Finanzierung für Schweizer KMUs

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Martina Baum
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1 Finanzierung für Schweizer KMUs 2015

2 Index I. Was ist Factoring II. III. Wer ist KMU Factoring AG Kontakt

3 Was ist Factoring?

4 Wie funk<oniert Factoring und was sind die Vorteile? Der Unternehmer leistet eine Arbeit oder macht eine Lieferung und erhält von KMU Factoring AG bis zu 90% des Rechnungsbetrages sobald die Leistung erbracht ist; der Rest wird überwiesen, sobald die Rechnung bezahlt wurde Finanziert werden somit gute Forderungen für vollständig geleistete Arbeit oder Lieferungen gegenüber guten Debitoren KMU erleidet pro Jahr bei einem Umsatz von aktuell rund CHF 300 Mio. Debitorenausfälle von rund CHF , d.h. weniger als 0.05% (diese werden von unserer Versicherung entschädigt) - > Gute Debitoren Die GutschriXen (inkl. Skon<, Jahresendboni, etc.) betragen weniger als 3% - > Gute Forderungen / gute Leistung 1

überwiesen, sobald die Rechnung bezahlt wurde Finanziert werden somit gute Forderungen für vollständig geleistete Arbeit oder Lieferungen gegenüber guten Debitoren KMU erleidet

5 Wie funk<oniert Factoring? Klient (1) Kunde (6) (3) (4) (2) KMU Factoring AG (5) (1) Lieferung mit maximal 90 Tagen Zahlungsziel (normalerweise 30 Tage) (2) Lieferung der Rechnungsdaten an KMU Factoring AG (in pdf oder csv & pdf) (3) Bevorschussung von 90% des Rechnungsumsatzes (jeweils am nächsten Tag) (4) Debitorenmanagement in Absprach mit Klient (5) Zahlung der Rechnung durch Klient (6) Zahlung Restbetrag durch KMU Factoring AG (jeweils am nächsten Tag) 2

(normalerweise 30 Tage) (2) Lieferung der Rechnungsdaten an KMU Factoring AG (in pdf oder csv & pdf) (3)

6 Wer ist KMU Factoring AG?

7 Wer ist KMU Factoring AG? Thorsten Klindworth Markus Hankammer 100% A.B.S. Global Factoring AG Wiesbaden, Deutschland Urs van S<phout 100% Factoring Schweiz AG Würenlingen, Schweiz Wiesbaden, Deutschland Gegründet im Jahre 1996 und seit der Gründung in jedem GeschäXsjahr profitabel Grösster bankenunabhängiger Factoringanbieter in Deutschland Finanzierter Umsatz für 2014: EUR 1.2 Mia. 40 Mitarbeiter 160 Kunden 66.8% KMU Factoring AG Pfäffikon SZ, Schweiz 33.2% Gegründet 2003 Grösster bankenunabhängiger Factoringanbieter in der Schweiz 16 Mitarbeiter 90 Kunden Reine Holding- gesellschax, ohne GeschäXstä<gkeit Einzige Beteiligung: KMU Factoring AG 3

der Gründung in jedem GeschäXsjahr profitabel Grösster bankenunabhängiger Factoringanbieter in Deutschland Finanzierter Umsatz für 2014: EUR 1.2 Mia.

8 Skandinavische und Österreichische Gruppenfirmen A.B.S. Factoring AB (Schweden) Gegründet 2013 in Stockholm CEO und Management halten 40%; Rest bei A.B.S. Global Factoring AG Bietet Full Service Factoring in ganz Skandinavien an Rund EUR 50 Mio. Umsatz; 4 Mitarbeiter VB Factoring Bank AG Ende August hat A.B.S. Global Factoring AG den Kaufvertrag für den Erwerb der VB Factoring Bank AG in Österreich unterschrieben Closing Ende 2015 Rund 1 Mia. Umsatz; 42 Mitarbeiter, 170 Kunden Unsere Gruppe ist der grösste eigentümergeführte Factoringanbieter in der DACH- Region und Skandinavien, mit einem Forderungsumsatz von über EUR 2 Milliarden 4

Global Factoring AG den Kaufvertrag für den Erwerb der VB Factoring Bank AG in Österreich unterschrieben Closing Ende 2015 Rund 1 Mia.

