3. Messekongress»Finanzen und Risikomanagement der Versicherungsunternehmen Herausforderungen und Lösungsansätze«

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1 3. Messekongress»Finanzen und Risikomanagement der Versicherungsunternehmen Herausforderungen und Lösungsansätze«Leipzig, Mai 2014 Veranstaltungskonzept Eine Veranstaltung der

2 Inhalt Editorial Finanzen und Risikomanagement Messekongress Das Konzept Messekongress Die Themen Fachliche Leitung Rückblick Messekongress 2013 Veranstaltungsort Entwurf des Vortragsprogrammes Ihre Ansprechpartner Über die Versicherungsforen Leipzig Sehr geehrte Damen und Herren, die Versicherer sehen sich nach wie vor diversen Herausforderungen in den Themenfeldern Risikomanagement, Bewertung und Modellierung, Rechnungslegung und Berichtswesen, Recht und Governance, Kapitalanlage, Controlling sowie Daten-, IT- und Prozessmanagement gegenüber. Dabei ist es von besonderer Bedeutung, sich durch effiziente Ressourcennutzung und eine Konzentration auf die Kernkompetenzen im aktuellen Marktumfeld zu behaupten. Der zweite Messekongress»Finanzen und Risikomanagement«im Juni 2013 hat gezeigt, dass weiterhin viel Austausch- und Diskussionsbedarf zu diesem Themenkomplex besteht. Am 27. und 28. Mai 2014 werden die Versicherungsforen Leipzig daher den dritten Messekongress»Finanzen und Risikomanagement«in Leipzig durchführen. Das Konzept zur Schaffung einer Diskussionsplattform für Anbieter und Nachfrager über aktuelle Entwicklungen und Trends in fokussierten Themenbereichen hat sich schon bei unseren Messekongressen»Schadenmanagement und Assistance«,»IT in Versicherungsunternehmen«sowie»Gesundheit & Versorgung«etabliert. Als feste Größen im Markt finden diese bereits seit mehreren Jahren statt. Dem etablierten Konzept folgend, erhalten Dienstleister der Versicherungsbranche, insbesondere Wirtschaftsprüfer, aktuarielle Beratungsunternehmen, Rückversicherer, Prozess- und Systemberater, Software- und IT-Dienstleister die Möglichkeit, als Aussteller aufzutreten und damit sich und ihre Produkte an Messeständen, in Vorträgen und in Live-Demos zu präsentieren. Auf den folgenden Seiten möchten wir Ihnen den dritten Messekongress»Finanzen und Risikomanagement«vorstellen. Kontaktieren Sie uns gern, wenn Sie noch mehr über die Veranstaltung erfahren möchten oder bereits konkretes Interesse an einer Beteiligung haben. In jedem Fall freuen wir uns auf Ihr Feedback. Jens Ringel Geschäftsführer Versicherungsforen Leipzig GmbH Franziska Bach Projektreferentin Kompetenzfeld»Risikomanagement« 2

