Polizzenbedingungen Fondsübersicht

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1 Polizzenbedingungen Fondsübersicht

2 Einleitung Verfügbare Fonds Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, mit dieser Übersicht informieren wir Sie über unser Fondsangebot. Diese Übersicht ergänzt die Bestimmungen Ihrer Polizzenbedingungen im Hinblick auf die Anlagegrundsätze und das Management der für Ihren Vertrag angebotenen Fonds. Weitere Informationen sowie aktuelle Fondsfactsheets zu den aufgeführten Fonds, sind auf der Clerical Medical-Webseite zu finden. Hinweise zu den Kapitalanlagerisiken Der Anteilspreis in jedem im Folgenden aufgeführten Fonds kann steigen und fallen. Der Verlauf der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds ist von der Entwicklung am Kapitalmarkt abhängig. Bei Kurssteigerungen erzielen Sie Wertzuwächse, Kursrückgänge führen dagegen zu Wertminderungen. Dies bedeutet, dass Sie als Versicherungsnehmer finanziellen Risiken ausgesetzt sind, die durch die möglichen Wertschwankungen der Vermögenswerte entstehen können. Das Anlagerisiko eines Garantiefonds ist grundsätzlich durch die im Fonds gegebene Garantiezusage begrenzt. Die Höchststandsgarantie beträgt je nach gewähltem Garantiefonds 70% bzw. 80% des jemals erreichten höchsten Rücknahmepreises je Anteil im jewei ligen Fonds. Dies macht sich insbesondere in Abwärtsbewegungen bezahlt, indem das Risiko begrenzt wird - in Aufwärts bewegungen wird aber selbstverständlich das Garantieniveau mit jedem erreichten Höchststand nachgezogen, sodass Sie sicher sein können, dass zu jeder Zeit 70% bzw. 80% des jeweils erreichten Höchststandes je Anteilspreis im jeweiligen Fonds garantiert sind. Das derzeitige Garantielevel Ihres ausgewählten Fonds können Sie dem Fondsfactsheet ( entnehmen. Die bei Garantiefonds erfolgende teilweise Anlage in Geldmarkt- und Rentenpapiere führt dazu, dass die Wertentwicklung im Vergleich zu reinen Aktienanlagen, deren Werte naturgemäß Schwankungen unterliegen, niedriger sein kann. Länger andauernde Phasen mit hohen Schwankungen eines Kursverlaufs (Volatilität) können die Flexibilität der Anlagestrategie eines ausgewählten Garantiefonds dauerhaft beeinträchtigen. Anteilswertsteigerungen der Aktienanlagen können dann möglicherweise nur eingeschränkt wahrgenommen werden. Durch nachhaltig sinkende Anteilswerte kann die Aktienanlage dauerhaft auf null oder nahezu null reduziert sein. In diesem Fall kann insbesondere in einem Umfeld niedriger Zinsen und Zinserträge der Garantiefonds an künftigen Kurssteigerungen der zugrunde liegenden Aktienwerte nicht mehr oder nur wenig partizipieren. Unter diesen Umständen werden wir die Eröffnung eines neuen Garantiefonds in Betracht ziehen, können dies jedoch nicht garantieren. In jedem Fall aber werden alternative Fonds zur Verfügung stehen. Wir werden Kunden, die in den Fonds investiert haben, im Fall, dass der Fonds vollständig in Barvermögen investiert ist, hierüber informieren und einen alternativen Fonds anbieten. Bitte beachten Sie auch die Informationen in den Polizzenbedingungen Ihres Produkts. 2

3 Index Garantiefonds 4 5 CMIG GA70% Flexible 4 CMIG GA80% Flexible 5 Spezialfonds 6 CMIG Global Multi-Assets 6 Klassische Fonds Geldmarkt 7 8 CMIG Euro Currency Reserve 7 CMIG US Dollar Currency Reserve 8 Klassische Fonds Renten 9 10 CMIG Euro Bond 9 CMIG US Bond 10 Klassische Fonds Aktien CMIG Continental European Equity 11 CMIG European Enhanced Equity 12 CMIG US Enhanced Equity 13 CMIG Pacific Basin Enhanced Equity 14 CMIG Japan Enhanced Equity 15 Klassische Fonds gemanagt CMIG Euro Adventurous Managed 16 CMIG Euro Balanced Managed 17 CMIG Euro Cautious Managed 18 Information zu den Risikoprofilen 19 Morningstar Factsheets

4 Garantiefonds CMIG GA70% Flexible Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum sowohl durch die Anlage in ein Portfolio aus Aktien des EuroStoxx 50-Index als auch durch die Anlage in Euro-denominierte kurzfristige Wertpapiere und kurzfristige Finanzmarktinstrumente, Geldmarktinstrumente und Einlagen bei Kreditinstituten zu erzielen. Der Anteil an Aktien und aktienähnlichen Anlagen kann zwischen 0 % und 100 % betragen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark Geldmarkt Euribor 2 Wochen Benchmark Aktien EuroStoxx 50 NR Jährliche Managementgebühr 1,85 % Geografischer Bereich Europa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B4W96V55 Risikoprofil Anlagen in Aktien eröffnen auf lange Sicht Renditechancen, die über der Inflationsrate liegen. Dieser Fonds reduziert den Risikograd einer reinen Aktienveranlagung durch eine Investmentstrategie in Verbindung mit der Garantie, dass der Rücknahmepreis eines Anteils nie unter 70 % des jemals erreichten Höchststandes fällt. Die Reduzierung des Risikograds im Vergleich zu reinen Aktienanlagen verringert auch das Potenzial für langfristiges Kapitalwachstum. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die das Potenzial steigender Märkte nutzen möchten und Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels Anlagen anstreben, die mit mittleren bis hohen Risiken verbunden sind, aber dennoch nicht auf eine wertvolle Absicherung verzichten wollen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 4

