Der Fahrplan für Ihr Vermögen. Mit Wealth Planning einen systematischen Überblick über Ihr Vermögen gewinnen.

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Clara Kraus
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1 Der Fahrplan für Ihr Vermögen Mit Wealth Planning einen systematischen Überblick über Ihr Vermögen gewinnen.

2 Das Streben, ihre Träume zu verwirklichen, teilen alle Menschen. Träume wie die Schaffung von Einkommen und Reichtum, die Erhaltung des Vermögens für den Ruhestand, den Kauf von Immobilien sowie die Ausbildung und Absicherung der Kinder und Enkel... und natürlich: es ist Ihr Traum und Anspruch, ein dauerhaftes Vermächtnis für sich und Ihre Nächsten zu sichern. Im vergangenen Jahrzehnt nahm die Komplexität an den Kapitalmärkten deutlich zu die zielgerichtete Steuerung großer Vermögensbestände wird somit immer schwieriger. Zur realen Erhaltung Ihres gesamten Vermögens sind gerade in Zeiten der Finanzrepression eine gute Vermögensstruktur sowie ein professionelles Risikomanagement unerlässlich!

und Enkel... und natürlich: es ist Ihr Traum und Anspruch, ein dauerhaftes Vermächtnis für sich und Ihre Nächsten zu sichern.

3 Mit einem erstklassigen Plan gemeinsam zum Ziel! Seit mehr als 140 Jahren sind wir ein führender Anbieter individueller Finanzdienstleistungen. Ihr Vermögen steht bei uns im Mittelpunkt dieses mit einem erstklassigen Plan zu erhalten, ist unser höchstes Gut und bestimmt unser tägliches Handeln. Wir nehmen uns die Zeit, hören Ihnen zu, fragen nach, aber wir hinterfragen auch. Dies zeichnet uns in der Commerzbank seit Jahrzehnten aus. Nehmen Sie uns hierzu beim Wort: fair und kompetent ein klares Leistungsversprechen Ihrer Commerzbank. Ich freue mich über Ihr Interesse! Ihr Gewinnen Sie mit unseren Experten im Commerzbank Wealth Planning einen umfassenden und objektiven Überblick über all Ihre Werte. Erfahren Sie auf den folgenden Seiten mehr zu unseren Dienstleistungsangeboten zur Vermögensoptimierung. Als die Bank an Ihrer Seite helfen wir Ihnen, Ihre Träume zu realisieren. Michael Kohl Bereichsleiter Vermögensverwaltung Commerzbank AG

Wir nehmen uns die Zeit, hören Ihnen zu, fragen nach, aber wir hinterfragen auch. Dies zeichnet uns in der Commerzbank seit Jahrzehnten aus.

4 Wealth-Planning-Konzept Vermögensstrukturierung Ertragskraft und Struktur des Vermögens analysieren und optimieren Hat sich Ihre Vermögensstruktur durch Mittelzuflüsse beispielsweise aus einem Unternehmensverkauf verändert? Möglicherweise stimmt die Rendite-Risiko-Relation Ihrer Anlagen dann nicht mehr mit Ihren ursprünglichen Anlegerzielen überein. Auf Basis einer vollständigen Aufnahme aller Einzelanlagen und einer ganzheitlichen Analyse erarbei ten wir für Sie eine detaillierte Chance-Risiko-Optimierung Ihrer Anlagen sowie einen finanziellen Fahrplan für die nächsten Jahre. Das Konzept Vermögensstrukturierung bietet Ihnen Transparenz: umfassender Überblick über Ihre aktuelle Vermögensstruktur detaillierte und objektive Analyse Ihrer einzelnen Vermögensbestandteile Vergleich der Rendite-Risiko-Relation Ihrer bisherigen Investitionen mit Ihren Anlagezielen ganzheitlicher, individueller Investitionsvorschlag Beispiel einer zu optimierenden Vermögensstrukturierung Beteiligungen 6 % Versicherungen 4 % Sonstiges Vermögen 17 % Immobilien 66 % Liquides Vermögen 7 %

Auf Basis einer vollständigen Aufnahme aller Einzelanlagen und einer ganzheitlichen Analyse erarbei ten wir für Sie eine detaillierte Chance-Risiko-Optimierung Ihrer Anlagen sowie einen finanziellen