3 Finanzen und Risikomanagement In der anhaltenden Niedrigzinsphase sind Versicherer immer mehr darauf angewiesen, auf alternative Kapitalanlagen wie Infrastrukturinvestments oder erneuerbare Energien auszuweichen. Jedoch müssen dabei zukünftig die Regelungen von Solvency II berücksichtigt werden. Demnach resultieren aus den verschiedenen Assetklassen unterschiedlich hohe Eigenkapitalanforderungen. Wenn das Look-Through-Prinzip bei bestimmten Investments nicht angewendet werden kann, müssen diese pauschal mit einem Solvenzkapital von 49 Prozent des Anlagebetrages unterlegt werden. Hier ist Transparenz von großer Bedeutung. Hinzu kommen Belastungen durch die Zinszusatzreserve und daraus resultierende Nachreservierungen sowie die Beteiligung der Versicherungsnehmer an den Bewertungsreserven. Letzteres ist ein Thema, für das bisher im Vermittlungsausschuss von Bundestag und Bundesrat keine Einigung erzielt werden konnte. Zudem gilt es, sich vor dem Hintergrund der Niedrigzinsphase von einer umsatzorientierten Steuerung hin zu einer effektiven wertorientierten Steuerung weiterzuentwickeln. Hierzu müssen Steuerungsinstrumente wie Embedded Value oder Economic Value Added im Unternehmen umgesetzt werden. Auch das Risikomanagement der Versicherer steht vor vielfältigen Herausforderungen. Hohe Komplexität von Prozessen und Systemen führt zu höheren operationellen Risiken, welche nicht nur unter Solvency II von Bedeutung sind. Weiterhin muss sichergestellt werden, dass die Geschäftstätigkeit auch im Krisenfall aufrechterhalten werden kann. Hierfür sind entsprechende Notfallpläne zu entwickeln und zu dokumentieren. Für systemrelevante Versicherer könnte darüber hinaus schon bald die Vorlage eines Testaments erforderlich sein, welches Sanierungspläne im Falle einer Schieflage beinhaltet. In den Bereichen Recht, Compliance und Steuern kommen Themen wie die Finanztransaktionssteuer (FTA) auf die Versicherer zu. Das Europäische Parlament hat sich für eine umfassende Finanztransaktionssteuer in den elf beteiligten Euro- Mitgliedstaaten ausgesprochen, auch wenn es wohl einige Ausnahmen bei bestimmten Produkten geben wird. Ursprünglich schon ab Januar 2014 angedacht, verschiebt sich die Einführung der Steuer wegen Diskussionen um die Details um mindestens ein halbes Jahr nach hinten. Hingegen sind die Anforderungen des Foreign Account Tax Compliance Act(FATCA), durch welche im Ausland befindliche Vermögenswerte US-steuerpflichtiger Personen und Gesellschaften für die US-Steuerbehörde offengelegt werden sollen, bereitsabdem1.januar2014zuerfüllen. Hinsichtlich Solvency II konnte im November 2013 nach langen Verhandlungen endlich eine Einigung zwischen Europäischem Parlament, Europäischem Rat und Europäischer Kommission erzielt werden. Starttermin von Solvency II wird demnach der 1. Januar 2016 sein. Jedoch steht bereits ab dem 1. Januar 2014 die vorzeitige Umsetzung einiger Elemente an. Dies betrifft das Governance-System, den ORSA-Prozess, die Vorantragsphase für interne Modelle sowie Teile der Berichterstattung von Säule 3. Bei letzterer stellt vor allem die Befüllung der quantitativen Meldeformulare (QRT) eine große Herausforderung dar. Durch die damit verbundenen kurzen Berichtsfristen rückt in der Rechnungslegung das Thema Fast Close mit den zugehörigen Prozessen und Strukturen in den Vordergrund. Weiterhin veröffentlichte das International Accounting Standards Board (IASB) im Juni 2013 einen neuen Entwurf (Re-Exposure Draft) zum IFRS 4 Phase II Versicherungsverträge. Hieraus ergeben sich u.a. zusätzliche Herausforderungen für Berechnungs- und Buchungslogiken. Inkrafttreten wird der Standard voraussichtlich 2017 oder 2018, jedoch sollten die Versicherer schnellstmöglich mit den Vorbereitungen für die Umsetzung beginnen. Zudem endete Anfang Juli 2013 die Kommentierungsfrist zum Exposure Draft des IFRS 9 Phase II Finanzinstrumente(Impairment), so dass dieser derzeit im Fokus des IASB steht. Die Versicherungsunternehmen sehen sich somit aktuell vielen neuen Herausforderungen gegenüber und stehen vor der Aufgabe, entsprechende Lösungsansätze zu entwickeln. Wir laden Sie ein, auf dem Messekongress 2014 diese und weitere Aspekte zu diskutieren. 3

4 Messekongress Das Konzept Zielstellung Das Ziel des Messekongresses ist es, einen Marktplatz mit dem Fokus auf Finanz- und Risikomanagementthemen für Entscheider und Dienstleister der Versicherungswirtschaft zu schaffen. Mit dem Messekongress stellen wir Mitarbeitern aus Versicherungsunternehmen eine Plattform zur Verfügung, um aktuelle Entwicklungen in der Branche zu diskutieren, Marktteilnehmer und ihre Angebote kennenzulernen und neue Geschäftskontakte zu knüpfen. Zielgruppe Zu diesem Messekongress sind Fach- und Führungskräfte aus den Unternehmensbereichen Risikomanagement, Kapitalanlage und ALM, Controlling, Rechnungslegung, Aktuariat, Berichtswesen, Unternehmenssteuerung, Recht, Compliance und Steuern, Betriebsorganisation sowie IT eingeladen, um sich über die neuesten Entwicklungen und Projekte zu informieren und auszutauschen. Bestandteile des Messekongresses Der Messekongress setzt sich aus einem Kongress mit einem hochkarätigen fachlichen Vortragsprogramm und einer Ausstellermesse im Foyer des Kongresses zusammen. Neben den Vorträgen im Hauptplenum werden Fach- und Diskussionsforen zu diversen Spezialthemen angeboten, auf die sich die Teilnehmer je nach Interesse aufteilen können. Dabei wird ein intensiver Erfahrungsaustausch mit ausreichend Diskussionszeit und Mitwirkung der Teilnehmer gefördert. Während der beiden Veranstaltungstage besteht ausreichend Zeit für die Besucher, die Aussteller und ihre Dienstleistungen intensiv kennenzulernen und Gespräche zu führen. Den Ausstellern werden diverse Zeitfenster innerhalb des Kongressprogramms eingerichtet, um ihre Leistungen in Vorträgen zu präsentieren. Die gemeinsame Abendveranstaltung mit allen Ausstellern, Referenten und Messebesuchern gibt die Gelegenheit, Kontakte zu knüpfen und zu pflegen sowie Erfahrungen miteinander auszutauschen. Im Bereich der Messeaussteller erhalten Wirtschaftsprüfer, aktuarielle Beratungsunternehmen, Rückversicherer, Prozess- und Systemberater, Kapitalanlagegesellschaften, Rating-Agenturen, Software- und IT-Dienstleister die Möglichkeit, sich und ihre Produkte, Dienstleistungen und Beratungsansätze in Form von Messeständen, Projektberichten oder Live-Demos einem interessierten Fachpublikum zu präsentieren. Für den Messekongress»Finanzen und Risikomanagement«am 27. und 28. Mai 2014 rechnenwirmit150bis200teilnehmernund10bis15ausstellern. 4

