7 Fehler-/ Rückweisungscodes

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1 zur Abwicklung von Lastschriften 7 Fehler-/ Rückweisungscodes Fehlercodes im Zusammenhang mit der Strukturüberprüfung Input Debit File (IDF) durch den Die beschriebenen Fehler führen zur Rückweisung des gesamten Files (Ausnahme A01) mittels DVF. Fehlercode A01 R02 R04 R07 R09 R10 R11 R12 R13 R14 R18 R19 R20 R21 R22 R98 R99 S01 IDF wurde teilweise zurückgewiesen. Fehlerbeschreibung deutsch Bezeichnung des Dateinamens ist nicht regelkonform. (Code wird zurzeit nicht genutzt) BIC des Senders im Dateinamen ist nicht regelkonform. (Code wird zurzeit nicht genutzt) SWIFTNet FileAct Request Type ist nicht regelkonform IDF wurde vollständig zurückgewiesen, da diese aus sonstigen Gründen nicht regelkonform ist. (z. B. von UTF-8 abweichender Zeichensatzangabe) IDF stimmt nicht mit dem Schema überein und kann daher nicht verarbeitet werden. Falscher BIC des Senders (<SndgInst>) Falscher BIC des Empfänges (<RcvgInst>) IDF ist eine Doppeleinreichung. Fehlerhafter Testcode (<TstCode>) Anzahl der Direct Debit -Bulks innerhalb des IDF stimmt nicht mit dem im File Header angegebenem Wert überein. Anzahl der Payment Cancellation Request -Bulks innerhalb des IDF stimmt nicht mit dem im File Header angegebenem Wert überein. Anzahl der Return/Refund -Bulks innerhalb des IDF stimmt nicht mit dem im File Header angegebenem Wert überein. Anzahl der Reject -Bulks innerhalb des IDF stimmt nicht mit dem im File Header angegebenem Wert überein Anzahl der Reversal -Bulks innerhalb des IDF stimmt nicht mit dem im File Header angegebenem Wert überein Rückweisung eines IDF aufgrund Verwendung von Prefixen auf Group Header- bzw. Einzelsatzebene. (Code wird zurzeit nicht genutzt) Rückweisung eines IDF aus sonstigen Gründen. (Code wird zurzeit nicht genutzt) IDF wird aufgrund des Überschreitens der maximal zulässigen Anzahl der Bulks zurückgewiesen SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 38 von 55

2 zur Abwicklung von Lastschriften Fehlercodes im Zusammenhang mit der Strukturüberprüfung des Bulks durch den Die beschriebenen Fehler führen zur Rückweisung des gesamten Bulks (Ausnahme: B01) mittels DVF. Fehlercode Fehlerbeschreibung Typ pacs.002scl B01 Bulk ist teilweise zurückgewiesen. B02 Maximal zulässige Anzahl von Transaktionen innerhalb eines Bulks ist überschritten. B03 B05 B09 B10 B11 B12 Anzahl der Transaktionen innerhalb eines Bulks stimmt nicht mit dem im Group Header angegebenen Wert überein. Gesamtbetrag im Feld <TtlIntrBkSttlmAmt>, <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt> oder <TtlRvsdIntrBkSttlmAmt> stimmt nicht mit der Summe der Transaktionsbeträge im Bulk überein. Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da alle dazugehörigen Transaktionen zurückgewiesen wurden. Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da der Instructing Agent im Group Header des IDF vorhanden sein muss oder der angegebene Instructing Agent für die eingereichte Zahlungsart nicht einreichungsberechtigt ist. Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da der Instructed Agent im Group Header des IDF nicht vorhanden sein darf. Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da der Assigner nicht einreichungsberechtigt oder der Assignee nicht korrekt belegt ist. B14 Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da die <MsgId> bzw. <Id>doppelt vorkommt. B15 B97 B98 Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da das Datum im Feld <IntrBkSttlmDt> bzw. <OrgnlIntrBkSttlmDt> nicht im erlaubten Zeitraum liegt. Bulk (pacs.002 bzw. camt.056) ist vollständig zurückgewiesen, da kein eindeutiges <IntrBkSttlmDt> bzw. <OrnglIntrBkSttlmDt> zu ermitteln war. Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da die <MsgId> (GrpHdr) bzw. <Id> (Assgnmt) nicht den Formatvorgaben entspricht. B99 Rückweisung eines Bulks aus sonstigen Gründen. SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 39 von 55

