7. Mai Ausgezeichnet! Das ECOreporter-Siegel für Nachhaltige Geldanlagen

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Silvia Baumhauer
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1 7. Mai 2019 Ausgezeichnet! Das ECOreporter-Siegel für Nachhaltige Geldanlagen

2 2013: Warum noch ein Siegel? Um die Pioniere, die Echten, von den Täuschern unterscheiden zu können!

3 Das ist neu Das ECOreporter-Siegel für Nachhaltige Geldanlagen prüft die Nachhaltigkeitsversprechen von Anbietern und Produkten ist der Maßstab für Tiefe und Qualität der Nachhaltigkeit in der Geldanlage beschneidet nicht die Vielfalt an Nachhaltigkeit und Ethik, sondern betont sie und lässt Eigenheiten in der Wertorientierung bewusst zu

4 Nicht das Drumherum, sondern der Kern entscheidet Besonderheit des ECOreporter-Siegels: Fokussierung auf das Kerngeschäft der Anbieter Bei Banken: Kredite, Eigenanlagen und Anlageberatung und -produkte Bei Nachhaltigen Institutionellen Anlegern: Insbesondere Investments Bei Finanzprodukten: Nicht nur das Finanzprodukt selbst muss nachhaltig sein, sondern auch das Kerngeschäft des Anbieters

5 Die Schale zählt wenig Umgekehrt heißt das: Selbst besondere Leistungen auf anderen Feldern gleichen es nicht aus, wenn das Kerngeschäft nicht nachhaltig ist. Beispielsweise kann eine Bank zwar eine klimaschonend gebaute Hauptverwaltung haben oder einzelne nachhaltige Anlageprodukte. Daraus ergibt sich aber insgesamt nachhaltiges Kerngeschäft. Ein Aktienfonds eines Anbieters, der selbst nicht nachhaltig ist, erhält das Siegel nicht.

6 Keine Einheitsdefinition für Nachhaltigkeit Für das ECOreporter-Siegel ist das Profil der Nachhaltigkeit auschlaggebend, das der Anbieter für sich definiert hat. Das ECOreporter-Siegels schert nicht alle verschiedenen Nachhaltigkeitsansätze über einen einzigen Kamm. Aber es untersucht: Hält der Anbieter sein Nachhaltigkeitsversprechen Anbieters ein?

7 Mindeststandards für Nachhaltigkeit Siegel-Mindeststandards für die Nachhaltigkeit des Kerngeschäfts; Auszug aus Ausschlusskriterien: Bau und Betrieb Atomenergie Rüstung (Produktion und Handel) und Militär Ausbeuterische Kinderarbeit nach ILO-Standard Praktizierte Todesstrafe Schwere Menschenrechtsverletzungen

8 Weitere Ausschlusskriterien müssen definiert sein Die Formulierung der Kriterien kann unterschiedlich sein. Mindestens in folgenden Bereichen sind Ausschlusskriterien erforderlich: Bzgl. Investitionen in Aktien oder Anleihen von Unternehmen: Gentechnik, Tierversuche, Glücksspiele, Suchtmittel Bzgl. Investitionen in Finanzinstrumente öffentlicher Institutionen bzw. Staaten: Totalitäre Regime Bzgl. Investitionen in andere Finanzinstrumente, z.b. Terminkontrakte: Nahrungsmittel-Rohstoffe und Lebensmittel Das Siegel kann nur erhalten, wer in diesem Bereich Ausschlusskriterien definiert hat und diese einhält.

9 Ein unscheinbares, aber hartes Kriterium: Keine Verflechtungen Die mit dem Siegel Ausgezeichneten dürfen keine Tochter- oder Schwesterunternehmen nicht-nachhaltiger Unternehmen sein. Sinn: Nicht-nachhaltige Unternehmen sollen keine kleineren Einheiten betreiben, die ausgezeichnet werden (Verhinderung Feigenblätter ).

