Die Feine Abstimmung für Ihr Vermögen

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1 Fine Folio ETF-Stabilitäts-Strategien Die Feine Abstimmung für Ihr Vermögen

2 Stabilität durch breite Streuung Spätestens seit Beginn der Finanzkrise 2008 lautet die Frage: Wie kann ich mein Geld anlegen, ohne dass es mittel- und langfristig zum Kapitalverlust kommt? Dabei ist die Antwort so einfach wie naheliegend: Man muss sein Vermögen noch breiter auf unterschiedliche Anlageklassen und Segmente verteilen. Gemeinsam mit den Häusern BlackRock und Ampega Investment G hat die eine feine Rezeptur von intelligenten ETF-Strategiedepots entwickelt. Wertentwicklung unterschiedlicher Anlageklassen: Sieger und Verlierer im Wechsel Rohstoffe Staatsanleihen Em. Wertentwicklung Em. Rohstoffe Staatsanleihen Staatsanleihen Staatsanleihen Liquidität Rohstoffe Liquidität Liquidität Em. Staatsanleihen Em. Liquidität Em. Liquidität Rohstoffe Rohstoffe Beispiel So unterschiedlich entwickeln sich die einzelnen Anlageklassen. Ertrag durch aktives Vermögensmanagement Für eine stabile Portfolioentwicklung im Rahmen der Vermögensanlage ist eine flexible und breite Streuung auf unterschiedliche Wertpapiere und Anlagesegmente unabdingbar. Um globale Renditechancen aktiv für sich zu nutzen und Risiken zu begrenzen, ist darüber hinaus eine laufende Überwachung und regelmäßige Anpassung an Marktveränderungen entscheidend. Diese Punkte verbinden die FINE FOLIO ETF-Stabilitäts- Strategien: Hier wird die strategische Asset Allokation von BlackRock mit dem Investment-Stabilitäts-Tool der Ampega Investment G kombiniert. Globale Renditechancen Marktveränderungen Anpassung an FINE FOLIO ETF-Stabilitäts- Strategien Breite Risikostreuung Permanente Risikokontrolle

3 Strategische Portfolioaufteilung als Fundament Die FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien stehen für einen verantwortungsvollen und sehr bewussten Umgang mit Chancen und Risiken im Rahmen Ihrer Geldanlage. Ihre Ertragserwartungen sind ausschlaggebend für die Wahl Ihrer persönlichen FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie. Neben der defensiven Portfoliovariante FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Defensiv stehen Ihnen die ausgewogene Variante FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Balance sowie die offensivere Variante FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv zur Auswahl. FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien Defensiv Balance Offensiv 20 % 16 % 9 % 39 % 8 % 11 % 17 % 12 % 18 % 30 % 30 % 2 1 Fondsvermögensverwaltung mit defensivem Chance-Risiko-Profil Fondsvermögensverwaltung mit ausgewogenem Chance-Risiko-Profil Fondsvermögensverwaltung mit offensivem Chance-Risiko-Profil Aufteilung nach Assetklassen Staatsanleihen Nordamerika Europa Japan Pazifik ex. Japan Em. Rohstoffe Private Equity Die Aufteilung des Portfolios ist eine stichtagsbezogene Darstellung und wird durch aktives Management verändert. Stand: Flexibilität und Transparenz mit ETFs Die FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien nutzen ETFs (Exchange Traded Funds), also Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden und einen effizienten Zugang zu nahezu allen Märkten bieten. Als passive Fonds bilden ETFs die Entwicklung eines bestimmten Vergleichsindex ab (abzüglich der Gebühren). Die Gesamtkostenquote (TER) von ETFs ist in der Regel sehr viel niedriger als die aktiver Fonds. ETFs zeichnen sich durch hohe Flexibilität aus, da sie in Reaktion auf Marktveränderungen unmittelbar ge- und verkauft werden können.

