Vario Deutschland UI. Privatbankiers für die Besten.

Transkript

1 Privatbankiers für die Besten.

2 Strategie und Ziel Die Strategie zielt darauf ab, dass der Anleger im Verlauf eines Kalenderjahres überwiegend in der Anlageklasse investiert ist, die die relativ bessere Wertentwicklung gezeigt hat. Anlage zwischen 0 % und 100 % des Fondsvermögens in den Anlageklassen: Aktien Deutschland und/oder Renten Deutschland (ggf. Beimischung europäischer Renten) Indexorientiertes Investieren: DAX /MDAX und REXP ; auf der Rentenseite können deutsche Unternehmensanleihen und Pfandbriefe sowie europäische Rententitel beigemischt werden. Start zu Beginn eines Jahres mit Aktien und Renten Verschiebung der Quoten zugunsten der besser laufenden Anlageklasse (Aktien bzw. Renten) im Monatsrhythmus Zurücksetzen der Quoten auf 50:50 zum Ende des Kalenderjahres Für die Berechnung der Quoten zwischen Aktien und Renten kommen Formeln aus der Optionspreistheorie zum Einsatz. Rein regelbasiertes System (quantitativ) Allokation % 90 % 80 % 74 % 78 % 79 % 79 % 84 % 91 % 97 % 100 % 70 % 60 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0% 67 % 33 % 26 % 22 % 21 % 62 % 38 % 70 % 30 % 21 % 16 % 9% 3% 0% 58 % 42 % 60 % 40 % 60 % 40 % 61 % 39 % Jan 12 Mär 12 Mai 12 Jul 12 Sep 12 Nov 12 Jan 13 Mär 13 Mai 13 Renten Aktien Zeitverlauf

3 Systematische Anlage Prozyklische Komponente Im Verlauf eines Jahres wird im Rahmen der Vario-Strategie trendfolgend, also prozyklisch investiert. Die Gewichte werden so nach und nach zugunsten der besser laufenden Anlageklasse verschoben. Antizyklische Komponente Zum Ende des Kalenderjahres wird die Startmischung aus Aktien und Renten (50:50) wiederhergestellt. Vorhandene Gewinne werden so mitgenommen (antizyklischer Aspekt). Die dynamische Vario-Strategie bietet gegenüber einer statischen 50:50-Aufteilung des Portfolios die Chance auf eine höhere Wertentwicklung bei geringerem Risiko. Hinweis: Ungünstige Marktbewegungen insbesondere in beiden Anlageklassen können dazu führen, dass das Portfolio Verluste erleidet und die Vario-Strategie nicht oder nur teilweise greift. Die Strategie kann Verluste nicht ausschließen. Ggf. können die Verluste höher sein als bei ausschließlicher Investition in die schlechter gelaufene Anlageklasse. Wertentwicklung seit Auflegung Stand Berechnung der MFI Asset Management GmbH nach der BVI-Methode (ohne Berücksich tigung von Ausgabeaufschlägen) Historische Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese ist nicht prognostizierbar. Seit dem Referenzzeitpunkt kann sich eine weitere Wertentwicklung ergeben haben. Diese wird hier nicht dargestellt. Aktuelle Entwicklungen erfragen Sie bitte von Ihrem Berater. Eventuell erhobene Ausgabeaufschläge führen zu einer sofortigen Minderung des Gegenwertes im Zeitpunkt der Anlage. Bei einem Anlagebetrag in Höhe von Euro über einen Anlagezeitraum von 5 Jahren würde sich das Anlageergebnis im ersten Jahr Prozent /11 06/11 09/11 12/11 03/12 06/12 09/12 12/12 04/13 um den Ausgabeaufschlag in Höhe von 47,62 Euro sowie um zusätzlich anfallende Depotkosten reduzieren. In den Folgejahren würde sich das Ergebnis zudem um jene anfallenden Depotkosten reduzieren. Zeitverlauf

4 Anlageuniversum Deutschland Deutsche Anleihen Politische und wirtschaftliche Stabilität Hohe Bonität im Vergleich zu anderen europäischen Ländern Beimischung europäischer Anleihen möglich Deutsche Aktien DAX-Mitglieder: Die 30 größten deutschen börsennotierten Unternehmen MDAX-Mitglieder: Die 50 nächst größten deutschen börsennotierten Unternehmen Starkes Wachstum in den Schwellenländern Hohe internationale Wettbewerbsfähigkeit deutscher Firmen Hohe Exporte der deutschen Wirtschaft in Schwellenländer (z.b. BRIC-Staaten) Überdurchschnittliche Partizipation dieser Unternehmen am deutschen Export Merck Finck & Co, Privatbankiers Als breit aufgestellter Vermögensverwalter bietet Merck Finck & Co im gehobenen Privatkundengeschäft Lösungen für alle finanziellen Belange seiner Kunden. Größtmögliche Kundennähe wörtlich genommen heißt: Mit rund 20 Standorten in Deutschland und ca. 100 Beratern beansprucht Merck Finck & Co hinsichtlich der Nähe zu den Kunden die führende Position unter den deutschen Privatbanken. Bevor die Beraterinnen und Berater eine Empfehlung aussprechen, machen sie sich ein Gesamtbild, bei dem alle Vermögenswerte einfließen, einschließlich der persönlichen Ziele und der familiären Situation des Kunden. Eine Reihe unabhängiger Branchentests bestätigt das hohe Niveau unserer Beratung: Der Elite Report des Handelsblatts beispielsweise verleiht Merck Finck & Co für 2013 erneut die Bestnote summa cum laude unter den führenden Vermögensverwaltern im deutschsprachigen Raum. Das Maß aller Dinge ist jedoch die Zufriedenheit der Kunden. MFI Asset Management GmbH Die MFI Asset Management GmbH, die ihre Wurzeln in der Merck Finck-Gruppe hat, fungiert als Fondsmanager des Vario Deutschland UI.

