Jahresbericht 2018 Inhalt

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1 Jahresbericht 2018

2 Jahresbericht 2018 Inhalt Organisation unserer Bank 2 Vorwort des Vorstandes 3 Vertreter der Mitglieder 4 Kontinuität und Meilensteine 5 Wirtschaftspolitik 2018 Im Rückblick 6-7 Raiffeisen-Karree Neues Wohnen in der Bönener Mitte 8-9 Bericht des Vorstandes Unsere Nachhaltigkeitsbilanz Aus der Region für die Region 14 Bericht des Aufsichtsrates 15 Jahresabschluss Spendenmarathon der Volksbank Bönen eg Tue Gutes und rede darüber Online-Geschäftsstelle 23 Verstorbene Mitglieder

3 Organisation Vorwort Organisation unserer Bank Das sollte man über uns wissen Vorwort des Vorstandes Vorstand Verbandszugehörigkeit Bundesverband der Jürgen Müller Deutschen Volksbanken Vorstandsvorsitzender und Raiffeisenbanken e.v., Berlin Dipl.-Kaufmann gerne schauen wir mit diesem Jahresbericht auf am Platz der ehemaligen Gaststätte Pohlmann Genossenschaftsverband Verband ein dynamisches Jahr 2018 zurück und nehmen liegen uns inzwischen vor, so dass im Spätsom- Oliver Drave der Regionen e.v., Frankfurt am Main Sie darüber hinaus mit auf die Reise zu einigen mer des aktuellen Geschäftsjahres mit der Errich- Vorstandsmitglied Höhepunkten des laufenden Geschäftsjahres. tung eines Wohn- und Geschäftshauses begon- Zentralbank nen werden kann. Wir sind uns sicher, dass wir DZ BANK AG In einem weiterhin herausfordernden Umfeld das Bönener Erscheinungsbild der Ortsmitte hier- Aufsichtsrat Deutsche Zentral- mit anhaltend historisch niedrigen Zinsen und mit nachhaltig positiv verändern werden. Genossenschaftsbank, stetig zunehmender Regulatorik hat sich unsere Joachim Lüblinghoff, Vorsitzender Frankfurt am Main Volksbank Bönen eg gut entwickelt. Besonders Nicht zuletzt stößt auch unser neuestes Angebot, Richter hervorzuheben ist die positive Entwicklung trotz Sie bei der Verwaltung Ihrer Immobilien zu un- der stattgefundenen Migration auf ein neues terstützen, auf Ihr geschätztes Interesse. Es freut Karl-Gustav Gahr, stellvertr. Vorsitzender Kernbankensystem, wodurch viele zusätzliche uns sehr, dass Sie uns auch in diesem Bereich als Landwirt Arbeitsstunden geleistet werden mussten. verlässlichen Partner verstehen. Heinz-Herbert Bennemann Auch über die betriebswirtschaftliche Entwick- Wir sind uns sicher, mit unserer Grundausrich- Vermessungsingenieur lung hinaus konnten wir uns zukunftsorientiert tung getreu unserem Motto für die Region zu Mehr Informationen zu unseren Organen und aufstellen. Neben den bereits in der Vergan- handeln: Klaus Maaß Gremien sowie unserem Engagement finden Sie genheit dargestellten Weiterentwicklungen im Statiker unter: Bereich der Digitalisierung sowie der ganzheitli- Aus der Region für die Region! chen Beratung konnten wir im Immobilienbereich Oder einfach den Barcode einscannen. große Fortschritte erzielen. Herzlichen Dank sagen wir für Ihr Vertrauen. Wir Für unser Raiffeisen-Karree erlebten wir einen re- freuen uns auf die kommende Zeit mit Ihnen. gelrechten Nachfrageboom, so dass im Sommer diesen Jahres 18 zufriedene Mieter einziehen werden. Alle Genehmigungen für den Neubau Hauptstelle Bahnhofstraße Bönen Telefon: / 66-0 Telefax: / Filiale Bahnhofstraße Bönen Telefon: / SB-Filiale Bahnhofstraße Bönen Telefon: / 66-0 Geldautomat Bahnhofstraße Bönen Telefon: /

