Lehnen Sie sich entspannt zurück. SmartSelection Aktien Global Strategie

Transkript

1 Lehnen Sie sich entspannt zurück. SmartSelection Aktien Global Strategie Gemanagt vom Bank Austria Private Banking der UniCredit Bank Austria AG, emittiert von Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh.

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3 Mit unserer Anlagestrategie können Sie sich wohlfühlen.

4 Die beste Wahl für Ihr Vermögen. Aktienveranlagung ausgewogen gestreut. Sie möchten die Chancen der Kapitalmärkte nützen und gleichzeitig die damit verbundenen Risiken möglichst gering halten? Dann ist eine gute Streuung des Portfolios wesentlich. Betrachtet man ausschließlich die Anlageklasse der Aktien, ist auch hier eine optimale Diversifikation über verschiedene Regionen, Branchen und Währungen unabdingbar. Darüber hinaus muss für eine erfolgreiche Anlagestrategie eine laufende Anpassung der Vermögensveranlagung an die aktuellen Gegebenheiten der Kapitalmärkte erfolgen. Aktienveranlagung aktiv gemanagt. Der Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie investiert hauptsächlich in Aktienfonds, sogenannte Subfonds. Das Bank Austria Private Banking der UniCredit Bank Austria AG ist Fondsmanager des von der Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh emittierten Dachfonds. Die Fondsinvestments folgen der Marktmeinung und der Anlagestrategie des professionellen Vermögensmanagements des Bank Austria Private Banking. Grundlage dafür sind eine genaue und professionelle Beobachtung der Kapitalmärkte durch die Expertenteams sowie die sorgfältige Auswahl der geeigneten Anlageinstrumente. Die Zusammenarbeit mit ausgewählten Fondspartnern ist ein solides Fundament dafür. 4 SmartSelection Aktien Global Strategie

5 Die Aktienregionen des Anlageuniversums des SmartSelection Aktien Global Strategie. Die Anlageklassen eines Referenzportfolios können Anleihen, Aktien und Alternative Veranlagungen in unterschiedlichen Ausprägungen, sogenannten Subanlageklassen, umfassen. Der SmartSelection Aktien Global Strategie investiert hauptsächlich in das Segment der Aktien. Anlageklasse Anleihen Aktien Subanlageklassen (Kategorien und Regionen) EUR-Staatsanleihen (1 bis 3 Jahre) EUR-Staatsanleihen (länger als 3 Jahre) Unternehmensanleihen guter Bonität Hochzinsanleihen Internationale Anleihen USA Europa Japan Emerging Markets inkl. Pazifik Hauptsächliches Anlageuniversum des SmartSelection Aktien Global Strategie Alternative Veranlagungen Absolute/Total Return Rohstoffe SmartSelection Aktien Global Strategie 5

6 Auf Expertise gebaut. Von der Marktanalyse zur Anlagestrategie. Mit dem Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie profitieren Sie vom Know-how und der Expertise der Expertinnen und Experten des Bank Austria Private Banking, die das Fondsmanagement übernommen haben. Diese beobachten und analysieren laufend die Entwicklung der nationalen und internationalen Kapitalmärkte. Die Marktanalyse basiert auf einem dualen Prozess und ist einer der wichtigsten Bausteine für die Anlagestrategie. Sie berücksichtigt sowohl quantitative als auch qualitative Faktoren aus volkswirtschaftlicher Perspektive und führt schließlich zu unserer aktuellen Marktmeinung, die immer wieder an die aktuellen Gegebenheiten angepasst wird. Diese umfassende Marktkenntnis hinsichtlich Anlageklassen, Regionen und Währungen gewährleistet die marktgerechte Gewichtung der nach Meinung des Bank Austria Private Banking besten Wertpapiere für Ihr Aktienportfolio. Diese Anlagestrategie stellt wiederum die Basis für die Investments des Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie dar. Ein Investmentprozess, der auf einer sachlich fundierten Anlagestrategie basiert und weitestgehend emotionale Beweggründe außer Acht lässt, ist eine der wichtigsten Grundlagen zur Erreichung des definierten Anlageerfolgs. 6 SmartSelection Aktien Global Strategie