5 Vorteile auf einen Blick Risiken Die Anlagestrategie ist unabhängig von fundamentalen, technischen sowie sonstigen Analysen. Regelmäßige Gewinnmitnahmen durch das jährliche Zurücksetzen auf 50% Aktien und 50% Renten vorgesehen Chance auf Partizipation an positiven Aktienmarktentwicklungen Die Vario-Strategie soll hohe Verluste einer reinen Aktienanlage oder eines 50:50-Mischportfolios verhindern. Die Wirkungsweise von mathematisch-mechanischen Anlagestrategien kann sich in bestimmten Marktsituationen ins Gegenteil verkehren und zu einer Beeinträchtigung der Wertentwicklung führen. Grundsätzlich unterliegen Anlagen in Aktien und Renten Verlustrisiken. Es kann Jahre geben in denen beide Anlageklassen Verluste erleiden. In besonders ungünstigen Aktien- und Rentenmarktkonstellationen können die Gesamtverluste sogar höher sein als die Verluste der schlechter gelaufenen Anlageklasse. Sicherungsmechanismen wirken stets nur bedingt. Hier: Das Konzept ist nur geeignet, Verluste zu minimieren, nicht auszuschließen. Es gibt keine Garantie gegen Verluste. Der Fonds im Überblick Name: Vario Deutschland UI WKN: A1C5D8 ISIN: DE000A1C5D88 Ausgabeaufschlag*: bis zu 5 % Verwaltungsvergütung*: aktuell 1,75 % p.a. Ertragsverwendung: Thesaurierung Auflegungsdatum: 1. Dezember 2010 Mindestanlage: Anlageklassen: Aktien Deutschland, Renten Deutschland (ggf. Beimischung Renten Europa) Geschäftsjahr: 1. Januar bis 31. Dezember Investment Manager: MFI Asset Management GmbH Kapitalanlagegesellschaft: Universal-Investment-Gesellschaft mbh Depotbank: Merck Finck & Co. ohg * Der Ausgabeaufschlag bzw. die Verwaltungsvergütung fließen ganz oder teilweise den Vertriebspartnern zu. Nähere Informationen erhalten Sie bei Ihrem Berater/Vertriebspartner.

6 Stand: Mai 2013 Diese Broschüre ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Die in dieser Broschüre enthaltenen Informationen stammen aus Quellen, die wir für zuverlässig halten und wurden von uns nach bestem Wissen zusammengestellt. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dies keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen getroffen werden, die auch die allein maßgeblichen Vertragsbedingungen enthalten. Die Verkaufsunterlagen (ausführlicher und vereinfachter Verkaufsprospekt sowie sofern veröffentlicht Jahresbericht und Halbjahresbericht) werden bei der Depotbank, bei Universal-Investment-Gesellschaft mbh im Internet (www. universal-investment.de) und den Vertriebspartnern zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten. Der Fonds weist auf Grund seiner Zusammensetzung und seiner Anlagepolitik nicht auszuschließende Risiken erhöhter Volatilität auf, d.h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilspreise. Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Auf die allgemeine Kursentwicklung insbesondere an einer Börse können auch irrationale Faktoren wie Stimmungen, Meinungen und Gerüchte einwirken. Die Wertentwicklung des hier beschriebenen Fonds wird insbesondere von der Entwicklung auf den internationalen Aktienmärkten, unternehmensspezifischen Entwicklungen, den Renditeveränderungen bzw. Kursentwicklungen auf den Rentenmärkten sowie der Entwicklung der Rendite differenzen zwischen Staatspapieren und Unternehmensanleihen (Spread-Entwicklung) beeinflusst, aus denen sich Chancen und Risiken ergeben. Zudem kann das Sondervermögen seine Anlagen zeitweilig mehr oder weniger stark auf bestimmte Sektoren, Länder oder Marktsegmente konzentrieren. Auch daraus können sich Chancen und Risiken ergeben. Wir übernehmen keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität der Angaben und keine Verpflichtung zur Richtigstellung etwaiger unzutreffender, unvollständiger oder überholter Angaben. Die Gesellschaft darf in Schuldverschreibungen und Geldmarktinstrumente der Bundesrepublik Deutschland mehr als 35 % des Wertes des Sondervermögens anlegen. Die von der Universal-Investment-Gesellschaft mbh ausgegebenen An teile dieses Fonds dürfen nur in Ländern zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. So sind die Anteile dieses Fonds insbesondere nicht gemäß dem US-Wertpapiergesetz (Securities Act) von 1933 in seiner aktuellen Fassung zugelassen und dürfen daher weder innerhalb der USA noch US-Bürgern oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder verkauft werden. DAX, MDAX und REXP sind eingetragene Marken der Deutsche Börse AG. Merck Finck & Co. ohg, Privatbankiers Pacellistraße München Tel Fax