5 Wealth-Planning-Konzept Liquiditätsplanung Transparenz bezüglich der Entwicklung aktueller und künftiger Zahlungsströme gewinnen Planen Sie größere Investitionen oder Ihren vorgezogenen Ruhestand? Dann empfehlen wir Ihnen eine umfassende Liquiditätsplanung. Mit Hilfe verschiedener Szenarien zeigen wir Ihnen auf, wie sich Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihr Vermögen bei Eintritt bestimmter Ereignisse verändern. Sie erkennen, ob und in welcher Höhe ein Vermögensverzehr berücksichtigt werden muss und welche Maßnahmen Sie ergreifen sollten, um Ihren Lebensstandard auch in Zukunft zu sichern. Das Konzept Liquiditätsplanung schafft rechtzeitig Sicherheit: Überblick über die Veränderung Ihrer Einnahmen und Ausgaben bei Eintritt eines bestimmten Ereignisses Information über eine mögliche Liquiditätsunterdeckung als Grundlage für eine vorausschauende Liquiditätssteuerung individuelle Handlungsempfehlungen zur Optimierung der Einnahmen und Ausgaben sowie des Vermögens Liquiditätsplanung exemplarisch 125 Gewünschter Ruhestand 75 T Freie Liquidität

Mit Hilfe verschiedener Szenarien zeigen wir Ihnen auf, wie sich Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Ihr Vermögen bei Eintritt bestimmter Ereignisse verändern.

6 Erweiterungsoption Vermögensübertragung Die Basis für eine fundierte Nachlassplanung Die Wealth-Planning-Konzepte Vermögensstrukturierung und Liqui ditätsplanung lassen sich auf Wunsch um die Thematik Vermögensübertragung ergänzen. Damit erhalten Sie einen Überblick über Ihr Vermögen, über dessen Verteilung auf die Erben gemäß Ihren aktuellen Regelungen sowie über die dabei zu erwartende Höhe der Erbschaftsteuer. So können Sie frühzeitig auf eventuelle Liquiditätsbedürfnisse bei den Erben reagieren, Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen und bei Bedarf vorhandene Regelungen optimieren oder neue treffen. Mit der Erweiterungsoption Vermögensübertragung die eigene Nachlassplanung analysieren: Aufnahme Ihres Status quo und Ihrer indivi duellen Fragestellungen Übersicht über Ihr Gesamtvermögen mit den jeweiligen steuerlichen Werten Darstellung der aktuellen steuerlichen Rahmenbedingungen mit indikativer Berechnung Verteilung der Vermögenswerte (exemplarische Ist-Struktur) Beschreibung Einh. Kunde Partner Gesamt Saldo Eigenkapitalquote % 95,0 % 100,0 % 96,10% Erbquoten Fremdkapitalquote % 5,0 % 0,0 % 3,9 % Vermögen Kind 1: 25 % Kind 2: 25 % Liquides Vermögen Liquiditätsüberschuss Girokonto Depot A-Bank Depot B-Bank Immobilien Private Immobilie Immobilie Immobilie Beteiligungen XY-GmbH Versicherungen Rentenversicherung Sonstiges Vermögen Partner: 50 % Sonstiges Vermögen Verbindlichkeiten Darlehen Darlehen

Damit erhalten Sie einen Überblick über Ihr Vermögen, über dessen Verteilung auf die Erben gemäß Ihren aktuellen Regelungen sowie über die dabei zu erwartende Höhe der Erbschaftsteuer.

7 Die Vorteile unserer Wealth-Planning-Konzepte auf einen Blick:» umfassende und objektive Analyse Ihres Vermögens und Ihrer künftigen Liquiditätsströme» individuelle Empfehlungen zur Erreichung Ihrer finan - ziellen Ziele oder zur Optimierung bestehender Potenziale» Planungskonzepte, angepasst an Ihre individuelle Fragestellung» Experten-Know-how eines der führenden Anbieter für Wealth-Management-Lösungen in Deutschland mit jahrzehntelanger Erfahrung in der privaten Finanz planung

Optimierung bestehender Potenziale» Planungskonzepte, angepasst an Ihre individuelle Fragestellung» Experten-Know-how

8 Commerzbank AG Wealth Planning Gallusanlage Frankfurt am Main P Id-Nr

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