5 Garantiefonds CMIG GA80% Flexible Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum sowohl durch die Anlage in ein Portfolio aus Aktien des EuroStoxx 50-Index als auch durch die Anlage in Euro-denominierte kurzfristige Wertpapiere und kurzfristige Finanzmarktinstrumente, Geldmarktinstrumente und Einlagen bei Kreditinstituten zu erzielen. Der Anteil an Aktien und aktienähnlichen Anlagen kann zwischen 0 % und 86,4 % betragen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark Geldmarkt Euribor 2 Wochen Benchmark Aktien EuroStoxx 50 NR Jährliche Managementgebühr 1,85 % Geografischer Bereich Europa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B4W92Q23 Risikoprofil Der Fonds investiert zu einem angemessenen Teil in Aktien, welche langfristig die Möglichkeit des Fonds erhöhen, einen Ertrag über der Inflation zu erzielen. Das Risiko der Veranlagung in Aktien ist durch eine Garantie von 80 % auf den jemals erreichten Höchststand des Rücknahmepreises durch die Nutzung von Geldmarktpapieren begrenzt. Die Reduzierung des Risikograds im Vergleich zu reinen Aktienanlagen verringert auch das Potenzial für langfristiges Kapitalwachstum. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die von einer innovativen und flexiblen Kombination aus Sicherheit, Liquidität und Ertrag profitieren möchten und eine Balance zwischen Absicherung des veranlagten Kapitals und Teilnahme an Aktienmärkten über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels Anlagen anstreben, die mit mittleren bis hohen Risiken verbunden sind. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 5

6 Spezialfonds Spezialfonds CMIG Global Multi-Assets Anlagepolitik/Strategie Der CMIG Global Multi-Asset Fonds ist ein von Clerical Medical aufgelegter Fonds, welcher wiederum in andere Fonds investiert. Ziel des Fonds ist es, das Anlagerisiko durch eine große Auswahl an Anlageklassen zu streuen und über einen Marktzyklus positive Erträge zu erwirtschaften. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark Euribor 3 Monate Jährliche Managementgebühr 1,60 % Geografischer Bereich weltweit Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B2QNXC99 Risikoprofil Der Fonds investiert in eine große Auswahl unterschiedlicher Anlageklassen. Diese Klassen haben unterschiedliche Risiken und Ertragsmöglichkeiten. Der Fondsmanager wird versuchen, in der jeweiligen Marktsituation die attraktivsten Anlageklassen auszuwählen. Dieses Ziel wird unter Umständen aber nicht immer erreicht. Das Risiko innerhalb dieses Fonds ist geringer als bei einer direkten Veranlagung in Aktientitel, jedoch größer als bei einer Veranlagung in Rentenfonds. Wer sollte in den Fonds investieren? Eine Investition in den Fonds ist für Anleger geeignet, die hohes Kapitalwachstum suchen und dafür auch ein entsprechend hohes Anlagerisiko in Kauf nehmen und die bereit sind, Kapital für mindestens 5 Jahre ruhen zu lassen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 6

7 Klassische Fonds Geldmarkt CMIG Euro Currency Reserve Anlagepolitik/Strategie Der Fonds investiert vorwiegend in Euro-Geldmarktanlagen. Das Anlageziel ist eine möglichst stetige, von sschwankungen weitgehend unabhängige Rendite in Euro zu erzielen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark Libor 3 Monate Jährliche Managementgebühr 0,65 % Geografischer Bereich Euro-sgebiet Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQD01 Risikoprofil Anlagen in Geldmarktfonds bieten ein hohes Maß an Kapitalsicherheit mit einer Rendite auf die investierten Fonds. Diese Fondsart unterliegt im Allgemeinen keiner hohen Volatilität. Dennoch ist zu beachten, dass diese Fonds nicht frei von Risiken sind, da die Rendite sich nicht unbedingt mit der Inflation deckt. Demzufolge kann der reale Wert des Fonds aufgezehrt werden. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die weitgehende Kapitalsicherheit gepaart mit einer konkurrenzfähigen Rendite in Übereinstimmung mit kurzfristigen Einlagezinssätzen über eine Niedrigrisikoanlage anstreben. Er eignet sich für Anleger, die Investmentfonds als zweckmäßiges Sparprodukt betrachten. Der Fonds eignet sich ferner für erfahrenere Anleger mit festen Anlagezielen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 7

8 Klassische Fonds Geldmarkt CMIG US Dollar Currency Reserve Anlagepolitik/Strategie Der Fonds investiert vorwiegend in US-Dollar-denominierte Geldmarktanlagen. Das Anlageziel ist eine möglichst stetige, von sschwankungen weitgehend unabhängige Rendite in US-Dollar zu erzielen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark Libor 3 Monate USD USD Jährliche Managementgebühr 0,65 % Geografischer Bereich US-Dollar-sgebiet Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B39THP26 Risikoprofil Anlagen in Geldmarktfonds bieten (in US-Dollar) einen hohen Grad an Kapitalsicherheit in Kombination mit Erträgen. Bei dieser Art Fonds sind generell nur geringe Wertschwankungen zu verzeichnen. Es sollte jedoch bedacht werden, dass diese Art Fonds nicht frei von Risiken ist, da die erzielten Erträge geringer ausfallen können als die Inflationsrate. Dies kann sich zulasten des tatsächlichen Ertrags auswirken. Der Wert dieses Fonds unterliegt den Schwankungen des Wechselkurses zwischen US-Dollar und Euro. Wer sollte in den Fonds investieren? Der Fonds ist für Anleger mit Interesse an einer risikoarmen Anlage geeignet, die Kapitalsicherheit und wettbewerbsfähige Erträge bietet, welche den Erträgen kurzfristiger Einlagenzinsen entsprechen. Er eignet sich für Anleger, die Investmentfonds als zweckmäßige Sparprodukte betrachten. Der Fonds eignet sich ferner für erfahrene Anleger mit festen Anlagezielen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 8

9 Klassische Fonds Renten CMIG Euro Bond Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, eine Kombination aus Ertrag und langfristigem Kapitalwachstum mittels Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von Euro-denominierten festverzinslichen Wertpapieren zu erwirtschaften. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark JP Morgan EMU TR Jährliche Managementgebühr 1,15 % Geografischer Bereich Europa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQ742 Risikoprofil Anlagen in Rentenfonds beinhalteten traditionell geringere Risiken als Aktienanlagen, erzielen aber langfristig geringere Erträge. Die Wertentwicklung ist weniger volatil als die von Aktienfonds, jedoch sollte die Veranlagung nicht als frei von Risiken gesehen werden. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Investmentfonds als zweckmäßiges Sparprodukt betrachten. Der Fonds eignet sich ferner für erfahrenere Anleger mit festen Anlagezielen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 9

10 Klassische Fonds Renten CMIG US Bond Anlagepolitik/Strategie Ziel dieses Fonds ist eine Kombination aus Einkommen und langfristigem Kapitalwachstum durch Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von festverzinslichen Wertpapieren, die in US-Dollar denominiert sind. Der Fonds investiert primär in festverzinsliche Wertpapiere sowie andere Schuldverschreibungen in US-Dollar, die von Regierungen, Behörden oder staatlichen Organisationen ausgegeben oder garantiert werden. Die Basiswährung dieses Fonds ist US-Dollar. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark JP Morgan GBI US Traded TR USD USD Jährliche Managementgebühr 1,15 % Geografischer Bereich US-Dollar-sgebiet Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B39THL87 Risikoprofil Für Anlagen in Rentenfonds gelten generell geringere Risiken als für Anlagen in Aktien, sie erzielen aber langfristig geringere Erträge. Die Performance ist weniger volatil als bei Aktienfonds, jedoch sollte die Anlage nicht als frei von Risiken gesehen werden. Der Wert dieses Fonds unterliegt den Schwankungen des Wechselkurses zwischen US-Dollar und Euro. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Investmentfonds als zweckmäßiges Sparprodukt betrachten. Der Fonds eignet sich ferner für erfahrenere Anleger mit festen Anlagezielen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 10

11 Klassische Fonds Aktien CMIG Continental European Equity Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum durch Investitionen in ein diversifiziertes Portfolio von europäischen Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren zu erwirtschaften, die im MSCI Europe ex UK Index enthalten sind, soweit möglich im Verhältnis zu ihrer Gewichtung in diesem Index. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark MSCI Europe ex UK Jährliche Managementgebühr 0,90 % Geografischer Bereich Kontinentaleuropa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQ528 Risikoprofil Für Anlagen in Aktienfonds gelten höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Die Performance von großen Unternehmen innerhalb des Euroraums beeinflusst die Wertentwicklung dieses Fonds. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels riskanter bis hoch riskanter Anlagen anstreben. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 11

12 Klassische Fonds Aktien CMIG European Enhanced Equity Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum durch Investitionen in ein diversifiziertes Portfolio von europäischen Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren zu erwirtschaften, die im EuroStoxx 50-Index enthalten sind. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark EuroStoxx 50 NR Jährliche Managementgebühr 1,35 % Geografischer Bereich Kontinentaleuropa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQQ30 Risikoprofil Für Anlagen in Aktienfonds gelten höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Die Performance von großen Unternehmen innerhalb des Euro-Raums beeinflusst die Wertentwicklung dieses Fonds. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels riskanter bis hoch riskanter Anlagen anstreben. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 12

13 Klassische Fonds Aktien CMIG US Enhanced Equity Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum mittels der Anlage in ein diversifiziertes Portfolio amerikanischer Aktien oder aktienähnlicher Wertpapiere zu erwirtschaften. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark S&P 500 TR USD Jährliche Managementgebühr 1,35 % Geografischer Bereich USA Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQN09 Risikoprofil Für Anlagen in Aktienfonds gelten höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Dieser Fonds investiert in Aktien von Unternehmen innerhalb der USA. Dieser Fonds unterliegt den Schwankungen der lokalen Märkte sowie Veränderungen in den Wechselkursen, die den Euro-Wert Ihrer Versicherung beeinflussen. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels riskanter bis hoch riskanter Anlagen anstreben. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 13

14 Klassische Fonds Aktien CMIG Pacific Basin Enhanced Equity Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum mittels der Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von Aktien oder aktienähnlichen Wertpapieren aus dem Pazifikraum (ausgenommen Japan) zu erwirtschaften. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark FTSE World AP Ex Japan TR USD USD Jährliche Managementgebühr 1,35 % Geografischer Bereich Asia Pacific ex Japan Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQL84 Risikoprofil Für Anlagen in Aktienfonds gelten höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Dieser Fonds investiert in Aktien von Unternehmen des Pazifikraums (ausgenommen Japan). Dieser Fonds unterliegt den Schwankungen der lokalen Märkte sowie Schwankungen in den Wechselkursen, die den Euro-Wert Ihrer Versicherung beeinflussen. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels riskanter bis hoch riskanter Anlagen anstreben. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 14

15 Klassische Fonds Aktien CMIG Japan Enhanced Equity Anlagepolitik/Strategie Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum mittels der Anlage in ein diversifiziertes Portfolio, bestehend aus japanischen Aktien oder aktienähnlichen Wertpapieren, zu erwirtschaften. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark FTSE Japan TR JPY YEN Jährliche Managementgebühr 1,35 % Geografischer Bereich Japan Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQJ62 Risikoprofil Für Anlagen in Aktienfonds gelten höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Dieser Fonds investiert in Aktien von Unternehmen innerhalb Japans. Dieser Fonds unterliegt den Schwankungen des lokalen Marktes sowie Veränderungen in den Wechselkursen, die den Euro-Wert Ihrer Versicherung beeinflussen. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die Kapitalwachstum über einen langen Zeitraum (mindestens 5 Jahre) mittels riskanter bis hoch riskanter Anlagen anstreben. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 15

16 Klassische Fonds gemanagt CMIG Euro Adventurous Managed Anlagepolitik/Strategie Eine breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie bildet die Basis für diesen Fonds. Der Fondsmanager sucht dabei die zum Portfolio passenden, sich am besten ergänzenden Fonds in den jeweiligen Anlagekategorien aus. Der Fonds sollte eine Aktienquote von 75% nicht wesentlich überschreiten. Die quantitative Risikosteuerung soll ein risikooptimiertes Portfolio schaffen, in dem bei zunehmender Volatilität in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird, um Verluste zu begrenzen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark keine / benchmarkfrei Jährliche Managementgebühr 1,40 % Geografischer Bereich weltweit Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQ072 Risikoprofil Der Fonds kann schwerpunktmäßig in eine Auswahl weltweiter Aktien investieren. Aktien geben das Potenzial für langfristige Erträge über der Inflation, haben aber auch ein größeres Risiko als die Anlage in reine Rentenfonds. Eine Investition in weltweite Anlagen bedeutet, dass Anleger vom Wachstum verschiedener Märkte profitieren können, aber auch, dass die Erträge aus diesen Märkten von Veränderungen in den Wechselkursen sowie von den Bewegungen in den Märkten abhängig sind. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die langfristiges Kapitalwachstum (mindestens 5 Jahre) anstreben und bereit sind, höhere Risiken in Kauf zu nehmen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 16

17 Klassische Fonds gemanagt CMIG Euro Balanced Managed Anlagepolitik/Strategie Eine breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie bildet die Basis für diesen Fonds. Der Fondsmanager sucht dabei die zum Portfolio passenden, sich am besten ergänzenden Fonds in den jeweiligen Anlagekategorien aus. Der Fonds sollte eine Aktienquote von 60% nicht wesentlich überschreiten. Die quantitative Risikosteuerung soll ein risikooptimiertes Portfolio schaffen, in dem bei zunehmender Volatilität in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird, um Verluste zu begrenzen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark keine / benchmarkfrei Jährliche Managementgebühr 1,20 % Geografischer Bereich weltweit Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQ296 Risikoprofil Der Fonds kann überwiegend in eine ausgewogene Mischung aus weltweiten Aktien und Rentenwerten investieren. Daher gelten für Anlagen in diesem Fonds höhere Risiken als für Anlagen in Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Eine Investition in weltweite Anlagen bedeutet, dass Anleger vom Wachstum verschiedener Märkte profitieren können, aber auch, dass die Erträge aus diesen Märkten von Veränderungen in den Wechselkursen sowie von den Bewegungen in den Märkten abhängig sind. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die langfristiges Kapitalwachstum (mindestens 5 Jahre) anstreben und bereit sind, höhere Risiken in Kauf zu nehmen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 17

18 Klassische Fonds gemanagt CMIG Euro Cautious Managed Anlagepolitik/Strategie Eine breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie bildet die Basis für diesen Fonds. Der Fondsmanager sucht dabei die zum Portfolio passenden, sich am besten ergänzenden Fonds in den jeweiligen Anlagekategorien aus. Der Fonds sollte eine Aktienquote von 35% nicht wesentlich überschreiten. Die quantitative Risikosteuerung soll ein risikooptimiertes Portfolio schaffen, in dem bei zunehmender Volatilität in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird, um Verluste zu begrenzen. Auf einen Blick Auflagedatum Benchmark keine / benchmarkfrei Jährliche Managementgebühr 1,00 % Geografischer Bereich Europa Risikoprofil* siehe Morningstar Factsheet GB00B02GQ304 Risikoprofil Der Fonds kann überwiegend in eine Mischung aus Aktien und weltweiten Rentenwerten investieren. Daher gelten für Anlagen in diesem Fonds höhere Risiken als für Anlagen in reinen Rentenfonds. Gleichzeitig ist aber auch das Potenzial höher, gerade langfristig einen Ertrag zu erwirtschaften, der über der Inflation liegt. Eine Investition in weltweite Anlagen bedeutet, dass Anleger vom Wachstum verschiedener Märkte profitieren können, aber auch, dass die Erträge aus diesen Märkten von Veränderungen in den Wechselkursen sowie von den Bewegungen in den Märkten abhängig sind. Wer sollte in den Fonds investieren? Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die langfristiges Kapitalwachstum (mindestens 5 Jahre) anstreben und bereit sind, mittlere Risiken in Kauf zu nehmen. *siehe Tabelle auf Seite 19 Information zu den Risikoprofilen" 18

19 Information zu den Risikoprofilen * < Risikoprofil Volatilitätsintervalle Risikobereitschaft Beispielhafte Ziele und Risikobereitschaft Beispielhafte Fonds 1 0% 0,5% Sicher / Sicherheit Eine Sicherheit der Anlage ist das entscheidende Kriterium. Die Wertentwicklung der Anlage ist dabei von untergeordneter Bedeutung. Emittentenrisiken sind nicht grundsätzlich gänzlich ausgeschlossen, sollen aber soweit wie möglich minimiert sein. Wertverluste werden nicht gewünscht. Geldmarktfonds; geldmarktnahe Fonds 2 0,5% 2,0% Sicherheitsorientiert Eine kontinuierliche und stabile Wertentwicklung der Anlagen ist entscheidend, Ertragschancen sind allerdings begrenzt. Die Sicherheit der Anlage steht im Vordergrund. Zwischenzeitlich sind nur geringe Wertschwankungen möglich. Rentenfonds mit Anleihen-Kurzläufer 3 2,0% 5,0% Konservativ Höhere Erträge als mit kursstabilen Anlagen sind möglich. Den Ertragserwartungen stehen angemessene Risiken gegenüber. Zwischenzeitlich sind mäßige Wertschwankungen möglich. Rentenfonds Euroland und Europa; Rentenfonds mit Inflationsschutz; Rentenfonds mit Unternehmensanleihen; konservative Mischfonds 4 5,0% 10,0% Ausgewogen Ertragserwartung über Kapitalmarktzinsniveau. Erhöhte Wertschwankungen sind möglich. Rentenfonds mit Unternehmensanleihen; Rentenfonds Welt; Garantiefonds; Mischfonds 5 10,0% 15,0% Ausgewogen bis Wachstumsorientiert Um Ertragschancen über Kapitalmarktzinsniveau zu nutzen werden wachstumsstarke Anlagen gesucht. Erhöhte Wertschwankungen sind unvermeidbar. Rentenfonds Welt; Rentenfonds mit Hochzinsanleihen; Rentenfonds Schwellenländer; Garantiefonds; dynamischere Mischfonds 6 15,0% 25,0% Wachstumsorientiert Wachstumsstarke Anlagen werden gesucht, um gezielt die Ertragschancen zu verbessern. Hohe Wertschwankungen sind unvermeidbar. Dynamischere Mischfonds; Aktienfonds Deutschland, Europa und Welt; Aktienfonds mit Themen und Spezialitäten; Regionen- und Branchenfonds 7 25,0% Spekulativ Anlagemotiv ist die Nutzung hoher oder sehr hoher Renditechancen. Dabei sind überdurchschnittlich hohe Wertschwankungen bis zum Totalverlust möglich. Aktienfonds Welt; Aktienfonds mit Themen und Spezialitäten; Regionen- und Branchenfonds; Aktienfonds Schwellenländer * Das 7-stufige Risikoprofil beruht auf einem Risiko- und Ertragsindikator, der für jeden Fonds ausgewiesen und auf Grundlage der Volatilität ermittelt wird. Diese wird berechnet auf Basis des zu Grunde liegenden jeweiligen Sondervermögens, in den die Fonds ausschließlich investiert sind. Die Volatilität beschreibt, wie stark der Wert des Fonds in der Vergangenheit gestiegen und gefallen ist; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist daher nicht möglich. Die stichtagsbezogene Einstufung des Fonds kann sich somit künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der nach Kategorie 1 (Kategorie 1=sehr geringe Volatilität, Kategorie 7=sehr hohe Volatilität) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Informationen zur aktuellen Einstufung können Sie über die Homepages der jeweiligen Fonds- bzw. Kapitalanlagegesellschaften erhalten oder einfach auf der Clerical Medical Homepage ( im Fonds-Quickrank (unter "Risikoprofil SRRI") bzw. direkt über die Morningstar-Fondsfactsheets.