7 Ausgewählte Fondspartner. Das Bank Austria Private Banking, Fondsmanager des SmartSelection Aktien Global Strategie, arbeitet exklusiv und dauerhaft mit ausgewählten Fondspartnern zusammen. Sie profitieren somit auch mit dem Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie von der Qualität und Zuverlässigkeit dieser Fondsgesellschaften mit sehr guten Referenzen, langjähriger Erfahrung und hohem Marktanteil im Veranlagungsmanagement. Darüber hinaus ermöglicht diese Kooperation einen besseren Zugang zu neuen Produkten. Die Klarheit und Transparenz des Auswahlprozesses der Fondspartner wurde von einer unabhängigen externen Studie von Mercer, einer renommierten internationalen Unternehmensberatung, bestätigt. Die Fondsanalyse. Um diese Vorteile an Sie weitergeben zu können, wird von den Fondsanalystinnen und Fondsanalysten des Bank Austria Private Banking, die in einem überregionalen Team in Österreich, Deutschland und Italien umfangreiche quantitative und qualitative Analysen einzelner Fonds durchführen, eine fundierte Fondsauswahl getroffen. Dabei werden nicht nur Performance- und Risikokennzahlen, sondern auch steuerliche Aspekte, Liquidität und die Verfügbarkeit unterschiedlicher Anteilsklassen berücksichtigt. Das Hauptaugenmerk bei der Fondsselektion liegt auf qualitativen Aspekten wie einer klar verständlichen Investmentphilosophie, einem nachhaltigen und strukturierten Investmentprozess, einem erfahrenen Fondsmanagement mit langjähriger Erfahrung und einem strukturierten Risikomanagement auf Fondsebene. Eine exzellente Auswahl. Die Fondspartner des Bank Austria Private Banking zeichnen sich durch ein umfassendes Angebot an Fondsprodukten und besondere Expertise in einzelnen Anlageklassen aus. Die Konzentration auf ausgewählte Fondspartner ermöglicht die optimale Abstimmung des Fondsangebots auf die aktuelle Markteinschätzung sowie präzises Qualitätsmanagement und genaue Qualitätskontrollen. Aus den so ausgewählten Fonds trifft das Fondsmanagement die tatsächlichen Investitionsentscheidungen für den Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie. SmartSelection Aktien Global Strategie 7

8 Die Fakten. Wichtige Daten. ISIN Ausgabeaufschlag (einmalig beim Erwerb von Fondsanteilen) Verwaltungsgebühr (jährlich) Emittent Fondsmanager Spesen und Gebühren AT0000A17720 (thesaurierend) AT0000A17738 (vollthesauierend) Max. 5,0 %. Den Ausgabeaufschlag zahlt die Kundin bzw. der Kunde an die UniCredit Bank Austria AG. Die Bemessungsgrundlage ist der jeweils gültige Erstanteilswert/Kurs. 1,62 % (davon erhält die UniCredit Bank Austria AG in ihrer Rolle als Fondsmanager vom Emittenten eine Verwaltungsgebühr von 1,5 % p. a.). Die Bemessungsgrundlage ist das veranlagte Fondsvermögen. Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh UniCredit Bank Austria AG Private Banking Asset Management Depotgebühr 0,235 % p. a. plus 20 % USt. (Minimum pro Wertpapierposition: EUR 3,92; Minimum pro Depot: EUR 26,28) Verkaufsspesen: 0,75 % (Minimum: EUR 38,50). Die Bemessungsgrundlage ist der gehaltene Fondsbestand auf dem eigenen Depot. 8 SmartSelection Aktien Global Strategie

9 Steuerliche Behandlung. Bei unbeschränkt steuerpflichtigen natürlichen Personen im Privatvermögen, Depotführung im Inland: Zinsen, Dividenden, sonstige ordentliche Erträge und steuerpflichtige Substanzgewinne des Fonds unterliegen der KESt in Höhe von 27,5 %, unabhängig davon, ob sie thesauriert oder ausgeschüttet werden. Beim Verkauf von Anteilsscheinen durch die Anlegerin bzw. den Anleger werden von der depotführenden Bank 27,5 % KESt auf den Wertzuwachs (Differenz zwischen Anschaffungskosten und Veräußerungserlös) einbehalten und an das Finanzamt abgeführt, wobei die Anschaffungskosten um die ausschüttungsgleichen Erträge erhöht und um steuerfreie Ausschüttungen vermindert werden. Gemäß 27a Abs. 4 Z 2 EStG in der Fassung BBG 2011 sind die Anschaffungskosten (Rechenwert) ohne Anschaffungsnebenkosten (Ausgabeaufschlag) anzusetzen. Es liegt somit Endbesteuerung vor, und für die Anlegerin bzw. den Anleger besteht in der Regel kein Handlungsbedarf. Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen der Anlegerin bzw. des Anlegers abhängt und die Angaben auf Basis der geltenden Rechtslage gemacht werden, die künftigen Änderungen unterworfen sein kann. Verkaufsbeschränkungen: Ein öffentliches Angebot dieser Fonds darf ausschließlich in Österreich erfolgen. Staatsangehörigen der USA sowie Personen mit Wohnsitz, steuerlicher Veranlagung und/oder Firmen mit Sitz in diesem Land dürfen diese Fonds auch in Österreich nicht angeboten werden bzw. dürfen sie diese Fonds nicht erwerben. SmartSelection Aktien Global Strategie 9

