KUNDENPROFIL FÜR GELDANLAGEN

Transkript

1 KUNDENPROFIL FÜR GELDANLAGEN Geldalage ist icht ur eie Frage des Vertraues, soder auch das Ergebis eier eigehede Aalyse der Fiazsituatio! Um Ihre optimale Beratug zu gewährleiste, dokumetiere wir gemeisam Ihre persöliche Ziele ud Ihre Risikobereit schaft. Das ist die Grudvoraussetzug für eie erfolgreiche Veralagug. Wir erarbeite gemeisam die optimale Vermögesaufteilug ahad der Volksbak AG Ivestkredit Alagepyramide. Um Ihe eie umfassede ud vor allem auf Ihre Ziele, Wüsche ud Erfahruge abgestimmte Beratug abiete zu köe, ist die Beatwortug aller Frage erforderlich! Alle Ihre Agabe werde selbstverstädlich streg vertraulich behadelt ud geieße de Schutz des österreichische Bakgeheimisses! Firmeame Firmebuchummer KudebetreuerI Kude-Nr. Adresse Telefo Amerkuge Kudeeistufug Kleialeger 1) Professioeller Kude 1) Privataleger gemäß WAG Ziffer 14 Stad: November 2010

2 FINANZIELLE SITUATION Aktuelle Bilaz als Etscheidugsgrudlage liegt vor Ohe Bilazvorlage 2) : Eigemittel: Bilazsumme: Nettoumsatz: hresgewi: Veralagugsmöglichkeite 3) : RISIKOBEREITSCHAFT Sicherheitsorietiert Risikoklasse 1 ud 2 Sie sid ei vorsichtiger Ivestor. Im Vordergrud stehe für Sie die Stabilität der Alage, die Erhaltug des Vermöges sowie regelmäßige Erträge. Ihre Risikobereitschaft ist gerig bis mäßig. Für Kleialeger: Ka das Uterehme vorübergehede Wertschwakuge der Veralaguge verkrafte, ohe de laufede Geschäftsbetrieb eischräke zu müsse? Ertragsorietiert Risikoklasse 1 bis 3 Sie sid ei Ivestor, desse Alageziele ebe regelmäßige Erträge auch die bewusste Beimischug vo Alage mit höhere Ertragschace ud damit auch höhere Risike beihalte. Ihre Risikobereitschaft ist erhöht. Für Kleialeger: Ka das Uterehme evetuell eitretede Wertschwakuge der Veralaguge verkrafte, ohe de laufede Geschäftsbetrieb eischräke zu müsse? 2) Professioeller Kude ab: EUR 2 Mio. Eigemittel, EUR 20 Mio. Bilazsumme, EUR 40 Mio. Nettoumsatz (2 vo 3 Kriterie) 3) Nur bei Geldalage: Barmittel, Guthabe, Wertpapiere, div. Verbidlichkeite, etc. 2

3 Wachstumsorietiert Risikoklasse 1 bis 4 Sie sid ei risikofreudiger Ivestor, der für hohe Ertragschace bewusst hohe Risike i Kauf immt. Alageziele sid ertragreiche Alage bei hohem Risiko. Ihre Risikobereitschaft ist hoch. Für Kleialeger: Ka das Uterehme evetuell eitretede auch hohe Wertschwakuge ud Verluste der Veralaguge verkrafte, ohe de laufede Geschäftsbetrieb wesetlich eischräke zu müsse? Spekulativ Risikoklasse 1 bis 5 Sie sid ei äußerst risikofreudiger, spekulativer Ivestor, der für hohe Ertragsaussichte maximales Risiko ud damit auch Totalverlust ud Nachschusspflicht i Kauf immt. Alageziele sid hohe Gewimöglichkeite bei gegebeefalls icht kalkulierbarem Risiko. Ihre Risikobereitschaft ist sehr hoch. Für Kleialeger: Ka das Uterehme auch eie Totalverlust der Veralaguge ud eie allefalls eitretede Nachschussverpflichtug verkrafte, ohe de laufede Geschäftsbetrieb wesetlich eischräke zu müsse? ANLAGENZIELE Welche/s Ziel/e verfolge Sie mit der Alage? 4) Pesiosrückstellug Veralagug freier liquider Mittel Kreditbesicherug Sostiges: GEPLANTE VERANLAGUNGSDAUER Kurz- bis mittelfristig (bis 7 hre) Lagfristig (ab 7 hre) Streuug vo kurz- bis lagfristig 4) Mehrfacheug möglich 3

