AUFTRAGSFORMATE. Auslandszahlungsverkehr. für Nicht-Banken

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Hedwig Pohl
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1 AUFTRAGSFORMATE Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken VTB Bank (Deutschland) AG Auftragsformate Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken Version 4 (02/08) 1/5

2 Inhaltsverzeichnis 1. Erläuterung Auslandszahlungsauftrag Begriffserklärung BIC - Bank Identification Code IBAN - International Bank Account Number Entgeltregelung Geldwäschegesetz Fremdwährung - Zahlungsaufträge in ein Drittland... 4 VTB Bank (Deutschland) AG Auftragsformate Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken Version 4 (02/08) 2/5

.. 4 2.5 Fremdwährung - Zahlungsaufträge in ein Drittland.

3 1. Erläuterung Auslandszahlungsauftrag Ein Auslandszahlungsauftrag ist ein Auftrag, der per Z1, elektronisch per DTAZV ( mit Textschlüssel 13 siehe EU Standardüberweisung), oder per Post/Telex/FAX eingereicht wird. Weiterhin gilt für einen Auslandszahlungsauftrag, dass er nicht in die Formate von IZV, EU Standardüberweisung, oder SEPA Überweisung passt. er auf jede beliebige Währung lautet. er in das In- bzw. Ausland weiterzuleiten ist. Die Ausführung des Auftrages erfolgt über die Routingtabellen der VTB Bank (Deutschland) AG. Die VTB Bank (Deutschland) AG wählt jeweils die schnellste Route für die Ausführung Ihres Auftrages. Die Ausführungsvaluta ist bei Aufträgen ohne Konvertierung: gleichtägig bei Aufträgen mit Konvertierungen: Belastungsvaluta Tag Begriffserklärung 2.1 BIC - Bank Identification Code Der BIC ist die eindeutige Adresse einer Bank im SWIFT-Format. Dieser Code setzt sich zusammen aus 4 Stellen für den Namen der Bank, 2 Stellen für das Land, 2 Stellen für den Ort und ggf. noch 3 Stellen für eine Niederlassung. Bank Land Ort Niederlassung gültig für z.b. OWHB DE FF VTB Bank (Deutschland) AG, Frankfurt VTB Bank (Deutschland) AG Auftragsformate Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken Version 4 (02/08) 3/5

er in das In- bzw. Ausland weiterzuleiten ist. Die Ausführung des Auftrages erfolgt über die Routingtabellen der VTB Bank (Deutschland) AG.

4 2.2 IBAN - International Bank Account Number Die IBAN ist eine weltweit standardisierte Kennung eines Bankkontos, die vorerst ausschließlich im internationalen Zahlungsverkehr Anwendung finden soll. Die Einführung der IBAN beim grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr soll auf längere Sicht dessen Abwicklung vereinfachen und beschleunigen. Die Länge der IBAN-Nummer kann von Land zu Land variieren. Für Deutschland wurde eine einheitliche Länge von 22 Stellen vereinbart. Sie setzt sich zusammen aus dem 2-stelligen Ländercode, der 2-stelligen Prüfziffer, der 8-stelligen Bankleitzahl und Ihrer 10-stelligen Kontonummer. Mit dem nachfolgenden Beispiel möchten wir Ihnen die Umsetzung verdeutlichen: Beispiel: Ihre Kontonummer: Unsere Bankleitzahl: Ihre IBAN DE Entgeltregelung OUR: BEN: SHA: Alle Spesen werden vom Auftraggeber getragen Alle Spesen werden vom Empfänger getragen Spesen der VTB Bank (Deutschland) AG zahlt der Auftraggeber, die Spesen der eingeschalteten Banken zahlt der Empfänger 2.4 Geldwäschegesetz Zur Verbesserung der Bekämpfung der Organisierten Kriminalität hat die Bundesregierung die Erfordernisse einer effizienten Strafverfolgung verschärft. Die Banken sind u.a. verpflichtet, alle Bargeschäfte ab EUR ,-- aufzuzeichnen. Bei der Ausführung von Auslandszahlungsaufträgen müssen die vollständige Adresse von Auftraggeber und Begünstigten sowie die Konto-Nr./IBAN-Nr. des Begünstigten angegeben sein. Aufträge ohne diese Angaben dürfen von der Bank nicht ausgeführt werden. 2.5 Fremdwährung - Zahlungsaufträge in ein Drittland Bitte unbedingt bei Zahlungsaufträgen in Fremdwährung beachten: Wenn das Konto der Begünstigten Bank (Feld 57) nicht bei der VTB Bank (Deutschland) AG geführt wird, dann muss die Korrespondenzbank der begünstigten Bank (Feld 57) im Zahlungsauftrag mit angegeben werden. (z.b. US Bank für eine USD Zahlung oder eine Schweizer Bank für CHF Zahlungen.) VTB Bank (Deutschland) AG Auftragsformate Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken Version 4 (02/08) 4/5

Für Deutschland wurde eine einheitliche Länge von 22 Stellen vereinbart.

5 Wenn Sie unser Electronic Banking-Modul BankingLine einsetzen, dann schreiben Sie diese Information unter Nutzung des BIC (s. 2.1) der Korrespondenzbank - bitte in das Feld Zusatzinformationen. Zum Beispiel: über DEUTUS33 oder /INT/DEUTUS33 Wenn Sie den Zahlungsauftrag per Post, Telex oder Fax senden, dann schreiben Sie den BIC bitte in das Feld 57 Bank des Begünstigten. Zum Beispiel: DEUTDEFF via DEUTUS33 oder ABD Bank, Berlin via DEUTUS33 Für Verzögerungen bei der Zahlungsausführung, die aus fehlenden Angaben zur Korrespondenzbank resultieren, können wir keine Haftung übernehmen. Die Gebühren und Konditionen für die Ausführung der Aufträge entnehmen Sie bitte unserem Preis- und Leistungsverzeichnis. VTB Bank (Deutschland) AG Auftragsformate Auslandszahlungsverkehr für Nicht-Banken Version 4 (02/08) 5/5

Zum Beispiel: DEUTDEFF via DEUTUS33 oder ABD Bank, Berlin via DEUTUS33 Für Verzögerungen bei der Zahlungsausführung, die aus fehlenden Angaben zur Korrespondenzbank resultieren, können wir keine

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