20 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG GA 70% Flexible Index O STOXX 50 NR Sekundär Index Euribor 2 Week Anlageziel Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum durch Anlage in ein Portfolio aus Aktien des Euro Stoxx 50-Index sowie durch Anlage in Euro-denominierte kurzfristige Wertpapiere und kurzfristige Finanzmarktinstrumente, Geldmarktinstrumente und Einlagen bei Kreditinstituten zu erzielen. Der Anteil an Aktien und aktienähnlichen Anlagen kann zwischen 0 % und 100 % betragen K Wachstum () Fonds Index Sek. Index /14 Rendite (in %) - -9,93-8,59 0,60 8,58 1,54 Fonds - -2,81-14,10 18,06 21,51 6,04 Index - 0,50 1,06 0,28 0,10 0,11 Sek. Index Preisentwicklung - Kurs - Garantiepreis Dez 11 Jun 12 Dez 12 Jun 13 Dez 13 Jun 14 Rollierende Renditen (%) 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 2,42 4,01 12,66 0,57 0,39 Fonds Idx 3,09 8,67 27,01 7,90 10,09 Sec.Idx 0,05 0,11 0,17 0,36 0,45 Rendite kumul. (%) Fonds Idx Sec.Idx 3 Jahre 1,71 25,61 1,09 5 Jahre 1,98 61,71 2,28 10 Jahre Seit Auflage 5, Risikokennzahlen (3 Jahre) Sharpe Ratio 0,04 Volatilität 6,92 Portfolio 28 Feb 2014 Risikoprofil (SRRI) Aktien-Geldmarktanteil %. Aktien Vermögensaufteilung (in %) Aktien 59,77 Geldmarkt 40,23 Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft 40 Top 10 Positionen ohne Cash (in %) Sektor db x-trackers Euro STOXX ,32 ishares O STOXX 50 (DE) - 8,25 Lyxor ETF O STOXX 50 D ,18 ishares O STOXX 50 (Inc) - 8,18 Euro Stoxx 50 THEAM Easy ETF C - 7,35 France(Govt Of) 3% ,26 Republic Of France 4% ,25 France 0% ,69 France(Govt Of) ,69 France 0% ,69 Positionen Aktien Gesamt 49 Positionen Anleihen Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 54,87 Stammdaten Sektorengewichtung h Zyklisch 42,67 r Grundstoffe 8,00 t Konsumgüter zyklisch 7,77 y Finanzdienstleistungen 26,01 u Immobilien 0,89 j Sensibel 30,93 i Telekommunikation 6,76 o Energie 8,52 p Industriewerte 10,17 a Technologie 5,48 k Defensiv 26,40 s Konsumgüter nicht zyklisch 9,72 d Gesundheitswesen 9,59 f Versorger 7,09 Top 10 Länder Frankreich 35,64 Deutschland 31,45 Spanien 11,69 Niederlande 8,42 Italien 7,36 Belgien 2,80 USA 0,94 Irland 0,73 Japan 0,67 Luxemburg 0,13 Regionen Europa 98,38 Amerika 0,94 Asien 0,67 Fondsgesellschaft CMI AM (Lux) SA Auflagedatum 1 Apr 2009 Fondsmanager Takis Anastassopoulos Verantwortlich seit 1 Apr 2009 Domizil UCITS Ertragsverwendung WKN Grossbritannien Nein Thesaurierend GB00B4W96V55 A1CXS2 Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 1,85% Total Expense Ratio 1,92% Fondsvolumen (Mio.) 19,28 Kurs 5,30 Höchstpreis (11 Jan 2010) 5,78 Garantiepreis (11 Jan 2010) 4,04 Garantielevel 76,34% KIID SRRI (26 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

