ANLAGEN Anlagemöglichkeiten im Niedrigzinsumfeld

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1 NEWSLETTER // ANLAGEMÖGLICHKEITEN // MÄRZ 2016 Ausgabe für Personen mit Wohnsitz in Deutschland ANLAGEN Anlagemöglichkeiten im Niedrigzinsumfeld Geldmarktzinsen, die unterhalb der Inflationsrate liegen, Anleiherenditen auf historischen Tiefständen in Europa: Die Geldpolitik der dauerhaft niedrigen Zinsen im Euroraum zwingt Sie, andere Anlageformen zu suchen, um Ihre Kaufkraft langfristig zu erhalten. ö Aus diesem Grund haben wir drei diversifizierte Anlagemöglichkeiten mit moderatem Risiko für Sie ausgewählt, die auf höhere Renditen abzielen als Anlagen auf den traditionellen Geld- oder Rentenmärkten.

2 Drei Anlagealternativen, um den Wert Ihres Vermögens zu steigern Die folgenden drei Anlagelösungen eignen sich besonders in einem Niedrigzinsumfeld, um das Renditepotenzial Ihres Sparvermögens zu dynamisieren und Ihr Kapital gleichzeitig langfristig zu schützen, wenn Ihr Anlagehorizont bei über vier Jahren liegt. OPTION 2 OPTION 1 Vermögensverwaltung mit Mandat in defensiven BL-Fonds Vermögensverwaltungsfonds BL-GLOBAL 50 OPTION 3 Vermögensverwaltungsdachfonds BL-FUND SELECTION 0-50 RENDITEPOTENZIAL FÜR IHRE ANLAGE IN ZEITEN NIEDRIGER ZINSEN 2

3 NEWSLETTER // ANLAGEMÖGLICHKEITEN // MÄRZ 2016 Ihre Vorteile ö Diversifizierte Vermögensverwaltung Vermögensverwaltung ist seit über 80 Jahren unsere Kernkompetenz. Die Festlegung der Anlagestrategie übernehmen unsere hauseigenen Expertenteams in Luxemburg, die völlig unabhängig arbeiten. Die Fachpresse und internationale Ratingagenturen zeichnen regelmäßig die Managementqualität unserer Portfolios und ihre Performance aus. ö Schutz Ihres Vermögens Ihr Vermögen wird nach einem Ansatz verwaltet, der den langfristigen Schutz Ihres Vermögens ins Zentrum stellt. Die drei Anlagelösungen bieten ein optimales Gleichgewicht für Anleger, die eine höhere Rendite als die der Rentenmärkte und ein geringeres Risiko als das der Aktienmärkte suchen. ö Optimale Diversifizierung Alle drei Anlagelösungen investieren in Investmentfonds. Spezialisten managen Fonds aktiv und bieten Anlegern die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Wertpapieren zu investieren und die Anlage damit optimal zu streuen. ö Gelassenheit Ihr Portfolio wird von Experten aufgebaut und gemanagt. Sie nehmen Ihnen die Anlageentscheidungen und so die Sorge um die tägliche Verwaltung Ihres Vermögens ab. 3

4 Option 1 VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT IN BL-FONDS MIT DEFENSIVEM PROFIL Die Vermögensverwaltung mit BL-Fonds ist eine Verwaltung mit Mandat, bei der Sie die Verwaltung Ihres Vermögens an die Banque de Luxembourg delegieren. Sie ermöglicht Ihnen, unsere Anlagestrategie und die Kompetenz unserer Expertenteams für sich zu nutzen und so Ihr Kapital langfristig reifen zu lassen. Unsere Experten treffen Anlageentscheidungen für Sie in dem Rahmen, den Sie selbst festlegen. So profitieren Sie von einer individualisierten Portfolioverwaltung, die ganz auf Ihre Anlageziele und Ihr Risikoprofil zugeschnitten ist. Die defensive Vermögensverwaltung investiert in eine breite Palette von Investmentfonds der Banque de Luxembourg. Ihr Ziel ist es, höhere Renditen zu erwirtschaften als auf dem Rentenmarkt, bei deutlich geringerer Volatilität als auf den Aktienmärkten. Um die Schwäche der Anleiherenditen in der Eurozone auszugleichen, investiert das Portfolio auch in Absolute-Performance-Strategien. Diese Diversifizierung über den traditionellen Aktien- und Anleihenanteil hinaus verleiht dem Portfolio zusätzliche Stabilität als Schutz vor extremen Marktentwicklungen. Absolute Return 18 % Stabilisiert das Portfolio und stellt einen Schutz bei extremen Marktentwicklungen dar. Aktien 37 % Dynamisiert die Rendite des Portfolios v. a. mit hochwertigen, soliden Titeln und trägt so zur langfristigen Vermögensbildung bei. Anleihen und Liquidität 45 % Defensiver Teil des Portfolios, trägt zur Senkung der allgemeinen Volatilität des Portfolios bei. 4

5 NEWSLETTER // ANLAGEMÖGLICHKEITEN // MÄRZ 2016 ö Aktien Die Unternehmen, in die wir investieren, verfügen über klare und nachhaltige Wettbewerbsvorteile, können hohe freie und vorhersehbare Cashflows generieren und sind in einer soliden Finanzlage. Besonderes Augenmerk wird auf das Bewertungsniveau der ausgewählten Aktien gelegt. ö Anleihen Der Anleihenanteil des Portfolios investiert schwerpunktmäßig in erstklassige Staatsanleihen. RISIKO/RENDITE-VERHÄLTNIS NIEDRIG HOCH PERFORMANCE IN EURO SEIT AUFLEGUNG VOM bis (6 Monate) Portfolio 1,39 % Index -0,85 % EUR Moderate Allocation Global ö Absolute-Return-Strategien Als Beimischung investiert das Portfolio auch in Absolute Return Strategien: Ziel ist es, eine von allen Indizes abgekoppelte Performance zu erwirtschaften. Dabei legen wir Wert auf eine niedrige und kontrollierte Volatilität unabhängig von den jeweiligen Marktkonditionen. PERFORMANCE DES ANLAGEKONZEPTS BL MULTIFONDS 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 8.0 % 8.8 % 9.5 % 9.1 % 9.2 % 5.2 % 6.6 % 4.9 % 2.7 % 1.1 % 0.5 % 0.8 % 0.2 % -1.4 % -6.6 % Da die Vermögensverwaltung mit BL-Fonds mit defensivem Profil erst seit September 2015 besteht, zeigen wir hier zur Illustration die Performance des Vermögensverwaltungskonzepts BL-Multifonds, dessen Portfolio-Gewichtung ähnlich ist (95 % BL-Fonds), über 15 Jahre. 5

6 Option 2 VERMÖGENSVERWALTUNGSFONDS BL-GLOBAL 50 RISIKO/RENDITE-VERHÄLTNIS Der Fonds BL-Global 50 bietet eine diversifizierte Anlagestrategie mit einem variablen Aktienanteil von 35 bis 65 %. Das Netto-Aktienengagement liegt derzeit an der Untergrenze dieser Bandbreite; der restliche Teil des Portfolios besteht aus erstklassigen Staatsanleihen, Gold und liquiden Mitteln. Anlageschwerpunkte des Fonds sind Europa und die USA, daneben erfolgen Investments in Japan und die Schwellenländer. Der Fonds zielt auf langfristig regelmäßiges Kapitalwachstum und auf Begrenzung von Verlusten bei starken Marktkorrekturen. NIEDRIG ZUSAMMENSETZUNG DES PORTFOLIOS Stand: Anleihen 37 % Aktien 33 % Aktienabsicherung 10 % Gold 10 % Liquidität 10 % Fondsmanager: JOEL REULAND HOCH PERFORMANCE ÜBER 5 JAHRE IN EURO Fonds 24,7 % Index (2) 15,6 % Performance über 5 Jahre zwischen und (2) EUR Moderate Allocation Global JÄHRLICHE PERFORMANCE VON 2002 BIS % 10 % 0 % -10 % -20 % 6,8 % 7,7 % 15,3 % 12 % 11,2 % 5,9 % 5,3 % 2 % 0,7 % 9 % 7,2 % -0,4 % -10,9 % -15,6 %

