Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig!

Transkript

1 Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig! Selbst anlegen und Managen lassen Erol Yamak und Franz Linner

2 Selbst anlegen: So machen Sie es richtig! Erol Yamak und Franz Linner

3 Selbstentscheider In vier Schritten zur individuellen Anlage: Anlageziel/-motiv Anlagestrategie (Portfolio) Fondsauswahl Investition Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 3

4 Anlageziel/-motiv Was möchte ich mit meiner Anlage erreichen? Welche Erwartungen habe ich an die Rendite? Wie lange möchte ich das Geld investieren? Welches Risiko bin ich bereit einzugehen? Welche Anlagesumme kann ich mir leisten? Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 4

5 Anlagestrategie (Portfolio) Welche Mischung an Assetklassen und Märkten spiegelt meine Anlageziele wieder? Renditechance dynamisch ausgewogen defensiv Risiko Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 5

6 Fondsauswahl Mit welchem/welchen Fonds unterlege ich die Assetklassen in meinem Portfolio? Kriterien der Fondsauswahl: Assetklassen Strategien (Smart Beta) Replikationsmethode Ertragsverwendung (ausschüttend/thesaurierend) Fondsvolumen Fondskosten Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 6

7 Investition Welche Kosten kommen auf mich zu? Einmalanlage Sparplan Entnahmeplan Umschichtungen (Dynamische) Limits Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 7

8 Managen lassen: So machen Sie es richtig! Erol Franz Yamak Linner und Franz Linner

9 Die traurige Wahrheit: So sieht sie aus! bis 90 % der Wertentwicklung kommen aus der langfristigen Ausrichtung des Portfolios (strategische Allokation). 2. Von 2005 bis 2015 haben 97,8 % der aktiv gemanagten globalen Aktienfonds schlechter als der globale Index S&P 1200 abgeschnitten (Quelle S&P SPIVA-Studie). 3. Viele Anleger haben Angst, das Falsche zu tun. Und darum tun sie es auch! Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 9

10 Sind wir schlauer? Nein, aber die Masse schon! Wir haben eine Umfrage unter den führenden Vermögensverwaltern in Deutschland gemacht: In welche Anlageklassen investieren Sie? Wie viele Risikoprofile bieten Sie an? Wie werden die einzelnen Anlageklassen in den Risikoprofilen gewichtet? Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 10

11 So legen wir an Staatsanleihen Europa Unternehmensanleihen Europa Aktien Global Aktien Schwellenländer Rohstoffe 5 ETF-Portfolios für unterschiedliche Anlegerprofile: Ich will s defensiv Ich will s konservativ Ich will streuen 10% 5% 5% 5% 15% 75% 25% 15% 55% 40% 15% 35% Ich will mehr Ich will alles 10% 10% 10% 55% 15% 15% 10% 75% Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 11

12 Januar 14 Februar 14 März 14 April 14 Mai 14 Juni 14 Juli 14 August 14 September 14 Oktober 14 November 14 Dezember 14 Januar 15 Februar 15 März 15 April 15 Mai 15 Juni 15 Juli 15 August 15 September 15 Oktober 15 November 15 Dezember 15 Januar 16 Februar 16 März 16 April 16 Mai 16 Juni 16 Juli 16 August 16 September 16 Oktober 16 und das kommt dabei raus 40,00% 35,00% 30,00% 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% -10,00% DAX Ich will s defensiv Ich will s konservativ Ich will streuen Ich will mehr Ich will alles Quelle: vwd portfoliomanager, eigene Berechnung und Darstellung Darstellung vor Kosten; Stand: Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 12

13 Das kostet ein 50 Euro ETF-Sparplan im Jahr 0,00 Euro 9,00 Euro 9,00 Euro 10,76 Euro 3,09 Euro + Portfolio aus bis zu 5 ETFs + Professionelle Fondsauswahl + Tägliche Überwachung + Ausführliches VV-Reporting + Hotline für Fragen 10,80 Euro 15,00 Euro 32,40 Euro Preismodell Anlagevolumen unter Euro ab Euro ab Euro Anlageverwaltungsentgelt (inkl. Ust.) 0,95 % p.a. 0,75 % p.a. 0,45 % p.a. 35,40 Euro Quelle: ebase eigene Berechnung Hinzu kommen noch die Verwaltungskosten der einzelnen ETFs. Diese fallen jedoch bei jeder Verwahrstelle an. Hinweis: Plattformen haben Transaktionskostenmodelle, ebase hat ein bestandsabhängiges Kostenmodell. Betrachtung Kosten ebase ohne Wertentwicklung. Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 13

14 Rechtliche Hinweise Risikohinweis: Eine Investition in Fonds unterliegt bestimmten Risiken. Als mögliche Risiken kommen Kursschwankungs- und Kursverlustrisiken, Bonitäts- und Emittentenrisiken, Wechselkurs- oder Zinsänderungsrisiken in Betracht. Bei einer Investition in ETFs können sich besondere Risiken im Falle eines Einsatzes von Derivaten und/oder Terminkontrakten ergeben. Disclaimer: Die vorstehende Präsentation beruht auf rechtlich unverbindlichen Erwägungen der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ). Die ebase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Inhalte und Informationen. Sämtliche Angaben in der Präsentation dienen ausschließlich Informations- und Werbezwecken und haben keine Rechtsverbindlichkeit. Es stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zu einem bestimmten Wertpapier, einer Strategie oder einem Anlageprodukt dar. Sofern Lösungskonzepte in der Präsentation enthalten sind, so ist die ebase jederzeit berechtigt, diese ohne vorherige Ankündigung abzuändern. Ebenso besteht in diesem Fall keine Verpflichtung für die ebase, sich im Sinne eines Marktstandards entsprechend dieser Präsentation zu verhalten. Sämtliche Lösungskonzepte bedürfen einer abschließenden Überprüfung nach Vorlage der verbindlichen gesetzlichen Vorschriften. Im eigenen Interesse sollte immer eine eigene rechtliche Beratung eingeholt werden. Die Präsentation ist urheberrechtlich geschützt und ist ausschließlich für den Empfänger bestimmt. Die Präsentation darf nicht an Dritte weitergegeben werden und darf nur für den internen Gebrauch des Empfängers verwendet werden. Die ganze oder teilweise Vervielfältigung, Bearbeitung und Weitergabe an Dritte darf nur nach Rücksprache und mit Zustimmung der ebase erfolgen. Diese Präsentation unterliegt dem Copyright (ebase ). Alle Rechte sind vorbehalten. Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 14

15 Kontakt / Impressum Hausanschrift finvesto Bahnhofstraße Aschheim Postanschrift European Bank for Financial Services GmbH D München Geschäftsführung Rudolf Geyer Marc Schäfer Vorsitzender des Aufsichtsrats Arno Walter Folgen Sie uns: Berater-Line für Interessenten Montag bis Freitag von 08:00 bis 18:00 Uhr und nach Vereinbarung So erreichen Sie uns: Telefon: Telefax: Geldanlage mit ETFs so machen Sie es richtig 15