21 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG GA 80% Flexible Index O STOXX 50 NR Sekundär Index Euribor 2 Week Anlageziel Ziel des Fonds ist es, langfristiges Kapitalwachstum durch Anlage in ein Portfolio aus Aktien des Euro Stoxx 50-Index sowie durch Anlage in Euro-denominierte kurzfristige Wertpapiere und kurzfristige Finanzmarktinstrumente, Geldmarktinstrumente und Einlagen bei Kreditinstituten zu erzielen. Der Anteil an Aktien und aktienähnlichen Anlagen kann zwischen 0 % und 86,4 % betragen K Wachstum () Fonds Index Sek. Index /14 Rendite (in %) - -7,22-5,38-0,44 2,76 0,29 Fonds - -2,81-14,10 18,06 21,51 6,04 Index - 0,50 1,06 0,28 0,10 0,11 Sek. Index Preisentwicklung - Kurs - Garantiepreis Dez 11 Jun 12 Dez 12 Jun 13 Dez 13 Jun 14 Rollierende Renditen (%) 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. 0,96 1,46 4,96-1,05-0,70 Fonds Idx 3,09 8,67 27,01 7,90 10,09 Sec.Idx 0,05 0,11 0,17 0,36 0,45 Rendite kumul. (%) Fonds Idx Sec.Idx 3 Jahre -3,11 25,61 1,09 5 Jahre -3,47 61,71 2,28 10 Jahre Seit Auflage -1, Risikokennzahlen (3 Jahre) Sharpe Ratio -0,36 Volatilität 3,78 Portfolio 28 Feb 2014 Risikoprofil (SRRI) Aktien-Geldmarktanteil %. Aktien Vermögensaufteilung (in %) Aktien 28,62 Geldmarkt 71,38 Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft 0 Top 10 Positionen ohne Cash (in %) Sektor France(Govt Of) ,71 France 0% ,57 Republic Of France 4% ,53 France 0% ,30 France(Govt Of) 3% ,50 Euro Stoxx 50 THEAM Easy ETF C - 6,10 ishares O STOXX 50 (DE) - 6,06 Lyxor ETF O STOXX 50 D ,05 ishares O STOXX 50 (Inc) - 6,05 db x-trackers Euro STOXX ,01 Positionen Aktien Gesamt 49 Positionen Anleihen Gesamt 0 % des Vermögens in Top 10 Positionen 73,88 Stammdaten Sektorengewichtung h Zyklisch 42,46 r Grundstoffe 8,38 t Konsumgüter zyklisch 7,64 y Finanzdienstleistungen 25,60 u Immobilien 0,84 j Sensibel 30,56 i Telekommunikation 6,96 o Energie 8,16 p Industriewerte 9,91 a Technologie 5,53 k Defensiv 26,99 s Konsumgüter nicht zyklisch 9,99 d Gesundheitswesen 9,25 f Versorger 7,76 Top 10 Länder Frankreich 35,84 Deutschland 30,98 Spanien 11,44 Niederlande 8,20 Italien 6,88 Belgien 2,66 USA 1,61 Japan 1,15 Irland 0,65 Luxemburg 0,25 Regionen Europa 97,24 Amerika 1,61 Asien 1,15 Fondsgesellschaft CMI AM (Lux) SA Auflagedatum 1 Apr 2009 Fondsmanager Takis Anastassopoulos Verantwortlich seit 1 Apr 2009 Domizil UCITS Ertragsverwendung WKN Grossbritannien Nein Thesaurierend GB00B4W92Q23 A1JAZY Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 1,85% Total Expense Ratio 1,88% Fondsvolumen (Mio.) 147,35 Kurs 4,93 Höchstpreis (11 Jan 2010) 5,47 Garantiepreis (11 Jan 2010) 4,38 Garantielevel 88,82% KIID SRRI (26 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

22 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG Global Multi-Assets Morningstar Kategorie Index Fondsbenchmark Morningstar Rating Morningstar Kategorie - Euribor 3 Month - Alt - Fund of Funds - Multistrategy Anlageziel Ziel des Fonds ist es, das Anlagerisiko durch eine möglichst große Auswahl an Anlageklassen zu streuen 10.5 und über einen Marktzyklus positive Erträge zu 10.0 erwirtschaften. 9.5K Risikokennzahlen Alpha - Beta - R² - Information Ratio - Tracking Error - Risikoprofil (SRRI) Sharpe Ratio -0,51 Volatiliät 7,73 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko Wachstum () Fonds Index Kategorie /14 Rendite (in %) 9,96 4,10-7,78 1,65-1,99 0,05 Fonds Index 9,91 7,48-3,74 3,50 3,30 1,98 Kategorie Perzentil Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat. 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Portfolio 30 Apr ,20 0,00-0,14-4,03 1, ,26 4,62 10,55 5,78 5,30 3 Jahre -11,62-18,38 5 Jahre 6,03-29,44 10 Jahre Seit Auflage -14, Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft Vermögensaufteilung (in %) Aktien 55,98 Anleihen 17,80 Cash 15,85 Sonstige 10,37 Amerika Europa Asien Top 10 Positionen (in %) Sektor ishares Global Water - 9,47 Fidelity Gl Infl Link Bd ,44 db x-trackers STOXX Europe ,23 Bnp 0 06/20/16 Bnp Paribas ,29 THEAM Harewood Euro Long-Div A ,13 JB EF Absolute Ret Europe Ch ,50 BlackRock European Absolute ,17 Prosper Stars & Stripes Fund I ,72 db x-trackers MSCI Brazil TRN ,66 Kames UK Equity Absolute ,53 Positionen Aktien Gesamt 16 Positionen Anleihen Gesamt 17 % des Vermögens in Top 10 Positionen 52,15 Stammdaten Fondsgesellschaft Clerical Medical Inv... Telefon +44 (0) Internet Auflagedatum 16 Jun 2008 Fondsmanager Ana Armstrong Verantwortlich seit 15 Mrz 2011 Sektorengewichtung h Zyklisch 23,55 r Grundstoffe 3,14 t Konsumgüter zyklisch 12,13 y Finanzdienstleistungen 7,78 u Immobilien 0,49 j Sensibel 38,83 i Telekommunikation 2,85 o Energie 4,55 p Industriewerte 16,95 a Technologie 14,48 k Defensiv 37,63 s Konsumgüter nicht zyklisch 12,72 d Gesundheitswesen 13,08 f Versorger 11,83 Domizil Grossbritannien UCITS Nein Ertragsverwendung Thesaurierend GB00B2QNXC99 WKN - < >75 Top 10 Länder USA 29,32 Frankreich 13,53 Schweiz 10,18 Grossbritannien 9,99 Brasilien 8,46 Deutschland 6,31 Niederlande 3,34 Dänemark 2,50 China 2,33 Australien 1,88 Regionen Europa 52,68 Amerika 39,64 Asien 7,68 Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 1,60% Total Expense Ratio 2,66% Kurs 4,27 Fondsvolumen (Mio.) 4,56 KIID SRRI (27 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

