energieeffizienz Herr Oliver Dümig Tel.: Bautechnische Fragen Herr Dr. Harald Schlee Tel.: Wohnungswesen und Städtebau, Sonderprogramme

21 Weitere Details, u. a. technische Anforderungen gemäß Merkblättern der KfW, sowie aktuelle Informationen und unsere Darlehenskonditionen finden Sie unter OMEGA-HAUS (Kaiserlei-Kreisel) Strahlenbergerstraße Offenbach / Main Landestreuhandstelle Hessen Bank für Infrastruktur rechtlich unselbstständige Anstalt in der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale