NBank Engagement für Niedersachsen. Dipl.-Kauffrau Martina Adamski Gründerforum BS-Zukunft GmbH 06. November 2014

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1 NBank Engagement für Niedersachsen Dipl.-Kauffrau Martina Adamski Gründerforum BS-Zukunft GmbH 06. November 2014

2 NBank Ausrichtung Gesellschafter: Land Niedersachsen Banklizenz + Kapitalmarktzugang Gewährträgerhaftung des Landes Niedersachsen 410 Beschäftigte Bilanzsumme 6 Mrd. Fördersegmente: Wirtschafts-, Arbeitsmarkt-, Infrastruktur- und Wohnraumförderung Fördermöglichkeiten: nicht rückzahlbare Zuschüsse zinsverbilligte Darlehen Beteiligungskapital Bürgschaften

3 Internationalisierungsberatung Enterprise Europe Netzwerk Vermittlung von Geschäfts- und Kooperationspartnern in Europa Zugang zu ausländischen Märkten und öffentlichen Aufträgen im Ausland Unterstützung beim internationalen Technologietransfer Beratung zu europäischen Förderprogrammen Hilfestellung bei Projektplanung und Förderanträgen in der EU

4 Innovationsaudit Bewertung von innovationsrelevanten Prozessen und deren Qualität Basierend auf wissenschaftlichen Erkenntnissen Analyse des innovativen Handelns des Unternehmens Betrachtung der Wechselbeziehungen zwischen handelnden Personen, innerer Organisation und Umfeld des Unternehmens Ermittlung und Offenlegung belegbarer Stärken und Schwächen der innerbetrieblicher Prozesse und Managementpraktiken Computerbasiertes Tool, das 35 Prozesse identifiziert, die Innovationen innerhalb eines Unternehmens beeinflussen und fördern

5 Innovationsförderprogramm Forschung und Entwicklung Förderung von Forschungs- und Entwicklungsvorhaben Zuschuss an Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft auch als Verbund- oder Kooperationsvorhaben Vorhaben der industriellen Forschung, der experimentellen Entwicklung - für neue Produkte, Produktionsverfahren oder Dienstleistungen - für neue technische Lösungen zur Energieerzeugung, von erneuerbaren Energien sowie zur Effizienzsteigerung bei der Energieerzeugung, -nutzung und -einsparung Förderhöhe zwischen 25 % und 55 % der förderfähigen Kosten

6 Innovationsförderprogramm Handwerk Förderung von Innovationen des niedersächsischen Handwerks Zuschuss an kleine und mittlere Handwerksunternehmen Forschungs- und Entwicklungsarbeiten, Maßnahmen für verbesserte Vermarktungsmöglichkeiten sowie Kooperationsmodelle Förderhöhe bis zu 35 % der förderfähigen Ausgaben, max EUR Antragstellung erfolgt über die Handwerkskammern

7 Einzelbetriebliche Investitionsförderung (GRW) Förderung produktiver Investitionen zur Schaffung und Sicherung von Dauerarbeitsplätzen Sachkapital- oder lohnkostenbezogener Zuschuss an Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft in niedersächsischen GRW-Fördergebieten mit überwiegend überregionalem Absatz Errichtung oder Erweiterung, Diversifizierung der Produktion, grundlegende Änderung des Gesamtproduktionsverfahrens oder Übernahme einer stillgelegten oder von Stilllegung bedrohten Betriebsstätte Förderhöhe gebiets- und maßnahmeabhängig zwischen 10 % und 20 % der förderfähigen Kosten (Landkreise Helmstedt und Goslar)

8 Niedersachsen-Gründerkredit Förderung langfristiger Investitionen und Betriebsmittel Zinsgünstiges Darlehen für Gründer, Freiberufler und KMU innerhalb von 3 Jahren nach Aufnahme der Geschäftstätigkeit Errichtung, Übernahme eines Unternehmens, Erwerb einer tätigen Beteiligung (mind. 10%-Anteil), Gründung im Nebenerwerb möglich Kreditrahmen für Investitionen von bis Kreditrahmen für Betriebsmittel bis Risikogerechtes Zinssystem Integrierte Bürgschaft der NBB mit Risikoübernahme zu 70 % Tilgungsfreistellung bis zu 2 Jahren (5/1, 10/1, 20/2) Ab Antragstellung möglich innerhalb von 5 Jahren Gründung