23 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG Euro Currency Reserve Morningstar Kategorie Index Fondsbenchmark Morningstar Rating Morningstar Kategorie - BBA Libor 3 Month - Money Market - Other 12.5 Anlageziel 12.0 Ziel des Fonds ist es einen Ertrag zu erwirtschaften, der 11.5 über dem der Mitbewerber liegt. Hierfür wird in 11.0 kurzfristige Anlagen, sowie auf Euro lautende 10.5 Geldmarktinstrumente investiert. 10.0K Risikokennzahlen Alpha - Beta - R² - Information Ratio - Tracking Error - Risikoprofil (SRRI) Sharpe Ratio -3,31 Volatiliät 0,18 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Wachstum () Fonds Index Kategorie /14 Rendite (in %) 5,58 0,19 0,68 0,31-0,36-0,14 Fonds Index 5,85 5,39 4,96-0,26-4,61 1,73 Kategorie Perzentil Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat. 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Portfolio 28 Feb ,05-0,16-0,33 0,06 0, ,67 1,89-2,19 0,44 0,56 3 Jahre 0,17-1,33 5 Jahre 3,49-2,81 10 Jahre Seit Auflage 14, Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft Top 10 Positionen (in %) Acoss 0% Cp ,68 Metlife St 0% Cp ,67 Qatar Nt Ln 0% Cd ,21 Natl Australia Bk FRN ,90 Hsbc 0.22% Cd ,74 SWIP GLF Euro Liquidity G Advisory 3,53 Gce Covered Bond 2.75% ,35 Mizuho Uk 0% Cd ,28 Bnp Paribas FRN ,27 Northern Rock A.M % ,42 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 17 % des Vermögens in Top 10 Positionen 37,06 Stammdaten Vermögensaufteilung (in %) Aktien 0,00 Anleihen 20,11 Cash 76,83 Sonstige 3,06 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 52,55 3 bis 5 0,00 5 bis 7 0,00 7 bis 10 0,00 10 bis 15 0,00 15 bis 20 0,00 20 bis 30 4,70 Über 30 42,76 Bonität Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 100,00 4 bis 6 0,00 6 bis 8 0,00 8 bis 10 0,00 10 bis 12 0,00 Über 12 0,00 Fondsgesellschaft Clerical Medical Inv... Telefon +44 (0) Internet Auflagedatum 26 Jul 2004 Fondsmanager Duncan Thomson Verantwortlich seit 30 Okt 2009 Domizil UCITS Ertragsverwendung WKN Grossbritannien Nein Thesaurierend GB00B02GQD01 A0NG9D Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 0,65% Total Expense Ratio 0,69% Kurs 5,73 Fondsvolumen (Mio.) 2,08 KIID SRRI (26 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

24 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG US Dollar Currency Reserve Morningstar Kategorie Index Fondsbenchmark Morningstar Rating Morningstar Kategorie - BBA Libor 3 Month USD - Money Market - Other Anlageziel Ziel sind hohe Erträge, angelegt wird in auf USD lautende Kurzläufer und Geldmarktinstrumente. Risikokennzahlen Alpha - Beta - R² - Information Ratio - Tracking Error - Risikoprofil (SRRI) Sharpe Ratio 0,19 Volatiliät 9,06 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko K Wachstum () Fonds Index Kategorie /14 Rendite (in %) 0,45 6,62 3,10-1,36-4,58 0,46 Fonds Index 5,85 5,39 4,96-0,26-4,61 1,73 Kategorie Perzentil Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat. 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Portfolio 28 Feb ,70 0,02-5,28 2,07 0, ,67 1,89-2,19 0,44 0,56 3 Jahre 6,35-1,33 5 Jahre 3,68-2,81 10 Jahre Seit Auflage -3, Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft Top 10 Positionen (in %) Royal Bank Of Canada Global MTN Sr Bk... 5,43 Cic Ln 0% Cd ,30 St Chart Ln 0% Cp ,50 Erste Abwicklungs % ,25 General Elec Cap Corp Mtn Be FRN ,98 Ocbc 0% Cp ,98 Pohjola Bk 0% Cp ,98 Kfw Intl Fin 7.2% ,72 Westpac Bkg FRN ,48 Natl Bk Abu Dhabi 4.5% ,39 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 13 % des Vermögens in Top 10 Positionen 42,00 Stammdaten Fondsgesellschaft Clerical Medical Inv... Telefon +44 (0) Internet Auflagedatum 17 Feb 2006 Fondsmanager Duncan Thomson Verantwortlich seit 30 Okt 2009 Vermögensaufteilung (in %) Aktien 0,00 Anleihen 24,27 Cash 71,75 Sonstige 3,98 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 42,50 3 bis 5 0,00 5 bis 7 0,00 7 bis 10 0,00 10 bis 15 0,00 15 bis 20 0,00 20 bis 30 4,96 Über 30 42,68 Domizil Grossbritannien USD UCITS Nein Ertragsverwendung Thesaurierend GB00B39THP26 WKN - Bonität Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 100,00 4 bis 6 0,00 6 bis 8 0,00 8 bis 10 0,00 10 bis 12 0,00 Über 12 0,00 Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 0,65% Total Expense Ratio 0,71% Kurs 5,50 USD Fondsvolumen (Mio.) 0,87 USD KIID SRRI (26 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