4 Vertreter Kontinuität und Meilensteine Vertreter der Mitglieder Kontinuität und Meilensteine Dr. Michael Baumgart seit Niklas Holtkötter Wolfgang Höntsch Christian Möllmann Hansjörg Niermann Die langjährige Verbundenheit der Bankmitarbeiter zeigte sich auch im Jahr So freute sich Günter Behlau Dr. Frederik Hümmeke Stefan Oyen der Bankvorstand über einige Dienstjubiläen, die Matthias Bennemann Hans Kalvari bis Thomas Palm Meilensteine der beruflichen Laufbahn sind und Werner Bergfeld Clemens Kemmer Otto Pühler bis an viele Anekdoten zurückdenken lassen. Jochen Berkhoff Hans-Otto Kemmer Dr. Friedrich-Wilhelm Nils Böckmann Jürgen Kissing Rademacher 45 Dienstjahre: Nach den Veränderungen in Beate Brockmann Hans Korspeter Tilman Rademacher dieser Zeit gefragt, fallen Herbert Bevermann Jochen Brüggemann Hans-Joachim Koschik Dirk Reinhardt direkt eine ganze Reihe an Dingen ein. Bis heute Rolf Brüggemann Dirk Kuklinski Andreas Rörig bis verwaltet er die Kasse und erlebte dabei einen Dirk Carbow Jürgen Labs Sabine Rudolf stetigen Wandel. Vom händischen Auszählen Thomas Cieszynski seit Joachim Lammich Udo Lang Sebastian Schlieper Kolja Schulze-Allen der Geldscheine und Münzen über technische Unterstützung durch Zählmaschinen bis hin zum Valentin Derksen Friedrich Disselhoff Helge Dißelhoff Friedhelm Langer Michael Lentze Oliver Liebing Harald Schulze-Edinghausen Manfred Schütte Irmgard Schwarznecker vollautomatischen Geldzähler hat er alle Entwicklungsstufen miterlebt. Eckard Wilke mit den Erinnerungen aus rund 100 Jahren Bankgeschichte. Herta Dittforth Katja Lohmann Alexander Siepmann Ein weiteres Jubiläum konnte Frank Denzol Einen wahren Meilenstein hat im Jahr 2018 Martin Drexler Rudolf Louven Manuel Sinner feiern. Vor 15 Jahren, am , begann Eckard Wilke erreicht. Dietmar Düsing Felix Lublow Bernhard Spors er für die Volksbank Bönen eg tätig zu werden. Am begann für den langjährigen Robert Eisler Rainer Lublow Dirk Steinkamp Seitdem zeichnet Herr Denzol verantwortlich für Marktbereichs- und Vertriebsleiter ein neuer Le- Jakob Enns Martin Lüblinghoff Christian Stöger den Bereich Innenrevision. bensabschnitt der Eintritt in den Unruhestand. Serena Fährmann Ina Mandischer-Jerke Tino Stracke Dieter Figge Kirsten Metzrath Klaus Timmering Auf eine 10-jährige Betriebszugehörigkeit Gut 100 Jahre Bankgeschichte auf diese stol- Peter Förster Elke Middendorf Michael Vieler blickte Birgt Brühl zurück. Sie ist für den Fach- ze Zeit kann Eckard Wilke mit seiner Familie Maike Gahr Edelgard Möller Georg von Glahn bereich Organisation zuständig. nach insgesamt 48 Berufsjahren, davon allein Georg Garske 38 bei der Volksbank Bönen eg, zurückblicken. Annegret Gerdsen Der gebürtige Bönener trat mit dem Abschluss Uta Gillmann zum Bankkaufmann bei der damaligen Zweck- Michael Grams Zusammenstellung nach Altersklassen verbandssparkasse Pelkum am in Volker Gräfingschulte Günter Grieper Peter Haukamp > = 70 Jahre 14 bis 29 Jahre Jahre 12 die Fußstapfen seines Vaters, der ebenfalls als Banker arbeitete. Zum Ende seiner beruflichen Laufbahn ließ Wilke es sich nicht nehmen, einen Thomas Heckmann Teil seiner Erinnerungen an die erlebnisreiche Angelika Hergesell Berufswelt auf einer Wand gesammelt darzu- Pascal Hilbk seit stellen und da wurde der Platz schnell knapp. Otfried Hintz Wolfgang Hippler Jahre Jahre 9 Ludolf Hoffmann Rainer Hoffmann Hartwig Hoffmeier Rainer Hoffmeier Jahre 29 Aus den Händen von Oliver Drave (r.) und Frank Kehr (l.) nahmen Birgit Brühl, Frank Denzol und Herbert Bevermann die Glückwünsche entgegen. 4 5

