Der Strafzins kommt Aderlass für Sparer

Transkript

1 Der Strafzins kommt Aderlass für Sparer

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3 Forschung Entwicklung Lehre Anwendung Netzwerk Forschung Duale Hochschule Fachhochschulen Akademie Universitäten Anwendung Fondsberatung Fortbildungen Advisor

4 Das aktuelle Umfeld am Kapitalmarkt Zins Risiko

5 -0,4% Unternehmen: Darlehen und Beteiligungen 2 15% Immobilien: Darlehen Konsum Kredite Einlagen: 3,4 Billionen 2-4% 4 15% 0,1-0,4% Quelle: Bundesbank

6 Der \\SERVER-PPUHL\Hauptarchiv\4D Strafzins ist längst Realität!!! Asset-Oszillator\Logos\Bilder Fotolia

7 Garantie Sicherheit Deutsche Staatsanleihe: Deutschlang garantiert Rückzahlung und Zins AAA-Rating: höchste Sicherheit griechische Staatsanleihe: Griechenland garantiert Rückzahlung und Zins CC-Rating: aktuell hoch gefährdet

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9 Langfristig haben Sie keine Chance mit risikoarmen Zinsen nach Kaufkraftverlust das Kapital zu erhalten!!

10 Zielrendite über Inflation!! o Inflation (Prognose): 2% oplus + 1% o Nettozielrendite = 3% o Abgeltungssteuer + 1,2% o Bruttozins: = 4,2% Kaufkraftwachstum erst ab ca. 3-4% Rendite!!

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12 Fonds

13 Wirtschaftsprüfer MMD

14 1.4 Anlageklassen (Assets) 303 Mrd Aktienfonds Rentenfonds 195 Mrd. 82 Mrd. Immobili enfonds Rohstofffonds < 7 Mrd. Vermögensmanagment Quelle: BVI II Thomas Hupp MBA 14

15 1.4 Anlagestrategien 205 Mrd. 70 Mrd. Mischfonds Dachfonds Wandelanleihenfonds 5 Mrd. Hedge Fonds 0,6 Mrd. Vermögensmanagment Quelle: BVI II Thomas Hupp MBA 15

16 Aktienfonds Rohstofffonds Anleihenfonds Persönliche Vorstellungen Mischfonds Strategiefonds Multiasset Risiko Rendite Ethische Ansprüche Individuelle Auswahl passend zu Renditezielen und Risikotragfähigkeit

17 Aktiv in Eigeninitiative Depotbank Risikoklasse definieren Fonds filtern Anlagestrategie und Universum kontrollieren Fonds ordern Unter Anleitung eines Beraters Servicepakete A Depotbank und Order B Vorschlag Musterdepot C Individuelle Beratung

18 Bestimmung der persönlichen Chancen/Risiko-Klasse 1-5 Ermittlung der Risikotragfähigkeit Was bedeutet der Maximale Verlust für Ihr finanzielle Situation Fondsselektion mit dem entsprechenden Suchkriterien: Risikoklasse, Rating, Ethik Kontrolle des Fondsprospektes, Einzeltitelauswahl

19 Mit magischem Dreieck die Anlageklassen auswählen Aktienquote Anleihenquote Immobilien? Rohstoffe? Regionale Allokation der einzelnen Anlageklassen Aktie: USA, EU, Asien, Latein Amerika, Osteuropa, Afrika Anleihen USA, EU, Asien, Lateinamerika, Osteuropa, Afrika Immobilien? Branchenauswahl Aktien: Industrieproduktion, Automobil, erneuerbare Energien, nachhaltige Aktiengesellschaften, Agrokultur, Konsumgüter, Nahrungsmittel und Getränke, Haushalt, Freizeit und Reisen Anleihen: Unternehmensanleihen ausgewählter Branchen, Staatsanleihen? Ethischer Filter Aktien:, Automobil? erneuerbare Energien, nachhaltige Aktiengesellschaften, Agrokultur, Konsumgüter, Nahrungsmittel und Getränke, Haushalt, Freizeit und Reisen Anleihen: Unternehmensanleihen ausgewählter Branchen, Staatsanleihen?

20 Anleihen? Aktien? Rohstoffe? Strategie?

21 Anleihen Aktien

22 - Realwirtschaft - Aktienkurse - Irrationales Anlegerverhalten

23 Januar Februar März April Mai Juni Juli August September Oktober November Dezember

24 R i s i k o Rendite

25 Die besten Fondsmanager entscheiden rational über die Vermögensaufteilung

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27 Das Risiko entscheidet mit rationaler Methodik über die Vermögensaufteilung

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29 Der Trend greift den irrationalen Herdentrieb an der Börse ab

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31 Saisonale Anlagestrategie greift den irrationalrenditeunterschied zwischen Sommer und Herbst ab

32 Saisonale Anlagestrategie greift den irrationalrenditeunterschied zwischen Sommer und Herbst ab

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34 Zusammenfassung: Sie brauchen ausreichend Reserven bei der Bank Sie brauchen ein individuelle Strategie Sie brauchen Disziplin Sparplan zur Rendite-Risikooptimierung Oder einen guten Berater

35 Rendite durch Bewegung Ihr Ansprechpartner: Anne Wolf Europamanagementassistentin 0761/

36 Wissen-schaf(f)t Rendite Thomas Hupp MBA Finanzmanagement 0761/

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38 Bei der Erstellung dieser Präsentation ist die größtmögliche Sorgfalt verwendet worden, dennoch bleiben Änderungen, Irrtümer und Auslassungen vorbehalten. Die in dieser Präsentation getroffenen Aussagen basieren auf Beurteilungen und Einschätzungen zum Zeitpunkt der Präsentation. Die Präsentation ist lediglich eine komprimierte Information und nicht geeignet darauf basierend eigene konkrete Anlageentscheidungen zu treffen. Durch die Überlassung der Präsentation wird weder eine vertragliche Bindung, noch eine sonstige Haftung gegenüber dem Empfänger oder Dritten begründet. Freiburg, Freitag, 1. Juni D-Asset-Oszillator