Exporte absichern mit Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland. Eva Stupp, Euler Hermes Aktiengesellschaft

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1 Exporte absichern mit Exportkreditgarantien der Bundesrepublik Deutschland Eva Stupp, Euler Hermes Aktiengesellschaft Tag der Belarussischen Wirtschaft, IHK Bonn,

2 Im Auftrag des Bundes Exportkreditgarantien Die staatlichen Exportkreditgarantien ( Hermesdeckungen ) und UFK-Garantien werden im Auftrag der Bundesrepublik Deutschland von der Euler Hermes Aktiengesellschaft als Mandatar des Bundes bearbeitet. Ermächtigungs- Rahmen im Haushaltsgesetz 160 Mrd. EUR 2

3 Die Exportkreditgarantien des Bundes Absicherung der politischen und wirtschaftlichen Risiken bei Ausfuhrgeschäften deutscher Exporteure durch die Bundesrepublik Deutschland Ziele Schutz vor Zahlungsausfällen Zugang zu schwierigen Märkten Aufrechterhalten von Exportmöglichkeiten bei Krisen Erleichterung der Exportfinanzierung Chancengleichheit für deutsche Exporteure 3

4 Risiken bei Exportgeschäften Fabrikation Embargo Lossagung vom Vertrag Versand Verlust der Ware infolge politischer Umstände Embargo Lossagung vom Vertrag Fälligkeit Konvertierungsund Transferrisiken Zahlungseinstellung Jederzeit Insolvenz des Abnehmers behördliche oder gesetzgeberische Eingriffe Krieg, Revolution, Aufruhr ungünstige Umstände 4

5 Voraussetzungen Förderfähiges Projekt Ausfuhrgeschäft (Liefer-, Leistungs- und Finanzierungsverträge) mit nicht marktfähigen auslandsbezogenen Risiken* eines deutschen Exporteurs über im Wesentlichen deutsche Ware Förderungswürdigkeit (insb. KMU) Risikomäßige Vertretbarkeit Üblichkeit der Vertragsbedingungen Einhaltung haushaltsrechtlicher Vorgaben *nicht marktfähige Risiken = Marktsegmente, in denen kein ausreichendes privatwirtschaftliches Kreditversicherungsangebot zur Verfügung steht, können durch staatliche Exportkreditgarantien gedeckt werden. Seite 5

6 Deckungsformen Sammeldeckungen Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung Ausfuhr-Pauschal- Gewährleistung-light Revolvierende Lieferantenkreditdeckung Revolvierende Finanzkreditdeckung Rahmenkreditdeckung Einzeldeckungen Fabrikationsrisikodeckung Lieferantenkreditdeckung Finanzkreditdeckung Leistungsdeckung Bauleistungsdeckung Sektorale Sonderbestimmungen Airbusgarantie Projektfinanzierungen Schiffsfinanzierungen Erneuerbare Energien, Klimaschutz, Anpassung an Klimawandel und Wasserprojekte Ergänzende Deckungsformen Akkreditivbestätigungsrisikodeckung Avalgarantie (rev.) Beschlagnahmedeckung Leasingdeckung Verbriefungsgarantie Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm Vertragsgarantiedeckung Seite 6

7 Hermesgedeckte Absatzfinanzierung Wann kann eine Absatzfinanzierung notwendig werden? Wettbewerber bietet Finanzierung an, Sie müssen nachziehen Finanzierung als Vertriebsvorteil gegenüber Mitbewerbern Kunde bekommt keine Finanzierung zu vernünftigen Konditionen bei seiner Hausbank Kunde möchte vom niedrigen Eurozinsniveau profitieren 7

8 Finanzierung Mittelfristiger Lieferantenkredit ausländ. Besteller Exporteur Hermesdeckung Refinanzierung Kreditinstitut (bzw. Fortfaitierungsgesellschaft) Sicherungsabtretung 1. Kaufpreisforderung 2. Ansprüche aus der Bundesdeckung

9 Bestellerkredit mit Finanzkreditdeckung ausländ. Besteller Exporteur Kaufpreiszahlung bei Lieferung Verpflichtungserklärung Kreditinstitut Finanzkreditdeckung des Bundes

10 Belarus DECKUNGSMÖGLICHKEITEN TEIL 1 Kurzfristige Geschäfte Es bestehen keine formellen Deckungseinschränkungen. APG-Länderbestimmung 6. Fassung Stand: 12. Mai 2011 Für Geschäfte mit Unternehmen des öffentlichen Sektors sind Banksicherheiten oder Staatsgarantien erforderlich. Dies gilt nicht für Geschäfte mit privatrechtlich organisierten Unternehmen des öffentlichen Sektors, an denen der Staat eine mehrheitliche Beteiligung hält oder auf die der Staat in erkennbarer Weise maßgeblich Einfluss ausübt. Die Karenzfrist für den Eintritt des Gewährleistungsfalls gemäß 4 Absatz 2 Nr. 2 (Konvertierungs- und Transferfall) der Allgemeinen Bedingungen (P) beträgt 6 Monate. Mittel- / langfristige Geschäfte Es besteht ein Plafond in Höhe von 80 Mio. Euro mit einer Orientierungsgröße von 10 Mio. Euro Auftragswert pro Einzelgeschäft. Bei besonderer Förderungswürdigkeit kann diese Größenordnung überschritten werden. Es gilt Zurückhaltung bei der Deckung kreditierter örtlicher Kosten und ausländischer Zulieferungen. Seite 10

11 Belarus DECKUNGSMÖGLICHKEITEN TEIL 2 Sicherheiten Bei kurzfristigen Geschäften mit dem privaten Sektor und mit privatrechtlichen Bestellern des öffentlichen Sektors sind grundsätzlich Sicherheiten einer Bank oder Staatsgarantien erforderlich. Hierauf kann verzichtet werden, wenn es sich um ein verbundenes Unternehmen handelt oder das Unternehmen einem internationalen Konzern angehört, dessen Bonität außer Zweifel steht, oder über den Schuldner aussagefähiges Auskunftsmaterial vorliegt, welches bei Anlegung strenger Maßstäbe eine Deckungsübernahme ohne Sicherheiten rechtfertigt. Bei mittel- und langfristigen Geschäften mit dem privaten Sektor kann auf die Sicherheiten nur verzichtet werden, wenn nach internationalen Rechnungslegungsstandards erstellte und testierte Jahresabschlüsse dieses rechtfertigen. Sowohl bei kurzfristigen als auch bei mittel- / langfristigen Geschäften mit dem öffentlichen Sektor sind grundsätzlich Banksicherheiten oder Staatsgarantien zu stellen. Länderkategorie 6 Seite 11

12 Belarus Entwicklung des neu übernommenen Deckungsvolumens 2011 bis 2016 Aufteilung der Einzeldeckungen nach Sektoren für das Jahr 2016 Seite 12

13 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Eva Stupp Euler Hermes Aktiengesellschaft Tel.: Weitere Informationen erhalten Sie unter: Telefon: +49 (0) 40 / info@agaportal.de Alle Rechte vorbehalten. Jegliche Vervielfältigung oder Weiterverbreitung in jedem Medium als Ganzes oder in Teilen bedarf der schriftlichen Zustimmung der Euler Hermes Aktiengesellschaft. Copyright Euler Hermes Aktiengesellschaft