Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor (in der Fassung vom )

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1 Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor (in der Fassung vom ) 1 Grundsätze für das Ausbildungswesen Ausbildungsrahmen Weiterbildungsrahmen Abschließende Hinweise, Änderungsmöglichkeiten... 2 Anhang 1 zur Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor: Curriculum (Kernkompentenzrahmen) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor... 3 Seite 1 von 5

2 1 Grundsätze für das Ausbildungswesen (1) Die vorbereitende Ausbildung auf den EFA European Financial Advisor erfolgt durch akkreditierte Ausbildungsträger. Diese werden in einem Verzeichnis von EFPA Deutschland e.v. geführt. (2) Die Ausbildung orientiert sich dabei an einem von der European Financial Planning Association Deutschland e.v. (EFPA Deutschland e.v.) vorgegebenen Curriculum. 2 Ausbildungsrahmen (1) Um sicherzustellen, dass die vorbereitende Ausbildung auf den EFA European Financial Advisor einem hohen Standard entspricht, hat EFPA Deutschland e.v. ein verbindliches Curriculum (Kernkompetenzrahmen) entwickelt, das als Anhang Nr. 1 beigefügt ist. (2) Basis dieses Curriculum (Kernkompetenzrahmen) ist das Curriculum der European Financial Planning Association Europe, das für alle Mitgliedsländer gilt. 3 Weiterbildungsrahmen (1) Das Curriculum (Kernkompetenzrahmen) für die Ausbildung ist auch Basis für die Beurteilung der inhaltlichen Angemessenheit von Weiterbildungsmaßnahmen durch EFPA Deutschland e.v. (2) Die Weiterbildung muss aus Themengebieten des Curriculums (Kernkompetenzrahmens) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor ausgewählt sein. Einzelheiten regelt die CPD (Continuing Professional Development) Ordnung. 4 Abschließende Hinweise, Änderungsmöglichkeiten (1) Sollte eine Bestimmung dieser Ordnung unwirksam sein, so bleibt die Rechtswirksamkeit der übrigen Bestimmungen hiervon unberührt. Anstelle der unwirksamen Bestimmung gilt eine wirksame Bestimmung als geregelt, die der vom Vorstand gewünschten Regelung am nächsten kommt; das gleiche gilt im Falle einer Lücke. (2) Diese Ordnung kann jederzeit auf Antrag des Vorstands durch die Mitgliederversammlung geändert werden. Seite 2 von 5

3 Anhang 1 zur Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor: Curriculum (Kernkompentenzrahmen) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor MODULE TOPIC EFPA WEIGHTING Module 1 Investments and Investment Risks 20% Module 2 Funds 10% Module 3 Portfolio Management 15% Module 4 Insurance 10% Module 5 Pensions and Retirement Planning 5% Module 6 Real Estate 5% Module 7 Credit / Financing 5% Module 8 Tax 10% Module 9 Laws, Regulations, Ethics and National Law 10% Module 10 Assessing Clients Needs and Developing a Financial Solution 10% Subtotal 1 100% Module 1 Investments and Investment Risks 1.1 Understand the Macro-Economic Factors that affect Investment Returns 1.2 Investment Principles 1.3 Forms of Investments 1.4 Risk vs. Return 1.5 Fundamentals of Derivatives Module 2 Funds 2.1 Mutual funds overview 2.2 Mutual funds and their investment objectives 2.3 Analysis and Selection of Funds 2.4 Hedge Funds Module 3 Portfolio Management 3.1 Risk and Return on Portfolio level 3.2 Efficient Capital Markets 3.3 Portfolio Theory 3,4 Portfolio construction 3.5 Performance Measurement 3.6 Performance Information to Clients Seite 3 von 5

4 Module 4 Insurance 4.1 Principles of Insurance 4.2 Fundamentals of Risk Management 4.3 Legal and Financial Characteristics of Insurance 4.4 Tort liability as applied to insurance 4.5 Identification of life, health, homeowner and other liability risk exposure 4.6 Life insurance 4.7 Liability Insurance 4.8 Health Insurance 4.9 Corporate Insurance Plans 1.10 Insurance Regulation 1.11 Governmental and Professional Insurance Schemes Module 5 Pensions and Retirement Planning 5.1 Types of Retirement Plans 5.2 Retirement income and needs analysis 5.3 Distribution Options and Considerations 5.4 Retirement planning strategies and considerations 5.5 Employee Benefits 5.6 Pensions 5.7 Analysis of key factors affecting plan selection 5.8 Government Sponsored Plans 5.9 Annuities Module 6 Real Estate 6.1 Property purchasing, key elements from bid process to purchase agreement 6.2 Client types and matching client need to mortgage products 6.3 Regulation and laws concerning the provision of advice Module 7 Credit / Financing 7.1 Credit risks 7.2 Credit types / methods 7.3 Residential building financing 7.4 Leverage effect 7.5 Debt conversion 7.6 Collaterals Seite 4 von 5

5 Module 8 Tax 8.1 Overview on National and International tax system 8.2 Income tax 8.3 Inheritance tax 8.4 Other relevant taxes, e.g. property tax 8.5 Taxation of Insurance Products 8.6 Taxation of Investments 8.7 Taxation and Mutual Funds 8.8 Other Tax Issues Module 9 Laws, Regulations, Ethics and National Law 9.1 Professional Liability 9.2 Ethics and Consumer Protection 9.3 EFPA Code of Ethics 9.4 Domestic Issues 9.5 Contract Law 9.6 Regulatory Frameworks of Investment Products in Europe 9.7 EU Directives Module 10 Assessing Clients Needs and Developing a Financial Solution 10.1 Establishing the client-advisor relationships 10.2 Gathering client data and determining goals and expectations 10.3 Determining the client s financial status 10.4 Financial needs arising from e.g. Terminal illness, Education, Philanthropy 10.5 Risk management needs and issues 10.6 Income taxation needs and issues 10.7 Investment needs and issues 10.8 Retirement needs and issues 10.9 Employee benefit needs and issues Estate planning needs and issues Developing and presenting a financial solution based on the client s needs / life cycle Implementing the financial solutions Monitoring the financial solution Seite 5 von 5