5 Wirtschaftspolitik Rückblick Wirtschaftspolitik 2018 Wirtschaftspolitik 2018 im Rückblick 1. Januar In Deutschland wird der Beitragssatz zur gesetzlichen Rentenversicherung zum Jahreswechsel um 0,1 Prozentpunkte auf 18,6 Prozent vermindert. Der durchschnittliche Beitragssatz zur gesetzlichen Krankenversicherung sinkt ebenfalls um 0,1 Prozentpunkte auf 15,6 Prozent. 23. Januar US-Präsident Donald Trump unterzeichnet im Rahmen seiner Amerika zuerst Politik eine Anordnung, die Strafzölle auf die Einfuhr ausländischer Waschmaschinen und Solaranlagen vorsieht. 6. Februar Arbeitgeber- und Gewerkschaftsvertreter der Baden-Württembergischen Metallund Elektroindustrie erzielen einen Tarifabschluss. Zu den zentralen Punkten der Vereinbarung zählen eine Lohnerhöhung um 4,3 Prozent ab April 2018 sowie ab 2019 ein Anspruch, die Arbeitszeit befristet für maximal zwei Jahre auf bis zu 28 Wochenstunden verkürzen zu können. 19. Februar Einer Analyse der Deutschen Bundesbank zufolge sind die Immobilienpreise in den deutschen Städten 2017 gegenüber dem Vorjahr um rund 9 Prozent gestiegen. Sie befänden sich damit um 15 bis 30 Prozent über dem Niveau, das durch langfristige wirtschaftliche und demographische Einflüsse gerechtfertigt erscheine. 14. März Angela Merkel wird erneut zur Bundeskanzlerin einer Regierungskoalition von CDU/CSU und SPD gewählt. Damit geht eine rund halbjährige Phase der politischen Unsicherheit zu Ende. 10. April Einem Urteil des Bundesverfassungsgerichts zufolge ist die bisherige Berechnungsgrundlage zur Ermittlung der Grundsteuer verfassungswidrig. Die Richter fordern vom Gesetzgeber, 6 droht Donald Trump damit, alle Autos mit einem Importzoll von bis zu 25 Prozent zu belegen. 1. Juli Der allgemeinen Lohnentwicklung folgend werden in Deutschland die gesetzlichen Renten erneut merklich erhöht. Sie steigen im Westen um 3,2 Prozent und im Osten um 3,4 Prozent. bis Ende 2019 eine neue Regelung zu schaffen, die eine Neubewertung aller Grundstücke erlaubt. 25. Mai In den Staaten der Europäischen Union (EU) tritt die Datenschutz-Grundverordnung in Kraft. Sie beinhaltet ein einheitliches Regelwerk für die Verarbeitung von personengebundenen Daten und stellt viele kleine und mittlere Unternehmen ohne hauseigene Juristen vor große Herausforderungen. 25. Juli Die Präsidenten der EU-Kommission und der USA, Juncker und Trump, vereinbaren, Verhandlungen über den Abbau von bilateralen Handelsbarrieren aufzunehmen. Während der Verhandlungen sollen keine neuen Zölle erhoben werden. 22. Juni Als Reaktion auf die Anfang Juni von den USA verhängten Strafzölle auf Aluminium und Stahl erlassen die EU-Staaten Vergeltungszölle auf die Einfuhr von US-Erzeugnissen wie Whiskey, Motorräder und Jeans. Wenig später 30. Oktober Der deutsche Arbeitsmarktaufschwung setzt sich fort. Nach Angaben der Bundesagentur für Arbeit ist die Arbeitslosenquote im Oktober erstmals seit der Wiedervereinigung unter die 5-Prozent-Marke gesunken. 14. November Nach langwierigen Verhandlungen einigen sich Unterhändler der britischen Regierung und der EU auf die letzten Details eines Abkommens, das den Austritt des Vereinigten Königreichs aus der EU regelt. Das Abkommen sieht einen geordneten Austritt am 29. Mai 2019 und eine Übergangsfrist bis Ende 2020 vor, in der sich kaum etwas ändert und die künftigen Beziehungen geregelt werden. 31. Mai Hamburg führt als erste Stadt Deutschlands Fahrverbote für ältere Dieselfahrzeuge ein. Die Verbote gelten auf zwei Straßenabschnitten, in denen die Stickoxidbelastung besonders hoch ist. 14. Juni Der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) beschließt, die EZB-Anleihekäufe ab Oktober von monatlich 30 auf 15 Milliarden Euro zu vermindern und das Anleihekaufprogramm zum Jahresende 2018 zu beenden, sofern dies die Wirtschaftsdaten zulassen. 23. Oktober Erstmals in ihrer Geschichte lehnt die EU-Kommission den Haushaltsentwurf eines Mitgliedsstaates ab. Ihrer Ansicht nach steht die für 2019 geplante deutlich höhere Neuverschuldung Italiens nicht im Einklang mit dem EU-Stabilitätspakt. 20. August Das letzte der seit dem Jahr 2010 laufenden Hilfsprogramme für Griechenland läuft aus. Das Land hat in den vergangenen Jahren viele Reformmaßnahmen umgesetzt und sich von der Staatsschuldenkrise allmählich erholt. 19. September Die Bundesregierung entscheidet, den Beitragssatz zur gesetzlichen Arbeitslosenversicherung ab 2019 um 0,5 Prozentpunkte auf 2,5 Prozent zu vermindern. Dem steht allerdings zeitgleich eine Anhebung des Beitragssatzes zur gesetzlichen Pflegeversicherung im selben Ausmaß gegenüber. 25. November Die europäischen Staats- und Regierungschefs billigen das Austrittsabkommen einschließlich einer Erklärung über die künftigen Beziehungen nach dem Brexit, die eine weiterhin tiefe Partnerschaft ermöglichen sollen. Zur Ratifizierung ist unter anderem die Zustimmung des britischen Unterhauses erforderlich. 13. Dezember Der EZB-Rat bekräftigt seine Entscheidung, das Anleihekaufprogramm Ende 2018 auslaufen zu lassen. 21. September Auf einem Wohngipfel verabschieden Vertreter von Bund, Ländern und Kommunen ein Maßnahmenpaket, das unter anderem eine Erhöhung der Mittel für den öffentlichen Wohnungsbau und eine Leistungsausweitung beim Wohngeld ab 2020 umfasst. 7

6 Raiffeisen-Karree Raiffeisen-Karree Raiffeisen-Karree Neues Wohnen in der Bönener Mitte April 2019: Die Außenfassaden sind fertiggestellt Das angekündigte verstärkte Engagement im Immobilienbereich hat im Jahr 2018 sichtbar Gestalt angenommen. So sind innerhalb der bis heute knapp eineinhalb Jahren Bauzeit drei attraktive Mehrfamilienhäuser entstanden. Seit Baubeginn im Dezember 2017 konnte nahezu pausenlos an der Fertigstellung des Raiffeisen-Karrees weitergearbeitet werden. Dank der guten Witterungsbedingungen konnte bereits zeitnah im Frühjahr das Kellergeschoss gegossen und mit den Maurerarbeiten begonnen werden. ein reger Austausch statt. Bei warmem Essen vom Grill und kalten Getränken konnten viele Fragen geklärt und Anregungen der Interessenten aufgenommen werden. Pünktlich zum Jahreswechsel waren die Arbeiten an der Außenfassade größtenteils abgeschlossen. Parallel zu den Innenarbeiten erfolgte der Bau der Tiefgaragenzufahrt in Form einer Rampe im Februar Bis zum Sommer werden die insgesamt 18 Wohnungen bezugsfertig sein. Dann wird auch die zukunftsweisende Erdwärmetechnik zur Verfügung stehen, für die im Frühjahr 2019 die Tiefenbohrungen durchgeführt wurden. Die Volksbank Bönen eg bedankt sich bei den Mitgliedern, Kunden und zukünftigen Mietern für das riesige Interesse an dem Projekt während der gesamten Bauzeit. Für alle 18 Wohnungen sind Mieter gefunden. Die Bank freut sich auf die endgültige Fertigstellung im Sommer : Das Richtfest wird gefeiert Oktober 2018: Die Außenfassade des ersten Hauses ist fertiggestellt September 2018: Der erste Dachstuhl befindet sich im Bau August 2018: Die Mauerarbeiten sind in vollem Gange Besondere Freude bereitete eine Nachricht im April: Pünktlich zum 200. Geburstag des Gründervaters der Volks- und Raiffeisenbanken, Friedrich Wilhelm Raiffeisen, konnte sein Name für die künftige Zuwegung gesichert werden. So wird die Straße künftig Raiffeisen-Karree heißen. Im Juni wurde offziell der Grundstein gelegt. Hieran anschließend wuchsen die drei Gebäude in den Sommermonaten in die Höhe. Im September wurde mit dem ersten Dachstuhl begonnen. Bei strahlendem Sonnenschein und mit vielen Interessierten konnte im November das Richtfest gefeiert werden. Dabei bot sich für alle potenziellen Mieter die Gelegenheit, das Innere der Gebäude aus nächster Nähe zu betrachten. In lockerer Atmosphäre fand unter freiem Himmel : Grundsteinlegung Mehr Eindrücke und Informationen finden Sie in unserem BauBlog: Januar 2018: Start der Erdarbeiten April 2018: Das Kellergeschoss und die Tiefgarage nehmen Form an 9

