1 Wertbewahrend. 3 Wachstumsorientiert. 5 Hochspekulativ. 2 Sicherheitsbetont. 4 Risikoorientiert

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1 Werbung FONDSPORTRAIT Der Geldmarktfonds HANSAgeldmarkt investiert in verschiedenen Geldmarktinstrumenten mit einer Zinsbindungsfrist von maximal 13 Monaten. Das Vermögen des HANSAgeldmarkt wird überwiegend in auf Euro lautenden kurzfristigen Bankguthaben (Tages- und Termingeldern) angelegt. Daneben kann auch in andere kurzlaufende Anlageformen des Geldmarktes investiert werden. Durch die Bündelung der vielen Anlagegelder erzielt das Fondsmanagement bei der Geldanlage einen höheren Zins als der Einzelanleger. HANSAgeldmarkt ist eine optimale Alternative zu bisherigen Sicht-, Termin- oder Spareinlagen. KOMMENTAR DES FONDSMANAGERS Fondsmanager Bodo Orlowski Verantwortlich seit An dem Gesamtbild am Geldmarkt hat sich wie bereits des Öfteren beschrieben nichts geändert. Der 3- monatige Euribor-Satz und der Interbanken-Satz EONIA tendierten im September bei -0,3% bzw. gut -0,3% seitwärts. Ausgehend von den aktuellen Rahmenbedingungen und dem expansiven geldpolitischen Kurs der Europäischen Zentralbank, ist hier unverändert keine Änderung zu erwarten. Der HANSAgeldmarkt büßte im September von seiner positiven Performance der Vormonate ein. Die erfreuliche Wertentwicklung der Vormonate schmolz auf YTD 0,01% zusammen. Ursächlich hierfür waren die Turbulenzen und Spekulationen rund um die Deutsche Bank, welche für erheblichen Kursdruck bei entsprechenden Floatern sorgten. FONDSPROFIL Fondsname HANSAgeldmarkt ISIN / WKN DE / Auflegungsdatum Gesamtfondsvermögen 114,87 Mio. EUR Fondswährung EUR Benchmark 100%3M Euribor Ausgabeaufschlag 0,50 % Rücknahmeabschlag 0,00 % Geschäftsjahresende 31. Dezember Ertragsverwendung Ausschüttung TER (= Laufende Kosten) 0,40 % davon Verwaltungsvergütung 0,30 % p.a. davon Verwahrstellenvergütung 0,05 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung nein VL-fähig nein Sparplanfähig ja (mind. 50,00 EUR) Einzelanlagefähig ja (mind. 50,00 EUR) Vertriebszulassung DE Der HANSAgeldmarkt besteht nach wie vor aus durchweg gut fundierten Wertpapieren und tätigt Neuanlagen in variabel verzinsliche Anleihen nur bis zu einer Restlaufzeit von maximal zwei Jahren bzw. investiert in festverzinsliche Schuldverschreibungen mit maximaler Restlaufzeit von gut einem Jahr. Der Fonds ist in erstrangig besicherten Bankschuldverschreibungen, Unternehmens- und öffentlichen Anleihen investiert. Zur Beimischung dienen attraktive Nachrangtitel. Um eine adäquate Verzinsung zu erzielen, besteht ein nennenswerter Anteil des Fondsvermögens aus Anleihen der europäischen Peripherie ANLEGERBEZOGENE RISIKOKLASSE 1 Wertbewahrend 2 Sicherheitsbetont 3 Wachstumsorientiert 4 Risikoorientiert 5 Hochspekulativ Für den sicherheitsorientierten Anleger, der in erster Linie die kontinuierliche Wertentwicklung seiner Anlage wünscht, ein hohes Sicherheits- und Liquiditätsbedürfnis hat und deshalb überwiegend Investitionen mit lediglich geringen Kursschwankungen nutzt, kein Währungsrisiko eingehen möchte und Substanzerhaltung anstrebt. WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Alle Wertentwicklungen gehen von einer Wiederanlage der Ausschüttungen und einem Anlagebetrag von EUR aus und umfassen jeweils zwölf Monate. Nettowertentwicklung: Neben sämtlichen im Fonds anfallenden Kosten wird auch der jeweilige Ausgabeaufschlag von 0,5% des Anlagebetrages (= 5 EUR) berücksichtigt, der zu Beginn des hier dargestellten Wertentwicklungszeitraumes vom Anleger zu zahlen ist, sowie der Rücknahmeabschlag, sofern ein solcher erhoben wird (siehe Fondsprofil). Eine eventuell anfallende, die Wertentwicklung mindernde Depotgebühr bleibt außer Betracht. Bruttowertentwicklung: Entspricht der Nettowertentwicklung, berücksichtigt aber keinen Ausgabeaufschlag. Seite 1 von 5

