Ihre Rürup-Förderung

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1 Ihre Rürup-Förderung Ergebnisse und Eingaben Übersicht - Ihre Förderung 1 - Mögliche Vertragsdaten 3 - Ihre Eingaben 4 - Details der Förderung 5 Erstelldatum

2 Ihre Förderung Sehr geehrter Kunde, Sie interessieren sich für die Förderung von Rürup-Renten. Dies ist richtig, denn noch nie war die private Vorsorge so wichtig wie heute. Durch die Kürzungen der gesetzlichen Renten und der (neuartigen) Besteuerung der Alterseinkünfte haben sich die zu erwartenden Netto-Einkünfte deutlich reduziert. Zum Ausgleich für die Kürzungen bietet der Staat beachtliche Förderungen für den privaten Aufbau von zusätzlichen Altersversorgungen an. Bei Rürupverträgen ist dies die Rürup-Steuerförderung, die u. a. von Ihrem Familien-Einkommen abhängt und die das Finanzamt Ihnen direkt auszahlt. Für die von Ihnen geplante Rürup-Versorgung fallen bis zum Jahr 2036 an: Prämien: (2.400 im Jahr 2016) Rürup-Steuerförderungen: Summe der Förderung: Restliche Belastung: Damit stellt Ihnen der Staat 29,87% der Gesamtaufwände als Steuer-Förderung zur Verfügung - aber nur, wenn Sie die Prämien investieren. Finanzierung des kumulierten Beitrags ( ) Steuerförderung Eigene Belastung In der nachfolgenden Grafik erkennen Sie die Werte der einzelnen Förderungen für jedes der betrachteten Jahre. Erstelldatum Seite 1 von 5

3 Förderungen in der Jahresübersicht Für die einzelnen Jahre ergeben sich folgende Förderungen: Steuerförderung Weitere Detailinformationen zu Ihren individuellen jährlichen Aufwendungen und Förderungen sind in der Tabelle im Anhang aufgeführt. In der Balkengrafik sehen Sie, für jedes Jahr einzeln, welche Förderungen in welcher Höhe möglich sind. Dies sind zum einen die zusätzliche Rürup-Steuerförderung. Vertragsabhängige Förderungen Die Rürup-Steuerförderung hängt u. a. vom Familieneinkommen ab. Sie wird automatisch vom Finanzamt im Rahmen der Günstigerprüfung Vorsorgeaufwendungen ermittelt. Dabei gilt, dass seit 2005 bis in das Jahr 2025 jährlich ein um jeweils 2% höherer Anteil der Beiträge bis zu einem bestimmten Vorsorgehöchstbetrag abzüglich bereits vorhandener Beiträge zur Altersvorsorge der Schicht 1 (Gesetzliche Rente etc.) abgesetzt werden kann. Für jedes Jahr ist für Sie eine komplette Einkommenssteuerberechnung gemäß Ihrer Angaben durchgeführt worden und die jeweilige Rürup- Steuerförderung prognostiziert worden. Erstelldatum Seite 2 von 5

4 Details Auf dieser Seite sind Ihre Eingaben und Wünsche für mögliche Vertragsabschlüsse aufgeführt. Kunde Rürupvertrag Strategie Beitragsbestimmung konstanter Beitrag Mtl. Beitrag 200,00 Berücksichtigung zukünftiger Steuerersparnisse durch die AltEinkG-Reform Berücksichtigung der Steuerreform 2010 Berücksichtigung des Bürgerentlastungsgesetz nein nein nein Erstelldatum Seite 3 von 5

5 Anhang: Ihre Eingaben Auf dieser Seite sind Ihre Eingaben zu Ihrer Familiensituation sowie zu Ihrer Einkommens- und Versorgungssituation aufgeführt, die Basis für die Förderungsprognosen sind. Kunde Geburtsdatum Berufsstand Arbeitnehmer Art der Krankenversicherung gesetzlich pflichtversichert KK-Beitragssatz + Zusatzbeitrag 14,6% + 0,9% Familienstand ledig Kinder Es wurden keine Kinder angegeben. Einkommen Überblick über Ihre Versorgungssituation Kunde Brutto-Einkünfte Betrag pro Jahr Beginn Ende Jahresbruttogehalt Weitere Angaben Arbeitsort Alte Bundesländer Kirchensteuersatz 9,00% Erstelldatum Seite 4 von 5

6 Anhang: Ihre Rürupförderung - Details Auf dieser Seite werden im Rürupablaufplan für jedes Jahr die einzelnen Förderungen aufgelistet, die Ihren Eingaben und Wünschen entsprechen. Rürupablaufplan, Kunde Jahr Beitrag Kunde EUR1) Steuerförderung EUR2) Nettoaufwand EUR3) Rürupförderung in %4) ,00 622, ,12 35% ,00 637, ,24 36% ,00 651, ,50 37% ,00 665, ,75 38% ,00 678, ,02 39% ,00 691, ,42 40% ,00 705, ,68 42% ,00 719, ,94 43% ,00 732, ,20 44% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 746, ,46 45% ,00 744, ,75 45% ,00 744, ,75 45% ,00 744, ,75 45% Summe , , ,25 43% 1) In der Spalte Beitrag Kunde EUR wird der jährliche Bruttobeitrag in EURO angezeigt, der vom Kunden an den Vertragspartner zu zahlen ist. 2) In der Spalte Steuerförderung EUR wird die (zusätzliche) Rürup-Steuerförderung in EURO prognostiziert. 3) In der Spalte Nettoaufwand EUR wird die Differenz der prognostizierten Prämien und der prognostizierten Gesamtförderung in EURO angezeigt. 4) In der Spalte Rürupförderung in % wird das Verhältnis von prognostizierter Rürupförderung und prognostiziertem Nettoaufwand in Prozenten angezeigt. Erstelldatum Seite 5 von 5