5 Messekongress Die Themen Themenschwerpunkte Vorzeitige Umsetzung einiger Elemente von Solvency II Regulatorische Neuerungen Kapitalmarktumfeld und Niedrigzinsphase Herausforderungen für die Geschäftssteuerung (z.b. für die Produktentwicklung, das Aktuariat, die Vertriebssteuerung und die Kapitalanlagepolitik) Integration der Themen wert-und risikoorientierte Steuerung, Rechnungslegung und Solvency II 20 Jahre Deregulierung Inhalte der Fach- und Diskussionsforen Fach- und Führungskräfte aus der Praxis stellen Projekte vor; Wissenschaftler stellen ihre Arbeiten und Thesen vor Operationelle Risiken Konzeption, Implementierung und Vorantragsphase interner Modelle Ausgestaltung des ORSA-Prozesses Kapitalanlagestrategien, alternative Investments Integration des Risikomanagements in die Unternehmenssteuerung Offenlegungspflichten gemäß Säule 3 von Solvency II und gemäß IFRS Business Continuity Management Anforderungen an Datenqualität und Datenverfügbarkeit Berichtsprozesse und Tools für die Berichterstattung Automatisierung in Prozessen der Versicherungstechnik, Planung/ Hochrechnung, Ergebnisrechnung Updates zu Rechnungslegungsthemen wie IFRS 4, IFRS 9, IFRS 13 Fast Close im Kontext von Solvency II Garantiemodelle Finanztransaktionssteuer Anforderungen an das Governance-System Auswirkungen von Solvency II auf andere Unternehmensbereiche und -prozesse(z.b. IT, Produktentwicklung, Rechnungslegung) 5

6 Fachliche Leitung seit 08/2013 VicePresidentder American Riskand Insurance Association(ARIA) 10/ /2013 Dekan der Fakultät für Betriebswirtschaft an der Ludwig-Maximilians-Universität München seit 07/2010 seit 02/2010 Mitglied des Executive Board der European Group of Risk and Insurance Economists (EGRIE) Sprecher des MunichRiskand Insurance Center 09/2009 Ruf an die Goethe Universität Frankfurt am Main seit 10/2007 seit 01/2006 Akademischer Geschäftsführer des weiterbildenden Studiengangs Executive Master of Insurance an der Ludwig-Maximilians-Universität München Inhaber des Lehrstuhls für Betriebswirtschaft, insbesondere RiskandInsurance ; Leiter des Instituts für Risikomanagement und Versicherung (INRIVER), Fakultät für Betriebswirtschaft, Ludwig-Maximilians-Universität München Fachbetreuer am Chinesisch-Deutschen Hochschulkolleg der Tongji-Universität Shanghai 2005 Rufe an die Ludwig-Maximilians-Universität und an die Wirtschaftsuniversität Wien Gastdozent an der Friedrich-Alexander-Universität Erlangen-Nürnberg 08/ /2005 Assistant Professor (TenureTrack), Department offinance, Insurance and Law und Katie School ofinsurance and Financial Services an der Illinois State University Prof. Dr. Andreas Richter Lehrstuhlinhaber und Vorstand des Instituts für Risikomanagement und Versicherung, Ludwig-Maximilians-Universität München 11/2002 Habilitation für das Fach Betriebswirtschaftslehre, Universität Hamburg 04/ /1999 Forschungsaufenthalt an der Wharton School der University ofpennsylvania (Philadelphia), gefördert durch den DAAD Wissenschaftlicher Assistent, Institut für Versicherungsbetriebslehre, Universität Hamburg 07/1998 Promotion zum Dr.rer.pol., Universität Hamburg 1994 Diplom in Wirtschaftsmathematik, Universität Hamburg 6