4 Dynamische Risikosteuerung als Erfolgsfaktor Jede der drei FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien steht für globale Diversifikation und ein optimales Chancen-Risiko-Profil. Dabei regelt das jeweilige Risikomaß, zu welchem Anteil die einzelnen Vermögensgegenstände in den Portfolios genutzt werden. Die Risikobeiträge einzelner Portfoliobestandteile können sich ändern, deshalb unterliegen die vermögensverwaltenden FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien einer ständigen dynamischen Allokationssteuerung und Risikoüberwachung. Hierdurch soll sichergestellt werden, dass sich das Risiko des Gesamtportfolios nicht verändert, sondern auf einem konstanten Niveau bleibt. Für das Risikomaß der einzelnen vermögensverwaltenden FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien verwendet das Ampega Multi Asset Team die Risikokennzahl Value at Risk (VaR). Dieser Wert unterstellt, dass Sie mit einer 95%igen Wahrscheinlichkeit auf Jahressicht keinen größeren Verlust als das von Ihnen maximal akzeptierte Maß erleiden werden. Die drei FINE FOLIO ETF- Stabilitäts-Strategien sind in ihrem jeweiligen Risikomaß unterschiedlich. Die defensive Portfoliovariante FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Defensiv enthält ein jährliches Risikomaß von lediglich 7 Prozent. Bei der ausgewogenen Variante FINE FOLIO ETF- Stabilitäts-Strategie Balance beträgt das jährliche Risikomaß 15 Prozent, bei der offensiveren Portfolioausrichtung FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv sind es 25 Prozent. Ein höheres Risikomaß wie bei der Variante FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv kann auch höhere Renditen erzielen. Generell gilt: Je mehr Risiko, desto mehr Renditechancen! Renditeerwartung* abhängig vom gewählten RisikomaSS Renditeerwartung 10 % 9 % 8 % 7 % 6 % 4 % 3 % 2 % Fine Folio ETF Stabilitäts- Strategie DEFENSIV Fine Folio ETF Stabilitäts- Strategie BALANCE Fine Folio ETF Stabilitäts- Strategie OFFENSIV 1 % 0 % 7 % 1 2 RisikomaSS (VaR) Beispiel FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv Beim FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv ergibt sich eine mittelfristige Renditeerwartung* von voraussichtlich 3,7 % bis 7,6 % p. a. Die FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategie Offensiv beinhaltet ein jährliches Risikomaß von 2. *Die Erwartungswerte sind zu verstehen als langfristige Renditeerwartungen für die Anlageklassen, Renten und Geldmarkt, die auf Vergangenheitswerten basieren. Die Bandbreiten wurden auf Basis einer historischen Simulation ermittelt und geben jeweils die oberen und unteren Abweichungen vom Erwartungswert an, die mit einer Wahrscheinlichkeit von 9 nicht über- bzw. unterschritten werden. Bitte beachten Sie, dass die tatsächlich erzielten Renditen von den Erwartungswerten abweichen können. Eine bestimmte Wertentwicklung kann nicht garantiert werden.

5 FINE FOLIO ETF-Stabilitäts-Strategien auf einen Blick FINE FOLIO ETF- Stabilitäts-Strategie Defensiv FINE FOLIO ETF- Stabilitäts-Strategie Balance FINE FOLIO ETF- Stabilitäts-Strategie Offensiv Jährliches Risikomaß (VaR) 7 % 1 2 Vermögensverwalter 3,57 % 4,76 % 5,9 1,67 % p. a. 2,02 % p. a. 2,26 % p. a. EUR 50 p. a. EUR 50 p. a. EUR 50 p. a. Einstiegsgebühr (inkl. 19% MwSt) Managemententgelt (inkl. 19% MwSt) Transaktionskostenpauschale Anlageberater Ampega Investment G Ampega Investment G Ampega Investment G Depotbank Augsburger bank Augsburger bank Augsburger bank Einmalanlage ab EUR EUR EUR Sparplan kombinierbar ab EUR 100 EUR 100 EUR 100 Ihre Chancen globale Renditechance: Professionelles Vermögensmanagement bietet Ihnen die Chance auf eine langfristig positive Wertentwicklung. Je höher die quote, desto größer kann auch Ihre Renditechance sein. Breite Risikostreuung: Gegenstand der Investitionen ist das stark wachsende und liquide Marktsegment der börsennotierten Indexfonds (ETFs). permanente Risikokontrolle und Anpassung an Marktveränderungen: Die Anlagen und Risiken der Strategiedepots werden durch den Vermögensverwalter überwacht und, wenn notwendig, angepasst. Hohe Transparenz: Halbjährliches Reporting und Verlustschwellenmeldungen. Wesentliche Risiken In der Wertentwicklung des Strategiedepots spiegeln sich Kursrückgänge bei den in den Zielfonds abgebildeten Finanzindizes (Benchmarks) wider. Je höher die quote, desto höher ist dabei das potenzielle Verlustrisiko. Die nachfolgenden Risiken können einzeln oder auch kombiniert auftreten und können zu Geldverlusten führen: Risiko rückläufiger Anteilspreise: Kursrückgänge bei den in den Sondervermögen enthaltenen Vermögensgegenständen der in den Strategiedepots enthaltenen Zielfonds (z. B. durch Marktschwankungen, Währungskursänderungen, Änderungen beim Zinsniveau) und ein möglicher Ausfall von Anleiheausstellern (Kreditrisiko/Emittentenrisiko) spiegeln sich in der Wertentwicklung der Strategiedepots wider. Kursverluste sind möglich. nichterreichen der Rediteerwartung: Eine Garantie für das Erreichen der Renditeerwartung kann nicht übernommen werden. Unter besonderen Umständen kann ein Verlust größer sein als das gewählte Risikomaß. managementrisiko: Im Strategiedepot trifft der Vermögensverwalter auf Basis der Beratung durch die Ampega Investment G die konkreten Anlageentscheidungen. Der Erfolg von Strategiedepots ist auch abhängig von der Eignung der handelnden Personen und damit den richtigen Entscheidungen des Managements. Ein Wechsel der handelnden Personen kann nicht ausgeschlossen werden, positive Ergebnisse in der Vergangenheit sind daher nicht in die Zukunft übertragbar. Sonstige Risiken: Finanzindizes (Benchmarks), in die die Sondervermögen investieren, können sich als illiquide erweisen. Die Rücknahme der Anteilsscheine kann bei außergewöhnlichen Umständen vorübergehend nicht möglich sein. Durch menschliche Fehler und Versäumnisse, Systemstörungen, äußere Einflüsse und einen möglichen Ausfall einer Depotbank/Unterdepotbank sind Verluste möglich.

6 Feine Adressen für Ihr Vermögen BlackRock ist ein weltweit führender Anbieter von lnvestmentmanagement, Risikomanagement und Beratung von institutionellen und privaten Anlegern. Mit einem verwalteten Vermögen von rund 4,5 Billionen US-Dollar zum bietet BlackRock Produkte an, die das gesamte Spektrum für individuelle Kundenbedürfnisse abbilden. Die über alle Anlageklassen, -regionen und Investmentstrategien hinweg agierenden Musterportfolios werden auf Basis der BlackRock- Anlagekultur und -philosophie konzipiert und beruhen auf empirischer sowie analytischer Präzision. Ampega Investment G ist die Kapitalverwaltungsgesellschaft der Talanx AG und arbeitet für Privatkunden und institutionelle Anleger. Das Produktangebot umfasst mehrfach ausgezeichnete Publikumfonds ebenso wie Spezialfonds. Auch für Kunden außerhalb des Konzerns übernimmt die Gesellschaft die Administration von Vermögens- und Finanzportfolios. Dabei profitiert Ampega auch von der langjährigen Erfahrung als Asset Manager des Versicherungskonzerns. Heute zählt Ampega zu den größten bankunabhängigen Asset-Management-Unternehmen in Deutschland. Die (BBWV) wurde 1998 in Augsburg gegründet. Als unabhängiger Vermögensverwalter besitzt BBWV eine KWG-32-Lizenz und untersteht daher wie Banken der BaFin als Aufsichtsbehörde. Unter dem Label FINE FOLIOS kooperiert BBWV im Bereich der Anlageberatung mit renommierten Drittfondsmanagern. Vermögensverwalter Döllgast-Str. 12 D Augsburg Fon: Fax: mail@bbwv.de Vertriebsstelle Jung, DMS & Cie. Pool G Kormoranweg 1 D Wiesbaden Fon: Fax: investment-service@jungdms.de Rechtliche Hinweise Die hier enthaltenen Angaben basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als zuverlässig gelten. Wir geben jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit oder Vollständigkeit der Angaben. Hierin zum Ausdruck gebrachte Meinungen geben unsere derzeitige Ansicht wieder und können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Anlagemöglichkeiten, die hier dargestellt werden, sind je nach Anlageziel und Finanzlage nicht für jeden Anleger geeignet. Die hier bereitgestellten Berichte und Angaben dienen nur allgemeinen Informationszwecken und sind kein Ersatz für eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse des Anlegers bezogene Finanzberatung. Private Investoren sollten den Rat ihres Finanzberaters zu den betreffenden Investitionen einholen, bevor sie diese tätigen. Kein Bestandteil dieser Veröffentlichung soll eine vertragliche Verpflichtung begründen. Diese Information ist lediglich eine Übersicht über die wesentlichen Merkmale des Produkts und keine vollständige Darstellung. Sie stellt keine Anlageberatung und keine Anlageempfehlung dar. Bitte nehmen Sie vor der Anlageentscheidung Kontakt mit Ihrem Berater auf. Verbindlich ist allein der Vermögensverwaltungsvertrag, den Sie bei der folgenden Vertriebsstelle kostenlos anfordern können: Jung, DMS & Pool G, Kormoranweg 1, D Wiesbaden. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr! Die untersteht der Aufsicht der BaFin. Weitere Kosten für den Anleger Zusätzlich zu den Kosten der Vermögensverwaltung und den Kosten der Depotbank können beim Erwerb und Halten von Finanzinstrumenten Kosten entstehen, die durch die Verwaltungsgesellschaften von Investmentfonds bzw. Emittenten erhoben und in den Verkaufs- bzw. Emissionsprospekten benannt werden. Diese Kosten werden nicht unmittelbar beim Anleger erhoben, sondern aus dem Vermögen der Gesellschaft des betreffenden Finanzinstruments einbehalten. Vermittlungsprovision Der Vertriebspartner erhält vom Vermögensverwalter BBWV die erhobene Einstiegsgebühr in anteiliger Höhe. Zusätzlich erhält der Vertriebspartner einen Anteil am Managemententgelt. Die konkrete Höhe der Zuwendungen variiert in Bezug auf die jeweilige Anlagestrategie und ist vom Vertriebspartner offenzulegen. Nähere Informationen über erhaltene und gewährte Zuwendungen sind dem Vermögensverwaltungsvertrag der BB-Wertpapier- Verwaltungsgesellschaft zu entnehmen.