VFMW e. V. der neue Partner von Swiss Life

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1 VFMW e. V. der neue Partner von Swiss Life 07/ PM-PK/Andreas Habel Sehr geehrte Damen und Herren, Swiss Life hat mit dem Verein zur Förderung der mittelständischen Wirtschaft (VFMW e. V.) einen Kollektivrahmenvertrag geschlossen. Damit haben Sie zukünftig noch bessere Möglichkeiten, im Wettbewerb zu bestehen und zwar durch die Nutzung von Kollektivkonditionen im Zusammenhang mit abschlusskostenreduzierten Tarifen. Neuer Kollektivrahmenvertrag Welche Tarife können vergünstigt werden und wie hoch sind diese Vergünstigungen? Für nachfolgende Tarife können aufgrund der Leistungen des VFMW und dem damit verbundenen geringeren Beratungsaufwand in Abstimmung mit Ihrer Filialdirektion die Abschlusskosten um 50% reduziert werden, was eine erhebliche Steigerung der Leistungen bedeutet. In Einzelfällen können die Abschlusskosten bei noch geringerem Beratungsaufwand auch um mehr als 50% reduziert werden. Beschreibung der Vergünstigungen Zusätzlich wird über den Kollektivrahmenvertrag ein Nachlass von 3% bei laufender Beitragszahlung gewährt. Die Ratenzahlungszuschläge bei laufender Beitragszahlung ermäßigen sich auf 1,5% bei halbjährlicher Zahlungsweise, 2,0% bei vierteljährlicher Zahlungsweise und 2,5% bei monatlicher Zahlungsweise. Tarif-Nr. Tarifname 810 Ansparrente 870 Basisplan 870/879 Basisplan mit Hinterbliebenen-Versorgung 871 Basisplan Plus 600 Sofortrente mit Garantie 610 Sofortrente mit Beitragsrückgewähr 650 Sofortrente mit Hinterbliebenen-Versorgung 900/905 Rentenplan 950/955 Kapitalversicherung Begünstigte Tarife Der Einschluss von Zusatzversicherungen oder Dynamik ist nicht möglich.

2 Wie erhalten Sie diese kostenreduzierten Vorschläge? Berechnungsvorschläge für (abschluss-)kostenreduzierte Tarife erhalten Sie von Ihrer betreuenden Filialdirektion. Berechnungsvorschläge von der FD Folgende Beispielrechnungen zeigen die Vergünstigungen für Mitglieder des VFMW Beispiel 1: aufgeschobene Rentenversicherung (Tarif 810) Mann, Eintrittsalter 35 Jahre, Schlussalter 65 Jahre, monatliche Rente inkl. Überschüsse 1.000, halbe Abschlusskosten, Rentengarantiezeit 10 Jahre Vergleich zum Normaltarif Normaltarif VFMW Monatlicher Beitrag Differenz 27 in % ~ 9% Beispiel 2: aufgeschobene Rentenversicherung (Tarif 810) Frau, Eintrittsalter 30 Jahre, Schlussalter 65 Jahre, monatlicher Beitrag 100, halbe Abschlusskosten, Rentengarantiezeit 10 Jahre Normaltarif VFMW Gesamte Ablaufleistung Differenz in % ~ 10% Wer kann zu den günstigen Beiträgen versichert werden? Die Mitglieder des VFMW selbst deren Mitarbeiter deren Geschäftsführer/Vorstandsmitglieder sowie deren Ehegatten, Kinder und im gleichen Haushalt lebenden Angehörigen. Alle vorgenannten Personen können auch selbst Versicherungsnehmer sein. Wer ist VFMW? Begünstigter Personenkreis Der VFMW ist ein Unternehmerverband ganz ähnlich dem Ihnen bekannten VFHI und bietet seinen Mitgliedern die gleiche umfangreiche Leistungspalette wie der VFHI. Zugangsvoraussetzungen für die Aufnahme in den VFMW, Mitglieds- und Beitragsarten bzw. Beitragshöhen sind ebenfalls analog zum VFHI. Ausführlichere Infos erhalten Sie unter der Service-Nummer: oder im Internet unter VFMW und VFHI nahezu identisch

3 Vermittlung von Vollmitgliedschaften Auch der VFMW zahlt für die Vermittlung von Vollmitgliedschaften eine einmalige Provision von 100% des ersten Jahresbeitrags, mithin zzt Vergütung für Vollmitgliedschaften Es ist nur eine Mitgliedschaft erforderlich: VFHI oder VFMW Besteht für Ihren Kunden bereits eine Mitgliedschaft im VFHI, so ist eine zusätzliche Mitgliedschaft im VFMW kostenfrei möglich und umgekehrt. Reichen Sie also in diesen Fällen zusammen mit dem Versicherungsantrag immer nur die Kopie des bereits vorhandenen Aufnahmeantrags oder der Mitgliedsbestätigung ein. Stets nur eine Mitgliedschaft nötig! Wie erfolgt die Beantragung? Die Beantragung erfolgt ebenfalls analog dem VFHI: Bei Erstanträgen reichen Sie bitte den Original-Versicherungsantrag zusammen mit dem Original-Aufnahmeantrag und gegebenenfalls der Original-Arbeitgeberbestätigung (falls der Arbeitnehmer der Versicherungsnehmer ist) bei Ihrer Filialdirektion ein. Beantragung Mitgliedschaft Bei Nachversicherungen für eine bestehende Mitgliedschaft genügt die Kopie des vorhandenen Aufnahmeantrags oder der Mitgliedsbestätigung, die Sie bitte dem Original-Versicherungsantrag beifügen. Im Anhang finden Sie als Muster den Aufnahmeantrag im A4-Format, den Aufnahmeantrag im Postkartenformat und die Arbeitgeberbestätigung. Eine Erstausstattung können Sie, wie gewohnt, direkt bei Ihrer zuständigen Direktion anfordern. Mit freundlichen Grüßen Schweizerische Lebensversicherungsund Rentenanstalt Niederlassung für Deutschland ppa. Erich Holzner i. A. Andreas Habel