7 Rückblick Messekongress 2013 Das Programm Key Note-Speaker Fach- und Diskussionsforen (Auszug)»Kapitaleffiziente Investments in Erneuerbare Energien«Dr. Gerd Weidenfeld Abteilungsleiter Corporate Finance, Gothaer Konzern»Kapitalanlage unter Berücksichtigung des aktuellen Zinsumfelds und Solvency II«Reimar Volkert VicePresident, Global Client Group, DB Capital & Asset Management Kapitalanlagegesellschaft mbh»plädoyer gegen die Allmacht finanzmathematischer Modelle«Roland Weber Mitglied der Vorstände, Debeka Versicherungen»Liability Engineering Passiv-Management durch gezielten Run-off«Arndt Gossmann Sprecher des Vorstands, DARAG Deutsche Versicherungs-und Rückversicherungs-AG zu den Themen Solvency II Säule 1 Altersvorsorgeprodukte Herausforderungen im Rechnungswesen Herausforderungen im Berichtswesen Zukunft von Garantien in der Lebensversicherung Modelle und ihre Stellhebel unter Solvency II mit Beiträgen von Provinzial NordWest Holding AG Allianz SE metafinanz Informationssysteme GmbH HDI Kundenservice AG FACT Informationssysteme & Consulting AG Allianz SE KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft HUK-Coburg Versicherungsgruppe AG Württembergische Lebensversicherung AG SunGard Global Services ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland ARAG SE Württembergische Lebensversicherung AG 7

8 Rückblick Messekongress 2013 Die Aussteller Zu folgenden Themen und Leistungsbereichen präsentierten sich die Aussteller auf dem Messekongress 2013 dem Fachpublikum: Strategie- und Managementberatung Struktur-, Prozess- und Organisationsberatung IT-, Software- und Systemberatung IT-Dienstleistungen Softwareentwicklung Finanz- und versicherungsmathematische Beratung Aktuarielle Dienstleistungen Qualitäts- und Testmanagement Risikomanagementberatung Wirtschaftsprüfung Rückversicherung Rechnungslegung Audit und Revision Compliance Rechtsberatung Berichtswesen Datenanalyse und-modellierung Modellierungssoftware Business Intelligence-Beratung Marktbeobachtung und Analyse Rating Managed Services 8

9 Veranstaltungsort Der dritte Messekongress»Finanzen und Risikomanagement der Versicherungsunternehmen«findet in den neuen Veranstaltungsräumen der Leipziger Foren statt. Seit November 2013 hat die gesamte Leipziger Foren Gruppe mit den Schwestergesellschaften Versicherungsforen, Energieforen, Gesundheitsforen, Medienforen und Softwareforen ihren neuen Firmensitz in der Leipziger Innenstadt. Die zum Teil noch erhaltenen historischen Strukturen und neobarocken Säle des ehemaligen»hôtel de Pologne«wurden aufwändig und denkmalgerecht saniert und mit modernster Veranstaltungstechnik ausgestattet. Nun erstrahlen sie in neuem Glanz und werden dem Messekongress eine einzigartige Atmosphäre verleihen. Adresse Leipziger Foren Holding GmbH Salles de Pologne Hainstraße Leipzig T F In den repräsentativen Ballsälen mit neuem Namen»Salles de Pologne«findet ein Großteil der Vorträge statt. Für weitere Diskussionsforen werden die neu erbauten Tagungsräume in der Veranstaltungsetage des Hauses über den Dächern von Leipzig genutzt. Die Ausstellerflächen befinden sich im Foyer des Barocksaals(Key Note-Saal) sowie im Schwanensaal. Hier wird ebenfalls während der Pausen das Catering stattfinden. Neue Erkenntnisse, interessante Gespräche und neue Kontakte stehen im Vordergrund des Messekongresses. 9

