FINANZPLANUNGSDATEN VON... DATUM...

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1 Arbeitskreis Unabhängiger Finanzexperten A.U.F. GmbH Pariser Straße Kaiserslautern Tel 0631 / Fax 0631 / info@auf-finanz.com FINANZPLANUNGSDATEN VON... DATUM... FP-F Seite 1 von 10

2 ZIELE UND WÜNSCHE Kreuzen Sie zuerst alle Wünsche an, die Sie interessieren oder zu denen noch Informationsbedarf besteht. Dann, im zweiten Schritt, bitte die entsprechenden Rangfolge-Ziffern 1-9 ankreuzen, bzw. N (Nein), wenn dieses Thema für Sie überhaupt nicht relevant ist. Bitte vergeben Sie für jeden Wunsch unterschiedliche Prioritäten-Ziffern, so das eine eindeutige Reihenfolge 1-9 entsteht. Vermögens-Management Optimale Rendite erzielen unter Einbezug von - Risikomentalität und Rendite nach Steuern - Asset Allocation entsprechend Lebensphasenzyklus Ausschöpfung von Steuergestaltungsmöglichkeiten - beim Vermögenszuwachs bzw. Vermögenserhalt - bei der Nachfolgeregelung Mietfrei im eigenen Haus wohnen bei tragbarer Monatsbelastung Liquiditäts-Management Freie Mittel für geplante Investitionen zu haben. Z.B. für Ferienwohnung/Reisen/Segelyacht /Vererbung Transparenz über den Vermögensverlauf. Insbesondere - für die Planung des Ruhestandbeginns und das - Wissen, ob zum gewünschten Pensionsbeginn - und vor allem danach - in der Ruhestandsphase von Jahren, der Lebensstandard gesichert ist (inkl. Pflegeheim-Kostenüberlegung) Planung eines Startkapitals für die Kinder-Ausbildung bzw. Existenzgründung Risk-Management Sicherung der Einnahmenseite, insbesondere - bei Ausfall des Arbeitskraftvermögens (Human Capital) durch Krankheit/Erwerbsminderung/Berufsunfähigkeit) - Vorsorge gegen finanzielle Engpässe bei evtl. Regress-Ansprüchen oder Vermögensverlusten Finanzielle Sicherheit der Angehörigen gewährleisten - trotz Todesfall insbesondere - bei Kredit-Engagements Sonstiges Z.B. Interesse an einer Erbschaftsplanung, besondere Investitionen: Berufliche Ziele, wie z.b.... sind Veränderungen geplant? (Ausbau oder (teilweiser) Rückzug) wie lange noch aktiv im Berufsleben? ist die Unternehmens-Nachfolge geregelt?... FP-F Seite 2 von 10

3 ANGABEN UND UNTERLAGEN Angaben zur Person Titel, Vorname, Name Auftraggeber Partner Geburtsdatum Straße PLZ Ort Telefon Telefax Familienstand Staatsangehörigkeit Berufsstatus seit wann:.. Berufseintritt.. Berufseintritt.. Kinder Vornamen Geburtsdaten Geschlecht (m/w) Angaben zu Einkommen und Steuern Jahres-Einkommen Monatlich Brutto Monatlich Netto Anzahl Gehälter Steuerklasse Kirchensteuerpflicht ja/nein ja/nein Besondere Werbungskosten Besonderheiten Ehevertrag Erbvertrag / Testament Schenkungsverträge Personalausweis Reisepass Original kopiert/ vor Ort wird nicht FP-F Seite 3 von 10

4 Original kopiert/ vor Ort wird nicht Einkommensteuererklärung/Jahr Einkommensteuerbescheid/Jahr Angaben zu Verdienstnachsweisen (Gehaltsabrechnung, Rentenbescheid) Angaben zu sonstigen Einkommen Bei Selbständigen: Unternehmensbewertung Angaben zu Immobilien/ Lebenshaltung Objekt Mietverträge /Mieteinnahmen Wertgutachten Angaben zu Abschreibungen Angaben zu künftigen Bauvorhaben Lebenshaltungskosten FP-F Seite 4 von 10

5 Angaben zu Vermögenswerten Unterlagen zu: Geldanlagen Investmentfonds Aktien: Wertpapieren Bausparverträgen Anlagen Girokonto Termin-/Festgelder Sonstige Konten Sparkonten Besondere Vorgänge (Umbuchungen) Haushalt (Sonstiges Vermögen) Vorhandene Unterlagen zu Anlageschichtung/ Asset Allocation (sonst WPHG Check vornehmen) Erben/Schenken/Verfügungen Original kopiert/ vor Ort wird nicht FP-F Seite 5 von 10

