Comfort Die professionelle Vermögensverwaltung

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1 Bank Linth Invest Die massgeschneiderte Anlagelösung Comfort Die professionelle Vermögensverwaltung Ein Unternehmen der LLB-Gruppe

2 Vermögensverwaltung einfach und fair Ihre Vorteile auf einen Blick Umfassende Strategieberatung Wir betreuen Ihr Vermögen umfassend und wenden hierfür einen ganzheitlichen Beratungsansatz an. Sie profitieren dabei von einem systematischen Vermögensaufbau. Professionelle Vermögensverwaltung Wir investieren breit diversifiziert und verwalten Ihr Portfolio aktiv. Bei einem Anlagevolumen von CHF bis CHF 1.5 Mio. empfehlen wir aus Diversifikations- und Kostengründen eine Vermögensverwaltung ohne Einzeltitel. Zeitersparnis Wir entlasten Sie von täglichen Anlageentscheidungen und übernehmen die Depotadministration. Transparenz Wir informieren Sie regelmässig und umfassend über die Entwicklung Ihres Vermögens. Steuerauszug Kunden mit Vermögensverwaltungsmandat erhalten kostenlos einen Steuerauszug für die Schweiz. Faire Konditionen Wir bieten Ihnen die Wahl zwischen zwei attraktiven retrofreien Preismodellen: Pauschal Das optimale Preismodell für alle, die sich bei den Kosten klare Verhältnisse wünschen. Sie zahlen je nach gewählter Anlagestrategie und Umsetzungsart einen pauschalen Gebührensatz auf dem verwalteten Vermögen. Es fallen keine weiteren Courtagen und Depotgebühren an. Performance Das Preismodell mit Beteiligung der Bank im Erfolgsfall. Sie zahlen je nach gewählter Anlagestrategie und Umsetzungsart einen reduzierten pauschalen Gebührensatz auf dem verwalteten Vermögen. Es fallen keine weiteren Courtagen und Depotgebühren an. Den Pauschalteil zahlen Sie in jedem Fall. Hinzu kommt eine Gebühr von 10 %, die sich auf die positive Nettoperformance bezieht. Das heisst: Nur wenn sich Ihr Vermögen nach Abzug sämtlicher Kosten positiv entwickelt hat, zahlen Sie diese Performancegebühr. Saldierung Falls bei Auflösung des Vermögensverwaltungsmandats der Verkauf aller Positionen gewünscht wird, wenden wir eine reduzierte Gebühr von 0.50 % an. Vermögensverwaltungsgebühr* Preismodell Pauschal Performance Umsetzung Ohne Einzeltitel Mit Einzeltitel Ohne Einzeltitel Mit Einzeltitel Strategie Festverzinslich 0.90 % 1.10 % 0.75 % + 10 % 0.90 % + 10 % Konservativ 1.00 % 1.20 % 0.75 % + 10 % 1.00 % + 10 % Rendite 1.10 % 1.30 % 0.80 % + 10 % 1.05 % + 10 % Ausgewogen 1.20 % 1.50 % 0.85 % + 10 % 1.20 % + 10 % Wachstum 1.30 % 1.70 % 0.90 % + 10 % 1.35 % + 10 % Aktien 1.40 % 1.90 % 0.95 % + 10 % 1.50 % + 10 % Vermögensverwaltungsmandate mit Restriktionen: Für Mandate mit kundenspezifischen Anlagerestriktionen erheben wir auf den des verwalteten Vermögens einen Zuschlag von 0.15 %. *Exklusiv allfällig geschuldeter Mehrwertsteuer.

3 Die Strategien für Ihren Erfolg Das Finden der optimalen Anlagestruktur und die Verwaltung eines Vermögens erfordern viel Zeit und grosses Fachwissen. Wenn Sie sich für ein Vermögensverwaltungsmandat entscheiden, übertragen Sie uns die Verantwortung für das professionelle Management Ihres Portfolios nach aktuellen wissenschaftlichen Erkenntnissen. Dabei können Sie auf unsere Erfahrung und Anlagekompetenz zählen. Ihr persönlicher Kundenberater bleibt weiterhin Ihr direkter Ansprechpartner für alle finanziellen Angelegenheiten. Rendite Risiko > 2 > 2 > 4 > 6 > 8 > 10 Anlagehorizont in n Festverzinslich Konservativ Rendite Ausgewogen Wachstum Aktien Anlageziele (geordnet nach Priorität) Liquidität, Verfügbarkeit Kapitalerhaltung Kapitalerhaltung Liquidität, Verfügbarkeit Kapitalerhaltung Liquidität, Verfügbarkeit Reales Kapitalwachstum und regelmässiges Reales Kapitalwachstum von untergeordneter Bedeutung Langfristiges Kapitalwachstum deutlich über der Inflationsrate Risikobereitschaft Nicht möglichst kleine Kaum Wenig Inkaufnahme von geringen Inkaufnahme von Eher Inkaufnahme von erhöhten Risikobereit, höhere temporäre Verluste einkalkulierend Offensiv, Inkaufnahme von auch grossen temporären Verlusten Der mit Abstand wichtigste Faktor des Anlageerfolges ist die Wahl der passenden Strategie. Unsere Kundenberater haben das Wissen und die Mittel, um gemeinsam mit Ihnen die Anlagestrategie zu finden, die auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist. Unsere Erfahrung zeigt, dass sich die Bedürfnisse der Anleger in der Regel auf einige Rendite- / Risiko-Profile konzentrieren. Diese bieten wir risikokontrolliert und optimiert in den Referenzwährungen CHF, EUR und USD an.