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6 Antrag auf Mitgliedschaft im Verein zur Förderung der mittelständischen Wirtschaft e. V. (VFMW) I. Antragsteller/in Name / Vorname / Firma Vermittler (ggf. Stempel) Eingetragen im Vereinsregister bei dem Amtsgericht München (VR 18835) VFMW e. V. Hauptverwaltung Geyerspergerstr München Service-Telefon ( ) Bitte unbedingt angeben! Zusatz Straße, Hausnummer PLZ, Ort Vermittler-Nr. Geburtsdatum Telefon Postversand direkt an Mitglied Postversand über Vermittler/in Postvers.direkt an Mitglied / Kopie an Vermittler/in Art des Unternehmens (selbstständig als) Beginn der Mitgliedschaft II. Art der Mitgliedschaft Vollmitglied Ich/Wir zahle(n) jährlich einen Mitgliedsbeitrag von 125,00 sowie eine einmalige Aufnahmegebühr von 25,00. Fördermitglied (Eine Aufnahmegebühr wird nicht erhoben.) Ich/Wir zahle(n) jährlich einen Mitgliedsbeitrag von 20,00. Ich/Wir zahle(n) einen einmaligen Mitgliedsbeitrag (Einmalbeitrag) von 75,00. Mit der Zahlung des Einmalbetrages gilt die Mitgliedschaft für die gesamte Laufzeit als bezahlt. Weitere Beiträge werden dann nicht mehr erhoben! Die Satzung sowie die Beitragsordnung des Vereins in ihrer jeweils gültigen Fassung erkenne/n ich/wir für mich/uns verbindlich an. Die Satzung sowie die Beitragsordnung kann/können ich/wir jederzeit in einer der Geschäftsstellen des Vereins einsehen. Auf Anforderung erhalte/n ich/wir auch ein Exemplar der Satzung sowie der Beitragsordnung zugesandt. Ich/wir erfülle/n die satzungsgemäßen Voraussetzungen für die Aufnahme in den VFMW e.v. Die Mitgliedschaft beginnt mit dem im Aufnahmeantrag bzw. in der Aufnahmebestätigung genannten Termin und gilt für die Dauer eines Jahres. Die Mitgliedschaft verlängert sich stillschweigend um jeweils ein weiteres Jahr, wenn das Mitglied nicht mindestens 3 Monate vor Ablauf des Jahres seinen Austritt erklärt. Bei Inanspruchnahme der Versorgungsleistung des Vereins (Abschluss von begünstigten Versicherungsverträgen) erkläre/n ich/wir hiermit gleichzeitig meinen/unseren Beitritt zum Kollektivrahmen- bzw. Gruppenversicherungsvertrag zwischen dem VFMW e.v. und der entsprechenden Versicherungsgesellschaft und erkläre/n weiter, ihn als verbindlich anzuerkennen. Ich/Wir bevollmächtige/n den VFMW e.v., mich/uns anhand dieses Aufnahmeantrages zum Kollektivrahmen- bzw. Gruppenversicherungsvertrag anzumelden und eine entsprechende Erklärung abzugeben. Die Vertreterbefugnis erstreckt sich jedoch nicht auf den Empfang der Versicherungsleistungen und die Änderungen des Bezugsrechts. Die Beiträge für diese Versicherung/en werden von der jeweiligen Versicherungsgesellschaft direkt im Lastschrifteinzugsverfahren erhoben. Ort/Datum Stempel, Unterschrift III. Beitragszahlung Lastschrifteinzugs-Ermächtigung für Mitgliedsbeiträge und Gebühren bis auf Widerruf Ich überweise NACH Erhalt meiner Aufnahmebestätigung unter Angabe der dort angegebenen Mitgliedsnummer den Beitrag auf das Konto des VFMW e. V. Konto-Nr. BLZ Geldinstitut Kontoinhaber (wenn vom Antragsteller abweichend) Ort/Datum Stempel, Unterschrift des Kontoinhabers

7 Bestätigung des Arbeitgebers über das ungekündigte Beschäftigungsverhältnis des/der nachfolgenden Arbeitnehmer/in: Arbeitnehmer: Name Vorname geb. am Straße Plz, Ort Arbeitgeber: (Ggf. Stempel) Mitgliedsnummer im VFMW e. V: Ort, Datum Unterschrift des Mitgliedes (Arbeitgeber) Erklärung des Arbeitnehmers bei Inanspruchnahme von Versorgungsleistungen des Vereins: Vom Inhalt des Kollektivrahmen- bzw. Gruppenversicherungsvertrages zwischen dem VFMW e. V. und der entsprechenden Versicherungsgesellschaft, auf dessen Grundlage ich die Versorgungsleistungen des Vereins in Anspruch nehme, habe ich Kenntnis genommen. Insbesondere ist mir bekannt, daß die Vergünstigungen ab dem Zeitpunkt fortfallen, ab dem die Mitgliedschaft des Arbeitgebers im Verein oder das Beschäftigungsverhältnis endet. Ort, Datum Unterschrift des Arbeitnehmers