7 Bericht des Vorstandes Bericht des Vorstandes Bericht des Vorstandes 177 Die Gesamtwirtschaftslage haben wir zuvor nach bewährtem Muster, zwar im Zeitraffer, aber ausreichend beschrieben. Unsere Region hat, wie das gesamte Ruhrgebiet, seine besonderen Probleme, die in den regelmäßigen Berichten der Kammern und in der Arbeitsmarktstatistik ihren Niederschlag finden. Die Situation in der Finanzwirtschaft ist hier wie andernorts von einer sich weiter verschärfenden Wettbewerbssituation, nicht zuletzt aufgrund aufsichtsrechtlicher und verbraucherorientierter Regelungen, und der anhaltend niedrigen Verzinsung von Krediten und Einlagen gekennzeichnet. Unsere Volksbank Bönen eg hat sich auch im Jahr 2018 positiv entwickelt. Vor dem Hintergrund der allgemeinen Rahmenbedingungen sind wir mit dem Erreichten und der damit verbundenen Festigung unserer Marktposition zufrieden. Die Vertreterversammlung am 4. Juli 2018 war der offizielle Schlusspunkt für das Geschäftsjahr Damals schieden turnusmäßig Joachim Lüblinghoff und Heinz-Herbert Bennemann aus dem Aufsichtsrat aus. Beide Herren wurden wiedergewählt und nahmen die Wahl an. Bilanzsumme in Mio. EUR Aus der Tatsache, dass unsere Volksbank vor 123 Jahren von hiesigen Bürgern gegründet wurde und heute unverändert Bürgern der Gemeinde gehört, leitet sich eine besondere Orts- und Personenbezogenheit ab. Sie ist in dieser Form in der Finanzwirtschaft lediglich im Genossenschaftssektor anzutreffen. Auf geradezu ideale Weise verbindet sie sich mit dem im Genossenschaftsgesetz verankerten Förderungsauftrag, an dem sich unsere Geschäftspolitik ausrichtet. Wir orientieren uns an den Bedürfnissen unserer Mitglieder und Kunden und haben daher keine überregionalen oder gar globalen Ziele vor Augen. Im Sinne guter Nachbarschaft übernehmen wir Verantwortung und zeigen dies auch in unserem Alltag und unserer Arbeit. Mitglieder Die seit Jahren erfreuliche Mitgliederbewegung hat sich auch in 2018 fortgesetzt. Wir konnten 210 neue Mitglieder begrüßen. Die Zahl der gezeichneten Geschäftsanteile hat sich leicht auf vermindert, während die Mitgliederzahl auf gestiegen ist. Bilanzsumme Neue Einlagen unserer Kunden wurden zur Kreditauslage genutzt. Unsere Bilanzsumme stieg um 2,0 % (4 Mio. ) auf 202,4 Mio.. Liquide Mittel Am Stichtag standen unserer Bank eine Barreserve in Höhe von 3,9 Mio. sowie weitere liquide Mittel in einer Größenordnung von 19,8 Mio. zur Verfügung. Die Zahlungsbereitschaft der Bank war jederzeit gegeben, die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht festgesetzte Liquiditätsverordnung wurde eingehalten. Ebenso wurde die von der Europäischen Zentralbank vorgeschriebene Mindestreserve beachtet. Kreditgeschäft Die Kreditnachfrage im Geschäftsjahr 2018 erhöhte sich im Vergleich zum Vorjahr erfreulich. Unsere Forderungen gegenüber Kunden nahmen um 5,2 Mio. bzw. 3,8% auf gut 139 Mio. zu. Die Zuwächse resultieren überwiegend aus der Investitionstätigkeit im privaten Wohnungsbau und der Gewährung gewerblicher Kredite. Um unseren Kunden für einen möglichst langen Zeitraum zinsgünstige Finanzierungsmöglichkeiten zu sichern, stellen wir für Kredite mit langfristiger Zinsbindung Vermittlungsmöglichkeiten an die Spezialinstitute in unserem genossenschaftlichen FinanzVerbund zur Verfügung. Diese Praxis hat bei uns ebenso Tradition wie die Unterstützung unserer in Frage kommenden Kunden bei der Beschaffung von Fördermitteln aus öffentlichen Kreditprogrammen. Fester Bestandteil unserer Geschäftspolitik ist es, Existenzgründer und Unternehmen, die ihre Existenz sichern wollen, kompetent zu begleiten. Beteiligungen Unsere Beteiligungen stehen unverändert zum Vorjahr mit 7,5 Mio. zu Buche. Gesamtkredite in Mio. EUR Haus- und Grundbesitz Mit einem Volumen von 4,1 Mio. bilden die Sachanlagen den wesentlichen Teil unseres Anlagevermögens. Diese Summe verteilt sich auf Grundstücke und Gebäude mit 3,9 Mio. und auf Betriebs- und Geschäftsausstattung mit 0,2 Mio.. Die Erhöhung bei den Grundstücken und Gebäuden mit 2 Mio. resultiert aus der Baumaßnahme Raiffeisen-Karree. Zugängen in Höhe von 2,2 Mio. standen Abgänge in einer Größenordnung von 92 T gegenüber. Die Abschreibungen wurden mit 297 T im Rahmen der steuerlichen Möglichkeiten vorgenommen