3 zur Abwicklung von Lastschriften Einzeltransaktionsbezogene Fehlercodes ( und andere ) bzw. Rückgabe-Codes (Banken) je Einzeltransaktion: Code ISO Bezeichnung SEPA Core Reason (gem. EPC-Implementation Guidelines, SDD CORE, V. 5.0, B2B V. 3.0) Fehlerbeschreibung Initiator Typ camt.056 pacs.002 pacs.007 pacs.004 pacs.002scl AC01 IncorrectAccountNumber Account Identifier incorrect (i.e. invalid IBAN or account number does not exist) Fehlerhafte/ungültige Kontonummer (z. B. falsche IBAN oder Kontonummer existiert nicht) Banken / ISO AC04 ClosedAccountNumber Account closed Konto erloschen AC06 BlockedAccount Account blocked Konto gesperrt Account blocked for Direct Debit by the debtor Konto vom Zahlungspflichtigen für Lastschriften gesperrt AGNT IncorrectAgent Agent in the payment workflow is incorrect Beteiligte Bank in der Zahlung ist nicht korrekt. Banken ISO AG01 TransactionForbidden Direct Debit forbidden on this account for regulatory reason AG02 InvalidBankOperation Code Operation/transaction code incorrect, invalid file format. Usage Rule: To be used for incorrect operation/ transaction code. Lastschrift ist für dieses Konto grundsätzlich nicht erlaubt. Ungültiger Transaktionscode, ungültiges Dateiformat. Banken / ISO AM04 InsufficientFunds Insufficient funds Fehlende Deckung AM05 Duplication Duplicate collection/entry Doppeleinreichung Banken / andere / ISO SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 40 von 55

4 zur Abwicklung von Lastschriften BE05 Unrecognised Initiating Party Identifier of the Creditor Incorrect CURR IncorrectCurrency Currency of the payment is incorrect Unbekannter Auftraggeber Creditor ID nicht korrekt Währung der Zahlung (=EUR) ist nicht korrekt. Banken ISO CUST RequestedByCustomer --- Rückruf durch Kunden Banken ISO CUTA CancelUponUnableTo Apply DUPL DuplicatePayment Payment is a duplicate of another payment --- Rückruf auf Grund Ermittlungsersuchens Banken ISO Doppelzahlung Banken ISO DT01 InvalidDate Das Datum liegt nicht innerhalb des von anderen vorgesehenen Zeitrahmens (siehe auch Gliederungspunkt 3 (2) Cross- Referenzierung durch andere ) bzw. nicht innerhalb des vorgesehenen Zeitkorridors des s. ED05 SettlementFailed Settlement des STEP2 SDD Service fehlgeschlagen. FRAD Zahlung erfolgte in betrügerischer Absicht / / Banken ISO ISO MD01 NoMandate No valid mandate Kein gültiges Mandat MD02 MissingMandatoryInformationInMandate Mandate missing or incorrect. Fehlendes Mandat bzw. Mandatsangaben nicht korrekt. MD06 RefundRequestedByEnd Refund: Disputed author- Refund: Lastschrift-Widerspruch Banken ISO SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 41 von 55