2 VERMÖGENSAUFTEILUNG INKL. DERIVATE TOP 10 WERTPAPIERE Deutsche Bank AG FLR-MTN v.16/18 7,67 % Credit Suisse (London Branch) EO-FLR MTN 15/17 6,10 % Intesa Sanpaolo S.p.A. EO-FLR Med.-Term Nts 2005(17) 5,22 % UniCredit S.p.A. EO-FLR MTN 14/17 4,37 % SAP SE FLR-MTN v. 2016/18 4,36 % Deutsche Hypothekenbank FLR-MTN-IHS S.451 v.15(17) 4,35 % Goldman Sachs Group Inc., The EO-FLR MTN 15/17 3,93 % Citigroup Inc. EO-FLR Med.-T. Nts 2005(12/17) 3,49 % FCE Bank PLC EO-FLR MTN 15/18 3,49 % Volkswagen Bank GmbH FLR-MTN 14/17 3,49 % ANLAGESTRUKTUR NACH WERTPAPIEREN ANLAGESTRUKTUR NACH WÄHRUNGEN INKL. DERIVATE Seite 2 von 5

3 ANLAGESTRUKTUR NACH LAUFZEITEN INKL. DERIVATE KENNZAHLEN offene Fremdwährungsquote 0 % Mod-Duration 0,35 Volatilität 0,48 % Tracking Error,48 % Sharpe Ratio 0,2 Anteil positiver Monate 68,57 % Bester Monat 0,42 % Schlechtester Monat -0,63 % Anzahl positiver Monate 24 Anzahl negativer Monate 11 Korrelation 0,06 Bestimmtheitsmaß 0 Information Ratio 2,12 Alpha 1,03 % Beta 4,05 Treynor Ratio 0 WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % kumuliert p.a. laufendes Jahr 0,01 % 1 Monat -0,23 % 3 Monate -0,16 % 6 Monate -0,16 % 1 Jahr 0,54 % 0,54 % 3 Jahre 0,17 % 0,06 % 5 Jahre 2,44 % 0,48 % 10 Jahre 14,61 % 1,37 % Seit Auflegung 60,71 % 2,19 % MONATLICHE WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % Seite 3 von 5

4 CHANCEN Der HANSAgeldmarkt konzentriert sich auf in Euro lautende Geldmarktinstrumente und schließt dadurch Währungsrisiken aus. Bei Zinsanstiegen steigt auch die Verzinsung, d.h. der Anleger profitiert von steigenden Zinsen. Durch die Bündelung der vielen Anlagegelder erzielt das Fondsmanagement bei der Geldanlage einen höheren Zins als der Einzelanleger. Aufgrund des niedrigen Ausgabeaufschlages von 0,5 % eignet sich der HANSAgeldmarkt besonders für kurze Anlagehorizonte. RISIKEN Geldmarktinstrumente bzw. verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken. Die Konzentration des Fonds auf sein spezifisches Anlagesegment verhindert eine Streuung über verschiedene Assetklassen und damit eine weitere Risikoreduzierung. Zinsrückgänge können zu sinkenden Zinsen der im Fonds befindlichen verzinslichen Wertpapiere führen. Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko). HANSAINVEST Weltoffen. Partnerschaftlich. Verlässlich. An diesen Werten wollen wir uns messen lassen. Als eines der ältesten Investment-Unternehmen in Deutschland prägen traditionelle hanseatische Prinzipien, wie Weltoffenheit, Vertrauenswürdigkeit und Verlässlichkeit, seit jeher unsere Firmenphilosophie. Innovatives Denken und eine konsequente Serviceorientierung haben uns zu dem gemacht, was wir heute sind: Eine Kapitalanlagegesellschaft, deren oberstes Ziel es ist, für ihre Kunden Werte zu schaffen. HANSAINVEST ist eine Tochter der SIGNAL IDUNA Gruppe. Kontakt: HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH Kapstadtring Hamburg Telefon: (0 40) Telefax: (0 40) service@hansainvest.de Internet: Seite 4 von 5