9 Unternehmerkredit Energieeffizienz Niedersachsen (UEN) Wer wird gefördert: Kleine und mittlere Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft und der Freien Berufe in Niedersachsen, die sich mehrheitlich in Privatbesitz befinden (Gruppenumsatz max. 50 Mio EUR), die energieeffiziente Maßnahmen durchführen wollen Unternehmen, die im Rahmen einer Contracting-Vereinbarung Energie- Dienstleistungen für einen Dritten erbringen Förderungsausschluss für landwirtschaftliche Unternehmen der Primärerzeugung, der Fischerei und der Aquakultur sowie Schlachthöfe und Ölmühlen Sanierungsfälle und Unternehmen in Schwierigkeiten sowie Unternehmen des Steinkohlebergbaus sind ebenfalls ausgeschlossen

10 Unternehmerkredit Energieeffizienz Niedersachsen Wie wird gefördert? Finanzierungsanteil bis zu 100 % der förderfähigen Kosten Kreditbetrag bis 5 Mio. je Vorhaben risikogerechtes Zinssystem bei Zinssubvention durch das Land, Unterschiede bei kleinen und mittleren Unternehmen, unterschiedliche Einstandszinssätze bei Einzelkrediten bis / über 125 T bankübliche Besicherung erforderlich Möglichkeit der Absicherung durch die NBB, Verbürgungsgrad 70 %, max. 1,25 Mio. Antragstellung über die Hausbank

11 Unternehmerkredit Energieeffizienz Niedersachsen Beispiele: Anlagentechnik inklusive Heizung, Kühlung, Beleuchtung, Lüftung, Warmwasserbereitung effiziente Energieerzeugung, insbesondere Kraft-Wärme-Kopplungsanlagen Gebäudehülle Maschinenpark (inkl. elektrischer Antriebe, Druckluft, Vakuum, Pumpen) Prozesskälte und Prozesswärme Wärmerückgewinnung / Abwärmenutzung Mess-, Regel- und Steuerungstechnik Informations- und Kommunikationstechnik Planungs- und Umsetzungsbegleitung Energiemanagementsysteme

12 Unternehmerkredit Energieeffizienz Niedersachsen nicht gefördert werden: Erwerb von Grundstücken Erwerb von Fahrzeugen Sanierung und Errichtung von Wohngebäuden Heizungsanlagen, sofern die erzeugte Energie in Wohngebäuden genutzt wird

13 Förderprogramme Energieeffizienz in Unternehmen (Bafa) Förderprogramm: Einsatz von hocheffizienten Querschnittstechnologien in Unternehmen (neu ab 2014: Förderung von LED-Technik) Ersatz und Austausch ineffizienter Einzelkomponenten und Aggregate: elektrische Motoren und Antriebe, Pumpen, Raumlufttechn. Anlagen, Druckluftsysteme, Anlagen zur Wärme-rückgewinnung und Abwärmenutzung (für raumlufttechn. Anlagen und Druckluftsysteme) Systemische Optimierung zur umfassenden Modernisierung und Optimierung mehrerer Einzelkomponenten und Aggregate Fachplanung / Energieberatung Zuschuss bis zu 30% der Zuwendungsfähigen Ausgaben, max Euro, Zuschuss Energieberatung bis zu 60%, max Euro

14 Förderprogramme Energieeffizienz in Unternehmen (Bafa) Förderprogramm Kraft-Wärme-Kopplung Fördert neue oder modernisierte KWK-Anlagen, Wärme- und Kältenetze sowie Wärme- und Kältespeicher Mini-KWK-Zuschuss (bis 20 kwel) Vergütung des erzeugten Stroms nach KWKG Zuschlag für Modernisierung und Nachrüstung einer KWK-Anlage Zuschuss für Wärme- u. Kältenetze und -speicher

15 Förderprogramme Energieeffizienz in Unternehmen (Bafa) Förderprogramm Gewerbliche Klima- und Kälteanlagen Förderung energieeinsparender Investitionen bei bestehenden und bei neuen Klima- bzw. Kälteanlagen Status-Check-Förderung - zur Ermittlung des Klimaschutzpotenzials Basisförderung von Altanlagen Basisförderung von Neuanlagen Förderung von Sorptionskälteanlagen Bonusförderung (z.b. Anlagen mit Wärmerückgewinnung aus Produktionsprozessen) Zuschuss: bis 25% der Investitionskosten; Status-Check 75%, max Euro

16 Förderprogramme Energieeffizienz in Unternehmen (Bafa) Förderprogramm Energiemanagementsysteme Einführung eines Energiemanagementsystems nach DIN EN ISO Erstzertifizierung eines Energiemanagementsystems nach DIN Erstzertifizierung eines Energiecontrollings gem. Anhang der Förderrichtlinie Erwerb von Messtechnik für Energiemanagementsysteme Erwerb von Software für Energiemanagementsysteme Zuschuss Erstzertifizierung E-Management bis 80%, max Euro; Erstzertifizierung E-Controlling bis 80%, max Euro; Erwerb von Messtechnik 20%, max Euro; Software 20%, max Euro

