Fondssparplan. Gemeinsam aus Träumen Ziele machen.

Transkript

1 Fondssparplan Gemeinsam aus Träumen Ziele machen.

2 Mit Fondssparen werden aus Träumen Ziele. Wer regelmässig spart, investiert langfristig und systematisch in die Erfüllung seiner Lebensträume. Mit dem ZugerKB Fondssparplan tun Sie dies flexibel und optimiert. Entsprechend Ihren Möglichkeiten zahlen Sie idealerweise regelmässig ein und partizipieren direkt an den Märkten Ihrer Wahl. So kommen Sie Ihren Sparzielen mit durchdachten Schritten näher und näher. Es gibt viele gute Gründe, Geld für später auf die Seite zu legen: für ein Eigenheim, eine Weltreise oder für die Ausbildung Ihrer Kinder, indem Sie die Kinderzulagen konsequent ansparen. Der Fondssparplan ist die flexible Lösung, Ihr Geld anzulegen. Die Sparbeträge werden gemäss Ihren Vorgaben in verschiedene Fonds investiert. Dies ermöglicht eine hohe Diversifikation der Risiken selbst bei kleinen Anlagesummen. Einfach und flexibel Der Fondssparplan kombiniert die Vorteile eines Sparkontos mit denjenigen eines Anlagefonds und eignet sich für kleine wie auch grosse Sparer. Abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele und finanziellen Möglichkeiten legen Sie individuell fest, wie häufig pro Jahr Sie welchen Betrag einzahlen möchten. Der gewählte Sparbetrag lässt sich jederzeit im E-Banking oder telefonisch via Kundenberater erhöhen, reduzieren oder aussetzen. Wenn Sie bereits ein Fondssparplan-Vermögen angespart haben, können Sie sich im Rahmen eines Entnahmeplans regelmässig einen im Voraus festgelegten Betrag auszahlen lassen, beispielsweise als Zusatzrente für Ihre persönliche Altersvorsorge oder für die Ausbildung Ihrer Enkel. Regelmässig sparen und vom Durchschnittspreis-Effekt profitieren Sparen über mehrere Jahre zahlt sich aus. Mit dem Fondssparplan nehmen Sie direkt an der Entwicklung der Finanzmärkte teil und können so Ihre Ertragschancen erhöhen. Höhere Renditepotenziale gehen allerdings Hand in Hand mit Wertschwankungen. Wir empfehlen Ihnen, mit einem Dauerauftrag kontinuierlich einen gleichbleibenden Betrag anzulegen und so vom Durchschnittspreis-Effekt zu profitieren: Bei hohen Kursen erhalten Sie weniger Anteile, bei tiefen Kursen mehr. Dadurch werden kurzfristige Schwankungen ausgeglichen. Bedürfnisgerecht Die geplante Spardauer, das persönliche Sparziel und Ihre Risikotoleranz sind entscheidend für die Wahl Ihrer Anlagestrategie innerhalb des Fondssparplans. Unsere Beraterinnen und Berater ermitteln im Gespräch mit Ihnen Ihr persönliches Risikoprofil. Dies erlaubt Ihnen, in Fonds zu investieren, die zu Ihnen passen. Der Sparbetrag auf Ihrem Fondssparplan- Konto wird regelmässig in die von Ihnen gewählten Fonds investiert. Als Gegenwert erhalten Sie Anteile am Fondsvermögen, die in Ihrem Fondssparplan-Depot aufbewahrt werden.