7 NEWSLETTER // ANLAGEMÖGLICHKEITEN // MÄRZ 2016 Option 3 VERMÖGENSVERWALTUNGSFONDS BL FUND SELECTION 0-50 RISIKO/RENDITE-VERHÄLTNIS Der BL-Fund Selection 0-50 ist ein flexibler und defensiver Dachfonds. Sein Aktienanteil variiert zwischen 0 und 50 %. Der Dachfonds investiert in Fonds anderer Anbieter, die von der Bank ausgewählt werden. Die Hälfte seiner Anlagen bilden Fonds, die weniger sensibel auf die Marktentwicklungen reagieren. So vereint er Anlagestile, die sich von denen der BL-Fonds unterscheiden und diese sinnvoll ergänzen. Ziel des Fonds ist langfristiges Kapitalwachstum mit einem diversifizierten Portfolio, bei gleichzeitig niedrigerer Volatilität als der der Aktienmärkte. NIEDRIG ZUSAMMENSETZUNG DES PORTFOLIOS Stand: Absolute Return 49 % Aktien 29 % Aktienabsicherung 14 % Anleihen 7 % Liquidität 1 % Fondsmanager: FABRICE KREMER HOCH PERFORMANCE ÜBER 5 JAHRE IN EURO Fonds 13,4 % Index (2) 12,6 % Performance über 5 Jahre vom bis (2) EUR Cautious Allocation - Global JÄHRLICHE PERFORMANCE SEIT AUFLEGUNG DES FONDS AM % 5 % 2.5 % 2,8 % 5,1 % 2,8 % 3,9 % 6,7 % 2,2 % 0 % -2.5 % -1,7 % -5 % -7.5 %

8 Wie kann ich investieren? OPTION 1 VERMÖGENSVERWALTUNG MIT MANDAT IN BL-FONDS Wenn Sie die Vermögensverwaltung mit BL-Fonds nutzen möchten, unterzeichnen Sie ein Verwaltungsmandat, in dem Sie die Verwaltung Ihres Vermögens an die Banque de Luxembourg delegieren. Sie erhalten zum Ende jedes Quartals eine umfassende Vermögensaufstellung. Dazu gehören: ö ein Vermögensverwaltungsbericht für das zu Ende gegangene Quartal und ö transparente Informationen zu allen Positionen im Portfolio und den Transaktionen im Berichtsquartal. Haben Sie Fragen? Unsere Berater stehen gerne zu Ihrer Verfügung und informieren Sie über die Anlageformen, die am besten zu Ihrer persönlichen Situation passen. Tel. (+352) OPTIONEN 2 UND 3 FONDS BL-GLOBAL 50 BL FUND SELECTION 0-50 ö Per Direktanlage Sie können per Direktanlage in einen der beiden Fonds investieren und jederzeit flexibel von einem Fonds in den anderen wechseln oder Ihre Anteile verkaufen. Für beide Fonds sind Informationsblätter erhältlich, die täglich aktualisiert werden und Sie über die Performance und die größten Positionen im Fondsportfolio informieren. ö Mit Investmentplan Mit einem Investmentplan können Sie regelmäßig in verschiedene Fonds der Bank investieren. Sie legen die Häufigkeit und den Betrag der Einzahlungen selbst fest - ganz nach Ihren Wünschen. BL und BL Fund Selection sind SCIAV nach luxemburgischen Recht, die von BLI Banque de Luxembourg Investments S. A. verwaltet werden. Die im vorliegenden Dokument enthaltenen Informationen dienen lediglich zu Informationszwecken, gelten nur für den Zeitpunkt, zu dem sie abgegeben wurden, und stellen keine rechtliche oder steuerliche Beratung und keine Aufforderung oder Empfehlung zur Anlage dar. Ihre Richtigkeit und Vollständigkeit wird nicht garantiert. Die Banque de Luxembourg und BLI - Banque de Luxembourg Investments S. A. (nachfolgend zusammen die Bank ) übernehmen keine Gewähr für die zukünftige Rendite dieser Wertpapiere. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge. Die Bank haftet nicht für diese Informationen oder für Entscheidungen, die Personen eventuell auf deren Grundlage treffen. Jeder Interessent ist selbst dafür verantwortlich, sich von der Eignung seiner Anlagen für seine individuelle Lage zu überzeugen und sicherzustellen, dass er alle mit seinen Anlagen verbundenen Risiken versteht. Die Zeichnung von Investmentfondsanteilen erfolgt ausschließlich auf Basis des aktuellen Verkaufsprospekts des Fonds, des jüngsten Geschäftsberichts sowie des jüngsten Halbjahresberichts sowie - im Falle von OGAW - des Dokuments Wesentliche Anlegerinformationen ( Key Investor Information Document oder KIID ). Diese Dokumente sind jederzeit und kostenfrei bei der Bank erhältlich. Das KIID kann auch auf der öffentlichen Website der Bank unter abgerufen werden. BANQUE DE LUXEMBOURG, société anonyme 14, boulevard Royal L-2449 Luxemburg R.C.S. B5310