5 WICHTIGE HINWEISE Quelle aller Daten, sofern nicht anders angegeben: HANSAINVEST. Diese Informationen dienen Werbezwecken. Grundlage für den Kauf sind die jeweils gültigen Verkaufsunterlagen, die ausführliche Hinweise zu den einzelnen mit der Anlage verbundenen Risiken enthalten. Der Verkaufsprospekt und die wesentlichen Anlegerinformationen sind ausschließlich in deutscher Sprache in elektronischer Form unter www. hansainvest.com erhältlich. Auf Wunsch senden wir Ihnen Druckstücke kostenlos zu. Der Nettoinventarwert von Investmentfonds unterliegt in unterschiedlichem Maße Schwankungen und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden. Alle Wertentwicklungen gehen von einer Wiederanlage der Ausschüttungen und- sofern nicht anders angegeben - einem Anlagebetrag von 1.000,-- EUR aus. Sofern nicht anders ausgewiesen, handelt es sich um Bruttowertentwicklungen (Berechnung nach der BVI-Methode). Nettowertentwicklung: Neben sämtlichen im Fonds anfallenden Kosten wird auch der jeweilige Ausgabeaufschlag berücksichtigt, der zu Beginn des hier dargestellten Wertentwicklungszeitraumes vom Anleger zu zahlen ist sowie ein ggfs. anfallender Rücknahmeabschlag (s. "Fondsprofil"). Eine eventuell anfallende, die Wertentwicklung mindernde Depotgebühr bleibt außer Betracht. Bruttowertentwicklung: Entspricht der Nettowertentwicklung, berücksichtigt aber keinen Ausgabeaufschlag und keinen ggfs anfallenden Rücknahmeabschlag. Beim Sparplan werden die monatlichen Einzahlungen zum Ausgabepreis angelegt. Das Gesamtfondsvermögen bezieht sich auf das Fondsvermögen aller zum Fonds zugehörigen Anteilsklassen. Dabei wird das Gesamtfondsvermögen in der Währung der Anteilsklasse ausgewiesen, die als erstes aufgelegt wurde. Die angegebenen Laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) fielen im letzten Geschäftsjahr des Sondervermögens an. Die Gesamtkostenquote umfasst sämtliche im vorangegangenen Geschäftsjahr auf Ebene des Sondervermögens und auf Ebene der vom Sondervermögen gehaltenen Investmentanteile ("Zielfonds") angefallenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten). Die anfallenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken und verringern die Ertragschancen des Anlegers. Die in den gegebenenfalls dargestellten Anlagestrukturen oder Vermögensaufteilungen angegebenen Prozentwerte beziehen sich generell auf das gesamte Fondsvermögen. Für die Darstellung einzelner Strukturen wird jeweils nur eine Teilmenge der Vermögensarten als Basis verwendet (z.b. bei Branchen nur der Aktienanteil), so dass in der Summe nicht zwingend 100% erreicht werden. Die Darstellung der TOP 10 Wertpapiere erfolgt für maximal 60% des Fondsvermögens. Somit können auch weniger als 10 Positionen genannt sein. Bei den dargestellten Werten handelt es sich um gerundete Werte, so dass die Summe der Werte von 100 % abweichen kann. Die anlegerbezogene Risikoklasse beruht auf einer Prognose, wie sich der Fonds unter Berücksichtigung seiner Anlageziele zukünftig entwickeln wird. Es besteht keine Garantie dafür, dass der Fonds seine Anlageziele erreicht. Die anlegerbezogene Risikoklasse weicht von dem fondsbezogenen Risikoindikator ab. Dieser beruht auf Daten der Vergangenheit und wird in den Wesentlichen Anlegerinformationen veröffentlicht. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen richten sich nicht an US-Personen und dürfen nicht in den USA verbreitet werden. Seite 5 von 5