3 Fondspalette Nebst je 3 eigenen Strategie- und Aktienfonds der Zuger Kantonalbank stehen 7 ausgewählte Anlagefonds zur Auswahl. Strategiefonds Valor ZugerKB Fonds Strategie Konservativ (CHF) ZugerKB Fonds Strategie Ausgewogen (CHF) ZugerKB Fonds Strategie Dynamisch (CHF) Swisscanto (LU) Portfolio Fund Responsible Select (CHF) Swisscanto (LU) Portfolio Fund Responsible Balance (CHF) Swisscanto (LU) Portfolio Fund Responsible Ambition (CHF) Aktienfonds Valor ZugerKB Fonds Aktien Schweiz (CHF) ZugerKB Fonds Aktien Europa (EUR) ZugerKB Fonds Aktien USA (USD) Investec Asian Equity Fund ishares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-dis Immobilien Schweiz Valor UBS SIMA

4 Transparente Kosten Die Gebühren zum ZugerKB Fondssparplan gestalten sich wie folgt: Ersteinlage ab CHF 100. Einzahlungen Höhe frei wählbar Investitionszyklus jeden 1. und 3. Dienstag im Monat (Sonderregelung bei Feiertagen) wird ab CHF 100. Guthaben auf Ihrem Fonds sparplan- Konto investiert Auszahlungen jederzeit möglich durch den Verkauf von Fondsanteilen (Mindestbetrag CHF ) Ausgabekommission 1,5 % (ohne Minimum) Rücknahmekommission keine Kontoführung kostenlos Kontoverzinsung keine Depotführung 0,22 % (ohne Minimum) Steuerauszug kostenlos Umsatzabgabe Maximal 0,15 % jeweils bei Kauf und Verkauf von börsengehandelten Fonds und ETFs sowie bei Emission von ausländischen Anlagefonds. Auf den ZugerKB Fonds fallen keine Umsatzabgaben an. SIX Swiss Exchange- Maximal 0,015 % Gebühr jeweils bei Kauf und Verkauf der Gebühr börsengehandelten Fonds und ETFs. Auf den ZugerKB Fonds fallen keine SIX-Gebühren an. Telefonisch ( ) oder via E-Banking der Zuger Kantonalbank lassen sich jederzeit bequem die Einzahlungen via Dauerauftrag ändern sowie aktuelle Konto- und Depotbestände Ihres Fondssparplans abfragen. Rechtlicher Hinweis Diese Publikation dient ausschliesslich zu Informationszwecken und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Risiken im Zusammenhang mit einem Anlagefonds werden im jeweiligen Verkaufsprospekt detailliert erläutert. Prospekte sowie Jahres- und Halbjahresberichte der jeweiligen Anlagefonds können kostenlos bei der Zuger Kantonalbank angefordert werden. Soweit gesetzlich zulässig, schliesst die Bank jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Die vorliegende Publikation richtet sich im Übrigen ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die darüber hinaus keine US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) sind, und somit ausdrücklich nicht an Personen, deren Nationalität und/oder Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Weder die vorliegende Publikation noch Kopien davon dürfen ins Ausland versandt oder dahin mitgenommen werden. Die Bank übernimmt keine Verantwortung für dahingehende Handlungen Dritter.

5 Ihre Vorteile auf einen Blick Die Ausgestaltung Ihres persönlichen Fondssparplans richtet sich an Ihren individuellen Möglichkeiten und Zielen aus. Höhe und Häufigkeit der Einzahlungen sind frei wählbar Anlagestrategie und Fondsauswahl richten sich nach Ihren Vorgaben und Bedürfnissen Bei regelmässigen Einzahlungen profitieren Sie vom Durchschnittspreis-Effekt Bereits mit kleinen Sparbeiträgen erhalten Sie Zugang zu einer diversifizierten und professionell verwalteten Wertschriftenlösung Auszahlungen sind jederzeit möglich Kostenlose Kontoführung Kapitalgewinne aus dem Fondssparplan sind in der Regel steuerfrei Persönliche Beratung Unsere Beraterinnen und Berater sind gerne für Sie da. In einem unverbindlichen Beratungsgespräch informieren sie Sie umfassend über die Vorteile und Risiken von Fondsanteilen des ZugerKB Fondssparplans und unterstützen Sie bei der Wahl Ihrer Anlagestrategie.

6 Diese Broschüre ist klimaneutral gedruckt Zuger Kantonalbank Bahnhofstrasse Zug Telefon Fax service@zugerkb.ch