10 Auf einen Blick. SmartSelection Aktien Global Strategie. Der Aktiendachfonds ermöglicht Ihnen unter der Voraussetzung der entsprechenden Risikobereitschaft, die Chancen der internationalen Kapitalmärkte im Bereich der Aktienveranlagung optimal zu nutzen. Sie profitieren von doppelter Expertise, und das auch schon mit relativ geringem Anlagevolumen: Einerseits der Anlagestrategie des Fondsmanagers, dem Bank Austria Private Banking der UniCredit Bank Austria AG, andererseits der geprüften Qualität und Erfahrung der ausgewählten Fondspartner des Bank Austria Private Banking. Durch das professionelle aktive Management Ihrer Veranlagung, basierend auf der fundierten Marktmeinung des Bank Austria Private Banking, erzielen Sie eine optimale Risikostreuung. Sie können sich auf eine fundierte Fondsauswahl verlassen. Bei der Veranlagung Ihres Vermögens greifen die Anlageexperten vor allem auf Wertpapiere der ausgewählten Fondspartner zurück. Diese dienen der Abbildung ganz spezifischer Strategien, und deren Auswahl basiert auf einem strukturierten Analyseprozess durch die Expertinnen und Experten des Bank Austria Private Banking. Ihr Aktienportfolio wird aktiv gemanagt und laufend an die aktuellen Gegebenheiten der Kapitalmärkte angepasst. So können die Risiken reduziert und die Chancen optimal genutzt werden. Der Aktiendachfonds ist mit der KESt endbesteuert mit der Möglichkeit des Verlustvortrags innerhalb des Dachfonds. Das empfohlene Mindestveranlagungsvolumen beträgt EUR 4.000,, die Mindestveranlagungsdauer 8 Jahre. 10 SmartSelection Aktien Global Strategie

11 Das sollten Sie als Anlegerin bzw. Anleger beachten/ wichtige Risikohinweise: Der Aktiendachfonds SmartSelection Aktien Global Strategie veranlagt bis zu 100 % in Aktienfonds. Er ist daher nur für Anlegerinnen und Anleger geeignet, die ein Investment in dieser Anlagekategorie wünschen. Das Fondsmanagement investiert auch in Währungen außerhalb des Euroraums. Deshalb können auch Währungsschwankungen das Investment beeinflussen. Der Fonds ist nicht geeignet für Anlegerinnen und Anleger, die ihr Geld vor Ablauf des für die jeweilige Variante empfohlenen Mindestveranlagungshorizonts (siehe Beschreibung auf Seite 10) wieder zurückziehen wollen. Die Kurse der Wertpapiere eines Investmentfonds können steigen oder fallen. Daher ist es möglich, dass die Anlegerin bzw. der Anleger bei Verkauf der Fondsanteile das investierte Geld nicht vollständig zurückerhält. Im ungünstigsten Fall ist auch der Totalverlust des eingesetzten Kapitals möglich. Anfallende Kosten, wie auf Seite 8 dargestellt, wirken sich ertragsmindernd aus. Dieser Folder ist keine Anlageempfehlung, sondern eine Marketingmitteilung. Vollständige Angaben zum Fonds finden Sie nur im gesetzlichen Verkaufsprospekt. Bitte lesen Sie vor Zeichnung diesen Prospekt. Allgemeine Hinweise. Die vorliegende Marketingmitteilung stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Insbesondere ist sie kein Angebot und keine Aufforderung zum Abschluss einer Veranlagung. Sie dient nur der Erstinformation und kann eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Je länger der Anlagehorizont, umso geringer fallen kurzfristige Schwankungen ins Gewicht. Ihre Betreuerin bzw. Ihr Betreuer steht Ihnen gerne bei der Ermittlung der für Sie passenden Veranlagungsstrategie zur Verfügung. Prospekthinweis. Sie erhalten diesen Prospekt und das Kundeninformationsdokument in deutscher Sprache kostenlos von Ihrer Private Banking Betreuerin bzw. Ihrem Private Banking Betreuer sowie bei der Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbh, Hietzinger Kai , 1130 Wien. Kein Verkauf an US-Persons. Diese Unterlage darf nicht an US-Persons (Regulation S des US-Securities Act 1933) ausgehändigt werden. US-Persons darf das gegenständliche Produkt nicht vermittelt bzw. dürfen diese nicht darüber beraten werden. SmartSelection Aktien Global Strategie 11

12 Kontakt. Für Ihre Fragen zum SmartSelection Aktien Global Strategie steht Ihnen Ihre Private Banking Betreuerin bzw. Ihr Private Banking Betreuer jederzeit sehr gerne zur Verfügung. Telefon +43 (0) Fax +43 (0) Internet privatebanking.bankaustria.at Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6 8, 1010 Wien erstellt. Druckfehler und Änderungen vorbehalten. Stand: Jänner xm/01.16/sk/x