Online-Identifizierung nach dem deutschen Geldwäschegesetz

Transkript

1 Online-Identifizierung nach dem deutschen Geldwäschegesetz Stand September/2016

2 An den Kunden Aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche ( 2 Abs. 1 Geldwäschegesetz i.v.m. 154 Abs. 2 Abgabenordnung) sind wir verpflichtet, im Rahmen des Kontoeröffnungsverfahrens die Identität des jeweiligen Kunden zu überprüfen. In den Fällen, in denen es uns nicht möglich ist, dieser Verpflichtung durch unsere eigenen Mitarbeiter nachzukommen, kann diese Identifizierung durch zuverlässige Dritte erfolgen. Wie funktioniert die Videoidentifikation mittels POSTIDENT durch Videochat? Sie werden bei der Identifikation via Videochat mit einem Mitarbeiter der Deutschen Post verbunden, der Ihre Identität anhand eines Ausweisdokumentes feststellt. Der Prozess dauert nur wenige Minuten und Sie können ihn ganz bequem an PC, Tablet oder Smartphone durchführen. Die Videoidentifikation können Sie von Montags bis 2 Sonntags von 8 bis 22 Uhr durchführen. Welche Ausweisdokumente werden akzeptiert? Gültige Personalausweise Gültige Reisepässe (Es ist möglich, dass GKFX weitere Nachweise anfordert) Was benötige ich für die Videoidentifikation am Desktop / Laptop? Sie benötigen für die Videoidentifikation am Desktop / Laptop ein gültiges Ausweisdokument, ein Mobiltelefon, einen PC oder Laptop mit Webcam und Mikrofon sowie einen WebRTC-fähigen Browser. Wir empfehlen die Verwendung eines aktuellen Chrome oder Firefox Browsers.

3 DownloadGoogle Chrome ( Download Mozilla Firefox ( Falls Sie den Microsoft Internet Explorer oder Safari nutzen möchten, installieren Sie bitte zunächst folgendes Plug-In: Download WebRTC-Plug-In für Windows ( Download WebRTC-Plug-In für Mac OS ( Nach der Installation können Sie den Wiedereinstiegslink nutzen, der Ihnen per zugesandt wurde. Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit die Videoidentifikation am Desktop / Laptop reibungslos funktioniert? 3 Stellen Sie sicher, dass Sie über eine stabile Internetverbindung (min. 500 kbit/s) verfügen. Stellen Sie zudem sicher, dass auf Ihrem PC parallel keine weiteren Programme laufen, die viele Daten mit dem Internet austauschen (Downloads und Uploads). Ist das Bild verschwommen, besteht die Möglichkeit, dass Ihre Webcam verschmutzt ist. Bitte sorgen Sie für ausreichend Licht, sodass Ihr POSTIDENT Berater die Sicherheitshologramme auf Ihrem Ausweisdokument überprüfen und alle notwendigen Informationen erkennen kann.

4 Was benötige ich für die Videoidentifikation am Smartphone/Tablet? Für die mobile Identifikation benötigen Sie ein gültiges Ausweisdokument und ein Smartphone oder Tablet mit Android oder ios Betriebssystem. Mit der POSTIDENT App können Sie die Videoidentifikation durchführen. Nach der Installation geben Sie die Vorgangsnummer in der App ein, die Ihnen per zugesandt wurde. Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, damit die Videoidentifikation am Smartphone/Tablet reibungslos funktioniert? 4 Stellen Sie sicher, dass Sie über eine stabile Internetverbindung verfügen. Die Videoqualität variiert je nach Stärke des mobilen Netzes (Edge, 3G, LTE). Wir empfehlen eine WLAN Verbindung zu verwenden. Bitte sorgen Sie für ausreichend Licht, sodass Ihr POSTIDENT Berater die Sicherheitshologramme auf Ihrem Ausweisdokument überprüfen und alle notwendigen Informationen erkennen kann. Sind meine Daten sicher? Die Marke Deutsche Post steht für Sicherheit und Vertrauen im Informationsaustausch. Briefgeheimnis und Datenschutz sind tief in der DNA unseres Unternehmens verankert. Die Deutsche Post bietet ein Höchstmaß an Sicherheit. Alle Daten werden ausschließlich auf Servern in Deutschland verarbeitet und gespeichert. Zudem wird der Datenaustausch, der während der Videokommunikation zwischen Ihnen und unserem Mitarbeiter im Call-Center stattfindet, verschlüsselt.

5 Was passiert mit meinen Daten? Ihre Daten werden zwecks Nachweis der Identitätsfeststellung an Ihren Vertragspartner (z.b. GKFX in dessen Auftrag wir Ihre Identität überprüfen, übergeben. Wir speichern ihre Daten daher nur solange, bis diese erfolgreich an unseren Vertragspartner übertragen wurden. Weitere Informationen hierzu finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen. Kann ich meine Einwilligung für das Videochat-Verfahren widerrufen? Sie können den Prozess jederzeit abbrechen. In diesem Fall löschen wir alle bis dahin von Ihnen erfassten Daten und bieten Ihnen alternativ unser bewährtes POSTIDENT Verfahren in der Post Filiale an.behalten uns das Recht vor, die Berechnung dieser Finanzierung zu ändern. 5

6 2016 Alle Finanzprodukte mit Hebelwirkung bergen ein hohes Risiko für Ihr Kapital, deshalb sind sie nicht für alle Investoren geeignet. Mit dem Handel solcher Finanzprodukte können Verluste über das eingesetzte Kapital hinaus entstehen. Vergewissern Sie sich, dass Sie alle damit verbundenen Risiken vollständig verstanden haben und lassen Sie sich ggfs. von unabhängiger Seite beraten., Bevis Marks House, 24 Bevis Marks, London EC3A 7JB Tel: +44 (0) , FAX: +44 (0) Die ist in England und Wales im Register of Companies unter der Registernummer eingetragen und unterliegt der Aufsicht der Financial CONDUCT Authority ( FCA ) [FCA Registernummer ]. GKFX Financial Services Ltd Niederlassung Frankfurt, Mainzer Landstraße 69-71, Frankfurt a.m. (0) , FAX: +49 (0) Tel:+49 Die GKFX Financial Services Ltd Niederlassung Frankfurt ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ( BaFin ) registriert [BaFin Registernummer ].