10 Sonderkriterien für Kategorie 1: Siegel Nachhaltige Bank Sonderkriterien für das Siegel Nachhaltige Bank (Auszug): Es geht um die gesamte Bank. Einzelne nachhaltige Produktlinien oder grüne Inseln in einem ansonsten konventionellen Angebot reichen nicht. 1. Nachhaltigkeit des Kerngeschäfts - Kredite im gewerblichen Bereich werden weit mehrheitlich und insbesondere für nachhaltige Projekte und Unternehmen vergeben - Handel/Management von Eigenanlagen erfolgen nach nachhaltigen Kriterien - Nachhaltigkeit der Eigenanlage muss im Anlageprozess gewährleistet sein 2. Nachhaltige Kundenberatung Kundenberater für die Bereiche Kredit, Geldanlage und Vermögensverwaltung müssen auch im Bereich Nachhaltigkeit nachweisbar geschult und qualifiziert sein.

11 Siegel: Nachhaltige Bank

12 Siegel: Nachhaltige Bank

13 Weitere Siegel-Kategorie: Nachhaltiger Institutioneller Anleger

14 Sonderkriterien für Kategorie 3: Siegel Nachhaltiges Finanzprodukt Dieses Siegel wird für nachhaltige Finanzprodukte vergeben. Folgende Produktarten kommen insbesondere in Frage: Geschlossene Fonds Termin- und Spareinlagen Anleihen Genussrechte Genossenschaftsanteile Mikrofinanzfonds Aktien (nur innerhalb einer Neuemissionsfrist) Offene Fonds (einschränkende Sonderbedingungen) Darlehen

15 Weitere Kriterien Kategorie 3: Siegel Nachhaltiges Finanzprodukt Erfahrung und Leistung Der Anbieter bzw. der Initiator des Anlageproduktes muss mindestens vier Jahre bestehen und eine Leistungsbilanz haben Nachhaltigkeit des Produktanbieters Finanzprodukt und Kerngeschäft des Anbieter müssen nachhaltig sein. Nachhaltiges Kerngeschäft bedeutet hier: Mindestens 80% des Geschäfts müssen auf diesen Geschäftsbereich entfallen. Beispiel: Ein Emissionshaus, das in den letzten fünf Jahren sechs Schiffsfonds und drei Solarfonds aufgelegt hat, kann das Siegel nicht erhalten, weil das Kerngeschäft nicht nachhaltig ist. Auch die übrigen Geschäftsbereiche müssen die hier festgelegten allgemeinen Kriterien für Nachhaltigkeit erfüllen.

16 Weitere Kriterien Kategorie 3: Siegel Nachhaltiges Finanzprodukt Nachhaltige Wirkung des Finanzproduktes Das Geld, das in dem Finanzprodukt angelegt ist, muss eine nachhaltige Wirkung entfalten. Beispiel für direkte Wirkung: Geld, das in einen geschlossenen Fonds fließt, der in ein nachgewiesen ökologisches (Klein-)Wasserkraftwerk an einem Fluss investiert, bewirkt direkt eine klimaschonende Stromproduktion. Indirekte Wirkung: beispielsweise wenn Anbieter eines Fonds die Öffentlichkeit über Nachhaltigkeit/Nicht-Nachhaltigkeit Aktienunternehmen informiert ( Engagement ).

17 Siegel: Nachhaltiges Finanzprodukt

18 Siegel: Nachhaltiges Finanzprodukt

19 Siegel: Nachhaltiges Finanzprodukt positiver ECOanlagecheck

Echte Prüfung, echte Nachhaltigkeit Allein das Vorhandensein von nachhaltigen Kriterien genügt nicht: Bei diesem Siegel wird geprüft, ob die Kriterien eingehalten werden.

20 Echte Prüfung, echte Nachhaltigkeit Allein das Vorhandensein von nachhaltigen Kriterien genügt nicht: Bei diesem Siegel wird geprüft, ob die Kriterien eingehalten werden. Untersuchung anhand von Unterlagen und Interviews, auch vor Ort beim Anbieter, ob die Vorgaben in das operative Geschäft eingebaut sind und eingehalten werden. Also: Einsicht in anonymisierte Beratungsprotokolle, in Protokolle interner Sitzungen, in Depot A und vieles mehr. Überprüfung auch der Ergebnisse der Nachhaltigkeitsrating-Agenturen

21 Saubere Rendite mit ökologischen Kapitalanlagen Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

22 Seien Sie uns auch im Internet willkommen!

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