Swiss Life GenerationenPolice - Die Schweizer Vermögensanlage, Garantie und Vermögensanlage nachhaltig kombiniert
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- Cornelia Fürst
- vor 8 Jahren
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1 Swiss Life GenerationenPolice - Die Schweizer Vermögensanlage, Garantie und Vermögensanlage nachhaltig kombiniert Februar 2015 Torsten Richter Produktbeauftragter Swiss Life
2 Agenda Swiss Life Das Unternehmen Swiss Life Der Kapitalanleger Swiss Life GenerationenPolice
3 Swiss Life Das Unternehmen
4 Die Swiss Life Gruppe hat über 150 Jahre Expertise in der Vorsorge Swiss Life Gruppe Swiss Life ist der älteste Schweizer Lebensversicherer 1930: Bestes Geschäft in 20 Jahren trotz 1857: Conrad Widmer gründet den Wirtschaftskrise ersten Schweizer Lebensversicherer, die Rentenanstalt 2014: Neue Regionaldirektionen und Umzug Hauptsitz Versicherung nach Garching : Gründung der deutschen Niederlassung 1927: Bezug des Palais Leopold 1960: Beginn Aufbau Swiss Life Network (globale Vorsorgelösungen) 2004: Aus der Schweizerischen Rentenanstalt wird Swiss Life
5 Führend in der Schweiz, stark in Europa die Swiss Life Gruppe Swiss Life Gruppe Führender Anbieter Swiss Life ist ein führender europäischer Anbieter von Vorsorge- und Finanzlösungen Über 4 Mio. Kunden weltweit 1857 in Zürich gegründet als Schweizerische Rentenanstalt Kernmärkte Schweiz, Deutschland, Frankreich Internationales Geschäft Luxemburg, Singapur, Liechtenstein Rund Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie lizenzierte Finanzberaterinnen und -berater 128 Mrd. CHF verwaltete Kundengelder davon 19 Mrd. CHF in Immobilien investiert Seit 1866 in Deutschland ältester ausländischer Versicherer in Deutschland
6 Swiss Life ist börsennotiert und hat eine Marktkapitalisierung von 6,64 Mrd. CHF Swiss Life Gruppe Die Aktie von Swiss Life Die Swiss Life Holding AG ist seit 1997 an der Schweizer Börse (SIX Swiss Exchange) notiert Rund Aktionäre sind die Eigentümer des Unternehmens Kursentwicklung (in CHF) Daten zur Aktie Marktkapitalisierung Anzahl der Aktien Typ Nominalwert Unternehmensrating Swiss Life AG (S&P) Hauptaktionäre 6,64 Mrd. CHF (per ) 32,08 Mio. Namensaktien 5,10 CHF A-, Ausblick positiv Deutsche Bank AG: > 5 % BlackRock: > 5 % AQR Capital Man.: > 3 % UBS Fund Man.: > 3 % Dividende 5,50 CHF für 2014
7 Die Swiss Life Gruppe bietet weltweite bav-kompetenz über ein großes Netzwerk Swiss Life Gruppe Das Swiss Life Network Das Swiss Life Network ist das größte bav- Netzwerk weltweit Es wurde 1962 gegründet und bietet bav- Lösungen, die auf die Bedürfnisse international tätiger Unternehmen zugeschnitten sind Der Zusammenschluss umfasst rund 60 lokale Versicherer und bedient etwa 400 multinationale Kunden Unsere Kunden (Beispiele): bav-lösungen in über 70 Ländern
8 Die Niederlassung für Deutschland ist ein führender Maklerversicherer Führender Maklerversicherer 15 Mrd. EUR Kapitalanlagen Swiss Life ist ein Qualitätsanbieter von Vorsorgelösungen davon 1 Mrd. EUR in Immobilien investiert Kernkompetenz Privatkunden Berufsunfähigkeit, moderne Garantieprodukte, Pflegeversicherung Rund 600 Mitarbeiter davon über 50 % seit mehr als 10 Jahren bei Swiss Life Rund Privatkunden und Kunden bei Unternehmen Swiss Life Deutschland Seit 1866 in Deutschland ältester ausländischer Versicherer in Deutschland Kernkompetenz betriebliche Altersvorsorge Angebot aller Durchführungswege, führende Rolle bei Branchenlösungen Deutschlandweites Servicenetz für Geschäftspartner