9 Was bieten wir an? Forderungs- Finanzierung In CHF, EUR, USD, GBP Für Inlandsforderungen und ExportgeschäX in alle Länder, die versicherbar sind (hauptsächlich OECD- Länder) Delkredererisikoschutz (Insolvenz und Zahlungsverzug) Einvertragssystem oder Zweivertragssystem Mahnwesen / Debitorenmanagement Standard Mahnwesen, i.d.r. 15 Tage, 30 Tage und 45 Tage Debitorenmanagement als Dienstleistung für den Kunden unsere Kunden können unser Mahnwesen beeinflussen (z.b. mit Mahnstopp bei begründeten Fällen; KMU macht kein Inkasso, da wir ohnehin kein Ausfallrisiko tragen) 5

OECD- Länder) Delkredererisikoschutz (Insolvenz und Zahlungsverzug) Einvertragssystem oder Zweivertragssystem Mahnwesen / Debitorenmanagement

10 Was sind die Kundenvorteile? SoforRge Liquidität Ausnutzung von Wachstumsmöglichkeiten Umsatzkongruente Finanzierung Ausnutzung von Skonto- Bezug und Barzahlungsrabaoen Problemlose Gewährung von Zahlungszielen Abbau von Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten oder Banken und Verbesserung von Kennzahlen Schutz gegen Debitorenverluste Besserer Schutz bei Exporten und InlandsauXrägen Dienstleistung Ressourceneinsparung Professionelle Abwicklung und Entlastung der Mitarbeiter Effek<ve Debitorenverwaltung Konzentra<on auf Kernak<vität Keine komplexen Schniostellen 6

Problemlose Gewährung von Zahlungszielen Abbau von Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten oder Banken und Verbesserung von Kennzahlen Schutz

11 Wer sind unsere Kunden? Schweizer Firmen (oder deren ausländische TochtergesellschaXen) mit Bedarf an Liquidität. Dieser Liquiditätsbedarf kann verschiedene Gründe haben: Wachstum Längere Zahlungsziele der Debitoren Erzielung von Skontoerträgen Reduk<on von Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten (oder Banken) Unternehmensübernahme / Nachfolgeregelung Umsatz ab CHF bis ca. CHF 100 Mio. HauptgeschäX mit Firmenkunden oder öffentliche Hand (B2B) (wir finanzieren keine Forderungen gegenüber Privatpersonen / Konsumenten) Keine zu hohen Debitorenkonzentra<onen im Kundenportolio 7

Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten (oder Banken) Unternehmensübernahme / Nachfolgeregelung Umsatz ab CHF 500 000.- bis ca. CHF 100 Mio.

12 Anforderungen an Kunden Klare und verlässliche GeschäXsprozesse und nachhal<ges GeschäXsmodell Gute Produkte oder Dienstleistungen, mit wenig Gewährleistungsrisiken Aber: Keine Covenants Keine FinanzraRos (z.b. Cash Flow MulRple, EK RaRos, etc.) Ø KMU finanziert aufgrund der Qualität der erbrachten Leistung und der Qualität des Debitors! 8

Aber: Keine Covenants Keine FinanzraRos (z.b. Cash Flow MulRple, EK RaRos, etc.

13 Was sind die Kosten? Factoringgebühr von 0.5% bis 2.5% vom Factoringumsatz Abhängig von Risiko und Arbeitsaufwand Wird i.d.r. durch Ausnutzung von Skon< oder durch Erschliessung von Wachstumspoten<al überkompensiert Zins für die Bevorschussung zwischen 3.50% p.a. und 6% p.a. Je nach Kundenbonität Ist eine variables Kostenelement, abhängig von durchschniolicher Laufzeit der Forderungen und Rechnungswährung Gebühr für Prüfung und Überwachung von einzelnen Debitoren (Kosten der Kreditversicherung bzw. Bonitätsüberwachung); Diese Kosten betragen für Grosskunden (OP- Bestand > CHF20 000) CHF 50 pro Jahr und für kleinere Kunden (OP- Bestand < CHF20 000) zwischen CHF 0 und CHF 15 pro Jahr Keine anderen Kosten oder Gebührenelemente, insbesondere keine Minimumgebühren, Set- Up Fees, etc. 9

14 Nächste Schrioe Factoringangebot folgt i.d.r. gleichentags oder spätestens 1 Tag nach Mee<ng Bei Interesse an einer Zusammenarbeit benö<gen wir folgende Unterlagen: Jahresrechnung 2013 und 2014 Zwischenabschluss (oder Management Accounts) für 2015 Budget 2015 und 2016 Liste offene Debitoren Liste offene Kreditoren Erstellung internes Dossier und Genehmigung durch Management 1-3 Tage Implemen<erung 1 Woche Start Finanzierung Vom ersten Mee<ng bis zur ersten Finanzierung: 2 Wochen 10

15 Kontakt

16 Kontakt Urs van SRphout CEO Stephanie Honegger Head Marke<ng & Sales KMU Factoring AG Huobstrasse Pfäffikon SZ KMU Factoring AG Huobstrasse Pfäffikon SZ Tel.: Tel.: Fax: Fax: E- Mail: vans<phout@kmufactoring.ch E- Mail: honegger@kmufactoring.ch 10

8808 Pfäffikon SZ Tel.: 055 556 40 10 Tel.

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