Basisrente + BUZ = Steuersparmodell

Transkript

1 Private Altersvorsorge Steueroptimierter Berufsunfähigkeitsschutz Mit verminderten Anfangsbeiträgen! Basisrente + BUZ = Steuersparmodell Die Lösung für Studenten und Berufsstarter in Kombination mit verminderten Anfangsbeiträgen.

2 Doppelte Vorsorge mit Steuerersparnis Sie suchen eine finanzielle Absicherung für den Fall, dass Sie berufsunfähig werden? Wir haben die passende Lösung für Sie, mit der Sie fürs Alter vorsorgen, Steuern sparen und in der Anfangszeit nur geringe Beiträge zahlen. Privater Berufsunfähigkeitsschutz ist für jeden Berufstätigen ein Muss. Der Staat hat die gesetzlichen Ansprüche auf Berufsunfähigkeitsschutz drastisch reduziert. Dass private Absicherung für jeden Berufstätigen heute unerlässlich ist, steht deshalb schon lange außer Frage. Unser besonderes Highlight für Studenten und Berufsstarter: Sie zahlen in den ersten Jahren einen geringeren Beitrag, erhalten aber von Anfang an den vollen Schutz!

3 Der Staat fördert Ihre private Berufsunfähigkeitsabsicherung. Schließen Sie Ihre Berufsunfähigkeitsabsicherung als Zusatz - versi cherung zu ALfonds Basis, der fondsgebundenen Basisrente der ALTE LEIPZIGER, ab und der Gesetzgeber unterstützt Sie mit attraktiven Steuervorteilen. Denn: Bei diesem Modell können Sie die Beiträge für Ihren Berufsunfähigkeitsschutz und die Beiträge für die Basisrente steuer lich absetzen. Ein Modell, das sich auf diese Weise gleich doppelt rechnet! Berufsunfähigkeitsschutz in Verbindung mit ALfonds Basis und vermindertem Anfangsbeitrag Jahr Im 1. Beitragsjahr Im 5. Beitragsjahr Im letzten Beitragsjahr Beitrag vor Steuern* Steuerlich absetzbar Steuerersparnis Beitrag nach Steuern* Gesamt Beispiel: Mann; 25 Jahre; BG 1; Schlussalter 67 Jahre; mtl. BU-Rente; Tarif FR70; Überschussverwendung nach Rentenbeginn: Bonusrente; Mindestlaufzeit 10 Jahre; Spitzensteuersatz 28 %, im Rentenbezug 25 %; zugrunde gelegtes Bruttojahreseinkommen: ; Verminderter Anfangsbeitrag 30 % für 4 Jahre So funktioniert Ihr Steuersparmodell. n Für 2010 können Sie bereits 70 % von bis zu Ihrer Beiträge als Sonderausgaben steuerlich absetzen. Danach steigt der absetzbare Anteil pro Jahr um zwei Prozentpunkte, sodass ab 2025 die Beiträge zu 100 % berücksichtigt werden. n Die Rente, die Sie später bekommen, müssen Sie zwar versteuern, aber in der Rentenbezugsphase ist die Steuerbelastung in der Regel wesentlich niedriger. rit eui tat ad tio conullum nonsequat 3

4 Die Alternative zur selbständigen Berufsunfähigkeitsversicherung Steuervorteile sichern, gegen einen geringen Mehrbeitrag zusätzlich eine lebenslange Altersrente aufbauen und in den ersten Jahren auch noch Beiträge sparen! Sie zahlen im Durchschnitt nach Steuern monatlich rund 16,50 * mehr an Beiträgen. Dafür erhalten Sie aber eine zusätzliche lebenslange Altersrente von monatlich 319 * (nach Steuern). * Die Berechnungen basieren auf den aktuellen Rechnungsgrundlagen und den sich daraus ergebenden Rentenfaktoren sowie den für 2010 festgesetzten Überschusssätzen bei Wahl des Strategiefonds AL FT Chance und unter der Annahme, dass die Überschusssätze und die angenommene Wertentwicklung der Fonds von 6 % p.a. während der gesamten Versicherungsdauer unverändert bleiben. Die Leistungen können nicht garantiert werden und sind trotz der exakten Darstellung nur als unverbindliches Beispiel (Modellrechnung) anzusehen.

5 Wählen Sie Ihr individuelles Anlagekonzept. Ihre Beiträge investieren wir abzüglich der für das Management erforderlichen Kosten sowie der Beitragsteile für den Berufsunfähigkeitsschutz in ein von Ihnen ausgewähltes Investmentfonds-Konzept. Für Ihre Fondsauswahl stehen Ihnen drei Strategiefonds, zahlreiche Top Aktien- und Rentenfonds sowie ein spezielles Garantiefondskonzept zur Verfügung. Aus diesem Angebot können Sie Ihren persönlichen Fonds-Mix zusammenstellen. Wenn Sie Ihren Vermögensaufbau in die Hände erfahrener Fondsexperten legen möchten, entscheiden Sie sich am besten für einen unserer Strategiefonds. Strategiefonds ALTE LEIPZIGER: Sie bestimmen die Strategie und wir stellen den passenden Fonds-Mix zusammen. 60% Für Sicherheitsorientierte: Strategiefonds Stabilität 60% Für Risikotolerante: Strategiefonds Wachstum 80% Für Risikofreudige: Strategiefonds Chance Anteil Aktienfonds Anteil Rentenfonds Flexibler Anteil Aktien- oder Rentenfonds Egal, wie Sie sich entscheiden, Sie können Ihre Fondsauswahl jederzeit und kostenlos ändern.

6 Die Vorteile im Überblick n Verminderte Anfangsbeiträge für Studenten und Berufsstarter n Zusätzliche Altersrente gegen einen geringen Mehrbeitrag n Hohe Steuerersparnis durch Absetzbarkeit der Beiträge n Verlagerung der Steuerbelastung in die in der Regel niedriger besteuerte Rentenphase n Höhere Renditechancen durch Teilnahme an den Aktienmärkten ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a. G. Alte Leipziger-Platz Oberursel service@alte-leipziger.de pav ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern