Förderprogramme für Innovationen und Technologieentwicklung

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Johanna Albert
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1 Förderprogramme für Innovationen und Technologieentwicklung KfW-Programme für kleine und mittlere Unternehmen Marcus Walter, KfW, Vortragsreihe der NRW-Medien GmbH, Düsseldorf

2 Gliederung 1. Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes 2. Ansatz und Struktur staatlicher Förderung 3. Förderprogramme im Einzelnen 4. Service-Angebote 5. Neue Instrumente

3 Der offizielle Beteiligungskapitalmarkt in Deutschland Hj Mrd Hj.2002 Portfolio 3,1 3,4 4,0 5,4 7,9 11,5 15,8 16,3 Neuinvestitionen 0,6 0,7 1,3 1,9 3,2 4,8 4,4 1,2

10 8 6 4 2 0 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 1.Hj.

4 Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes Gründe für Kredit-dominierte Finanzierung der Vergangenheit: historisch bedingte Kreditfinanzierungskultur Herr-im-Haus -Mentalität fehlende Markttransparenz begrenztes Kapitalangebot

historisch bedingte Kreditfinanzierungskultur

5 Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes Impulse für den Beteiligungskapitalmarkt: Finanzmarktförderungsgesetz Start des Neues Marktes (Exit-Möglichkeit) staatliche Förderung Aktuelle Problematik: Kapitalmarktlage / Entwicklung des neuen Marktes Portfolioentwicklung der VC-Gesellschaften

Marktes (Exit-Möglichkeit) staatliche Förderung Aktuelle Problematik:

6 Gliederung 1. Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes 2. Ansatz und Struktur staatlicher Förderung 3. Förderprogramme im Einzelnen 4. Service-Angebote 5. Neue Instrumente

7 Finanzierungsrisiken Bedingungen für die Finanzierung von Technologieentwicklungen hohe technische Risiken hohe Marktrisiken schmale Besicherungsbasis newcome.ppt 3

8 Förderprogramme für Innovationen und Beteiligungen Förderung erfolgt durch Refinanzierung von Beteiligungskapital zinsgünstige Förderkredite Förderelemente sind günstige Zinssätze weitgehende Risikoübernahme newcome.ppt 4

Beteiligungskapital zinsgünstige Förderkredite

9 Ansatz und Struktur staatlicher Förderung Angebotsorientierte Förderung senkt die Preise von Beteiligungskapital und erhöht das Angebot. P0 Angebot P1 M0 M1

10 Ansatz und Struktur staatlicher Förderung Förderung auf Bundesebene: Hauptleihinstitute KfW und DtA bieten Angebotsorientierte Förderprogramme...auf Landesebene: fördern vor allem Mittelständische Beteiligungsgesellschaften und Bürgschaftsbanken der Länder sowie spezielle Programme

11 Ansatz und Struktur staatlicher Förderung - Das Refinanzierungsmodell der KfW - Beteiligungsnehmer BETEILIGUNGSKAPITAL Beteiligungsgeber Günstige Refinanzierung Refinanzierung + Risikoentlastung Spürbare Risikoentlastung KfW

BETEILIGUNGSKAPITAL Beteiligungsgeber Günstige

12 Ansatz und Struktur staatlicher Förderung - Das Kofinanzierungsmodell der tbg - Lead- Investor BETEILIGUNGSKAPITAL Beteiligungsnehmer Anteilige Garantie tbg BETEILIGUNGSKAPITAL

13 Gliederung 1. Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes 2. Ansatz und Struktur staatlicher Förderung 3. Förderprogramme im Einzelnen 4. Service-Angebote 5. Neue Instrumente

14 Förderprogramme für Innovationen und Beteiligungen Förderprogramme ERP-Innovationsprogramm Kreditvariante Beteiligungsvariante KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm (BTU) ERP-Beteiligungsprogramm KfW-Risikokapitalprogramm bk-inno.ppt 2

15 Förderprogramme im Einzelnen KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm REFINANZIERUNGS- KREDIT BETEILIGUNG Eigene Mittel: Technologie- Unternehmen 100 % Haftungsfreistellung max. 1,4 Mio EUR KBG Bank Unternehmen Privatinvestor Umsatz max. 7 Mio EUR bzw. Bilanzsumme max. 5 Mio EUR weniger als 50 Beschäftigte max. 5 Jahre alt

Unternehmen 100 % Haftungsfreistellung max.

