Wolfgang Hummel BayernLB

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1 Zahlungs- und Finanzierungsmöglichkeiten im Lateinamerika-Geschäft Wolfgang Hummel BayernLB Abteilungsdirektor Leiter Finanzierungen Internationales Geschäft Geschäftsfeld Sparkassen und Markt Bayern Tel

2 Zahlungsbedingungen Argentinien, Brasilien, Chile, Mexico Empfohlene Zahlungsbedingung: Vorauszahlung, unwiderrufliches bestätigtes Akkreditiv möglichst zahlbar in Deutschland Nachsichtakkreditive mit maximal Laufzeiten all in von 1 Jahr bis zu 5 Jahren möglich (je nach Land und Bank) Fakturierung in oder US $

3 Absicherung Argentinien akzeptierte Bank Banco Santander Rio gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeit 1 Jahr Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven -freibleibend- ca. 1% bis 2% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag

4 Absicherung Brasilien akzeptierte Banken Banco Itaú Banco Itaú BBA Banco do Brasil Unibanco Banco Bradesco gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeiten je nach Bank 1 bis 5 Jahre Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,8% - 1,5% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag

5 Absicherung Chile akzeptierte Banken: Banco del Estado de Chile Banco de Credito e Inversiones Banco Santander Chile Banco de Chile gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeit 1 bis 5 Jahre Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,4% - 1% p.a. je nach Laufzeit, Bank und Betrag

6 Absicherung Mexiko akzeptierte Banken: BBVA Bancomer Banco Santander Mexico Bancomext gegebenenfalls weitere Banken auf Anfrage Laufzeiten von 1 bis zu 5 Jahren Risikoprovision für Bestätigung von Akkreditiven freibleibend- ca. 0,5% - 1% p.a. je nach Bank und Betrag

7 Forfaitierung Definition: Verkauf von i.d.r. mittel- und langfristigen (Auslands-) Forderungen aus Warenlieferungen und / oder Dienstleistungen unter Ausschluss des Rückgriffs auf den Forderungsverkäufer Begriffsherkunft: à forfait = in Bausch und Bogen Regressloser Verkauf von Exportforderungen an Banken oder Spezialinstitute

8 Darstellung Forfaitierung Nachsichtakkreditiv Exporteur 1. Liefervertrag mit Zahlungsziel 5. Lieferung Abnehmer in Lateinamerika 4a. Forfaitierung Vertrag 4b. Abtretung der Sicherheit 6. Dokument/ Auszahlung 3. Nachsichtakkreditiv 2. Akkreditiveröffnung (Avalverhältnis) Bayern LB (Hausbank) 3. Nachsichtakkreditiv 7. Zahlung mit Ziel Bank des Importeurs in Lateinamerika

9 Praxisfall Eckdaten des Liefervertrages: Lieferung einer Maschine/ Anlage nach Argentinien Auftragswert: EUR ,-- Zahlungsbedingungen: 15% Anzahlung 85% zahlbar in 6 gleichen Halbjahresraten beginnend 6 Monate nach Lieferdatum Sicherheitengeber: Liefervertragsabschluss: Produktionsbeginn: Forfaitierungsvertrag: Lieferdatum: Forfaitierungsabrechnung: Fälligkeit: Euler Hermes Kreditversicherungs AG, Hamburg (ECA) erste Rate fällig 6 Monate nach Lieferung =

10 Praxisfall Forfaitierung auf einen Blick: Finanzierungsbetrag: EUR ,-- Diskontsatz: ca. 4,75% p.a. (act./360) Bereitstellungsprovision: 0,50 % p.a. Respekttage: 7 Bankarbeitstage Kostendeckender Abnehmerzins: ca. 5,17% p.a. (ohne L/C Kosten) Kostendeckender Auftragswert: ca. EUR ,-- Argentinien: Länderkategorie 7!

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13 S CountryDesk Verfügbare Dienstleistungen für Lateinamerika CountryDesk bietet Hilfestellung für international engagierte Unternehmen bei der Erschließung neuer Märkte, und zwar: Regelmäßig überarbeitete Länderinformationen Individuelle Recherche nach Außenwirtschaftsinformationen Suche nach Kooperationspartnern Standortberatung und Ansiedlungshilfe Liquiditäts- und Debitorenmanagement Kontoeröffnungen Internationale Finanzierungsangebote Leasingangebote für Absatz- und Investitionsfinanzierung Fertige Büroflächen für den einfachen Markteinstieg ( German Centre ) Betreuung am Zielstandort durch ausgewählte Partner Hilfestellung auch abseits der Hauptstädte (in vielen wichtigen Zielländern)

14 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit