Einfach und entspannt investieren. Anlagestrategiefonds

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1 Einfach und entspannt investieren Anlagestrategiefonds

2 Swisscanto ein führender Asset Manager In der Schweiz ist Swisscanto einer der führenden Anlagefondsanbieter, Vermögensverwalter und Anbieter von Lösungen der beruflichen und privaten Vorsorge. Das Gemeinschaftsunternehmen der Schweizer Kantonalbanken verwaltet Kundenvermögen von CHF 51,9 Mia. und beschäftigt 400 Mitarbeitende in Zürich, Bern, Basel, Pully, London, Frankfurt am Main und Luxemburg (Stand 31. Dezember 2012). Als ausgewiesener Spezialist entwickelt Swisscanto qualitativ hochstehende Anlage- und Vorsorgelösungen für private Anleger, Firmen und Institutionen. Als Fondsanbieter wird Swisscanto national und international regelmässig ausgezeichnet. Weiter ist Swisscanto für seine Vorreiterrolle bei nachhaltigen Anlagen sowie für die jährlich publizierte Studie "Schweizer Pensionskassen" bekannt. Blog: blog.swisscanto.ch Mit der Unterzeichnung der Grundsätze für verantwortungsvolles Investment der Vereinten Nationen (United Nations Principles for Responsible Investment UN PRI) verpflichtet sich Swisscanto zum umfassenden Einbezug von Nachhaltigkeitsaspekten in sämtliche Investmentprozesse. 2

3 Inhaltsverzeichnis Swisscanto Anlagefonds systematisch und individuell 4 Die Swisscanto Anlagestrategiefonds 6 Die nachhaltigen Anlagestrategiefonds von Swisscanto 8 Die dynamischen Anlagestrategiefonds 10 Gemeinsam zum Ziel 11 3

4 Swisscanto Anlagefonds systematisch und individuell Mit Anlagefonds lassen sich die Risiken von Anlagen auch mit geringeren Summen gut diversifizieren. Die Wahl des Produkts hängt von den Renditeerwartungen, dem Risikoprofil und vom Anlagehorizont ab. Welche Träume Sie sich auch immer erfüllen wollen die finanziellen Mittel dafür müssen erarbeitet werden. Um Ihre Ziele zu erreichen, sollte die Finanzplanung auf Ihre persönliche Situation abgestimmt werden. Doch welches Vorgehen verspricht am meisten Erfolg? Sie wollen, dass Ihr Geld professionell verwaltet wird. Zudem soll sich Ihr Aufwand mit dem Anlagevermögen in Grenzen halten. Anlagefonds sind für diese Bedürfnisse die geeignete Lösung. Ihre Investition bildet zusammen mit den Geldern anderer Anleger das Fondsvermögen, welches nach den Grundsätzen der Diversifikation, dem Merkmal sämtlicher Fonds, angelegt wird. Mit einer guten Diversifikation der Risiken, also einer Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlagen, lassen sich die Risiken reduzieren. Bei Anlagestrategiefonds wird das Prinzip der Diversifikation sehr konsequent umgesetzt, denn die Risiken werden einer seits auf verschiedene Anlageklassen wie zum Beispiel, Obligationen oder Geldmarktpapiere verteilt. Hinzu kommt eine weitere Streuung der Risiken auf eine Vielzahl von Titeln. Die Swisscanto Fonds sind in zwei verschiedenen Varianten erhältlich. Bei den Fonds der Tranche A werden die Erträge direkt an die Anleger ausgeschüttet. Handelt es sich jedoch um einen Fonds der Tranche B, werden die Erträge reinvestiert, also dem Fondsvermögen gutgeschrieben. Mit dem Kauf eines Fonds delegieren Sie sämtliche Anlageentscheide an Spezialisten und profitieren damit schon mit kleineren Beträgen von einer professionellen Vermögensverwaltung. Funktionsweise von Swisscanto Anlagefonds Ausschüttung Tranche A Reinvestition Tranche B Anleger A Anleger B Gelder Fondsvermögen Anlage in Obligationen Anleger C Anleger D Geldmarkt 4

5 Um den passenden Fonds zu bestimmen, müssen Ihre Renditeerwartungen, Ihre Risikofähigkeit und der Zeitraum, über den Sie investieren wollen, genau abgeklärt werden. Je mehr Gewicht riskantere Anlagen wie zum Beispiel haben, desto grösser sind auch die Renditechancen. Umso höher muss aber auch Ihre Bereitschaft sein, Wertschwankungen in Kauf zu nehmen, denn Rendite und Risiko sind stets miteinander verbunden. Um Ihr Geld möglichst sorgfältig zu investieren, sollte nur das kleinste notwendige Risiko eingegangen werden. Bei Swisscanto können Sie deshalb aus Fonds mit unterschiedlichen Risikomerkmalen auswählen. Unabhängig davon, ob Sie ein sehr vorsichtiger Anleger sind, der vor allem sein Kapi tal erhalten will, oder ein risikobereiter Anleger, der vor allem an Kapitalwachstum interessiert ist bei uns werden Sie fündig. Gemeinsam mit Ihrem Kundenberater wählen Sie einen Fonds mit jener Strategie, die Ihren Vermögenszielen und Ihrem Risikoprofil am besten entspricht. Risiko-Ertrags-Merkmale der Anlagestrategiefonds Ertrag Wachstum (Growth) Kapitalgewinn (Equity) Ausgewogen (Balanced) Ertrag (Yield) Sicherheit (Income) Risiko 5

6 Die Swisscanto Anlagestrategiefonds Von vorsichtig bis risikofreudig Swisscanto hat für jeden Anlegertyp einen passenden Anlagestrategiefonds. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income Der Fonds ist geeignet für Anleger, die von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Es erfolgen keine Investitionen in. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield Der Fonds ist geeignet für Anleger, die vorwiegend von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten und zum Teil an märkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen und reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der anteil liegt dabei zwischen 10% und 30%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) SICAV II Portfolio Yield (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: A/B: A-Tranchen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B-Tranchen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. 6

7 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced Der Fonds ist geeignet für Anleger, die auf den Ertrag von Obligationen bauen und gleichzeitig von den Chancen auf kursgewinne profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der anteil liegt dabei zwischen 30% und 50%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) SICAV II Portfolio Balanced (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth Der Fonds richtet sich an Anleger, die vorwiegend von den Ertragschancen an internationalen märkten und zum Teil auch vom Potenzial der internationalen Obligationenmärkte profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der anteil liegt dabei zwischen 50% und 70%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den hohen Renditechancen internationaler profitieren möchten und gleichzeitig auch bereit sind, grosse Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Mit der breiten Streuung von reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung:

8 Die nachhaltigen Anlagestrategiefonds von Swisscanto Anleger, die ihr Geld nicht nur nach rein finanziellen Kriterien anlegen wollen, finden bei Swisscanto ein interessantes Angebot vor. Grundsatz der Nachhaltigkeit Im Rahmen der Swisscanto Green Invest-Palette bietet Swisscanto auch nachhaltige Anlagestrategiefonds an. Diese investieren ausschliesslich in Unternehmen, die einer eingehenden Prüfung bezüglich ökologischer und sozialer Nachhaltigkeit standhalten. Dank der Zusammenarbeit mit kompetenten Partnern verfügt Swisscanto über ein zuverlässiges und glaubwürdiges Auswahlverfahren. Die bisherigen Leistungsausweise von nachhaltigen Fonds zeigen, dass Anleger mit diesen Produkten keineswegs auf Renditechancen verzichten müssen. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und gleichzeitig von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Es erfolgen keine Anlagen in. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und vor allem von den Ertragschancen an internationalen Obligationenmärkten, aber auch von den Chancen auf kursgewinne profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von Obligationen und reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der anteil liegt dabei zwischen 10% und 30%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: A/B: A-Tranchen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B-Tranchen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. 8

9 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Der Fonds eignet sich für Anleger, die den Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit setzen und gleichzeitig von den Ertragschancen an den weltweiten Obligationenmärkten sowie dem Renditepotenzial internationaler profitieren möchten. Mit der breiten Streuung von und Obligationen reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der anteil liegt dabei zwischen 40% und 60%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced A/B Valoren-Nummer: CHF ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den Renditechancen internationaler mit Fokus auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit profitieren möchten und gleichzeitig bereit sind, grosse Kursschwankungen in Kauf zu nehmen und eine Investition in EUR bevorzugen. Mit der breiten Streuung von reduziert sich das Risiko im Vergleich zu einer Investition in eine Einzelanlage. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity A/B Valoren-Nummer: EUR ausschüttend Lancierung: Valoren-Nummer: EUR thesaurierend Lancierung:

10 Die dynamischen Anlagestrategiefonds Die Quoten der einzelnen Anlagekategorien werden je nach Markt bewe gungen höher oder tiefer gewichtet. Ziel ist es, dass die Schwankungen des Portefeuilles innerhalb einer vordefinierten Bandbreite bleiben. Risikoüberwachung steht bei diesem Ansatz an erster Stelle. Die Anlagestrategiefonds verfolgen ein Risikosteuerungskonzept, weg von fixen Bandbreiten für einzelne Anlagekategorien, hin zu einem definierten Zielrisiko. Durch die dynamische Anpassung der Anteile von, Obligationen etcetera können die Fonds besser mit starken Marktbewegungen umgehen. Grundlage bildet die tägliche Überwachung des Risikos. Dadurch werden die Kursschwankungen des Fonds kleiner und der Einstiegszeitpunkt, der bei Fonds mit hohem anteil eine wichtige Rolle spielt, ist bei diesen Anlagestrategiefonds weniger bedeutend. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den Renditechancen internationaler Kapitalmärkte profitieren wollen, jedoch ein Portefeuille bevorzugen, bei dem die Risikoüberwachung im Vordergrund steht. Investiert werden kann in papiere, und als Beimischung auch in Rohstoffe oder Immobilien. Der anteil richtet sich nach der Marktlage und reicht von 0% in turbulenten Zeiten bis zum Maximum von 50% bei guter Börsenstimmung. Der Anteil der Rohstoffe und Immobilien ist auf maximal 10% beschränkt. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 B Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung: Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic Der Fonds eignet sich für Anleger, die von den Renditechancen internationaler Kapitalmärkte profitieren wollen, jedoch ein Portefeuille bevorzugen, bei dem die Risikoüberwachung im Vordergrund steht. Investiert werden kann in papiere, und als Beimischung auch in Rohstoffe oder Immobilien. Der anteil richtet sich nach der Marktlage und reicht von 0% in turbulenten Zeiten bis zum Maximum von 100% bei guter Börsenstimmung. Der Anteil der Rohstoffe und Immobilien ist auf maximal 30% beschränkt. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic B Valoren-Nummer: CHF thesaurierend Lancierung:

11 Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Die erstklassigen Anlage- und Vorsorgeprodukte von Swisscanto können einen wichtigen Beitrag zur Erreichung Ihrer Vermögensziele leisten. Der Erfolg wird sich aber nur dann einstellen, wenn Ihre persönliche finanzielle Situation sowie Ihre Rendite- und Risikoerwartungen genau abgeklärt werden. Da dies im Laufe der Zeit ändern kann, empfiehlt sich eine regelmässige Überprüfung der Finanzlage. Ihr Kundenberater begleitet Sie in allen Lebensabschnitten und kann Sie in sämtlichen finanziellen Fragen kompetent beraten. Der Vermögensaufbau beginnt mit dem persönlichen Gespräch. Swisscanto hat den Anspruch, den Kunden Anlageprodukte von höchster Qualität zu bieten. Durch konstant gute Leistungen während der letzten Jahre wurden wir diesem Anspruch gerecht. Mit ihren Fonds erreicht Swisscanto regelmässig Spitzenplätze bei Bewertungen durch international anerkannte Institutionen wie Thomson Reuters und Morningstar. Weitere Infos unter Diese Informationen stammen aus zuverlässigen Quellen. Swisscanto kann die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie Aktualität der gemachten Angaben nicht garantieren. Die Informationen in dieser Publikation dienen lediglich zu Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Swisscanto Fonds sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und Rechenschaftsberichte. Die vergangene Performance ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bietet keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. Dies sind Fonds luxemburgischen Rechts. Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen, Vertragsbedingungen sowie Jahres- und Halbjahresberichte können bei der Vertreterin Swisscanto Asset Management AG, Nordring 4, Postfach 730, 3000 Bern 25, bei allen Geschäftsstellen der Kantonalbanken in der Schweiz und der Bank Coop AG, Basel, oder unter kostenlos bezogen werden. Zahlstelle: Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basel. 11

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