Inhaltsverzeichnis. Einleitung... 11

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1 Inhaltsverzeichnis Einleitung Teil 1: Allgemeines zu Girovertrag und Kontokorrent; Überweisung; Lastschrift; Scheck- und Wechselverkehr A. Grundlagen zu Girovertrag und Kontokorrent I. Allgemeines II. Inhalt des Girovertrags Pflicht zur Kontoführung Behandlung eingehender Zahlungen Abwicklung von Überweisungsaufträgen Entgelt III. Girokonto als Kontokorrent Buchung Kontokorrentbindung Verrechnung und Feststellung des Saldos; Saldoanerkenntnis B. Überweisung I. Allgemeines II. Rechtsbeziehungen bei der Überweisung Verhältnis Überweisender ausführende Bank a) Erteilung des Überweisungsauftrags b) Widerruf des Überweisungsauftrags c) Pflichten der Bank aa) Bewirken der Überweisung bb) Weitere Pflichten d) Pflichten des Überweisenden aa) Entgeltzahlung bb) Erstattungspflichten cc) Sorgfaltspflichten e) Leistungsstörungen aa) Garantiehaftung der überweisenden Bank bb) Verschuldenshaftung der überweisenden Bank

2 2. Verhältnis Empfänger empfangende Bank a) Gutschrift b) Nebenpflichten c) Zurückweisungsrecht Interbankenverhältnis a) Vertragsbeziehung b) Interbankenabkommen Verhältnis Überweisender Überweisungsempfänger a) Erfüllungswirkung der Überweisung b) Erfüllungs- und Leistungszeitpunkt; Gefahrtragung Rückabwicklung a) Bei wirksamer Überweisung b) Bei fehlerhafter Überweisung aa) Fehlende Weisung bb) Rechtsschein einer Weisung cc) Fortgeltung der bisherigen Rechtsprechungsgrundsätze III. Einzelfragen Barauszahlungsauftrag Dauerauftrag C. Lastschrift I. Allgemeines II. Einzugsermächtigungsverfahren Rechtsbeziehungen zwischen den Beteiligten a) Zahlungspflichtiger Zahlungsempfänger (Valutaverhältnis) b) Inkassostelle Zahlungsempfänger c) Zahlstelle Inkassostelle (Interbankenverhältnis) d) Zahlungspflichtiger Zahlstelle Insbesondere: Widerspruchsrecht des Schuldners a) Voraussetzungen aa) Im Verhältnis zur Bank

3 bb) Im Verhältnis zum Gläubiger b) Folgen des Widerspruchs c) Widerspruch durch den Insolvenzverwalter III. Abbuchungsauftragsverfahren IV. SEPA-Lastschriftverfahren Rechtsbeziehungen zwischen den Beteiligten Rückforderungsrecht des Schuldners SEPA-Firmenlastschrift D. Scheck- und Wechselverkehr I. Scheckverkehr Allgemeines Rechtsbeziehungen im Scheckverkehr a) Scheckaussteller Schecknehmer (Valutaverhältnis) b) Scheckaussteller (bezogene) Schuldnerbank (Deckungsverhältnis) aa) Pflichten der Bank bb) Fälschungsrisiko c) Schecknehmer Gläubigerbank (Inkassoverhältnis) d) Interbankenverhältnis Scheckprozess Besondere Formen des Schecks a) Verrechnungsscheck b) Reisescheck II. Wechselverkehr Allgemeines Rechtliche Grundlagen a) Wechselstrenge b) Rechtsbeziehungen im Valutaverhältnis c) Übertragung der Rechte aus dem Wechsel aa) Indossament bb) Auswirkungen auf das Grundgeschäft

4 Teil 2: Kartengestützte Zahlungssysteme; electronic banking/ Onlinebanking E. Kartengestützte Zahlungssysteme I. Allgemeines II. Debitkarten Rechtliche Grundlagen Einsatz am Geldautomaten a) Interbankenverhältnis b) Verhältnis Kunde Bank Einsatz in POS-Systemen a) electronic cash-verfahren aa) Verhältnis Kunde kartenausgebende Bank (Deckungsverhältnis) bb) Verhältnis Kunde Händler (Valutaverhältnis) cc) Verhältnis Händler kartenausgebende Bank (Abwicklungsverhältnis) b) Elektronisches Lastschriftverfahren Geldkartenfunktion III. Kreditkarten Grundlagen Rechtsbeziehungen beim Einsatz von Kreditkarten a) Kreditkartenunternehmen Karteninhaber (Deckungsverhältnis) aa) Aufwendungsersatzanspruch bb) Einwendungen aus dem Valutaverhältnis b) Karteninhaber Vertragsunternehmen (Valutaverhältnis) c) Kreditkartenunternehmen Vertragsunternehmen (Abwicklungsverhältnis) IV. Insbesondere: Schadensfälle bei der Verwendung von Zahlungskarten Aufwendungsersatzanspruch der Bank Schadensersatzanspruch der Bank a) Verschuldensunabhängige Haftung des Kunden b) Verschuldensabhängige Haftung des Kunden

5 c) Haftungsausschluss nach Verlustanzeige Beweislastverteilung nach bisheriger Rechtsprechung a) Fehlgeschlagene Übersendung von Karte und/oder PIN b) Aufbewahrung von Karte und PIN c) Bedeutung von Verlustanzeige und Kartensperre d) Ausspähen von Daten, Skimming e) Kreditkarteneinsatz im Internet F. Electronic Banking I. Allgemeines II. Rechtsverhältnisse beim elektronischen Zahlungsverkehr Onlinebanking a) Zugang zum Onlinebanking aa) Technische Sicherung des Onlinebanking bb) Onlinebanking-Vertrag b) Besondere Pflichten der Bank c) Besondere Pflichten des Kunden Telebanking Sonstige Zahlungsmethoden a) Paypal, usw b) Elektronische Lastschrift III. Risikoverteilung beim elektronischen Zahlungsverkehr Aufwendungsersatzanspruch der Bank gegen den Kunden Schadensersatzanspruch der Bank gegen den Kunden Haftung des Finanzagenten Stand dieses Buches: Februar

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