6 Original kopiert/ vor Ort wird nicht Angaben zu Fonds und Beteiligungen Zeichnungsscheine und Emissionsprospekt Gesellschaftsvertrag Protokolle Gesellschafterversammlung Bilanzen Angaben zum eigenen Betrieb / Praxis / Kanzlei Angaben zu Finanzierungen Darlehensverträge Kontoauszüge Tilgungspläne(Tilgungshöhe und -art) Angaben zur allgemeinen Vorsorge Gesetzl. Unfallversicherung Gesetzl. Krankheitsversicherung FP-F Seite 6 von 10

7 Original kopiert/ vor Ort wird nicht Angaben zur Alters- Vorsorge Angaben zur bav Beiträge Pensionszusage Steuerpflicht Renten (BfA/LVA) Kapital (soweit nicht gesondert erfasst) Beiträge Pensionskasse (Riester-Förderung) Beiträge Pensionskasse (Eichel Förderung) Beiträge - sonstige bav (pauschalversteuert) Angaben zu Lebens- / Rentenversicherungen Policen: Risiko-LV Kapital-LV Rentenleistungen FP-F Seite 7 von 10

8 Angaben zum Riskmanagement KFZ Haftpflicht Original kopiert/ vor Ort wird nicht Privathaftpflicht Rechtsschutz Private Krankenversicherung Private Unfallversicherung Berufsunfähigkeitsversicherung Gebäudeversicherung Sonstiges Übersicht über sonstige laufende Verbindlichkeiten (Lebenshaltungskosten) Angaben zu wertvollen Vermögens- Gegenständen im Haushalt (Sammlungen, Antiquitäten) FP-F Seite 8 von 10

9 Ergänzende Vereinbarungen: Der Finanzplaner ist verpflichtet, alle Unterlagen streng vertraulich zu behandeln und nur für den vereinbarten Zweck zu verwenden. Nach Zweckerfüllung wird der Finanzplaner die Unterlagen umgehend und in geeigneter Weise (persönlich, per Post, nach Absprache) an den Kunden zurück zu geben. Solange die Unterlagen im Besitz des Finanzplaners sind, haftet dieser nur im Rahmen der gesetzlichen Vorschriften für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit für Abhandenkommen oder Untergang. Sollten Unterlagen des Kunden verloren gehen, ist der Finanzplaner verpflichtet, den Kunden unverzüglich darüber zu informieren. Zur Sicherstellung des ungehinderten Zugangs zu den Unterlagen und zur EDV, mit der die Daten des Kunden aufgenommen, verarbeitet und gespeichert werden, ist eine Vertretungsregelung getroffen, die für jeden Finanzplaner ISO-CERT bei der Systemzentrale MWS Braun GmbH, Rheinaustr. 134, Bonn hinterlegt ist. Ort / Datum Name Auftraggeber(in) Name Finanzplaner(in) Unterschrift Auftraggeber(in) Unterschrift Finanzplaner(in) Rückgabe folgender Originale: Ort / Datum Name Auftraggeber(in) Name Finanzplaner(in) Unterschrift Auftraggeber(in) Unterschrift Finanzplaner(in) FP-F Seite 9 von 10

10 UNTERLAGEN FÜR EINEN FINANZPLAN Original/Kopie bitte mitbringen Nicht vorhanden Allgemeines Versorgung Pensionsversicherungsunterlagen Ehevertrag Erbvertrag / Testament Schenkungsverträge Einkommensteuererklärungen, -bescheide Angaben zu sonstigen Einkommen Bei Selbständigen: Unternehmensbewertung Angaben zur bav Beiträge Pensionszusage Renten (BFA- / LVA) Beiträge Pensionskasse Beiträge sonstige bav Immobilien Angaben zu den Objekten Grundbuchauszüge Mietverträge Wertgutachten Angaben zu Abschreibungen Angaben zu künftigen Bauvorhaben Wertpapiere / Barvermögen Unterlagen zu: Geldanlagen, Investmentfonds, Aktien, Bausparverträge, Sparkonten, sonst. Konten, sonst. Geldanlagen Beteiligungen Zeichnungsscheine und Emissionsprospekt Gesellschaftsvertrag Protokolle Gesellschafterversammlung Bilanzen Finanzierungen Darlehensverträge und Tilgungspläne Kontoauszüge Tilgungspläne Versicherungen Policen inkl. aktueller Nachträge, Mitteilungen zu Erhöhungen und / oder Rückkaufswerten KFZ, Privathaftpflicht, Rechtsschutz, etc. Sonstiges Übersicht über sonstige laufende Verbindlichkeiten (Lebenshaltungskosten) Angaben zu wertvollen von Vermögensgegenständen im Haushalt (Sammlungen, Antiquitäten) FP-F ANLAGE