9 Sicherheit steht bei Swiss Life an erster Stelle seit rund 150 Jahren Sicherungsfonds Versicherungsgeschäft Eigenkapital der Gruppe: 8,9 Mrd. CHF Solvabilitätsquote der Gruppe: 210 % Eigenmittelausstattung der deutschen Niederlassung mehr als 200 Mio. EUR über den gesetzlichen Vorgaben Solide Kapitalausstattung Swiss Life in Deutschland gehört dem gesetzlich vorgeschriebenen Sicherungsfonds ( Protektor ) an Doppelte staatliche Aufsicht Swiss Life in Deutschland wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) kontrolliert Zusätzlich unterliegt die Swiss Life Gruppe der Schweizer Finanzaufsicht Starke Ratings Das Ratinginstitut Assekurata attestiert Swiss Life in Deutschland hohe Sicherheit und ein leistungsfähiges Risikomanagement
10 Swiss Life Der Kapitalanleger
11 Swiss Life Asset Management - Wer wir sind Auf einen Blick Wir sind ein namhafter, ambitionierter und verlässlicher europäischer Vermögensverwalter mit Standorten in der Schweiz, Frankreich, Deutschland und Luxemburg. Zu unseren Kunden zählen: Die eigenen Versicherungsgesellschaften der Swiss Life-Gruppe Institutionelle Anleger in unseren Kernmärkten Schweiz, Frankreich und Deutschland Individuelle Anleger (Vertriebskanäle inkl. Swiss Life Netzwerk) Wir stehen für hochwertige Anlagelösungen in verschiedenen Anlageklassen und eine umfassende Asset Allocation-Kompetenz. Insbesondere in den Anlageklassen «Fixed Income» und «Immobilien» sind wir ein bedeutender europäischer Asset Manager. Assets under Management (inkl. Versicherungsgeschäft) per 30. Juni 2014: CHF 168,7 Mrd., inklusive CHF 30,3 Mrd. verwaltete Vermögen für externe Kunden Unser Versicherungsursprung hat unsere Anlagephilosophie entscheidend geprägt. Unser Kundenversprechen «Riskomanagement» und «Risikobewusstes anlegen» steht für uns im Zentrum.
12 In ein paar Zahlen Auf einen Blick Swiss Life Asset Managers gehört zu den 80 grössten Vermögensverwaltern in Europa 1) Drittgrösster Vermögensverwalter in der Schweiz 1) Verwaltet das grösste private Immobilien-Portfolio in der Schweiz (AuM CHF 16,9 Mrd.) 2) Einer der führenden Immobilien Investment Manager in Frankreich (AuM CHF 5,9 Mrd.) 2) Einer der grössten Schweizer Vermögensverwalter von Unternehmensanleihen (AuM CHF 54,6 Mrd.) 2) Netto-Neugeld-Zufluss 2013 von externen Kunden: CHF 5,6 Mrd., ein Anstieg von 34% im Vergleich zur Vorjahresperiode Verwaltung von rund 100 Fonds und andere Anlagevehikel mit einem Volumen von rund CHF 25 Mrd. 2) 1) IPE Survey 2014 Top 400 Asset Managers (verwaltete Vermögen per ) 2) Per 30. Juni 2014
13 Anlageportfolio Kennzahlen Halbjahr 2014 Aktien und Aktienfonds Alternative Anlagen Liegenschaften Hypotheken Darlehen Staatsanleihen und Anleihen überstaatlicher Schuldner 14,8% 4,5% 7,3% 29,3% 2,1% 0,6% Mio. CHF (Fair- Value-Basis) auf eigenes Risiko gehaltene Kapitalanlagen im Versicherungsgeschäft per 30. Juni ,9% Unternehmensanleihen 39,6% Flüssige Mittel und Übrige 1,8% Aktienquote (netto) ,8%
14 Immobilien sind ein wichtiger Bestandteil unserer soliden Anlagestrategie Versicherungsgeschäft Swiss Life ist Eigentümerin des größten privaten Immobilienportfolios in der Schweiz Swiss Life besitzt mehr als Mietobjekte allein in der Schweiz Die Swiss Life Gruppe hat 19 Mrd. CHF in Immobilien investiert rund 15 % der gesamten Kapitalanlagen von 128 Mrd. CHF Sichere Wertanlage dank Immobilien Die deutsche Niederlassung von Swiss Life besitzt Immobilien im Wert von über 1 Mrd. EUR Beispiel: Das RheinauArtOffice in Top-Lage im Herzen von Köln. Mieter ist der Softwarekonzern Microsoft. Vom demografischen Wandel profitieren Die deutsche Niederlassung von Swiss Life hat in 14 Pflegeheime investiert Beispiel: Erlensee bei Frankfurt. 80 ältere Menschen leben in Wohngemeinschaften zusammen. Die Auslastung liegt bei fast 100 %.