17 ERP-Gründerkredit StartGeld (KfW) Finanzierung jeder Form von Existenzgründungen (auch im Nebenerwerb), Übernahme, tätige Beteiligung (mind.10% u. GF-Befugnis) Unternehmensaufbau Wachstumsfinanzierung bei kleinen Unternehmen (bis 50 MA) bis zu drei Jahren nach Gründung 100% - Finanzierung von Sachinvestitionen und Betriebsmitteln (hier Grenze von EUR) bis zur Höhe von EUR Laufzeit 10 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei Laufzeit 5 Jahre, 1 Jahr tilgungsfrei Integrierte Haftungsfreistellung i.h.v. 80% Kombination mit anderen Fördermitteln der KfW ist nicht möglich Zweifache Antragstellung ist möglich Aufstockung auf Höchstbetrag

18 ERP - Kapital für Gründung (KfW) Förderung von Gründungen bis zu 3 Jahren Finanzierung jeder Form von Existenzgründungen Neugründung, Übernahme, tätige Beteiligung und Wachstum 100% - Finanzierung von Sachinvestitionen und anteilig Betriebsmitteln Der Finanzierungsbedarf des Vorhabens darf insgesamt EUR pro Antragsteller nicht übersteigen Laufzeit 15 Jahre, bis zu 7 Jahre tilgungsfrei Gestaffelter Zinssatz Eigenmitteleinsatz von mind. 15% bezogen auf die Bemessungsgrundlage Aufstockung durch die KfW auf 45% Keine bankübliche Besicherung erforderlich, Nachrangcharakter

19 Aktuelle Förderung: Beratungsförderung ab 2014 Gründungs- Coaching Niedersachsen Einzelbetriebswirtschaftliche Beratung (BAFA) Energieberatung Mittelstand (KfW) Gründercoaching Deutschland im Jahr Nachfolgeberatung (BAFA) Lebensphasen eines Unternehmens Vorgründung Gründung Wachstum Betriebsübergabe/ Nachfolge

20 Gründungscoaching Niedersachsen Begleitende Beratung in der Vorgründungsphase im Hinblick auf eine zukünftige gewerbliche oder freiberufliche Existenz Zuschuss an natürliche Personen, die die Gründung eines Unternehmens bzw. einer freiberuflichen Existenz, die Übernahme eines bestehenden Unternehmens oder die Beteiligung an einem Unternehmen anstreben Förderhöhe gebietsabhängig max. 25% (RWB) bzw. 75% (Konvergenz) der förderfähigen Kosten, förderfähiges Tageshonorar max. 800 Mindestens 3 Tagewerke, höchstens 20 Tagewerke (in RWB 10 TW) Beratung durch akkreditierte Berater

21 Gründercoaching Deutschland (KfW) bis Beratung von Unternehmen in der Start- und Festigungsphase bis zu 5 Jahre nach Gründung Förderhöhe gebietsabhängig max. 50 % bzw. 75 % der Kosten, Beratungshonorar insgesamt höchstens 6.000, förderfähiges Tageshonorar max. 800 Dauer der Coachingmaßnahme maximal 6 Monate Antragstellung bei der NBank, ggf. auf Beratungssprechtagen Beratung durch akkreditierte Berater Programm wird inhaltlich ab 2015 umgestaltet

22 Einzelbetriebliche Beratungsförderung (BafA) Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft und der Freien Berufe ab einem Jahr nach Gründung und mit Sitz in Deutsch Förderung von Beratung zu allen wirtschaftlichen, finanziellen, personellen und organisatorischen Fragen der Unternehmensführung (auch Spezialberatung zu Innovationsfragen, Unternehmenssicherheit etc.) Beratung muss durch akkreditierte Berater (bei BafA) erfolgen Zuschusshöhe 50% der Beratungskosten (max EUR) Antragsstellung innerhalb von 3 Monaten nach Abschluss der Beratung bei einer Leitstelle oder