8 Bericht des Vorstandes Bericht des Vorstandes Bericht des Vorstandes Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten Unsere Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinsti- Dienstleistungsgeschäft Das Dienstleistungsgeschäft übertraf in allen Be- Jahresergebnis und Vorschlag für die Ergebnisverwendung bilanzielles Eigenkapital in Mio. EUR tuten haben sich um rund 1,0 Mio. bzw. 5,8% reichen die Zahlen des Vorjahres. Insgesamt er- Mit der Ertragslage unserer Bank sind wir nach erhöht. Es handelt sich dabei um Refinanzie- höhte sich der Provisionsüberschuss um 10,4% wie vor zufrieden. Die Zins- und Provisionsspan- rungsmittel aus öffentlichen Kreditprogrammen bzw. 143 T. nen sind gegenüber dem Vorjahr erstmals wieder für unsere Kunden. Garantieverbund leicht gestiegen. Die Verwaltungsaufwendungen haben sich insgesamt aufgrund gestiegener, 20,6 20,7 21,6 22,0 22,2 Einlagen von Kunden Unverändert ist unsere Volksbank Bönen eg der migrationsbedingter Personalkosten erhöht. Angesichts der staatlich getriebenen Niedrigzin- Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der sen hat sich das Anlageverhalten der Kundschaft Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken Folgende Ergebnisverwendung schlagen wir in zu Gunsten der Spareinlagen mit dreimonatiger Kündigungsfrist und täglich fälligen Geldern e.v. (Garantiefonds und Garantieverbund) angeschlossen. Übereinstimmung mit dem Aufsichtsrat vor: Es sollen 115 T als fünfprozentige Dividende nochmals weiter verstetigt. Der Kunde möchte (Zusammensetzung: vierprozentige Standarddivi- möglichst schnell über sein Vermögen verfügen Fonds für allgemeine Bankrisiken dende und einprozentige Bonusdividende) an die Dafür ein Dankeschön. können. Konkret erhöhten sich die Spareinla- Die Bilanzposition Fonds für allgemeine Bank- Teilhaber ausgeschüttet, 90 T der gesetzlichen Wir danken nicht minder unseren Geschäftspart- gen um 6,4% bzw. 4,8 Mio. auf 79,6 Mio.. risiken gem. 340g HGB dotiert unverändert Rücklage sowie 160 T den anderen Ergebnis- nern für das entgegengebrachte Vertrauen. Die Anlagen in Gelder mit täglicher Fälligkeit zum Vorjahr mit 8,5 Mio.. rücklagen zugeführt werden. Im Übrigen betrachten wir die partnerschaftliche vermehrten sich um knapp 0,5 Mio. auf 50,1 Beziehung mit unseren Kunden als Grundlage Mio., während die Verbindlichkeiten mit ver- Eigenkapital Schlussbemerkung gemeinsamen erfolgreichen Arbeitens. einbarter Laufzeit um 3,1 Mio. auf 20,1 Mio. Im Geschäftsjahr 2018 hat sich das bilanzielle Ei- Im Geschäftsjahr 2018 konnten wir an die gute Schließlich danken wir den Mitgliedern des Auf- zurückgingen. Insgesamt erhöhten sich die Einla- genkapital unserer Bank auf 22,2 Mio. erhöht. Entwicklung der Vorjahre anknüpfen. Leider hat sichtsrates, die sich stets engagiert für unsere gen von Kunden um 1,5% bzw. 2,2 Mio. auf Es setzt sich aus dem gezeichneten Kapital in die Niedrigzinspolitik das Marktgeschehen in Bank, ihre Mitglieder und Kunden eingesetzt ha- 149,8 Mio.. Höhe von 2,3 Mio., den Ergebnisrücklagen in 2018 weiter negativ beeinflusst. Dies wird sich ben. Höhe von 19,5 Mio. sowie dem Bilanzgewinn in 2019 weiter fortsetzen. Zusätzlich müssen wir Insbesondere bedankt sich der Vorstand bei Karl- in Höhe von 0,4 Mio. zusammen. uns auf den schärfer werdenden Wettbewerb Gustav Gahr für seine langjährige, stets zielfüh- Gesamteinlagen in Mio. EUR einstellen, der ebenso wie die Niedrigzinspolitik rende und lösungsorientierte Zusammenarbeit der Staaten negative Auswirkungen auf die Ertragslage unserer Volksbank haben wird. Als po sitiven Effekt sehen wir die Fertigstellung unseres Raiffeisen-Karrees mit den daraus resultierenden Mieterträgen. Bönen, im Juni 2019 Der Vorstand 130 Das positive Abschneiden im letzten Jahr verdan- Jürgen Müller Oliver Drave ken wir vor allem dem engagierten Einsatz unserer 41 Angestellten und 2 Auszubildenden