15 Swiss Life GenerationenPolice
16 Swiss Life GenerationenPolice Jahresauftaktveranstaltung Regionaldirektion Hamburg
17 Zinsen sind am Boden, Besserung nicht in Sicht Ausgangslage Makroökonomische Betrachtung Für lange Zeit ultra-expansive Geldpolitik mit sehr niedrigen Leitzinsen zu erwarten Inflationsraten bleiben im Bereich der Notenbankziele, in Euroland zu niedrig Langfristige Renditen werden nur langsam steigen
18 Ausgangssituation Ausgangslage Zielgruppe der Kunden 50+ wächst Kapital (Spar-/Erbvermögen) von Euro und mehr ist oftmals vorhanden Den Kunden ist Sicherheit sehr wichtig Oft liegt dieses Geld auf einem z.b. Tagesgeldkonto zu einem sehr geringen Zinssatz Eventuell soll Kapital verschenkt oder vererbt werden Swiss Life AG GenerationenPolice Niederlassung für Jahresauftaktveranstaltung Deutschland RD Hamburg Januar 2015
19 Die Qual der Wahl! Ausgangslage Ertrag ohne Sicherheit oder Sicherheit ohne Ertrag InvestorenFORUM 2014: Nachhaltige Vermögenssicherung und Altersvorsorge
20 Swiss Life GenerationenPolice Funktionsweise Ab Alter 50 Ab Einmalbeitrag Euro Spar- und Erbvermögen Sicherheit 0,5% Bank/Sparkasse 3 4 Schweizer Franken Swiss Market Index (SMI ) 3-4 % p.a. inkl. gar. Verzinsung 1 max. 24% p.a. Opa : Enkel 1% : 99% Ab Euro 2 lebenslang Bis 5 VN 5 Swiss Life AG GenerationenPolice Niederlassung für Jahresauftaktveranstaltung Deutschland RD Hamburg Januar 2015
21 3. Anlage Swiss Life GenerationenPolice Die Anlage bildet die Entwicklung der 20 wichtigsten Schweizer Aktien (SMI Swiss Market Index) Es handelt sich hier um solide Traditionsunternehmen aus verschiedensten Branchen, viele Produkte sind aus dem Alltag bekannt Die abgebildeten Firmen-Logos sind im Swiss Market Index vertreten Swiss Life AG GenerationenPolice Niederlassung für Jahresauftaktveranstaltung Deutschland RD Hamburg Januar 2015
22 4. Währungswechsel Swiss Life GenerationenPolice Auf Wunsch kann die komplette Vertragswährung von Euro in Schweizer Franken getauscht werden Ein erneuter Wechsel von Schweizer Franken in Euro ist möglich Swiss Life AG GenerationenPolice Niederlassung für Jahresauftaktveranstaltung Deutschland RD Hamburg Januar 2015
23 Swiss Life GenerationenPolice Swiss Life GenerationenPolice 1. Sicherheit der Anlage klassischen Deckungsstock in Swiss Life Liechtenstein (1,75% Rechnungszins) 100% Tochter der Swiss Life Schweiz 2. Anlagedauer/Flexibilität Lebenslange Laufzeit Jederzeit Teil-/Vollentnahmen und Zuzahlungen möglich 3. Anlage Indexpartizipation am Swiss Market Index (20 wichtigsten Firmen der Schweiz) Kein Verlustrisiko 4. Währungswechsel Jederzeitiger Wechsel vom Euro in Schweizer Franken möglich Auf Wunsch jederzeit zurück 5. Vererben/Verschenken bis zu fünf Versicherungsnehmer möglich durch Quotelung des Vertrages Zugriffsmöglichkeiten erhalten Swiss Life AG GenerationenPolice Niederlassung für Jahresauftaktveranstaltung Deutschland RD Hamburg Januar 2015
24 So fängt Zukunft an.
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