16 Förderprogramme im Einzelnen KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm Beteiligungsgeber: Kapitalbeteiligungsgesellschaften Kreditinstitute Unternehmen Privatpersonen Beteiligungsnehmer: nicht älter als 5 Jahre weniger als 50 Beschäftigte und entweder Jahresumsatz 7 Mio EUR oder Bilanzsumme 5 Mio EUR Konditionen: Beteiligungen max. 2 Mio EUR Refinanzierungsanteil: max. 70 % höchstens jedoch 1,4 Mio EUR Beteiligungsdauer: bis zu 10 Jahren Beteiligungsentgelt: frei vereinbar; Teil gewinnabhängig; 100 %ige Haftungsfreistellung des Refinanzierungsdarlehens

Bilanzsumme 5 Mio EUR Konditionen: Beteiligungen max. 2 Mio EUR Refinanzierungsanteil: max.

17 Antragsteller: Vorhaben: Förderprogramme im Einzelnen KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm drei Jahre altes Unternehmen in Dortmund; Umsatz: 2 Mio. EUR, 16 Mitarbeiter Entwicklung einer neuartigen IT-Sicherheitslösung Investitionsplan Finanzierungsplan Forschung und Entwicklung Personalkosten 600 KfW/BMWi-Technologieprogramm (70 %) 840 Gemeinkosten 350 Eigenmittel der Beteiligungsgeber 360 Geräte / Rechner Gesamt Markteinführung Personalausbildung 150 KFW/BMWi-Technologieprogramm (70 %) 350 Einführungswerbung 250 Eigenmittel der Beteiligungsgeber 150 Produktdokumentation Gesamt 500 Insgesamt

KfW/BMWi-Technologieprogramm (70 %) 840 Gemeinkosten 350 Eigenmittel der Beteiligungsgeber 360 Geräte / Rechner 250 1.200 Gesamt 1.

18 Förderprogramme im Einzelnen KfW/BMWi-Technologie-Beteiligungsprogramm BTU-Zusagevolumina [in Mio EUR] 17,39 11,54 Schleswig- Holstein 40,72 5,3 Hamburg Bremen Mecklenburg- Vorpommern 15,68 Niedersachsen 10,89 84,74 Berlin 21,26 Sachsen-Anhalt Brandenburg 91,18 Nordrhein-Westfalen 46,71 17,02 Thüringen 39,00 Sachsen 14,20 Hessen Rheinland-Pfalz 1,40 Saarland 94, Bayern Baden-Württemberg

Niedersachsen 10,89 84,74 Berlin 21,26 Sachsen-Anhalt Brandenburg 91,18 Nordrhein-Westfalen 46,71

19 Förderprogramme im Einzelnen Zusagen in Millionen ( ) (30.06) ERP- Innovationsprogramm (Beteiligung) KfW- Risikokapitalprogramm KfW-Beteiligungsfonds (Ost) KfW/BMWi-Technologie- Beteiligungsprogramm ERP- Beteiligungsprogramm

144 53 222 102 870 148 311 57 249 105 35 171 427 24 75 123 152 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 (30.