10 Entwurf des Vortragsprogrammes 1. Kongresstag 2. Kongresstag Uhr Uhr Uhr Empfang und Begrüßung der Teilnehmer Key Note-Speaker im Anschluss Elevator Pitch Kaffeepause mit Messebesuch Uhr Uhr Uhr Key Note-Speaker im Anschluss Elevator Pitch Kaffeepause und Messebesuch Fachforum A Fachforum B Fachforum C Uhr Fachforum A Fachforum B Fachforum C 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag Uhr 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag Mittagspause und Messebesuch Uhr Uhr 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag Mittagspause und Messebesuch (inkl. Demoforen mit Kurzpräsentationen von Ausstellern) Uhr (inkl. Demoforen mit Kurzpräsentationen von Ausstellern) Uhr Key Note-Speaker Uhr Key Note-Speaker Uhr Kaffeepause und Messebesuch Uhr Uhr im Anschluss Elevator Pitch Kaffeepause und Messebesuch Fachforum A Fachforum B Fachforum C 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag Uhr Uhr Fachforum A Fachforum B 1. Fachvortrag 1. Fachvortrag 2. Fachvortrag 2. Fachvortrag Verabschiedung und Ausklang mit Kaffee und Kuchen Uhr Abendveranstaltung Programmänderungen, insb. die Aufteilung des Hauptplenums und der Fach- und Diskussionsforen, behält sich der Veranstalter vor. 10

11 Ihre Ansprechpartnerinnen Ansprechpartnerin für das Fachprogramm: Ansprechpartnerin für Aussteller und Organisation: Franziska Bach Projektreferentin Kompetenzfeld»Risikomanagement«T E bach@versicherungsforen.net Wenke Kraft Veranstaltungsreferentin Team»Veranstaltungen & Seminare«T E kraft@leipzigerforen.de Versicherungsforen Leipzig GmbH Hainstraße Leipzig T F E kontakt@versicherungsforen.net I Die Organisation der Veranstaltung und die Rechnungsstellung erfolgt über die Obergesellschaft Leipziger Foren Holding GmbH, Hainstraße 16, Leipzig (Amtsgericht Leipzig HRB 16705, Steuer-Nummer: 231/108/12256, Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE ). Stand: November

12 Philosophie der Versicherungsforen Leipzig Trends erkennen und Netzwerk leben und Branchenfokussierung und Methodenkompetenz trifft Neutralität wahren und Konsequenzen ableiten Kooperationen fördern fachliche Expertise auf Umsetzungskompetenz unabhängig agieren Durch unsere kontinuierliche Forschungs- und Entwicklungsarbeit einerseits und unsere enge Zusammenarbeit mit Wissenschaft und Praxis andererseits kennen wir die aktuellen Entwicklungen und Trends der Versicherungswirtschaft. Diese wissenschaftlich und fachlich fundierten Erkenntnisse versetzen uns in die Lage, aus den identifizierten Trends für die Branche relevante Konsequenzen abzuleiten und innovative Managementansätze zu entwickeln. Nicht zuletzt leben Forschung und Entwicklung vom gegenseitigen Austausch und von konstruktiven unternehmensübergreifenden Kooperationen. Daher ist es unser Anliegen, ein übergreifendes Netzwerk für den gegenseitigen Gedanken- und Erfahrungsaustausch innerhalb verschiedener Themengebiete zu schaffen. Ziel dabei ist es, die Kommunikation sowohl zwischen den Praktikern als auch zwischen Praxis und Wissenschaft zu fördern und damit neue Impulse oder auch Anregungen für mögliche Kooperationen zu geben. Nur wer den Markt kennt, kann innovative Lösungsansätze zu aktuellen Fragestellungen der Versicherungswirtschaft entwickeln. In unserer Forschungs- und Projektarbeit bündeln wir fachliche Kompetenzen über alle Wertschöpfungsstufen von Versicherungsunternehmen und übersetzen wissenschaftliche Erkenntnisse in anwendungsorientierte Konzepte und Strategien. Die kontinuierliche Weiterentwicklung von Wissen und die konsequente Anwendung wissenschaftlicher Methoden ist Bestandteil unseres unternehmerischen Handelns. Die Mitarbeiter der Versicherungsforen Leipzig haben eine versicherungswissenschaftliche Ausbildung mit den fachlichen Schwerpunkten Betriebswirtschaft, Recht, Informatik und Mathematik. Dieses Wissen und das Verständnis für den Versicherungsmarkt nutzen wir, um zukunftsweisende Lösungen für die Branche zu entwickeln und zu implementieren. Wir erbringen unsere Dienstleistungen unabhängig und neutral. Es existieren keine Bindungen an einzelne (Rück-) Versicherer oder sonstige Kooperationspartner. Unseren Partnern ist ein vertraulicher und verantwortungsbewusster Umgang mit allen Informationen garantiert. 12

13 Partnerunternehmen der Versicherungsforen Leipzig 13