9 Unsere Nachhaltigkeitsbilanz Bericht des Aufsichtsrates Unsere Nachhaltigkeitsbilanz für die Menschen in unserer Region Bericht des Aufsichtsrates Mehr als Kunden vertrauen uns. 41 Mitarbeiter sowie 2 Auszubildende beschäftigen wir in der Region. 85 gewählte Mitglieder bestimmen durch ihre Mitarbeit in der Vertreterversammlung die Geschäftspolitik Mitglieder stehen hinter uns. 4 Aufsichtsratsmitglieder beraten und beaufsichtigen die Geschäftsführung. Der Aufsichtsrat hat im Jahr 2018 seine nach Gesetz und Satzung vorgeschriebenen Aufgaben, die Geschäftsführung des Vorstandes zu überwachen, unter Beachtung der bestehenden Geschäftsordnung wahrgenommen. In vertrauensvoller und erfolgreicher Zusammenarbeit mit dem Vorstand wurden in mehreren gemeinsamen Sitzungen alle wichtigen Fragen beraten und die notwendigen Beschlüsse herbeigeführt. Der Vorstand hat den Aufsichtsrat regelmäßig über die Geschäftsentwicklung und die Ertragslage der Bank sowie über bedeutsame Geschäftsvorfälle unterrichtet. Die erbetenen Auskünfte wurden stets umfassend erteilt. Mit der diesjährigen Vertreterversammlung schei det satzungsgemäß Herr Karl-Gustav Gahr aus dem Aufsichtsrat aus. Die Wiederwahl von Herrn Gahr ist aufgrund von 24 Abs. 5 der Satzung nicht mehr möglich. Karl-Gustav Gahr gehört dem Gremium seit 1995 an. Er ist 24 Jahre lang seinen Pflichten als Aufsichtsratsmitglied davon 17 Jahre als stellvertretender Aufsichtsratsvorsitzender vorbildlich nachgekommen. Herzlichen Dank Karl-Gustav Gahr Dividende schütteten wir unseren Mitgliedern 2018 aus spendeten wir zur Förderung und Unterstützung sozialer Projekte in der Region Filialen und 5 Geldautomaten stehen im Geschäftsgebiet zur Verfügung. Der Genossenschaftsverband Verband der Regionen e.v., Frankfurt, hat die gesetzliche Prüfung des Jahresabschlusses sowie des Lageberichtes 2018 unter Einbeziehung der Buchführung vorgenommen und den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt. Der Aufsichtsrat hat den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss 2018 sowie den Lagebericht geprüft und erklärt sich in allen Teilen einverstanden. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den Vorschlag zur Verwendung des Jahresüberschusses anzunehmen. Der Aufsichtsrat dankt dem Vorstand sowie den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für die im abgelaufenen Geschäftsjahr geleistete erfolgreiche Arbeit und für ihr Engagement im Dienste unserer Bank, ihrer Mitglieder und Kunden. Der Aufsichtsrat spricht auf diesem Weg auch allen gewählten Vertreterinnen und Vertretern der Anteilseigner für ihre ehrenamtliche Tätigkeit im Interesse des Institutes seinen Dank aus. Bönen, im Juni 2019 Der Aufsichtsrat Joachim Lüblinghoff (Vorsitzender) Gewerbesteuer zahlten wir 2018 für die Region

10 Jahresabschluss 2018 (Verkürzte, nicht der gesetzlichen Form entsprechende Wiedergabe) Aktivseite Jahresbilanz zum Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 31. Dezember 2018 Passivseite Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand , b) Guthaben bei Zentralnotenbanken , darunter: bei der Deutschen Bundesbank ,71 (730) c) Guthaben bei Postgiroämtern 0, ,41 0) 2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassen sind a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0) darunter: bei der Deutschen Bundesbank darunter: refinanzierbar 0,00 (0) b) Wechsel 0,00 0,00 0) 3. Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig , ) b) andere Forderungen 0, ,73 132) 4. Forderungen an Kunden , ) darunter: durch Grundpfandrechte gesichert ,25 (73.265) Kommunalkredite ,20 (76) 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) ab) von anderen Emittenten 0,00 0,00 0) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 (0) b) Anleihen und Schuldverschreibungen ba) von öffentlichen Emittenten , ) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank ,64 (474) bb) von anderen Emittenten , , ) darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank ,27 (16.761) c) eigene Schuldverschreibungen 0, ,97 0) Nennbetrag 0,00 (0) 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 0,00 0) 6a. Handelsbestand 0,00 0) 7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften a) Beteiligungen , ) darunter: an Kreditinstituten 535,22 (1) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften , , ) darunter: bei Kreditgenossenschaften ,00 (1.505) bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) 8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0) darunter: an Kreditinstituten 0,00 (0) an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0) 9. Treuhandvermögen 5.501,16 (7) darunter: Treuhandkredite 5.501,16 (7) 10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch 0,00 0) 11. Immaterielle Anlagewerte ) a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0) b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 0,00 0) c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0) d) geleistete Anzahlungen 0,00 0,00 0) 12. Sachanlagen , ) 13. Sonstige Vermögensgegenstände ,64 97) 14. Rechnungsabgrenzungsposten 2.302,49 2) 15. Aktive latente Steuern 0,00 0) 16. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung 0,00 0) Summe der Aktiva , ) 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig 0,00 0 ) b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist , , ) 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinb. Kündigungsfrist von drei Monaten , ) ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten , , ) b) andere Verbindlichkeiten) ba) täglich fällig , ) bb) mit vereinb. Laufzeit oder Kündigungsfrist , , , ) 3. Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen 0,00 0) ) b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 0,00 0) darunter: Geldmarktpapiere 0,00 (0) eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 (0) 3a. Handelsbestand 0,00 0) 4. Treuhandverbindlichkeiten) 5.501,16 7) darunter: Treuhandkredite 5.501,16 (7) 5. Sonstige Verbindlichkeiten ,94 426) 6. Rechnungsabgrenzungsposten ,62 309) 6a. Passive latente Steuern 0,00 0) 7. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen) , ) b) Steuerrückstellungen ,45 39) c) andere Rückstellungen , ,88 690) ,00 0) 9. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 0) 10. Genussrechtskapital 0,00 0) darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 (0) 11. Fonds für allgemeine Bankrisiken , ) darunter: Sonderposten nach 340e Abs. 4 HGB 0,00 (0) 12. Eigenkapital ) a) Gezeichnetes Kapital , ) b) Kapitalrücklage 0,00 0) c) Ergebnisrücklagen ca) gesetzliche Rücklage , ) cb) andere Ergebnisrücklagen , , ) d) Bilanzgewinn , ,23 363) Summe der Passiva , ) 1. Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0) b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen , ) c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0, , Andere Verpflichtungen a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0) b) Plazierungs- u. Übernahmeverpflichtungen 0,00 0) c) Unwiderrufliche Kreditzusagen , , ) darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen Termingeschäften 0,00 (0) 16 17