5 zur Abwicklung von Lastschriften Customer ised transaction. durch den Zahlungspflichtigen MD07 EndCustomerDeceased Debtor deceased Kontoinhaber verstorben MS02 MS03 NotSpecifiedReason CustomerGenerated Rückweisung durch Zahlungspflichtigen NotSpecifiedReasonAgentGenerated Refusal by the debtor Reason not specified Rückgabegrund vom Zahlungsdienstleister nicht spezifiziert PY Die Transaktion kann nicht verarbeitet werden, da der Zahlungsdienstleister des Zahlers und/oder der Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers nicht als direkter oder indirekter Teilnehmer am STEP2 SDD Service gemeldet ist. RC01 BankIdentifierIncorrect Bank Identifier incorrect (i.e. invalid BIC) RR01 RR02 RR03 MissingDebtorAccount OrIdentification MissingDebtorNameOr Address MissingCreditorNameOr Address Regulatory Reason Regulatory Reason Regulatory Reason Ungültiger BIC Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Gründen Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Gründen Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Gründen RR04 Regulatory Reason Regulatory Reason Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Gründen SL01 DueToSoecificServices OfferedByDebtorAgent Specific Service offered by the Debtor Bank Rückgabegrund: besonderer Service der Debtor Bank, wonach alle nicht ausdrücklich vom Kunden authorisierten Lastschriften zurückgegeben werden. SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 42 von 55

6 zur Abwicklung von Lastschriften TECH Zahlung erfolgte irrtümlich wegen technischer Probleme Banken UPAY UnduePayment --- Zahlung ist nicht berechtigt. Banken ISO D Wird vergeben, wenn der Ländercode ein gültiger ISO- oder Ländercode ist, der (länderspezifische) Aufbau der IBAN oder die Prüfziffer jedoch fehlerhaft sind. D Unerlaubtes Element in folgender Kombination: Wenn das Feld <AmdmntInd> mit TRUE und <OrgnlDbtrAgt> mit SMNDA (= Same Mandate, New Debtor Agent), belegt ist, um dasselbe Mandat mit einer neuen Zahlstelle zu kennzeichnen muss das Feld <SeqTp> mit FRST belegt sein T Die Transaktion beinhaltet mindestens ein nicht unterstütztes Feld. Mindestens ein Pflichtfeld ist nicht in der Transaktion enthalten. Das fehlerhafte ML Feld ist mit dem Fehlercode versehen (falls vorhanden) Das Feld mit der fehlerhaften IBAN ist im Feld <StsRsn> angegeben SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 43 von 55

7 zur Abwicklung von Lastschriften T Die Transaktion beinhaltet mindestens ein Element mit einem BIC, der nicht im SCL--Directory vorhanden ist. T Der Inhalt mindestens eines ML Elements hat nicht das erforderliche Format. Das fehlerhafte ML Feld ist mit dem Fehlercode versehen. T Art der Lastschrift (CORE/ B2B) weicht von der Belegung der <SrvcId> im File Header ab. T Prüfung des Creditor Identifiers (<CdtrSchmeId><Id>) hinsichtlich Struktur/Prüfziffer fehlgeschlagen. T Die beiden Zeichen für den Ländercode sind kein gültiger ISOoder Ländercode T Fehlerhafte zugrundeliegende Originaltransaktion. Weitere Prüfung erforderlich. T Fehlerhafter Status der zugrundeliegenden Originaltransaktion aus der R-Nachricht. Keine weiteren Aktionen nötig. T Ungültiger Fehlercode (im Return/Refund) T Der ursprünglich beauftragte Be- SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 44 von 55

8 zur Abwicklung von Lastschriften trag <OrgnlIntrBkSttlmAmt> wurde nicht gefunden bzw. stimmt nicht mit Betrag der Originaltransaktion überein. T pacs : Die Betragsangabe in <OrgnlIntrBkSttlmAmt> + <CompstnAmt> + <ChrgsInf><Amt> muss den Betrag in <RtrdIntrBkSttlmAmt> ergeben, falls <CompstnAmt> und/oder <ChrgsInf><Amt> vorhanden. T Dem <DbtrAgt> ist es nicht erlaubt Lastschriften zu erhalten. Einem indirekten Teilnehmer muss es erlaubt sein, Lastschriften aus dem Clearing-system zu erhalten. T Dem <CdtrAgt> ist es nicht erlaubt Lastschriften zu senden. Einem indirekten Teilnehmer muss es erlaubt sein, Lastschriften an das Clearingsystem zu senden. T Rückweisung einer Lastschrift aus sonstigen Gründen (Code wird zurzeit nicht genutzt) / SDD Technische Spezifikationen SDD/SCL Version 2.1 Seite 45 von 55