4 Rendite und Risiko im Überblick ( bis *) Anlagestrategien CHF Struktur Erwartete Rendite p. a. 3 bis 5 Extremwerte über 12 Monate min. max. Empfohlener Anlagehorizont Aktien % % % > 10 Wachstum % % % > 8 Ausgewogen 40% 50% % % % > 6 Rendite % % % > 4 Konservativ 10 % 8 % 9 % 73 % % % % > 2 Festverzinslich 10% 10% 80% % -8.5 % % > 2 In diesen Anlagestrategien investieren wir breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen: Liquidität Obligationen (inkl. inflationsgeschützte Anleihen, hochverzinsliche Anleihen und Emerging Market Bonds) Wandelanleihen Aktien (inkl. Rohstoffe, Immobilien, Emerging Markets und Hedge Fonds) * Diese Zeitperiode umfasst drei globale Extremsituationen an den Aktienmärkten (Asien-Krise 1998, High-Tech-Bubble 2000, Immobilien- und Finanzkrise 2008). Umgang mit Retrozessionen Im Rahmen des Vermögensverwaltungsmandates setzen wir wenn immer möglich Fonds ohne Retrozessionen ein. Dies wirkt sich direkt und positiv auf die Rendite Ihrer Anlage aus. Falls Produktanbieter bei einzelnen Fonds dennoch Retrozessionen bezahlen, leiten wir diese ohne Abzug an Sie weiter.

5 Die entwicklung der sechs Anlagestrategien (CHF) im Vergleich mit dem Sparkonto Eine Anlage von CHF hätte sich vom bis zum wie folgt entwickelt: Portfoliowert in CHF Die entwicklung der Anlagestrategien wurde auf der Basis der strategischen Vermögensaufteilung dargestellt. Als Datengrundlage für die jeweiligen Anlageklassen werden Marktindices mit den Gewichtungen Stand März 2016 verwendet. Aktien Wachstum Ausgewogen Rendite Konservativ Festverzinslich Sparkonto Rechtlicher Hinweis Allgemeiner Hinweis Sämtliche Angaben in dieser Publikation dienen lediglich zu Informationszwecken. Die darin enthaltenen Informationen stellen weder eine Aufforderung noch ein Angebot oder eine persönliche Empfehlung zum Erwerb oder Verkauf von Produkten oder zur Tätigung sonstiger Transaktionen dar. Die Angaben berücksichtigen weder die spezifischen oder künftigen Anlageziele noch die steuerliche oder finanzielle Lage oder die individuellen Bedürfnisse des Empfängers dieser Publikation. Interessenten sollten sich deshalb auf jeden Fall von einer qualifizierten Fachperson beraten lassen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen. Risikohinweis Interessenten sollten sich bewusst sein, dass die Kurse von Produkten sowohl steigen als auch fallen können. Aus diesem Grund sind etwaige Angaben zur historischen Performance keine Garantie für die laufende und zukünftige Entwicklung eines Produkts. Die dargestellte Performance lässt allfällige bei Zeichnung und Rücknahme von Anteilen erhobene Kommission und Kosten unberücksichtigt. Kommissionen und Kosten wirken sich nachteilig auf die Performance aus. Keine Zusicherung oder Gewährleistung Die Angaben in dieser Publikation wurden unter grösster Sorgfalt zusammengestellt. Die darin veröffentlichten Informationen und Mei nungen stammen aus von uns als zuverlässig erachteten Quellen. Wir übernehmen jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der in der Publikation enthaltenen Informationen. Für Verluste oder Schäden irgendwelcher Art, die sich aus der Verwendung dieser Publikation allenfalls ergeben, wird jegliche Haftung ausgeschlossen.

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