11 Gewinn- und Verlustrechnung für die Zeit vom bis Mitgliederbewegung Geschäftsjahr Vorjahr EURO EURO EURO EURO TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften , ) b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen , ,65 438) 2. Zinsaufwendungen , ,62 998) 3. Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 0,00 0) b) Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften ,39 183) c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0, ,39 0) 4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungsoder Teilgewinnabführungsverträgen) 0,00 0) 5. Provisionserträge , ) 6. Provisionsaufwendungen , ,09 168) 7. Nettoertrag/-aufwand des Handelsbestands 0,00 0) 8. Sonstige betriebliche Erträge ,73 127) ,00 0) 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter , ) ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung , ,02 559) darunter: für Altersversorgung ,79 (146) b) andere Verwaltungsaufwendungen , , ) 11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen ,93 260) 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen ,47 98) 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft ,47 0) 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft 0, , ) 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 0,00 0) 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 0,00 0,00 0) 17. Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0) ,00 0) 19. Überschuss der normalen Geschäftstätigkeit , ) 20. Außerordentliche Erträge 0,00 0) 21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 0) 22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 (0) 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag ,88 675) darunter: latente Steuern 0,00 (0) 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen , ,57 12) 24a. Einstellungen in Fonds für allgemeine Bankrisiken 0, ) 25. Jahresüberschuss ,45 553) 26. Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 0,00 0) ,45 553) 27. Entnahmen aus Ergebnisrücklagen a) aus der gesetzlichen Rücklage 0,00 0) b) aus anderen Ergebnisrücklagen 0,00 0,00 0) ,45 553) 28. Einstellungen in Ergebnisrücklagen a) in die gesetzliche Rücklage 0,00 70) b) in andere Ergebnisrücklagen 0,00 0,00 120) 29. Bilanzgewinn ,45 363) Mitgliederbewegung Zahl der Mitglieder Anzahl der Geschäftsanteile Haftsummen EURO Anfang ,00 Zugang ,00 Abgang ,00 Ende ,00 Die Geschäftsguthaben der verbleibenden Mitglieder haben sich EURO im Geschäftsjahr vermindert um ,27 Die Haftsummen haben sich im Geschäftsjahr vermindert um ,00 Höhe des Geschäftsanteils 160,00 Höhe der Haftsumme 520,00 Bönen, 31. Januar 2019 Volksbank Bönen eg Der Vorstand Müller Drave Der vollständige Jahresabschluss und der Lagebericht für das Geschäftsjahr 2018 wurden vom Genossenschaftsverband Verband der Regionen e.v., Frankfurt, geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen. Die Offenlegung erfolgt im elektronischen Bundesanzeiger

12 Spendenmarathon 2018 Spendenmarathon 2018 Spendenmarathon 2018 Bildung digital WLAN-HotSpots für Bönener Sportvereine Für einen effektiven Informatikunterricht sollte eine Schule mit guter Technik ausgestattet sein. Da die Begeisterung der Humboldt-Realschüler für das Wahlpflichtfach in den letzten Jahren zugenommen hat, reichte die Anzahl der PCs nicht mehr aus. Ein Grund mehr für die Volksbank Bönen eg, den Informatikraum mit fünf weiteren Rechnern auszustatten. Damit der digitale Unterricht an der Wand mitverfolgt werden kann, wurde zudem ein Beamer angeschafft. Pünktlich zum neuen Schuljahr konnten die Schüler und der stellvertretende Schulleiter Guido Bläsing die neue Technik im Wert von in Betrieb nehmen. Foto: Musikkarussell Finanzspritze für das Musikkarussell 18 für jedes Mitglied: Mit diesem Beitrag unterstützte die Volksbank Bönen eg das Musikkarussell in Bönen. Damit möchte die Bank insbesondere die Ausbildung junger musikalischer Nachwuchstalente in der Region fördern und dem Verein die Möglichkeit bieten, das Angebot zu erweitern. Das Musikkarussell leistet einen wichtigen Beitrag zur kulturellen Vielfalt in unserer Gemeinde, so Oliver Drave bei der Spendenübergabe. Insgesamt stellte die Bank den Musikern zur Verfügung. Kurz vor dem Weihnachtsfest hatte die Volksbank Bönen eg für fünf Bönener Sportvereine eine gute Nachricht: Sie unterstützt die Vereine auch in den kommenden vier Jahren mit kostenlosen WLAN-Zugängen. Zusammen mit der HeLi NET Telekommunikation GmbH & Co. KG werden die HotSpots bei der Turn- und Sportvereinigung Bönen 01 e. V., dem RSV Altenbögge Bönen e. V., dem VfK Nordbögge e. V., dem Tennisverein Rot- Weiß Bönen e. V. sowie der Spielvereinigung Bönen e. V. betrieben. Auch in der Hauptstelle der Bank ist das Angebot für alle Besucher verfügbar. In Zeiten der Digitalisierung ist eine gute mobile Anbindung fast schon ein Grundbedürfnis und erleichtert die Vereinsarbeit enorm, waren sich alle Beteiligten einig. So können Spielberichte direkt hochgeladen, Dokumente ausgetauscht oder Absprachen auf elektronischem Wege kinderleicht und im Handumdrehen getroffen werden. Und auch Gäste profitieren von dem Angebot: Sie können ihr privates Datenvolumen schonen und sind auch während des Besuches bei den Vereinen erreichbar. Gestartet wurde das Projekt ursprünglich im Jahr Aufgrund der positiven Resonanz wurde die Technik einem Update unterzogen und für die kommenden vier Jahre angepasst. Die finanziellen Mittel in Höhe von stellte die Bank zur Verfügung. (v.l.n.r.) Der stellvertretende Schulleiter Guido Bläsing, die Bankmitarbeiter Benedikt Kemmann und Frank Kehr sowie Sabine Mellenthin vom Förderverein der Humboldt-Realschule Foto: WA Bönen Die Vereinsvertreter mit Matthias Pomplun (HeLi NET, 2.v.r) sowie den Bankvertretern Oliver Drave (6.v.r.)., Frank Kehr (7.v.r.) sowie Benedikt Kemmann (8.v.r.) Foto: WA Bönen 20 21