23 Energieberatung Mittelstand Beratung von Unternehmen zur Schwachstellenanalyse und Entwicklung von Maßnahmen zur Energieeinsparung: Zuschuss an KMU Summe der jährlichen Netto-Energie-Kosten am Standort muss für einzelne Energieträger (Strom, Brennstoff, Fernwärme) > sein Förderung für ein- bis zweitägige Initialberatungen (Besichtigung, Analyse vorhandener energetischer Daten, Empfehlungen für Einsparpotenziale) in Höhe von 80 % der förderfähigen Ausgaben (max ) Förderung für Detailberatungen (vertiefte Schwachstellenanalyse, konkreter Maßnahmeplan) in Höhe von 60 % der förderfähigen Ausgaben (max ) Antragstellung bei der NBank oder anderen Regionalpartnern der KfW Beratung durch akkreditierte Berater (KfW Beraterbörse, 21 EnEV)

24 Mikromezzaninfonds Deutschland Kleine und junge Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft, besonders diejenigen, die ausbilden, die aus der Arbeitslosigkeit gegründet oder die von Frauen oder Menschen mit Migrationshintergrund geführt werden Gewerblich orientierte Sozialunternehmen und umweltorientierte Unternehmen Wirtschaftliches Eigenkapital als typisch stille Beteiligung, maximale Beteiligungshöhe EUR Laufzeit von 10 Jahren Tilgung erfolgt ab dem 7. Jahr in 3 gleich hohen Jahresraten Zins 8% p.a., einmaliges Bearbeitungsgeld von 3,5% der Einlage, variable Gewinnbeteiligung von max. 1,5% p.a. Keine Sachsicherheitenstellung erforderlich, Antrag über die MBG Hannover

25 Ablauf einer Beteiligungsfinanzierung Verhandlung (durchschnittlich 3-6 Monate) überlappend mit due diligence Beteiligungsabschluss Intensive Unternehmens- Prüfung (Due Diligence) Betreuungsphase i.d.r Jahre letter of intent (LOI) Vorprüfung (6-8Wochen) auf Basis des Geschäftsplanes Kontaktaufnahme Seite 25 Titel Datum EXIT z.b.: -Verkauf an Mitgesellschafter (buy back -Verkauf an Dritte (trade sale) -Börsengang (IPO)

26 Business Angel-Netzwerk Niedersachsen (BAN-NDS) Aufbau, Unterstützung und Verbindung der Business Angel-Aktivitäten in Niedersachsen Zielgruppe: junge, innovative Unternehmen, KMU und Business Angels Plattform zum Erfahrungsaustausch, Zusammenfinden, sowie know-howund Kapitaltransfer von Business Angels und Beteiligungskapital- Suchenden Empfehlung und Vermittlung der Unternehmen in Matching-Abende der regionalen Netzwerke Enger Bezug zur Beteiligungsberatung Kooperationsvereinbarung mit der Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft Niedersachsen (MBG)

27 NBeteiligung Beteiligungskapital der NKB Kapitalbeteiligungsgesellschaft Niedersachsen Stille und offene Beteiligungen an Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft mit positiven Zukunftsaussichten Stille Beteiligungen in Höhe von bis 1,5 Mio. p.a., maximal 2,5 Mio pro Unternehmen Offene Beteiligungen in Höhe von max Laufzeit i.d.r. zwischen 7 und 10 Jahren Akquisition und Begleitung durch die Managementgesellschaft MBG

28 Messeprogramm Inland Förderung der Teilnahme an Gemeinschaftsständen auf Messen und Ausstellungen mit branchenspezifischer und überregionaler Bedeutung Zuschuss an KMU und Freiberufler Förderung von Gemeinschaftsständen des Landes Niedersachsen auf förderfähigen Messen (Liste in der Produktinformation) Förderhöhe bis zu 80 % der förderfähigen Kosten, jedoch maximal Antragstellung über den Organisator des Gemeinschaftsstandes

29 Messeprogramm Ausland Förderung der Teilnahme an Messen und Ausstellungen im Ausland Zuschuss für KMU und Freiberufler für Messebeteiligungen in inner- und außereuropäischen Ländern Förderung von Einzel- und Gemeinschaftsständen auf Messen, die im AUMA-Katalog verzeichnet sind Förderhöhe bei Einzelständen bei innereuropäischen Messen bzw bei außereuropäischen Messen Förderhöhe bei Gemeinschaftsständen maximal 50 %, höchstens bei innereuropäischen Messen bzw bei außereuropäischen Messen

30 MikroSTARTer ab 2015 in Niedersachsen Bedarf: Angebotslücken an kleinvolumigen Fremdkapitalfinanzierungen für junge Unternehmen und GründerInnen Ziel: Finanzierung junger Unternehmen und ExistenzgründerInnen in ganz Niedersachsen Produkt: Darlehen an GründerInnen und junge Unternehmen, für Fondsvolumen: 32 Mio. Seite 30

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