4 ANLAGEPYRAMIDE ZUR OPTIMALEN VERMÖGENSAUFTEILUNG Die Alagepyramide berücksichtigt die Redite-Risiko-Relatio: Der Weg ach obe bedeutet zwar höheres Risiko, aber auch lagfristig höhere Ertragschace. Bitte beachte Sie die Iformatioe zu Veralaguge Risikohiweise Risikoklasse ud beispielhafte Aufzählug vo Produkttype Aktuelle Ketisse ud Erfahruge (Welche Alageforme utzte Sie i de letzte 5 hre? Mit welche Alageforme kee Sie sich aus, über welche habe Sie sich bereits iformiert?) 5 Optioe Futures Optiosscheie Keie Ketisse, Nur Ketisse Ketisse ud keie Erfahrug Erfahrug 4 Aktie Aktiefods * ) Idexzertifikate 3 Gemischte Fods * ) Aleihe ud Aleihefods mit Fremdwährugsrisiko Immobiliefods 2 Aleihe ud Aleihefods ohe Fremdwährugsrisiko Kasseobligatioe Produkte mit 100 % Kapitalgaratie 1 Festgeld *) Gemischte Fods mit mehr als 50 % Aktieateil oder icht bestimmbare Aktieateil sid Aktiefods gleichzuhalte. Die i der Alagepyramide geate Produkttype stelle Ahaltspukte für die Zuordug zu Risikoklasse dar; die Eiordug Ihres kokrete Veralagugswusches ka vo dieser Eiteilug abweiche ud erfolgt im Beratugsgespräch! 4

5 Im Beratugsgespräch wurde Sie vo der Bak über die Allgemeie Risike vo Geschäfte mit Wertpapiere ud sostige Fiazistrumete ud die auf Grud des Alegertyps für das Uterehme zutreffede diesbezügliche spezifische Risike iformiert ud die Iformatioe zu Veralaguge Risiko hiweise aus - gehädigt. Diese Risikohiweise ud die adere lt. Wertpapieraufsichtsgesetz 2007 relevate Iformatioe habe Sie mit der MIFID-Mappe erhalte. Besoderheite des Beratugsgespräches: Sie stimme ausdrücklich de Grudsätze der Auftragsausführug (Durchführugspolitik), sowie der außerbörsliche Auftragsausführug zu. Wesetliche Äderuge der obige Agabe werde vo Ihe zeitgerecht bekat gegebe. Sie stimme zu, dass Ihre Zeichugsberechtigte gemäß dem us vorliegede Uterschrifteverzeichis ur im Rahme dieses Kudeprofils dispoiere, ud über die otwedige Erfahruge ud Ketisse verfüge. Darüber hiaus verweise wir auf die Bestimmuge der uter Umstäde mit Ihe abgeschlossee Fax-/Telefoverei - baruge. Datum Firmemäßige Uterschrift(e) des(der) Kude Bei uvollstädige Agabe: Da Sie eie oder mehrere der mit eiem Pfeil ( ) versehee ud für Ihre Risikoklasse zutreffede Frage icht beatwortet habe, köe wir icht beurteile, welche Alageforme für Sie geeiget sid. Daher köe wir Ihe keie Alageberatug abiete. Wir stelle Ihe aber gere allgemeie Produktiformatioe zur Durchführug Ihrer Wertpapiergeschäfte i Ihrer alleiige Veratwortug zur Verfügug. Für de Fall, dass Sie über die für Ihre Risikoklasse relevate Ketisse ud Erfahruge keie oder ur uvollstädige Agabe gemacht habe, köe wir leider icht beurteile, ob die vo us agebotee Pro - dukte oder Diestleistuge für Sie agemesse sid. Daher werde wir Ihre Aufträge ur als Weisug etgegeehme. Firmemäßige Uterschrift(e) des(der) Kude 5