13 Spendenmarathon 2018 Online-Geschäftsstelle Einmal mehr Klasse2000 Ganz besonders beeindruckt waren die Vorstände Jürgen Müller und Oliver Drave, als sie von den Goetheschülern einen selbst gestalteten Dankeschön-Bilderrahmen für die Unterstützung des Gesundheitsprogramms Klasse 2000 in Empfang nehmen konnten. Zudem hatten sich die Kinder ein eigens umgeschriebenes Lied Danke sowie ein Gedicht einfallen lassen. Im Jahr 2018 hat die Volksbank Bönen eg das Präventivprogramm mit insgesamt untersützt. Schon seit mittlerweile mehr als 10 Jahren fördert die Bank das Schulprojekt. Neues Einsatzfahrzeug für das DRK Ebenso glücklich zeigte sich das Deutsche Rote Kreuz über seine Neuanschaffung: Das altgediente Rettungsfahrzeug wurde gegen ein neueres Modell eingetauscht. Die Volksbank Bönen eg beteiligte sich an der Anschaffung und wünschte den Einsatzkräften allezeit gute Fahrt. (v.l.n.r.) Jürgen Müller, Zoe Alexandra Weinberg und Kai Middendorf aus der Klasse 2a, Oliver Drave sowie Schulleiterin Annegret Berg Foto: WA Bönen Handballcup für weitere vier Jahre gesichert Man könnte schon fast von Tradition reden. Der Volksbank Bönen Handball Cup in Kooperation mit dem RSV Altenbögge-Bönen e. V. ist bis 2020 gesichert. Zum siebten Mal jährte sich das Jugend-Handballturnier im Oktober 2018 bereits. In unterschiedlichen Altersklassen und über zwei Spieltage verteilt traten die Jugendlichen gegeneinander an. Für alle Handballfans wurde am Spielfeldrand kulinarische Begleitung geboten. Die Spendengelder in Höhe von kommen in den nächsten drei Jahren der Nachwuchsförderung innerhalb des Vereines zugute. Anlässlich der Vertragsverlängerung deckte sich die B-Jugend des RSV Altenbögge-Bönen e. V. zusätzlich mit neuen Leibchen ein. Online-Geschäftsstelle: Bankgeschäfte bequem vom Sofa aus erledigen Im Mai 2018 hat die Volksbank Bönen eg in ihrem Internetauftritt die Online-Geschäftsstelle mit einem umfassenden neuen Service- und Produktportfolio eröffnet. Die Online-Geschäftsstelle ist eine voll funktionsfähige 24-Stunden-Geschäftsstelle im Internet, die den Kunden die gleichen Produkte und Services bietet, wie sie es von ihrer Bank vor Ort kennen. Die neuen Service- und Produktabschlussmöglichkeiten reichen von der Änderung der Adresse wegen Umzugs über den Antrag einer Kreditkarte bis hin zur Bestellung von Fremdwährung für den bevorstehenden Urlaub. Über die Homepage konnten die Nutzer fünf Fragen rund um die neuen Internetinhalte der Bank beantworten und eine Reise nach Dresden gewinnen. Die glückliche Gewinnerin des Hauptpreises war Barbara Reimann und durfte sich über einen einwöchigen Aufenthalt in dem Florenz an der Elbe freuen, wie Dresden auch gerne genannt wird. Bankvorstand Oliver Drave sowie Vertriebsleiter Frank Kehr gratulierten der Gewinnerin ganz herzlich und überreichten dabei den Gutschein für die Reise. (v.l.n.r.) Lars Tomczak (DRK), Tobias Laaß, Bürgermeister Stephan Rotering, Angelika Flechsig (DRK), Oliver Drave, Jürgen Müller und Timo Beckschäfer (DRK) Foto: WA Bönen Die B-Jugend des RSV Altenbögge mit den Bankmitarbeitern (v.l.n.r.) Frank Kehr, Benedikt Kemmann und Hendrik Kampert Foto: WA Bönen (v.l.n.r.) Frank Kehr, Barbara Reimann, Oliver Drave 22 23

14 Verstorbene Mitglieder Verstorbene Mitglieder 2018 Süleyman Arabaci Helmut Alfred Aschrich Hildegard Augustyniak Adolf Georg Walter Barenhoff Helmut Böckelmann Franz Böcker Käthe Brüggemann Jürgen Denninghoff Ursula Regina Dettmers Jürgen Diek Christel Eichweber Paul Eickmann Yunis Elik Ludwig Fischer Barbara Forsmann Manfred Freiwald Horst Garczarek Hermann Gedatus Max Gedowski Heinz Gehrmann Fred Werner Georg Michael Gräfe Ulrike Groß Klaus Grundhöfer Heinrich Grundhöfer jun. Friedrich Wilhelm Grünewald Marina Hattwig Christa Haushalter Ursula Holeczek Alex Jaehnke Gisela Janz Hans Kalvari Lieselotte Kandula Friedrich Karwoth Harry Kegler Irmgard Christine Kettler Ruth Kißlat Hans-Jürgen Klein Horst Knoop Marcel Karl-Heinz Kott Anna Maria Kraft Ruth Krebs Elli Lenz Margarete Lüblinghoff Hans-Jürgen Martin Stefan Masneyj Heinz Michaelis Gerhard Franz Mondrzik Ismail Oruc Friedrich Wilhelm Petersmann Josef Possovard Sylvia Potthoff Wera Preuß Irmgard Protokowitz Hannelore Protokowitz Otto Pühler Nevzat Pulat Hildegard Roes Horst Saenger Gerhard Schmidt Margret Schmidtmann Martina Schulz Wilfried Steinhoff Walter Sucker Horst-Dieter Tschöpe Heinz Wagner Karl-Heinz Wiggers Herbert Wille Udo Wingenfeld Erika Wlodarczyk 24

15 geno kom 2019