Ausfüllhilfe zur VORSORGE Direktversicherung Fonds

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4 Erläuterungen 1. IS301-Nummer Vergabe der IS-Nr. A) ERGO Stammorganisation und ERGO Ausschließlichkeit über die zuständige Regionaldirektion B) ERGO Pro und DKVPlus zentral über PVB10HH 2. Versicherungsnehmer VN ist immer der Arbeitgeber. Bitte Angaben zum VN vollständig ausfüllen. 3. versicherte Person VP ist immer der Arbeitnehmer. Bitte Angaben zur VP vollständig ausfüllen. 4. Beruf der VP (zwingend erforderlich!) Bitte eine genaue Berufsbezeichnung der versicherten Person eintragen. (z.b. Kfm Angestellter/Textilbranche, Geschäftsführer/Malerhandwerk etc.). Eine allgemeine Berufsbezeichnung wie z.b. Kfm. Angestellter oder Geschäftsführer ist nicht ausreichend, da die Branchenangabe fehlt. 5. Diensteintritt (Beginn der Betriebszugehörigkeit) Bitte immer angeben. 6. Tarif Bitte immer den gewünschten Tarif auswählen, bei Sondertarif IPV auf die IPV Mitgliedsnummer achten. 7. Vertragsdaten Versicherungsbeginn (keine Rückdatierung möglich), sowohl bei Versicherungsdauer als auch bei Beitragszahlungsdauer das gewünschte Endalter (z.b.: 67 Jahre) nicht die Versicherungsdauer - angeben. 8. Rentengarantiezeit Hier ist die gewünschte Rentengarantiezeit einzutragen. Sofern eine Rentengarantiezeit gewünscht wird, so kann keine Partnerrente (gemäß Punkt 12) vereinbart werden. 9. Gewinnsystem Es muss ein Gewinnsystem (ab Rentenbeginn) ausgewählt werden. 10. Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Bei Einschluss einer Beitragsbefreiung (BUB) oder einer Berufsunfähigkeitsrente inkl. BUB (BUR+BUB) ist zwingend eine Gesundheitserklärung aufzunehmen und beizufügen. Hier bitte die Gesundheitserklärung (Druckstück VOR012) verwenden. Die Dauer der BUB muss der Beitragszahlungsdauer der Hauptversicherung entsprechen. 11. Partnerrente (bei Tod der VP nach Rentenbeginn) Möglich für den Ehegatten, Lebenspartner in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft oder Lebensgefährten mit einem gemeinsamen Haushaltsstand. Ist eine Partnerrente gewünscht, so kann keine Rentengarantiezeit (gemäß Punkt 9) vereinbart werden. 12. Automatische Anpassung (Dynamik) Anpassung der Beiträge an die Beitragsbemessungsgrenze alte Bundesländer in der gesetzlichen Rentenversicherung. 13. Beitragszahlung Bitte immer den Gesamtbeitrag und die Zahlungsweise angeben. Der Gesamtbeitrag darf 4% der Beitragsbemessungsgrenze alte Bundesländer in der gesetzlichen Rentenversicherung zzgl EUR Sockelbetrag nicht übersteigen (Sockelbetrag nur möglich, sofern keine beitragspflichtige Direktversicherung nach 40b EStG vorhanden ist).

5 14. Direktversicherung nach 40b EStG A) Angabe wichtig bei gewünschter Umwandlung von Beiträgen über 4% der Beitragsbemessungsgrenze alte Bundesländer in der gesetzlichen Rentenversicherung. B) Inanspruchnahme des Sockelbetrages von bis zu max EUR p a. nur möglich, sofern wenn Frage mit Nein beantwortet wurde. Eine Auswahl muss immer angegeben werden. 15. Finanzierungsart der Direktversicherung Nur eine Finanzierungsform auswählbar. Ausdrücklich keine Mischfinanzierung möglich. 16. Angaben zum Lebensgefährten Nur erforderlich, wenn VP nicht verheiratet ist. Bitte alle Angaben ausfüllen. Wichtig: Der Lebensgefährte und die VP müssen in häuslicher Gemeinschaft leben. 17. Leistung im Todesfall an Dritte Nur erforderlich, wenn VP nicht verheiratet ist und keinen Lebensgefährten benennen kann. Es ist die Unterschrift des Sterbegeldberechtigten erforderlich. Bitte Angaben zum Sterbegeldberechtigten inkl. Familien- bzw. Verwandtschaftsverhältnis oder sonstigem Verhältnis zur VP vollständig ausfüllen. Bei Nichtbenennung eines Bezugsberechtigten für das Sterbegeld, wird an die gesetzlichen Erben ein einmaliges Sterbegeld in Höhe von aktuell max EUR erbracht. 18. Erklärung nach dem Geldwäschegesetz / Identifizierung Anfragesteller Die Angabe der Personalausweisdaten des Versicherungsnehmers sind immer zwingend auszufüllen 19. Frage zur wirtschaftlichen Berechtigung Sofern die Anfrage auf Veranlassung eines dritten abgeschlossen wurde, sind die persönlichen Daten und die SEPA Daten des wirtschaftlich Berechtigten auszufüllen 20. Politisch exponierte Personen (PEP) Frage ist immer zu beantworten. Bei Antwort JA sind immer zwingend die Folgefragen zu beantworten! 21. SEPA-Lastschriftmandat Bitte die vollständigen Kontodaten des Versicherungsnehmers angeben, sofern das Lastschriftverfahren gewünscht wird. 22. Einverständniserklärung und Unterschriften Unterschrift des Anfragestellers und Stempel der Firma sind immer zwingend notwendig. Mit dieser Unterschrift stimmt der VN der Schweigepflichtentbindung zu. Gleichzeitig erteilt er damit auch das SEPA-Lastschriftmandat. Ein extra SEPA-Mandat ist nicht notwendig. Wenn VP nicht identisch mit VN muss zwingend eine Unterschrift der VP erfolgen. 23. Empfangsbestätigung Angabe zu den ausgehändigten Unterlagen ist zwingend erforderlich. Die gesonderte Empfangsbestätigung ist vom Anfragesteller und der versicherten Person zwingend gegenzuzeichnen. Auch hier ist der Firmenstempel zwingend notwendig. 24. Interne Vermerke Hierüber erfolgt die ERGO interne Zuordnung des Vertrages. Eine Unterzeichnung des Vermittlers ist zwingend notwendig. Direktversicherung: Hinweis zur Vereinbarung zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer: Für die Dokumentierung der Direktversicherung ist die Versicherungsanfrage inkl. einer Beratungsdokumentation einzureichen. Das Einreichen der Vereinbarung zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer ist für die Dokumentierung nicht zwingend erforderlich. Stand 09/2015