WeitBlick mit erweiterter Fondsauswahl

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1 WeitBlick mit erweiterter Fondsauswahl

2 Das Potenzial* des Kunden von Morgen 35 Millionen Kunden Generation 45plus in Deutschland 2-4 Millionen Euro an Vermögen sind nahezu in jedem Beraterbestand 90 Prozent davon sind konzeptionell unberaten Billionen Euro des sogenannten bösen Vermögens liegen auf der Bank 170 Milliarden Euro Vermögensübertragung p.a. in Deutschland 30 Prozent liegen dabei über Euro und 56 Prozent bei über Euro 29 Prozent der Bürger haben ein Testament, davon sind 90 Prozent falsch *Quelle: Initiative Ruhestandsplanung e.v., Workshop Standard Life, 2017

3 Viele Kunden sind mit ihrer heutigen Anlage nicht glücklich. Aber sie sind nicht unglücklich genug, um ihr Geld von ihren Konten abzuziehen. Für diese Kunden gibt es WeitBlick.

4 WeitBlick Themen in der Beratung Wie kann ich Kunden helfen, Steuern beim Investmentsparen zu vermeiden? flexibler Versicherungsmantel günstige Kosten höhere Bestandssicherheit Vorteile für den Berater: geringerer Dokumentationsaufwand planbare wiederkehrende Einnahmen Wie kann ich Kunden helfen, die Nachfolge ohne viel Aufwand zu regeln? günstige Kosten geringer mentaler Aufwand flexibel der Lebenssituation anpassbar Vorteile für den Berater: einfache Ansprache / Lösung für den Kunden

5 WeitBlick Fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick - Flexibilität Flexibler Auszahlungsplan zur Aufstockung der Rente Startmanagement zur Verringerung des Risikos von Vermögensverlusten Investmentintelligenz Chancen und Risiken abwägen, Sicherheit erreichen Einmalbeitragsprodukt ab Euro

6 WeitBlick Fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick - Planbarkeit Lange Laufzeit langfristiges Investment im attraktiven Fonds Steuervorteile einer Lebensversicherung Hinterbliebenenabsicherung durch integrierten Todesfallschutz Vermögensübertragung mit Familien-Option

7 Neues Fondsuniversum Aberdeen Standard Investment Fonds Equities ( Europa, USA, Global) Multi Asset Lösungen Defensive / Fixed Income Strategien wie Global Bonds, Credit, Unternehmensanleihen Social Responsible Investments Regionen- und Themenfonds Ressourcen

8 Fondsboutiquen im Angebot (Auszug) Steckbrief: Comgest Mitarbeiter Verwaltetes Vermögen Investment Ansatz Fonds im Angebot 160 davon 42 Investmentprofessionals 27,4 Mrd. EUR Aktien Comgest Growth Europe Opportunities Comgest Growth Japan Comgest Growth Emerging Markets Comgest Steckbrief: ACATIS Mitarbeiter 35 Verwaltetes Vermögen 5,0 Mrd. per Investment Ansatz Fonds im Angebot Value Investing ACATIS - GANÉ VALUE EVENT FONDS UI A ACATIS Fair Value Modulor Vermögens-verwaltungsfonds Steckbrief: Flossbach von Storch Flossbach von Storch Acatis Mitarbeiter Ca. 200 Verwaltetes Vermögen Investment Ansatz Fonds im Angebot 36 Mrd Euro Multi Asset Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT Flossbach von Storch - Multi Asset-Balanced RT Flossbach von Storch - Multi Asset-Growth RT Steckbrief: First Private Mitarbeiter 30 First Private Pictet Steckbrief: Pictet Mitarbeiter Verwaltetes Vermögen Investment Ansatz Fonds im Angebot 4420 davon 300 Investment Professionals 189 Mrd. CHF Aktien, Anleihen, Multi Asset, Themen Pictet-Global Emerging Debt Pictet - Global Environmental Opportunities Pictet-Global Megatrend Pictet-Timber Pictet Robotics Investment Ansatz Aktien Fonds im Angebot First Private Aktien Global A First Private Wealth B

9 Nachhaltigkeits- und Themenfonds (Auszug) Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen Pictet - Global Environmental Opportunities Apollo Euro Corporate Bond Comgest Fonds RobecoSAM Sustainable Global Equity Swisscanto Sustainable Fonds Pictet-Global Megatrend ESPA STOCK BIOTEC BlackRock Global Funds - World Healthscience Franklin Global Listed Infrastructure Pictet-Timber Fidelity Funds - Global Technology

10 Unser Qualitätsanspruch Unser Qualitätsanspruch: mind. 60% der Fonds mit Rating sollen unsere Qualitätskriterien übererfüllen: Morningstar: 4 oder 5 Sterne FWW: 4 oder 5 Sterne Scope: A oder B Rating Ziel*: Wir streben an, unser Fondsuniversum zweimal pro Jahr zu überprüfen und ggf. anzupassen. *Es besteht kein Rechtsanspruch auf Überprüfung. Überprüfung bedeutet auch nicht, dass sich die Risiken des Fonds ändern. Der Versicherungsnehmer trägt weiterhin das Kapitalanlagerisiko.

11 Antrag auf Fondswechsel Hinweis: vor einem Fondswechsel sollte ein Beratungsgespräch stattfinden.

12 Gute Gründe für Fondspolicen Günstige Besteuerung der Leistungen Steuerfreie Aufschubzeit Hälftige Besteuerung der Gewinne bei Kapitalauszahlung möglich Keine Abgeltungsteuer bei lebenslanger Rente Keine Abgeltungsteuer bei Vererbung Steuerfreiheit der Zinserträge Dividenden und Portfoliotransaktionen

13 Fondsanlage oder Fondspolice? Quelle: Institut für Vorsorge und Finanzplanung / Beratungsrechner,

14 Fondsanlage oder Fondspolice? Quelle: Institut für Vorsorge und Finanzplanung / Beratungsrechner,

15 Gute Gründe für Fondspolicen Individuelle Vertragsgestaltung Eine Vielzahl von Kundenbedürfnissen können mit individuellen Vertragsgestaltungen von Lebens- und Rentenversicherungen abgedeckt werden Kundenerwartungen Rendite und Sicherheit im ausgewogenen Verhältnis Vermögensstreuung durch ein abgestimmtes Fondsangebot Flexibilität Optimales Vererben und Absicherung der Familie Altersvorsorge für die eigene Absicherung

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