25 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG Euro Bond Morningstar Kategorie Index Fondsbenchmark Morningstar Rating Morningstar Kategorie Barclays Euro Aggregate Bond TR JPM EMU TR - Anleihen diversifiziert (Gültig für den gesamten Bericht) Anlageziel Ziel des Fonds ist es, eine Kombination aus Ertrag und langfristigem Kapitalwachstum mittels Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von Eurodenominierten festverzinslichen Wertpapieren zu erwirtschaften. Risikokennzahlen Alpha -1,71 Beta 1,17 R² 88,64 Information Ratio -0,39 Tracking Error 1,68 Sharpe Ratio 1,33 Volatiliät 4,64 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Barclays Euro Agg Bond TR (wenn zutreffend) Risikoprofil (SRRI) Wachstum () Fonds 11.5 Index Kategorie 10.0K /14 Rendite (in %) 6,08-2,19 1,65 10,21 1,55 5,64 Fonds 6,95 2,18 3,24 11,19 2,17 6,04 Index 7,48 2,38 1,44 9,45 1,65 4,82 Kategorie Perzentil Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat. 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Portfolio 28 Feb ,37 5,17 7,30 6,63 3,94 2,49 5,81 7,72 7,32 5,68 2,21 4,74 6,25 5,70 4,98 3 Jahre 21,24 23,60 18,09 5 Jahre 21,32 31,83 27,50 10 Jahre Seit Auflage 42, Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft Top 10 Positionen (in %) Germany (Federal Republic Of)... 11,65 Spain(Kingdom Of) 3% ,12 Germany (Federal Republic Of)... 7,67 Belgium(Kingdom) 3.25% ,99 Italy(Rep Of) 3.75% ,05 Germany (Federal Republic Of) 3% ,64 Italy(Rep Of) 4% ,61 Spain(Kingdom Of) 5.75% ,56 Italy(Rep Of) 4.75% ,49 France(Govt Of) 5.5% ,23 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 19 % des Vermögens in Top 10 Positionen 68,03 Stammdaten Vermögensaufteilung (in %) Aktien 0,00 Anleihen 90,40 Cash 9,60 Sonstige 0,00 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 32,97 3 bis 5 0,00 5 bis 7 16,09 7 bis 10 29,39 10 bis 15 0,00 15 bis 20 11,94 20 bis 30 9,61 Über 30 0,00 Bonität Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 76,81 4 bis 6 23,19 6 bis 8 0,00 8 bis 10 0,00 10 bis 12 0,00 Über 12 0,00 Fondsgesellschaft Clerical Medical Inv... Telefon +44 (0) Internet Auflagedatum 26 Jul 2004 Fondsmanager Guy Skinner Verantwortlich seit 30 Okt 2009 Domizil UCITS Ertragsverwendung WKN Grossbritannien Nein Thesaurierend GB00B02GQ742 A0NG9C Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 1,12% Total Expense Ratio 1,29% Kurs 7,14 Fondsvolumen (Mio.) 5,43 KIID SRRI (21 Okt 2013) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß

26 Bericht vom 7 Jul 2014 CMIG US Bond Morningstar Kategorie Index Fondsbenchmark Morningstar Rating Morningstar Kategorie Barclays US Aggregate Bond TR USD JPM GBI US Traded TR USD - Anleihen USD diversifiziert (Gültig für den gesamten Bericht) Anlageziel Ziel dieses Fonds ist eine Kombination aus Einkommen und langfristigem Kapitalwachstum durch Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von festverzinslichen Wertpapieren, die in US-Dollar denominiert sind. Der Fonds investiert primär in festverzinsliche Wertpapiere sowie andere Schuldverschreibungen in US-Dollar, die von Regierungen, Behörden oder staatlichen Organisationen ausgegeben oder garantiert werden. Die Basiswährung dieses Fonds ist US-Dollar. Risikokennzahlen Alpha -1,97 Beta 1,12 R² 65,28 Information Ratio -0,71 Tracking Error 2,28 Sharpe Ratio 0,37 Volatiliät 11,14 3 J. Risiko - 5 J. Risiko - 10 J. Risiko - Berechnungsgrundlage Barclays US Agg Bond TR USD (wenn zutreffend) Risikoprofil (SRRI) K Wachstum () Fonds Index Kategorie /14 Rendite (in %) -6,01 11,05 13,10-0,48-8,36 3,15 Fonds 2,63 13,94 11,45 2,61-6,26 4,59 Index 7,82 13,24 8,59 4,18-6,36 4,39 Kategorie Perzentil Rollierende Renditen (%) Fonds Idx Kat. Rendite kumul. (%) Fonds Idx Kat. 3 Monate 6 Monate 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. Portfolio 28 Feb ,06 2,12-4,27 4,25 3,23 2,40 3,41-1,40 5,78 5,29 2,24 3,53-1,04 5,78 5,63 3 Jahre 13,30 18,38 18,37 5 Jahre 17,22 29,40 31,50 10 Jahre Seit Auflage 17, Geringeres Risiko Typischerweise niedrigere Erträge Höheres Risiko Typischerweise höhere Erträge Quelle: Fondsgesellschaft Top 10 Positionen (in %) US Treasury Note 2.125% ,49 US Treasury Note 1% ,41 US Treasury Note 3.75% ,31 US Treasury Note 1.75% ,88 US Treasury Note 2.125% ,48 US Treasury Bond 4.25% ,07 US Treasury Bond 2.75% ,60 US Treasury Note 2.75% ,26 US Treasury Note 0.625% ,66 Positionen Aktien Gesamt 0 Positionen Anleihen Gesamt 9 % des Vermögens in Top 10 Positionen 99,17 Stammdaten Fondsgesellschaft Clerical Medical Inv... Telefon +44 (0) Internet Auflagedatum 17 Feb 2006 Fondsmanager Guy Skinner Verantwortlich seit 30 Apr 2010 Vermögensaufteilung (in %) Aktien 0,00 Anleihen 99,17 Cash 0,83 Sonstige 0,00 Restlaufzeit % Anl 1 bis 3 33,25 3 bis 5 19,13 5 bis 7 16,55 7 bis 10 18,29 10 bis 15 0,00 15 bis 20 0,00 20 bis 30 12,78 Über 30 0,00 Domizil Grossbritannien USD UCITS Nein Ertragsverwendung Thesaurierend GB00B39THL87 WKN - Bonität Kupon % Anl 0 PIK 0,00 0 bis 4 90,38 4 bis 6 9,62 6 bis 8 0,00 8 bis 10 0,00 10 bis 12 0,00 Über 12 0,00 Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell) 1,15% Total Expense Ratio 1,17% Kurs 6,70 USD Fondsvolumen (Mio.) 2,18 USD KIID SRRI (26 Jun 2012) Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. ß