20 ERP- Innovationsprogramm- Kreditvariante Wer wird gefördert? Unternehmen und Freiberufler, die innovative Vorhaben durchführen oder neue Produkte, Verfahren oder Dienstleistungen am Markt einführen (unternehmensbezogener Innovationsbegriff)

durchführen oder neue Produkte, Verfahren oder

21 ERP-Innovationsprogramm-Kreditvariante Was wird gefördert? FuE-Kosten Personalkosten, Gemeinkosten, vorhabensbezogene Investitionskosten, FuE-Aufträge etc. Kosten der Markteinführung Beratungskosten, Ausbildungskosten, Marktforschung, Messebeteiligung, Investitionskosten zur Markteinführung.

22 ERP-Innovationsprogramm-Kreditvariante Wie wird gefördert? Kredite mit 10 Jahren Laufzeit und 2 Freijahren günstige Festzinssätze Haftungsfreistellung mit Vorabbefriedigungsrecht verleiht dem Kredit Risikokapitalqualität

23 ERP-Innovationsprogramm Haftungsfreistellung bis zu einem Jahresumsatz von EUR 5 Mio: 60 % über EUR 5 Mio und bis zu EUR 50 Mio: 50 % über EUR 50 Mio und bis zu EUR 125 Mio: 40 % über EUR 125 Mio Jahresumsatz: keine Haftungsfreistellung bk-inno.ppt 10

24 Haftungsfreistellung Beispielrechnung Hausbank der Storck GmbH in Wuppertal erhält am Kreditzusage im ERP- Innovations-programm der KfW i.h.v. DM ; Haftungsfreistellung 50% Sicherheiten: erstrangige GS i.h.v. 60% und Globalzession auf Forderungen über 40% Kredit ist zum in voller Höhe ausgezahlt ; Barobligo: DM Storck GmbH meldet am Konkurs an. Sicherheitenverwertung Risiko Verlust Grundschuld 450 Hausbank Forderungen 0 KfW bk-inno.ppt 12

25 Gliederung 1. Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes 2. Ansatz und Struktur staatlicher Förderung 3. Förderprogramme im Einzelnen 4. Service-Angebote 5. Neue Instrumente

26 Service Angebote: Business Angels Forum Gründer und junge Unternehmen (rd. 200) Business Angels Forum Business Angels (rd. 200) Seit Eröffnung des Forums: - über Zugriffe - über Kontaktwünsche 4 Prozent der Unternehmen haben über das Forum einen Beteiligungspartner gefunden 2/3 der Business Angels haben über das Forum dauerhafte Geschäftskontakte (z.t. Beteiligungen) aufgebaut.

27 Service Angebote: Deutsches Eigenkapitalforum Gemeinsame Veranstaltung von KfW und Deutsche Börse AG 50 Eigenkapital suchende Technologieunternehmen 200 Venture Capital-Investoren Finanzierungsgespräche pro Unternehmen jedes zweite Unternehmen hat nach einem Jahr einen Beteiligungs- oder Kooperationspartner gefunden

28 Gliederung 1. Entwicklung des deutschen Beteiligungsmarktes 2. Ansatz und Struktur staatlicher Förderung 3. Förderprogramme im Einzelnen 4. Service-Angebote 5. Neue Instrumente

29 Neue Instrumente Neue Instrumente für Nachfolgeregelungen MBO/MBI-Transaktionen Spin-Offs aus Großunternehmen / Privatisierungen Mergers von Mittelständlern KfW-Akquisitionsfinanzierung KfW-Private-Equity-Programm (Pilotphase)

30 Neue Instrumente KfW-Private-Equity-Programm (Pilotphase) Zielsetzung Förderung älterer u. größerer Unternehmen Erleichterung v. Unternehmensnachfolgen Zielgruppe: Wachstumsstarke Unternehmen Beteiligungsnehmer Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft Umsatz Mio gute Ertragslage Sitz in Westeuropa Beteiligungsgeber Kapitalbeteiligungsgesellschaften Konditionen Refinanzierung: 40 % der Beteiligung; im vollen Risiko der KfW Garantie: 40 % der Beteiligung werden durch die KfW garantiert Max. 50 Mio je Vorhaben Laufzeit: max. 10 Jahre

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